期货从业资格考试法律法规知识点整理归纳.docx

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1、期货从业资格考试法律法规知识点整理归纳第一局部行政法规期货交易所期货交易的原那么：公开、公平、公正和老实守信。期货交易只能在依法设立的期货交易所和国务院或者证监会批准的其他交易场所进行。证监会对市场实行集中统一管理，证监会派出机构根据证监会的授权履行监督管理职责。期货交易管理条例是国务院制定，2007年4月15日执行，期货交易管理方法是证监会制定。 期交所设立要经过证监会批准，要在境内注册，不以盈利为目的，自律管理。以其全部资产承当民事 责任，负责人由证监会任免。其负责人和财务人员如有因违法违纪被解除职务或取消资格的，要超过 5年才能在交易所任职。交易所的职责：1、提供场所，设施，服务。2、设

2、计合约，安排上市。发布市场信息。制定交易规那么 和实施细那么。3、组织并监督交易、结算和交割。4、提供集中履约担保。监督管理。自己不可直接或间接参与期货 交易，除非证监会审核并报国务院批准后才行。交易所的风险管理制度：保证金制度、当日无负债结算制度、涨跌停板制度、持仓限额和大户持仓报 告制度、风险准备金制度。分级结算的交易所还要建立结算担保金制度。报证监会批准的事项：制定或修改章程、交易规那么和上市、中止、取消、恢复交易品种。交易所的收 益要首先用于保证交易场所、设施的运行和完善。期货公司设立期货公司要在公司登记机关登记，并获得证监会批准（6个月内做出批准还是不批准的决 定）设立条件（人地钱制

3、度）：3000万，董监高要有资格，从业人员有从业资格，主要股东或实际控制 人最近3年没有重大违法违规。注册资本为实缴资本，货币不低于85%。期货公司业务施行许可制。除了可以申请境内经纪业务，还能申请境外经纪业务和投资咨询业务和其 他符合规定业务。不得从事自营或变相自营业务，以及对外担保和融资。报证监会批准的事项：变更注册资本且调整股权结构是20日做决定。合并、分立、停业、解算、破 产，变更业务范围，新增持有5%以上股权的股东或者控股股东发生变化都是2个月做决定。成立后3个月不开业或者无正当理由停业3个月以上都要注销许可证。累计3次自律处分。不适当2年内不得任职董监高。推荐人虚假陈述的2年内不得

4、再推荐。并记入诚信档案。董事长、总经理离任审计：辞职、被认为不适当接触职务或者撤销资格的，离任3个月内进行审计。现任法定代表人不具备从业资格的1年内要取得。欺骗贿赂取得任职资格、或利用职务之便获得非法利益的要罚款3万。高管人员的管理方法基本为5日，首席风险官在决定10日内报告、对高管临时任命和违规被调查是 3日，临时任期只有6个月；处分为3万元以下，对受贿、非法获利的无警告处分。期货从业人员管理方法协会组织从业资格考试并颁发合格证明。从业资格申请条件必须要被本机构聘用且3年没违法违规。 辞职、解聘或死亡要10日内报告协会并注销资格。取得考试合格的但连续2年未在机构任职的在申 请从业资格前要参加

5、协会组织的后续教育培训。机构或其管理人员对从业人员发出违法违规指令：要给予抵抗，并及时按照机构内部流程向高管或董 事会报告，机构未妥善处理的，从业人员应及时向证监会或者协会报告。证监会和协会要保密。机构 管理人员不得打击报复。注意：被迫违法违规的，但是已经履行报告义务，可以从轻、减轻或免除处 罚。协会作出纪律惩戒，决定之日10日内向证监会及有关派出机构报告，及时在协会网站公示。并定期 向证监会报告。从业人员违法违规，机构要10日内告诉协会。证监会可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函。从业人员自律管理方法由协会制定，报证监会核准。没资格执业的：证监会责令改正、给予警告，3万罚款。期货从业人员管

6、理一般10日首席风险官管理方法首席风险官负责经营合法合规和风险管理状况进行监督。对董事会负责。解聘首席风险官要有正当理 由，并向住所地证监会派出机构报告。不得兼任公司合规负责人之外的职务。售任要经全体独立董事同意（有的话）。主要判断标准：是否熟悉法律法规、是否诚信守法、是否具 备胜任能力、是否符合规定的任职条件。首席风险官对侵害客户和公司的指令给予拒绝，必要时向证监会派出机构报告。工作底稿20年。免除职务要提前通知本人，并在决定前10日将免除理由和履行职责情况以及替代人选报告证监会派 出机构。辞职的要提前30日向董事会申请，并告诉证监会派出机构。公司股东、董事不得越过董事会向首席风险官下达指令

