2022年国家证券投资顾问提升题.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】 B2. 【问题】 下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】 B3. 【问题】 影响行业景气的几个重要因素包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B4. 【问题】 当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（ ）A.支撑线B.压力

2、线C.趋势线D.阻力线【答案】 A5. 【问题】 传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）A.B.C.D.【答案】 A6. 【问题】 张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 D7. 【问题】 常用的评估流动性风险的方法包括（ ）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】 D8. 【问题】 在客户信息收集

3、的方法中，属于初级信息收集方法的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A9. 【问题】 以下属于财产保险的是（）A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 C10. 【问题】 下列关于GAUSS的说法，正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 C11. 【问题】 退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】 C12. 【问题】 债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.法律风险【答案】 C13. 【问题】 由上而下分析

4、法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】 A14. 【问题】 下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C15. 【问题】 以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】 D16. 【问题】 下列选项属于个人理财的目标有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D17. 【问题】 以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】 C18. 【问题】 行为金融理论认为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】

5、B19. 【问题】 下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 A20. 【问题】 制定保险规划的原则有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】 C21. 【问题】 资本资产定价模型的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】 B22. 【问题】 下列关于客户风险承受能力

6、的评估方法的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C23. 【问题】 关于道氏理论的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A24. 【问题】 （）不是税务规划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 D25. 【问题】 教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A26. 【问题】 下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A27. 【问题】 在计算风险承受能力总分时应计

7、10分的情形有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D28. 【问题】 从组合线的形状来看，相关系数越小，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B29. 【问题】 人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 A30. 【问题】 股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】 D31. 【问题】 （ ）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率B.凸性C.期限D.久期【答案】 D32. 【问题】 在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（ ）

8、。A.B.C.D.【答案】 C33. 【问题】 关于支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 C34. 【问题】 下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A35. 【问题】 个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】 D36. 【问题】 证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】 B37. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】 D38. 【问题】 下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A39. 【问题】 关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】 C