投资担保股份有限公司章程(15页).doc

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1、-投资担保股份有限公司章程-第 15 页投资担保股份有限公司章 程目 录第一章 总则第二章 经营范围第三章 注册资本、出资方式第四章 股东的权利和义务第五章 股东会第六章 董事会第七章 总经理第八章 监事会第九章 法定代表人第十章 贷款担保额度、手续及利润分配第十一章 担保资金的管理第十二章 财务、会计、利润及劳动用工制度第十三章 解散事由与清算办法第十四章 附则为解决中小企业“担保难、贷款难、融资难”，改善中小企业投融资环境，支持中小企业发展，建立投资担保股份有限公司（以下简称“公司”），并根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国担保法、公司登记管理条例和贵州省融资性担保机构管理暂行办法有关

2、法律、法规的相关规定，结合本公司的实际情况，特制定本章程。第一章 总 则第一条 公司名称：投资担保股份有限公司（以下简称担保公司）第二条 公司地址：贵州省贵阳市XXX第三条 公司性质：股份有限公司第四条 公司宗旨：坚持依法经营，构建融资平台，服务诚信企业，促进经济发展。第五条 公司坚持以扶持企业发展为宗旨。第六条 公司实行独立核算，自主经营，自负盈亏。股东以其出资比例对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任。第七条 公司经营期限为X年，自登记机关批准之日起正式成立运营。第八条 公司应当依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。第九条 公司应当

3、建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作流程，加强对担保项目的风险评估和管理。第二章 经营范围第十条 贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务、诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务、与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务、以总额不高于净资产20%的自有资金进行投资、监管部门规定的其他业务（以最终主管部门审批，并经工商登记核准的内容为准）。第十一条 需要调整经营范围时，经股东会讨论通过，并报主管部门审批后方可实施。第三章

4、注册资本、出资方式第十二条 公司的注册资本为人民币XXXXXX万元。第十三条 出资以自然人股东入股的方式。第十四条 公司成立后，应向股东签发出资证明书。第十五条 公司配置股东名册，股东姓名、入股金额、持股比例。第十六条 股东之间可以转让其全部和部分出资。股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意，并报审批机构审批。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买转让的股权；不购买的视为同意转让。经股东同意并报审批机构审批后转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以

5、上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例，协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。第十七条 股东依法转让其出资后，由公司将购买人的姓名或名称、住址及授让人的出资额记载于股东名册，并将股权金额授让人在股东名册除名。第四章 股东的权利和义务第十八条 公司的出资人为公司股东，股东享有下列权利：1、有与其出资额相应的股东表决权；2、出席或委托代理人出席股东会会议，并行使表决权；3、有权选举公司董事、监事，同时享有被选举权；4、有权查阅公司章程、股东会会议记录和公司财务会计报告；5、公司新增资本时，股东有权优先按照实缴的出资比例认缴出资；6、依法转让股权、优先购买其他股东转让的股权

6、；7、按实缴的出资比例分取红利；8、经审查合格，公司可以作为保证人，为本公司股东进行贷款担保，股东与股东之间，可以作为保证人，相互进行贷款担保；9、公司终止后，股东按实缴的出资比例分得公司的剩余财产。第十九条 股东的义务：1、遵守公司章程；2、按期足额缴纳认缴的出资额；3、公司注册登记后，在经营期限内不得抽回入股资金；4、按出资比例承担风险责任；5、服从并执行股东会决议；6、维护公司利益，不得损害公司形象；7、提合理化建议，推进公司业务发展。第五章 股东会第二十条 股东代表大会（以下简称股东会）由全体股东组成，股东会是公司的权利机构。第二十一条 股东会行使下列职权：1、决定公司的经营方针和投资

7、计划；2、选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；3、审议批准董事会的报告；4、审议批准监事会的报告；5、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；6、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；7、对公司增加或减少注册资本做出决议；8、对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；9、修改公司章程。第二十二条 股东会的首次会议由出资最多的股东召集和主持。第二十三条 股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。第二十四条 股东会议作出修改公司章程，增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经三分之二以上表决权的股东通过；对其