7、。首席风险官每季度后10日内季报、每年1月20日前年报。首席风险官违规的，证监会监管谈话、出具警示函、责令更换。严重的被认定不适当人选，2年内不 得任职董监高。期货公司发生重大违规或风险的，首席风险官已经履行报告义务的可以从轻、减轻、免除行政处分。风险官应按时参加证监会组织或认可的培训I,连续2次不参加或者培训考试不合格的，可以监管谈话、 出具警示函。金融期货结算业务申请金融业务结算资格：证监会3月内做出批准不批准。一一三个会计年度每季末客户权益总额表。有资格但没向交易所申请会员的6个月就资格失效全面结算会员为非结算会员结算的要签订结算协议非结算会员的客户申请或注销交易编码的要按照交易所规定办

8、理,下达的交易指令要经全面结算会员 审查后进入交易所。交易所将成交回报反应给全面结算会员和非结算会员。全面结算会员按照证监会、期货交易所的规定建立保证金制度，按照结算协议约定的保证金标准向非 结算会员收取保证金（不得低于期货交易所向全面结算会员期货公司收取的保证金标准）。可以根据 非结算会员的资信、市场情况调整保证金。非结算会员向交易所支付的手续费，由交易所从全面结算会员期货公司期货保证金账户中划拨 非结算会员对交易结算报告的内容有异议要在结算协议约定的时间内书面向全面和交易所提出。 按照交易所的规定建立限仓制度，非结算会员的客户到达限仓的要通过非结算会员向交易所报告，客 户没报告，非结算会员

9、自己报告。非结算会员未在结算协议约定的时间内追加保证金或者自行平仓的，全面结算会员期货公司有权对该 非结算会员的持仓强行平仓。期货交易所开市前，非结算会员结算准备金余额小于规定或者约定最低 余额的，全面结算会员期货公司应当禁止其开仓。全面结算会员调整非结算会员的结算金】低余额的应在当日结算前向交易所、保证金监管机构报告。全面结算会员定期向监控中心报告：非结算会员的名单及变化、内部控制制度和风险管理制度的执行 情况。期货公司风险监控指标管理方法。 期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内部控制制度及风险管理制度，建立动态的风险监控和资 本补充机制，确保净资本等风险监管指标持续符合标准。期货公司应

10、当及时根据监管要求、市场变化及业务开展情况对公司风险监管指标进行压力测试。净资本=净资产-资产调整+负债调整-/+其他期货公司风险监管指标：“不得低于”一一预警是其120%的时候；“不得高于”一一预警是其80% 的时候。指标到达预警标准的当日向全体董事提交书面报告，书面报告应当同时抄送期货公司住所地 中国证监会派出机构。1 .净资本不低于3000万3600万预警净资本/风险准备金（比例）不低于100%120%预警净资本/净资产不低于20%24%预警流动资产/流动负债不低于100%120%预警2 .负债/净资产不得高于150%120%预警3 .最低限额结算准备金不设预警标准。注意：与上月相比向不

11、利方向变动超过20%要向派出机构书面报告说明原因，并在5工作日内书面报 告全体董事。风险监管指标不符合规定标准的，期货公司除履行上述程序外，还应当及时向全体股东报告或进行信 息披露。风险监管报表：法定代表人、主要负责人、首席风险官、财务负责人要签字确认。上述人员有异议要 书面说明理由向证监会派出机构报告。保存不少于5年。期货公司应当每半年向公司董事会提交书面报告，说明各项风险监管指标的具体情况，该报告应当经 期货公司法定代表人签字确认。经董事会审议通过后，应当向全体股东提交或进行信息披露。风险监管报表被相关会计师事务所出具了保存意见、带强调事项段或其他事项段无保存意见的，期货 公司应当自审计意

12、见出具的5个工作日内就涉及事项对风险监管指标的影响进行专项说明，并向住所 地中国证监会派出机构进行书面报告风险监管指标到达预警标准的进入预警期。连续3个月优于标准的，风险预警期解除。风险监管指标不符合规定的派出机构要2个工作日核实，责令限期整改不得超过20个工作日。验收 合格后3个工作日解除有关措施。IB业务（中间介绍业务）1、证券公司的条件：全资拥有或控股一家期货公司，或被同一机构控制（有儿子或同一个爸爸）证 监会20工作日批还是不批。IB业务文件5年。(1)申请前6个月的以下风险控制指标合规：净资本不低于12亿；流动资产不低于流动负债150%；对外担保和或有负债之和不高于净资产 的10%；

