金融专业个人年度工作总结5篇.docx

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1、金融专业个人年度工作总结5篇1.金融专业个人年度工作总结我于20年1_月调往分理处担任客户经理一职。在分 理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新, 在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也 取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的 情况总结汇报如下：20_年1月21日，我由处调往处担任客户经理一职， 在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了 新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法 规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理 论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我 深刻意识到自身岗位的重要性和业务开展的紧迫感。

2、在工作 中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结 合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客 户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处 业务往来频繁的对私对公客户都比拟陌生，加之分理处的大 局部存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就 必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、 勤动手、勤动脑以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自 身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理 如工作质量有待于进一步提高、工作主动性需要进一步加强 等。在年的工作中，要紧紧围绕市委XX届四次全会和市委 经济工作会议

3、精神，以饱满的工作热情、积极主动的工作态 度，求真务实的工作作风，高质量、高标准地完成工作目标 和任务，争当“三好一强”型干部。4 .金融专业个人年度工作总结在支行*组正确领导下和同事们的共同努力下，我较好 地完成了各项工作任务，工作以来，我摆正位置，为主任当 好参谋助手，积极配合与协助，共同做好部室工作。在胜任 本职工作的同时，做好内勤、金融生态环境建设、监测分析 等综合性工作。以下是我的主要工作：一、加强学习，内强素质，积极履职在学习上，我态度明确，认真、系统学习了西方经济学、 国际经济学、货币银行学、国际金融管理、证券投资学、保 险学、商业银行业务管理、中央银行业务、投资银行理论与 实务

4、等课程。通过几年的学习，本人具备以下几方面的知识 和能力：(1)掌握金融学科的基本理论、基本知识。(2)具有处理银行、证券、投资与保险等方面业务的基 本能力。(3)熟悉国家有关金融的方针、政策和法规。(4) 了解本学科的理论前沿和开展动态。在学习理论的同时，不忘钻研业务，积极参加支行组织 的思政教育学习。学习上级行历次年初信贷工作会议精神， 掌握精髓，按照要求编发金融机构信贷政策与支持要点 三门峡中小企业融资指引等宣传资料，向有关部门和企 业宣传货币政策，掌握辖内各行信贷政策，反应国家货币信 贷政策的贯彻实施情况。二、加强对经济金融运行的调查研究和分析，为上级行 决策服务，为支行在政府有地位赢

5、得了话语权围绕重大货币政策实施效果调研监测分析。参与经济金 融快速调查屡次，涵盖果汁行业、工程建设年、担保行业等 层面内容，先后撰写并采用调研信息动态16篇，为上级行 领导决策发挥了较好的参考作用。密切关注信贷资金在不同行业的投入变化及风险状况， 对贷款过度集中的行业或企业，及时向金融机构发出风险提 示。转发利率文件，接待群众利率咨询。已配合上级行利率、 民间借贷监测16次,上报监测表92张、分析报告16篇。三、金融产品和服务方式创新工作克服部室人员缺乏的困难，以支行名义起草农村金融 产品和服务方式创新试点工作方案材料报请灵宝市政府批 准印发，编发各金融机构的创新经验及适销对路的产品彩 页，形

6、成了信贷产品介绍农村金融产品和服务方式创 新简报等宣传资料，有效地宣传金融产品，努力营造信贷 创新工作的良好气氛。积极参与由行长或主管行长组织的金 融产品创新工作碰头会，集全行之智、倾全市金融机构之力 展开调研。对运作过程中出现的新情况、新问题进行深入剖 析，及时研究制定对策。目前，该项工作已得到上级行领导的充分肯定。仓储抵 押贷款产品被郑州中支评为优秀产品奖，中小企业财务辅导 服务方式被郑州中支评为优秀服务奖，三门峡市农村金融产 品和服务方式创新工作领导小组在灵宝召开现场会，向全辖 推广灵宝支行做法。由我执笔撰写的灵宝支行货币政策传 导、金融产品和服务方式创新经验材料，中支*委书记、 行长做

7、了重要批示，加编者按转发各县（市）支行。四、工作体会领导的高度重视、大力支持是做好工作的基础。团结和 谐是搞好工作的关键，吃苦耐劳是工作进步的积累，勤学善 思是取得成绩的前提。五、存在的缺乏与其他部室人员缺乏交流，工作方法不够灵活，调研层 次不高。六、努力方向（一）加强个人修养和其他部室人员交流，改进工作方 法，有效履职。（二）强化调研、监测、分析，密切关注经济开展走势,围绕影响经济金融运行质量的全局性、深层次问题做好调 研。5 .金融专业个人年度工作总结本人自20_年一月份参加工作至今，已经有一年时间。 一年中，在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自 身的不懈努力，我各方面都取得了较大

8、的进步。现向单位领 导和同事们就我一年来的工作总结汇报如下：一、在思想上通过参加工作和单位组织的一系列学习培训，使我深刻 地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。工 作前的我，对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄，更不懂 得什么叫做解放思想。工作3年了，从工作到生活，从生活 到实际，每3个环节都是那么的重要和不可忽视。从事金 融工作的我们，尤其是从事一线柜台业务的我，时刻都要保 持一种高度警惕和认真细致的心态，领悟到什么才叫：把一 件事重复地做好就是成功的道理!面对金钱，我们应经得起 考验和诱惑，牢固树立正确的金钱价值观。平安保卫，大于 天，我们必须时刻提高平安防范意识，加强内控管理，