8、它事项作出决议，须经二分之一以上表决权的股东通过。第二十五条 股东会议每半年召开一次，一般在半年度和年度终了30天内召开。召开股东会议，应当于会议召开十五日前通知全体股东。股东会不得对通知中未列明的事项作出决议。股东会议由董事会召集，董事长主持。第二十六条 股东因故不能参加股东会议，可委托代理人出席，代理人应当向公司提交授权委托书，并在授权范围内行使表决权。第二十七条 股东会应当对所议事项的决定作会议记录，出席会议的股东应当在会议记录上签名。第二十八条 公司为公司股东提供融资担保授权董事会作出决议。第六章 董事会第二十九条 公司设董事会，其成员XX人，由股东会议选举产生。董事每届任期三年，任期

9、届满，可连选连任。第三十条 董事会对股东会负责，行使下列职权：1、召集股东会会议，并向股东会报告工作；2、执行股东会的决议；3、决定公司的经营计划和投资方案；4、制订公司的年度财务预算方案、决算方案；5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；6、制订公司增加或者减少注册资本的方案；7、制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；8、决定公司内部管理机构的设置；9、决定聘任或解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理提名决定聘任或解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项；10、制订公司的基本管理制度；11、股东会授予的其他职权。第三十一条 董事会设董事长一人，董事会原则上每季度召开一次例会，听取公司

10、经营情况汇报，处理有关事项。董事会决议的表决，实行一人一票，超过三分之二方可形成决议。第三十二条 董事长行使下列职权：1、召集和主持股东会、董事会；2、检查股东会、董事会决议的实施情况；3、代表董事会向股东作出工作报告、财务报告；4、董事会授予的其它职权。第七章 总经理第三十三条 公司实行董事会领导下的总经理负责制，设总经理一人，总经理对董事会负责，不是董事的经理列席董事会会议。第三十四条 总经理行使下列职权：1、主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议；2、组织实施公司年度经营计划和投资方案；3、拟订公司内部管理机构设置方案；4、拟订公司的基本管理制度；5、制订公司的具体规章；6、代表公司

11、处理对外业务；7、聘任或解聘公司工作人员；8、定期向董事会汇报经营情况；9、董事会授予的其他职权。第八章 监事会第三十五条 公司设监事会，其成员十一人，由股东会选举产生。监事会向股东会负责并报告工作，董事、高级管理人员不得兼任监事。第三十六条 监事的任期每届三年。监事任期届满，连选可以连任。第三十七条 监事会行使下列职权：1、检查公司财务；2、对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；3、当董事、高级管理人员的行为损害公司利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；4、提议召开临时股东会会议，在董事会不履行公司法

12、规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；5、向股东会会议提出提案；6、依照公司法第一百五十二条的规定，对董事、监事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、法规，给公司造成损失的，向人民法院提起诉讼。第三十八条 监事会每年度至少召开一次会议，监事可以提议召开临时监事会会议。监事会应当对所议事项的决定作成会议记录，出席会议的监事应当在会议记录上签名。第九章 法定代表人第三十九条 公司法定代表人对外代表公司，表达公司意志，代表法人行使职权，公司法定代表人由董事长担任。第十章 贷款担保额度、手续及利润分配第四十条 公司一般为被担保企业（个人）提供贷款额度在XXXX万元以下，期限在XX个月以

13、内的流动资金担保。特殊情况，报董事会审定。第四十一条 申请贷款担保人应具备下列条件：1、经过工商行政管理部门注册并办理年检手续；2、生产经营合法合规，符合国家产业政策；3、有健全的组织机构和财务管理制度；4、已在我公司协作银行开立基本结算账户；5、自然人应拥有中华人民共和国国籍，具有完全民事能力；有合法的居留身份，有固定的住所，有合法的收入来源和充足的偿还能力；无逾期贷款、欠息、信用卡恶意透支等不良记录；6、申请担保的贷款用途符合国家法律、法规及有关政策规定。第四十二条 贷款担保按下列程序进行：1、贷款担保申请。企业向银行申请贷款并确定贷款意向后，向担保公司提出书面贷款担保申请和公司要求提供的