13、净资本不低于净资产的70%(2)全资拥有或控股一家期货公司，或被同一机构控制；具有实行会员分级结算制度交易所的会员 资格，2个月风险监管指标符合规定。(3)从业人员，总部至少5人。营业部至少2人期货从业。(4)制度和系统：已建立客户交易结算金第三方存管制度，业务规那么，内部控制、风险隔离、合 规检查制度；具有满足业务需要的技术系统证券公司只能接受儿子或一个爸爸的期货公司的IB业务，并且签订、变更或终止委托协议的双方5 工作日报各自所在地的派出机构备案证券公司介绍其控股股东、实际控制人开户的：派出机构备案、并披露义务。每半年向派出机构报送合规报告；发生重大事项，2工作日报告。违反规定，责令限期整

14、改、监管谈 话、出具警示函。除风险监管报表和IB业务的资料保存5年以外，其他的都是20年期货客户开户管理监控中心负责客户开户管理的具体实施工作。期货公司为客户设立交易编码，监控中心设立开户编码 期货公司为客户申请、注销交易编码，以及修改客户资料，应该通过监控中心办理。监控中心要进行 复核。通过复核当日把客户交易编码申请资料发给相关期货交易所；期货交易所将客户交易编码申请 的处理结果发送监控中心，由监控中心当日反应给期货公司，下一日用户可用。开户要实名制，只能用身份证。公司：组织机构代码证和营业执照。监控中心退回交易编码：客户不符合实名制、资料不完整格式不正确。期货公司应当登录监控中心统一开户系

15、统办理客户交易编码的注销。监控中心对期货公司报送的资料进行一致性复核的：客户姓名或名称、内部资金账户、期货结算账户、 交易编码。证监会对期货市场客户进行监督，派出机构对期货公司客户监督。违规开户：责令限期整改、监督谈话、出具警示函。逾期不改的，暂停开户或相关业务。特殊单位的实名制要求及核对应当遵循实质重于形式的原那么当日报告、转发、通知、反应，下一日开始使用期货投资咨询业务（2个月批不批）从事期货投资咨询业务，公司和人员都要有资格（投资咨询业务资格以及投资咨询业务从业资格）。 公司申请：注册资本1亿、净资本不低于8000万，6个月风险合格、高管3年经验1人、2年经验从 业人员5人且高管和从业3

16、年没违规、公司3年没违规、1年没被监管，具有完备的投资咨询业务管 理制度。投资咨询业务的合同指引和风险揭示书都是协会制定。公司和客户利益冲突：客户利益优先。客户与客户冲突：公平对待。对投资咨询业务实行集中管理，与其他部门相互独立，建立健全信息隔离机制。营业部要在公司总部的管理下统一对外提供咨询业务。公司每月向住所地派出机构报告，首席风险官负责制定和执行监督管理制度，并定期合规性检查。公司进行公开媒体宣传前要向住所地派出机构备案。期货资产管理业务（2个月批不批）客户起始委托资产不低于100万。期货公司可以提高起始委托资金要求。董监高和从业自己和配偶不得参与本公司资产管理,父子子女参加的要5日内向

17、住所地证监会派出备 案。并在公司网站披露。不得通过公众媒体推广宣传产品。客户要对资金来源和用途进行合法性书面承诺。资产管理投资非期货类品种要5个工作日到监控中心备案。不得对资产管理进行交易。每日向监控中心投资者查询系统提供客户委托资产的盈亏、净值信息。每日向监控中心报送非期货类投资账户的盈亏、净值信息。亏损到达一定比例/发生变更投资经理等可能影响客户权益的重大事项时要及时告知客户，客户有权 提前终止。对资产管理业务实行集中管理，与其他部门相互独立，并建立业务隔离墙制度。管理经理、交易执行、风控管理等岗位人员变动5日内向派出机构报告。执行资产管理业务交易监控制度，每月5日内向派出机构以及监控中心

18、报告交易情况。有以下情况报告总经理和首席风险官：产品被机关调查、客户提前终止、影响其他产品和客户。首席风险官负责监督资产管理业务有关制度的制定和执行，并定期合规性检查。月报7日内，年报3个月内：证监会及其派出机构（资产管理业务负责人、首席风险官、总经理签字）。 违规的：责令限期整改、监管谈话、责令更换有关责任人员。证券期货投资者适当性管理方法（证监会制定）基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意 见，并对违法违规行为承当法律责任。（不说明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者 保证。投资者根据自身能力审慎决策，独立承当投资风险。）需了解的

