风险管理制度(4页).doc

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1、-风险管理制度-第 4 页风险管理制度第一章 总 则第一条为建立我司规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力, 增强企业竞争力，提高投资回报，保证公司安全、稳健、持续发 展，提高经营管理水平，依据中华人民共和国公司法中华人民 、 共和国证券法中央企业全面风险管理指引及企业内部控制基 、 本规范等法律、法规和监管规定，结合市场及公司实际需求，制定 本管理制度。 第二条 本制度所称风险，指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运 营风险、法律风险等；也可以能否为企业带来盈利等机会为标志，将 风险分为纯粹风险(只有带来损失一种可能性)和机会风险(

2、带来损失 和盈利的可能性并存)。 第三条 本制度所称风险管理，指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程， 培育良 好的风险管理文化， 建立健全全面风险管理体系， 包括风险管理策略、 风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部 控制系统， 从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方 法。 第四条 公司开展风险管理力求实现以下风险管理总体目标：（一）确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内； （二） 确保内外部， 尤其是公司与股东间实现真实、 可靠的信息沟通， 包括编制和提供真实、可靠的财务报告； （三）确保遵守有关法律、

3、法规及房地产行业相关规定； （四） 确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯 彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果，降低 实现经营目标的不确定性； （五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护 企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。 第五条风险管理工作遵循以下原则： （一）全面性原则。内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆 盖企业及其所属单位的各种业务和事项。 （二）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业 务事项和高风险领域。 （三） 制衡性原则。 内部控制应当在治理结构、 机构设臵及权责分配、 业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 （四）适应性原则。内部控制应当与企业经营规模、业务范围、竞争 状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。 （五）成本效益原则。内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适 当的成本实现有效控制。 第六条 公司本着从实际出发，务求实效的原则，以对重大风险、重大事件(指重大风险发生后的事实)的管理和重要流程的内部控制为重点，积极开展全面风险管理工作。尽快建立全面风险管理体系。 第七条 本制度适用于公司及公司所属各事业部及子、分公司。各事业部及子、分公司应依据本制度制定本公司的风险管理办法，报公 司风险控制部备案。