14、有关材料。2、贷款担保审查认证。担保公司接到贷款担保申请后实地考察认证，十个工作日内给予明确答复。3、签订贷款担保契约。担保公司同意为其提供贷款担保后，与借款单位（人）签订贷款担保和担保契约，收取担保手续费，向贷款银行出具担保。未经本公司同意贷款展期，公司不负担保责任，后果由有关方面自负。第四十三条 担保手续费收取按股东、非股东实行差别费率，并在担保时一次性交清。第四十四条 为股东以外的企业提供担保，除按规定缴纳担保手续费外，还要缴纳担保贷款额一定比例的保证金。如贷款不能按期归还，除追查有关责任外，扣押全部保证金。第四十五条 公司组成人员的工资待遇、办公经费等在担保手续费、担保资金银行存款利息

15、中列支，开支标准由董事会决定。第四十六条 公司实现的利润按下列次序分配：1、弥补上年亏损；2、提取10%作为保证金（总数达到资本金的10%后差额提取）；3、上交税金；4、为股东分红。第十一章 担保资金的管理第四十七条 公司遵循安全性、流动性、效益性原则运用资金，健全风险控制与责任分担机制。第四十八条 公司按照注册资本的10%提取保证金，存入银行，除公司清算时用于清偿债务外，一律不得动用。第四十九条 公司提取风险准备金，存入银行专户。第五十条 公司发生担保业务时，依据与贷款银行的合作协议，按贷款担保责任金额的一定比例存入贷款银行，贷款银行相应放大担保倍数。第五十一条 在“风险共担、利益共享”的前

16、提下，按照国际惯例和现行政策，公司与贷款银行债务风险进行合理分担，如造成损失，通过一切措施追偿后，所造成的风险损失部分，按约定比例合理分担，执行中可按一笔一议原则处理。第十二章 财务、会计、利润及劳动用工制度第五十二条 公司应按照企业会计准则、金融企业财务规则和担保企业会计核算方法等法律法规的规定及国务院财政主管部门的规定建立健全财务会计制度，真实的记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。在每一会计年度终了时编制财务会计报告，依法经会计师事务所审计后于次年三月三十一日前送交各股东。第五十三条 公司应当按季度向审批部门报送真实、准确、完整的资本金运用情况、经营情况、财务会计报告、合法合规报

17、告等文件和资料。第五十四条 公司利润分配按照公司法及有关法律、法规，国务院财政主管部门的规定执行。第五十五条 劳动用工制度按国家法律、法规及国务院劳动部门的有关规定执行。第十三章 解散事由与清算方法第五十六条 公司有下列情况之一者应解散：1、股东一致认为应当终止；2、公司资不抵债依法破产的；3、依法被责令关闭的。第五十七条 公司解散时，成立清算组，清算组行使下列职权：1、清产核资；2、处理公司未了结的业务，解散从业人员；3、偿还公司债务；4、收取公司债权；5、处理公司剩余财产；6、代表公司参与民事诉讼活动。第五十八条 清偿顺序：1、支付公司组成人员的工资；2、交纳欠税；3、清偿债务；4、清还股金；5、股东分配财产。第五十九条 清算结束后，清算组应当制作清算报告，报股东会确认，并报审批机构审批后，申请注销公司登记，公告公司终止。第十四章 附则第六十条 公司章程的解释、修改权属于投资担保股份有限公司股东会。修改后的公司章程应送原公司登记机关备案，涉及变更登记事项的，同时向公司登记机关申请变更登记。第六十一条 公司登记事项以公司登记机关核准的内容为准。第六十二条 本章程于X月X日经全体股东大会通过生效。第六十三条 本章程各股东各持一份，并报公司登记机关备案一份。