19、信息：自然人基本信息、财务状况、投资相关的学习、工作经历及投资经验、投资目标、风 险偏好及可承受的损失、诚信记录、实际控制人和实际受益人、投资者准入要求相关信息分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。 专业投资者：金融机构；金融机构向投资者发行的理财产品；养老基金、社会公益基金、合格境外机 构投资者、人民币合格境外机构投资者（以及法人：最近1年末净资产不低于2000万元，最近1年 末金融资产不低于1000万元；2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历/自然人：金融 资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；2年以上投资

20、经历或相关工作经 历，或专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师） 普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。（法人资产及经历五折，自然人资产六折）。投资者主动要求购买高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险 承受能力最低类别的投资者后，进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售。 不做确定性判断、不主动推介高风险等级、不向风险承受能力最低类别的投资者销售高等级。全程录音或录像、留痕安排。每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。违反本方法规定的问题，及时处理并主动报告派出机构。 对匹配方案、告知警示资料、录

21、音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。经营机构违反本方法规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其 他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。做不能做的：给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给 予警告，并处以3万元以下罚款。协会自律规那么协会只能纪律惩戒，不能处分，那是证监会的权利。（协会不具有警告的权利，警告属于行政处分。） 从业人员要维护客户的合法权益（而不是最大权益）。要保守国家秘密、所在机构秘密、投资者的商业秘密和个人隐私，但是国家机关或法律法规要提供的 和保护自己的合法权益

22、而公开的。和客户利益冲突的，要及时告知客户，尽量防止，无法防止那么要保证客户得到公平对待。无法继续提供服务，及时与客户协商，更换从业人员。在从业前参加培训后要具备：专业知识、技能、职业道德。除所在机构同意外，不得兼任其他有关利益冲突的机构职务。从业人员违法违规的，任何人可以向协会举报。从业人员违规收到机构处分要10日告知协会（而不是证监会），协会要求改正逾期不改的，采用训 诫、公开谴责，并记入诚信档案。一一情节严重的，协会移交证监会处理从业违规后：2、3、4要参加协会组织的专项培训。1 .情节显著轻微且没有后果的，免于纪律惩戒，由协会责成其所在机构予以批评教育。2 .情节轻微，没有严重后果，予

23、以训诫、并以训诫信的形式向个人发出。3 .情节严重并造成严重后果的，公开谴责。4 .不正当竞争、拒绝协会检查、获取不正当利益、隐瞒、违反保密义务的，暂停6-12月；情节 严重的，撤销从业资格，3年内或永久性不得申请从业。5 .违法的撤销从业资格，3年内或永久性不得申请从业。从业人员对纪律惩戒不服的，可以向协会申诉委员会申诉，申诉委员会是最终决定。期货经营机构投资者适当性管理实施指引（中期协制定）认定为专业投资者应将认定结果书面告知投资者。投资者按风险承受能力由低至高分别为Cl、C2、C3、C4、C5O （评估问卷问题不少于10个）风险承受能力风险承受能力）低类别的:不具有完全民事行为能力；没有

24、风险容忍度或不愿承受任何投资损失应当建立投资者适当性评估数据库（投资者信息，失信记录，历次风险承受能力评估问卷内容、时间、 结果，申请成为专业投资者或者不同类别投资者转化的申请及审核记录）。应纳入经营机构信息技术系统运维管理体系统一管理。经营机构调整投资者风险承受能力等级的，应当将风险承受能力评估结果交投资者签署确认，并以书 面方式记载留存。产品或服务风险等级由低到高划分为RI、R2、R3、R4、R5。（风险承受能力最低类别的投资者只可 购买或接受R1风险等级的产品或服务。专业投资者可购买或接受所有风险等级的产品或服务。） 经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原那么销售产品或者提供服

25、务。销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当追加了解投资者的相关信息，提供特别风险警示书， 给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险。经营机构应当建立投资者适当性评估与销售隔离机制应当建立健全回访制度，由从事销售推介业务以外的人员，每年抽取一定比例进行适当性回访（生活 来源主要依靠积蓄或社会保障的、购买或接受高风险产品或服务的）。每年至少开展一次适当性培训，提高从业人员的适当性管理知识与技能，提升适当性执业规范水平。至少每半年开展一次适当性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查报告0经营机构与投资者之间发生适当性纠纷，可以向协会申请调解。刑法修正法案国企负责人不负

26、责重大损失3年，特别重大3-7年。擅自设立银行、交易所之类的金融机构/伪造它们的文件3年2-20万，严重的3-10年5-50万。金融机构工作人员挪用单位资金3年 巨大或者不还的3-10年金融机构、交易所挪用客户资金3年3-30万 特别严重3-10 5-50万金融机构工作人员违规出具信用证、保函、票据、存单、资信证明5年以下特别严重5以上 隐匿或故意销毁会计凭证、账本之类的5年2-20万。内幕信息知情人员或者非法获取内幕信息，涉及内幕5年1-5倍 严重的5-10年1-5倍交易所、公司、协会、证监会工作人员涉及虚假5年万 严重的5-10年2-20万操纵价格5年1-5倍 严重5-10年受贿5年 巨大