9、筑起 一道坚固的平安防范长堤。二、在工作上继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向 老员工请教和学习，做到不耻下问。勇于探索和开展新业务 和新品种，积极搞好外围揽储，结合自身工作实际，进行自 查、自纠，找出工作中所存在的问题，善于发现问题，勤于 思考。记得刚刚着手工作的我，是那样的迷茫和不知所措。 办理业务时都会紧张不安，怕出错。所以刚刚开始的那段日 子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作，只 会给自己增添更大的负担和压力。后来，通过不断实践和摸 索，我也终于克服了畏惧的心理，业务也开始逐渐从陌生到 熟悉，从紧张不安到镇定自假设。现在，工作对我来说是一种 乐趣，更是一种责任和

10、崇高的使命。三、在生活上从不会到会，从不知道到知道，从无到有，从依赖到独 立，这是一段短暂而漫长的路程。经过一年的努力和拼搏， 我已经开始学会自己理财，以前只知道没钱就向父母伸手的 我，现在居然轮到自己“当家”，自己掌握经济。就连平时 的作息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了，每天都 要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去处 理，再也不能够依赖家人和身边的朋友了。参加工作后，有 时遇到加班可能就要很晚才能回家，也有时因为工作需要， 就连休息也都在加班加点。当每天结束完忙碌的工作后便是 拖着疲惫的身躯回家。这就是工作，虽然有些累，但却是那 样的充实而有意义。当然，在这一年工作中，我

11、也有做的不够好的地方。思想上还不够成熟。工作上不够主动，生活上不够自律。希望 通过今后的勤奋和努力，进而改正过来，争取做到！时间过的真快，转眼工作已经一年了，回首往日的点点 滴滴，心中不由得掀起了一阵沉思。总之，工作短短的一年, 却是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我 对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默 奉献的一年。最后，籍此20_来临之际，衷心祝愿我区事业兴旺发 达，再创佳绩!祝我区全体同仁在新的一年里：身体健康、 工作顺利、家庭幸福、万事如意！财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客 户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到

12、了该岗位的使 命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是 客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度 及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一 行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必 须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到 现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的 转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任 相比照拟重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明 白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐 心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷 款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范

13、围，当 我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说, 一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再 心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来 沉着面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰 的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大局部客户进行 良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的 普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟 通能力和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济 的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能 给我行优质客户提供专业贷款及

14、理财服务，这就需要提高自 身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准 确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行 加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求 和实际情况，做精准化营销，提高支行收入；三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自 己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而 要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银 行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期 望在2013年能争

15、取到更多的培训机会，希望能参与AFP培 训等金融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯 实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，银行客户 经理个人工作总结。总结过去，是为了吸取经验、完善缺乏。展望来年，我 将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今 后的工作，以争为我行来年个贷条线的开展做出自己更大的 贡献。2 .金融专业个人年度工作总结本人自20_年月份参加工作至今，已经有一年时间。 一年中，在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的 不懈努力，我各方面都取得了长足的进步。记得当初毕业面试的时候，一位考官问我，农村信用社 是什么。我顿时哑然，想了很久，才回答说农村信用社

16、是一 个金融机构。除此之外，对农村信用社便一无所知了。所以, 当我被单位录用以后，如何去认识、了解并熟悉自己所从事 的行业，便成了我的当务之急。一、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和 了解。.不懂就学，是一切进步取得的前提和基础。农村信用 社经营管理、经济工作者学习资料、中国金融、广西 金融研究、信用社财务管理、农村信贷等教材和书籍 让我手不释卷，因为有了大学专业课的底子，使我对这些金 融知识更为容易理解和掌握。一番理论知识的学习后，我开 始知道，农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原那么 入股，由社员民主管理的合作金融组织，其经过50多年的 改革和开展后，已经成为我国金融体系的

17、重要组成局部和农 村金融的基础力量。农村信用社是农村金融的主力军，是联 系农民的金融纽带，农村信用社的根在农村，离开农村就成 了无源之水但这些认识都还是浅薄的，还需要我在实践 当中去不断深入地理解。二、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提 高。一直以来，通过不断学习，使自身的思想理论素养得到 了进一步的完善，思想上牢固树立了全心全意为人民服务的 人生观、价值观。勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作 顺利开展并最终取得成功的保障。一年以来，我在行动上自 觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨，用满腔热情积 极、认真、细致地完成好每一项任务，严格遵守各项金融法 律、法规以及单位的各