27、5以上并没收财产 行贿3年巨大3-10并罚金洗钱（提供资金账户或协助转移财产）5年5%-20% 严重10年5%-20%挪用公款资金5年以上 巨大10年以上期货纠纷分支机构进行期货交易的，该分支机构所在地为合同履行地；实物交割，交易所所在地为合同履行地。由中级人民法院管辖。从业人员、授权人员和表见代理产生的民事责任由期货公司承当。居间人自己承当。不以真实身份交易的单位和个人，交易行为符合交易规那么的，后果自己承当。分支机构不能承当的，期货公司承当。客户有过错，应当承当民事责任。无效合同（公司没资格、客户没资格、违规合同）给客户损失：谁犯错谁承当，都有错，按各自责任 大小分别承当。公司没资格，按客

28、户指令交易了的，佣金还给客户，交易结果客户自己承当。公司没资格，没按客户指令，客户无过错：返还佣金、赔偿客户损失（手续费、税金、利息）公司没提示风险说明书：未提示首次交易客户，公司赔偿；非首次交易客户，客户自己承当。公司接受客户全权委托，承当主要责任，不超过80%。期货经纪合同对下达交易指令的方式未做约定或者不明确且不能证明按照指令，公司承当赔偿责任。 执行非受托人指令，公司承当，非受托人连带责任。客户指令没有品种、数量、买卖方向的，公司没拒绝，公司责任。注意：没有效期默认当日，没价格 默认市价，没开平方向，默认开。交易数量发送错误，多或少的局部公司承当。价格错误，多或少的局部公司承当。造成盈

29、利的，客户可以追要收益。期货公司不当延误交易指令，公司承当；市场原因，公司不担责任。结算结果没通知期货公司/客户，期货交易所、公司承当。期货经纪与客户对交易结算结果的通知方式未做约定或者不明确且不能证明已发通知，公司承当主要 责任，不超过80%。客户对当日交易结算结果确实认，视为对该日之前所有持仓和交易结算结果确实认。自行承当后果。 对交易结果有异议，要在合同约定的时间内提出，谁没采取措施谁负责损失扩大的（不是损失）责任。 保证金缺乏仍允许交易为透支交易。没通知追加保证金造成损失，交易所没通知期货公司或允许透支 交易，交易所赔60%,期货公司没通知客户或允许透支交易，期货公司赔80%。通知了，

30、期货公司要求保存持仓，那么透支交易损失期货公司承当，穿仓那么交易所承当。客户要求保存 持仓，透支损失客户承当，穿仓那么期货公司承当。允许透支交易并约定提供利益共担风险，谁允许谁承当。保证金缺乏被强平，谁保证金缺乏谁承当责任，交易费用被平仓者承当。超量强平，谁强平谁负责。客户违约后中间机构（期货公司、交易所、交割仓库）要先垫付责任，不然谁来你这里交易。交割仓库未履行货物验收职责或保管不善的，交割仓库承当责任。交割仓库不能交付货物的，交割仓库承当责任，期货交易所连带责任。交易所没按照期货公司要求履行的，客户可以让公司起诉交易所，公司拒绝的，客户可以直接起诉交 易所，期货公司可作为第三人参与诉讼。期

31、货公司私下对赌协议：行为认定无效，公司要赔偿。都有过错，按过错大小分别担责。擅自以客户名义交易的，除非客户追认，否那么公司承当责任。交易所向公司发出追加保证金通知，公司否认，那么交易所举证责任。公司向客户发出追加保证金通知，客户否认，公司举证责任。人民法院对期货交易席位的保全与执行：执行阶段，有权强制转让，保全阶段不允许转让，但不能停 止使用权。期货交易所、期货公司为债务人，法院不得冻结、划拨保证金（超出、混同、已经结清除外） 客户、自营会员为债务人，法院可以依法对保证金、持仓采取保全与执行措施。交易所为被告或第三人引起的事件，由交易所所在地的中级人民法院管辖。审判时：不是债务人的钱 不得冻结

32、。第一名：天蝎座天蝎男必定是隐私保护的最好的男人咯！就连天蝎男的很多想法都不是那么容易就被理解的呢！ 天蝎座的男人大脑很复杂，总部是那么容易就被人了解的，即便你们已经认识了很长时间，或许你都 不是那么容易就了解天蝎男的心里在想什么呢！不过天蝎座的男人在爱情上说专情真的是温柔极致， 可是另一方面在暧昧这方面，天蝎男也确实不是一个省油的灯呢！天蝎座的男人总是惹的身边女人都 对自己有些小情愫哦！第二名：巨蟹座巨蟹男对家庭是很偏爱的，但有时候作为中央空调的他会跟身边的很多女人暧昧，当控制不住自 己感情的时候，巨蟹男也会做出一些出格的事情，不过这个时候的巨蟹男会尽可能的隐藏自己的感情, 不管有多喜欢情人

33、，或者是有多少小秘密，巨蟹男都当作是没有发生过一样的捍卫自己的家庭，确实 像巨蟹男这样负责任的男人很少见，可是巨蟹男也是有些小秘密的哦！只不过巨蟹座的男人想法比拟 谨慎和细致，哪怕是敏感的女人，也不是那么容易就能够发现的呢！第三名：双子座双子男生活中是一个比拟多变的人，不是那么容易就被人发现双子男的小秘密呢！双子座的男人 并不用那个刻意的隐藏自己，双子男说的话你就分不出究竟是真是假，这大概就是双子男善变的性格 吧！即便是你抓到了什么蛛丝马迹，双子男也会很有方法来磨平的，再加上双子座的男人身边的朋友 很多，这些狐朋狗友当中帮双子男说话的人也不在少数呢！所以呀！双子座的男人确实是把自己的隐 私保护

34、的很好呢！劝你还是拉拢一下双子男的朋友了解他不愿被你知道的事情吧！第四名：水瓶座高智商的人哪那么容易就被看的明白呢？这说的大概就是水瓶男吧！水瓶男或许真的有很多秘期货交易的规那么在期货交易所交易的都必须是期货交易所的会员0交易所对应的都是会员，期货公司对应的都是客户。 以下单位和个人不能参与期货交易：国家机关跟事业单位；证监会、交易所、协会、保证金存管机构 的工作人员。客户通过书面， ，互联网向期货公司下达交易指令。交易所要及时发布成交量、成交价、持仓量、最高价、最低价、开盘价和收盘价和其他应该公布的即 时行情。严格执行保证金制度。期货公司对客户的保证金不得低于交易所规定的标准。交易所收费工程

35、，收费标准和管理方法由国务院有关部门统一制定发布。交割仓库由交易所指定，不得参与期货交易。会员违约：先以会员保证金负责，保证金缺乏，交易所先用自己的风险准备金和自有资金负责，再对 会员追偿。如果是分级结算的交易所应先以会员保证金负责，保证金缺乏，交易所先用会员的自有资 金，结算担保金和交易所自己的风险准备金和自有资金负责，再对会员追偿。客户违约：先以客户保证金负责，保证金缺乏，期货公司先用自己的风险准备金和自有资金负责，再 对客户追偿。银行业金融机构从事期货交易融资担保资格由银监会批准。国企进行期货交易要遵循套期保值的原那么，否那么没收违法所得，1-5倍罚款，违法所得缺乏10万的, 罚款10-

36、50万。对直接负责人给予降级或开除的纪律处分。国务院商务主管部门对境外商品期货的交易品种经行核准。境内单位或个人从事境外期货交易的方法，由国务院期货监督管理机构同国务院商务主管部门、国有 资产监督管理机构、银行业监督管理机构、外汇管理部门制定，报国务院批准后执行。违反规定从事境外期货交易的，没收违法所得，1-5倍罚款，违法所得不满20万的处20万-100万的 罚款。直接负责人处1-10万的罚款。期货业协会协会是自律性组织，权力机构是会员大会，章程由会员大会制定报证监会备案。设理事会，按照章程 规定进行选举。协会只能给予纪律处分，不能处分，处分是证监会的权利。负责从业人员资格的认定、管理和撤销工

37、作。监督管理证监会有权现场检查，调查取证，查阅复印资料，对可能被转移的资料可以进行封存。调查操作价格, 内幕交易等重大违法行为的案件时，经证监会的主要负责人批准，可以限制被调查的当事人的期货交 易，不得超过15个交易日，案情复杂的可延长至30个交易日。密，但是这些都不是那么容易就被别人看得出来的，水瓶男在生活中是一个很谨慎的人，而且非常理 智客观的看待自己的感情生活，自然也就能够站在别人的角度上审视自己，看自己有什么地方是做的 不够好的，或是需要隐藏的，这些可都是水瓶男能够感觉到的呢！也许水瓶男个性有些另类，可是不 可否认水瓶男的双商确实很高，很难让人发现自己有神秘的地方呢！第五名：金牛座守口