18、项规章制度，认真履行“三防一保” 职责，自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不 贪污挪用、不谋私利，不参与赌博等违法乱纪行为，自觉抵 制各种不良风气的侵蚀。三、实践让我的业务技能不断增长，工作能力不断加强。刚开始时我是在内勤岗位跟班实践，从第一天开始，难 题就接踵而至。对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务 等业务技能要么是一知半解，要么根本就是一窍不通。从零 开始，一边是同事们的悉心指导，一边是自己对着书本反复 练习，早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍。几个月下来， 已经能比拟熟练地掌握了，而且已经能够独立上机操作业务。今年三月份，由于人员的调整，我接手信贷工作，所分 管的两个行政村人

19、口一共3000多人，进村的道路极其难走, 晴天灰尘滚滚，雨天泥泞不堪，而且个别屯离镇上有十几公 里。加上刚开始时我对这两个村的情况知之甚少，所以面临 的难度可想而知。在这种情况下，我克服重重困难，不摆架 子，积极的走村串户了解情况。我首先找到了各村委会的干 部，向他们了解村里的基本情况。一段时间下来，我对所管 辖村的经济基础、主要经济收入来源、支柱农业以及农户的 一些基本状况已经有了一个大致的了解;接下来，我便逐户 的.走访那些借款逾期较久的借款户，具体了解他们的情况 以便对症下药。四、一分耕耘，一分收获，成绩是对我一年来所有努力 的肯定。接手信贷工作以来，本人各项年度任务完成情况较好。 截止

20、六月底，个人揽存13.5万元，完成年度任务的94%;收 回正常贷款39万元，完成年度任务的86%,比去年同期多收 5万元;收回逾期贷款12万元，完成年度任务的229%,比去 年同期多收55万元;收回呆滞贷款2. 9万元，完成任务的 54%,比去年同期多收L 6万元;收回呆帐800元，完成年度 任务的133%;收回利息4. 9万元，完成年度任务的29. 5%, 比去年同期多收2.1万元;发放贷款59万元，完成年度任务 的89%,比去年同期多增29万元。正所谓是“金无赤足，人无完人”，在取得一点成绩的 同时，我也还存在着以下几点的缺乏：一是工作中有时魄力 还不够，放不开手脚;二是在处理一些事情时有

21、时显得较为 急躁;三是对一些业务技能特别是财会业务还不够熟悉。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服缺乏，朝着以下 几个方向努力：1、学无止镜，时代的开展瞬息万变，各种学科知识日 新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用 于指导实践，以更好的适应行业开展的需要。2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会 业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通 过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。3、“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基 础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己 解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情 绪，积极、热情的对待

22、每一件工作。总之，短短的一年见习期，是我人生角色转换的一年， 是我不断成长的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟 悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。3 .金融专业个人年度工作总结在办公室*组的正确领导下，深入开展“三好一强”活 动，“单项工作争先进、整体工作上台阶”，积极主动、开 拓创新，圆满完成各项工作任务和责任目标。一、加强政治理论学习，不断提高政治修养。今年以来，我认真学习了*的*精神，深刻理解了加 强*的执政能力建设的重要意义。特别是通过加强对“三好 一强”的学习，提高了对加强金融联络工作重要性的认识， 把做好金融联络工作当作加强*的执政能力建设和开展“三 好一强”活动的重要内容

23、抓紧抓好。二、积极主动、开拓创新，加强与各金融机构和企业的 联络通过组织中小企业信用评审、金融支持地方经济开展考 核、农村信用社改革催促指导等工作，加强了与各级政府、 各金融机构、有关企业的联系，为金融与企业的联络构建了 平台，促进了经济和金融的共同开展。三、精心组织或参与组织全市性大型会议，推动了我市 经济金融工作协调开展参与组织了全市经济金融协调开展促进会。为了召开好 这次会议，我们召开了两次预备会，对有关部门的工作进行 了安排和部署。省、市各金融机构、企业、新闻单位约人参 加了会议，签定贷款合同及贷款意向亿元，促进了地方 经济的开展。参与组织了市金融支持农业开展联席会。主管农业市 长、涉

24、农部门和金融机构余人参加会议，会议对我市金融支 持农业开展的相关问题进行了安排和部署。组织了货币信贷及金融监管联席会议。会上，对年金融 支持地方经济开展贡献突出的单位进行了表彰，对全市金融 机构进行了通令嘉奖，并对下半年的金融工作提出了指导意 见。参与组织了全市金融联席会议。月日，在城市信用社三 楼会议室召开了全市金融联席会议。各金融机构汇报了前个 月工作和后二个月及明年工作打算。李市长、苏市长对各金 融机构的前一段工作给予充分肯定，对今后的工作提出了殷 切希望。参与组织了人行济南分行行长座谈会。这是人行济南分 行首次在我市召开的行长座谈会。为了开好这次会议，我们 和人行同志一起进行了精心筹划、精心准备。会议开得很成 功，各地、市的行长们很满意。四、全程参与了全市农村信用社改革工作。农村信用社改革是个系统工程，涉及面广，工作量大。 为搞好此项工作，在主管秘书长的带着下，我门屡次组织召 开会议，协调、催促各级政府和有关部门加快农村信用社改 革。截止目前，清产核资和增资扩股任务已完成或超额完成 省定计划，清收不良贷款工作正在按计划完成。20_年的工作，虽然取得了一定成绩，但仍有缺乏之处,