38、如瓶的金牛男，对于自己核心利益的事情，金牛男是绝对不会和别人提供的，也许男人生性 觉得不拘小节，何必要隐藏自己，刚好金牛男就是一个很喜欢隐藏自己的人，而且金牛男生活中的很 多事情不是那么容易就被看明白的呢！再加上金牛男在生活中的其他时候很少会跟别人交流感情上 的点滴，即便是金牛男有出轨行为，也不是那么容易被发现的呢！不过金牛座的男人责任心很强，也 很懂得如何规范自己，也是不会做出出轨的事情呢！理解是相互的，没有纯粹的去理解，也没有纯粹的被理解，理解是心与心的对话。只有首先去理解别 人，才能被别人所理解，如果都只是一味地去索取又哪来回报。理解是一种换位思考，也是对人生的一种领悟，或者说是一种彻悟

39、。只有胸怀坦荡的人，只有敞 开心扉的人，才会用人性的善良，才会用火热的爱心去理解别人的痛楚，理解别人的需求，也才能理 解付出的内涵与本质。理解的背后拥有着一个纯洁的灵魂。理解是幸福的基石，幸福是一种情感的回味与感动。理解与被理解是一对挛生兄弟。理解会给别 人带去幸福，被理解也会让我们感受到别人的快乐。付出与得到当中会是一种情感的归依。留神灵没有累赘时，当回忆没有悔恨时，那或许就是幸福的源泉吧！理解亲情，让我们学会感恩。亲情是我们面世的第一份感情，深厚而浓郁，倾尽了父母的一生，有各种各样的表达方式，或含 蓄，或直接，或温柔，或激烈。别让自己的不理解伤害了父母的感情，也别让自己的偏执去误解了父 母

40、的好意。请理解亲情的无私与博大，学会在点滴中去感动，只有当我们拥有一颗感恩的心时，我们才会用 更深的爱去回报。理解友情，让我们执着于感动。友情是我们人生航程的一面帆，也是我们前进路上的一盏灯，是生活历程里长久的一种快乐，也 是坦途坎坷中的一种温暖。理解笑容里的坦诚，理解问候里的关切，用宽容去包纳疏忽，用热情去化解矛盾。感动于平实生 活里的一路相伴，领略互勉互助里的一生拥有。理解爱情，让我们懂得珍惜。爱与被爱里，我们说得最多的大概就是理解与不理解。我们总是想着被对方理解，而忽略了去理 解对方。于是，我们便在误解与揣测中伤着彼此，消磨着爱，等到爱已成空，空留一袖秋风。理解多了，抱怨少了，伤害少了，

41、爱也就浓了。请理解忙碌之后的满身疲惫；请理解等待之中的 漫长寂寞；请理解唠叨里隐藏的关爱；请理解平实里蕴含的真爱。理解生活，生活里有着或平凡或热 烈、或缤纷或单一的方式。只有领悟了生活本身的真谛，才能真正拥有平淡和美好。心中有梦，心里有爱，金钱与名利不能 衡量成功与失败。期货投资者保障基金的筹集管理和使用方法由证监会同国务院财政部制定。保证金平安存管监控制度 由证监会建立健全。保证金要每日稽核（监控中心一一有问题报证监会）。证监会要对期货公司制定可持续经营的规那么：净资本与净资产的比例、净资本与境内经纪业务规模的 比例、净资本与境外经纪业务规模的比例、流动资产与流动负债的比例。不符合要求的对董

42、监高采取 谈话、提示、记入信用记录等措施。逾期不改：限制或暂停业务、不批新业务、限制分红、不给董监 高发工资和福利、限制财产转让、责令更换董监高、限制自有资金使用。改了验收完毕3日内解除限 制。改了还不达标，有权撤销局部许可或全部许可，关闭分支机构。期货公司违法经营：对董监高等直接负责人限制出境，禁止转移其财产。期货公司股东虚假出资或抽逃：责令改正，并可责令其转让股份。改正前，证监会可限制其股东权利。 期货公司交易软件不符合要求：要求改进或者更换。证监会有权要求供应商提供相关资料，不配合就 3-10万罚款，直接负责人1-5万罚款。期货公司涉及重大诉讼、仲裁、股权被冻结或者用于担保等重大事项，期

43、货公司及其股东或者实际控 制人要5日内向证监会提交书面报告。法律责任P17交易所，非期货公司结算会员违反规定接纳会员、收取手续费、使用分配收益和没有建立相关制度、 没有履行相关报告义务的责令改正、给予警告、没收违法所得;对直接责任人1-10万罚款并纪律处分。期货公司接受不合规的人委托交易，允许保证金缺乏交易，变相自营，涂改资料，任用没从业资格的 等没收违法所得1-3倍罚款，缺乏10万，10-30万罚款。对直接负责人1-5万罚款。交易所违规收取保证金，挪用保证金，允许保证金缺乏经行交易，参与期货交易、伪造涂改资料的没 收违法所得1-5倍罚款，缺乏10万，10-50万罚款。对主管及负责人给予纪律处

44、分，并处万罚 款。期货公司欺诈客户：挪用保证金，约定收益，获利保证，不出示风险揭示书，虚假信息没收违法所得 1-5倍罚款，缺乏10万，10-50万罚款。对直接负责人1-10万罚款，情节严重的，取消从业资格。交割仓库违规：没收违法所得1-5倍罚款，缺乏10万10-50万罚款，单位负责人1-10万。中介服务机构（会计师事务所，律师事务所，资产评估机构）未尽责：没收业务收入，1-5倍罚款， 直接负责人3-10万。内幕交易：没收违法所得1-5倍罚款，缺乏10万10-50万罚款，单位负责人3-30万。操纵价格：没收违法所得1-5倍罚款，缺乏20万20-100万罚款，单位负责人1-10万。非法设立期货交易

45、场所：没收违法所得1-5倍罚款，缺乏20万20-100万罚款，单位负责人1-10万。 境内机构、人员违反规定从事境外期货交易的，没收违法所得，1-5倍罚款，违法所得不满20万的 处20万-100万的罚款。直接负责人处1-10万的罚款。期货专门结算机构由证监会批准境外机构在境内设立、收购、参股期货经营机构以及在境内设立分支机构（含代表处）的管理方法, 由证监会，国务院商务主管部门和外汇管理部门制定报国务院批准后执行。第二局部部门规章与规范性文件投资者保障基金执行目的：在期货公司严重违法违规或者风险控制不力的情况下补偿投资者保证金损失的专项基金。 筹集原那么：取之于市场，用之于市场。管理和运用的原

46、那么：公开、合理、有效。使用原那么：保障投资者合法权益和公平救助实行比例赔偿。保障基金由证监会集中管理、统筹使用。启动资金：由期货交易所从其累计的风险准备金中按照截至的风险准备金账户总额的15% 缴纳形成。期货交易所应该在本方法实施一个月内缴纳。后续资金来源：L期货交易所向期货公司会员收取的交易手续费的3%缴纳。2.期货公司从其收取的手 续费中按代理交易额的千万分之5到10缴纳。3.保障基金管理机构追偿或其他合法财产。注意：期 货交易所应该每季度结束后15个工作日缴纳后续资金，同时帮期货公司代扣缴纳。但是满8亿后就 不用缴纳，或者不可抗力。其利息归自己所有，也可以接受社会捐赠。缴纳比例都是证监

47、会规定。 保障基金的管理：由证监会、财政部指定机构管理，遵循平安、稳健的原那么：存款、国债、中央银行 的票据、中央级金融机构发行的债券和其他合法批准。同时独立核算、分别管理。定期向证监会、财 政部报告。保障基金财政部负责财务监管：年度收支和决算报财政部批准。证监会负责业务监管：对 其使用情况定期核查。同时证监会定期向基金管理机构报告期货公司风险状况，高风险的期货公司每 月报告。保障基金的使用：个人：10万内全部，超10万90% 机构：10万内全部，超10万80%,缺乏局部 由后缴纳的继续补偿。机构以个人名义投资的按机构标准补偿。使用前期货公司应该先垫资，缺乏或 情况紧急再使用基金。补偿后可以依

48、法参与期货公司的清算，同时把使用情况报告证监会和财政部。期货交易所管理方法设立需要证监会批准，并注明“商品交易所”或者“期货交易所”字样，其他单位或个人不得用期货 交易所或近似名称。变更名字、注册资本要向证监会报告。成立可以采用吸收合并（A+B=A）、新设合并（A+B=C）,债 权债务要继承。未经证监会批准不允许新设分所，联网交易的要在决定之日的10日内报告证监会。 解散：营业期限满、会员大会或者股东大会决定解散、证监会决定关闭。前2项要向证监会报告。交 易所因合并、分立、解散而终止的证监会要公告，应该成立清算小组，清算方案要向证监会报告。会员制交易所：会员大会是权利机构，由理事会负责召集，每年一次。由理事长主持，会议事项召开前10日通知。临时大会召开条件以下之一：会员理事缺乏章程规定的羽、物会员提议、理事会认为有必要。注 意：临时大会不得决议没有通知的事项。会