2022年广东省证券投资顾问提升题.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】 B2. 【问题】 债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】 A3. 【问题】 以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小B.价格稳定C.收入稳定D.期限较短【答案】 D4. 【问题】 如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】 D5. 【问题】 下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（ ）。A.、B.、C.

2、、D.、【答案】 B6. 【问题】 基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】 A7. 【问题】 道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】 B8. 【问题】 制定保险规划的原则有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A9. 【问题】 张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答

3、案】 D10. 【问题】 下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】 C11. 【问题】 下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】 B12. 【问题】 证券价格的运动方向由（ ）决定。A.市场价值B.供求关系C.预期收益D.证券价格【答案】 B13. 【问题】 下列关于保险规划的主要步骤，排序正确的是（）。A.、I、B.、I、C.I、D.I、【答案】 A14. 【问题】 对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 C15.

4、 【问题】 在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】 A16. 【问题】 下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D17. 【问题】 关于证券分析方法，下列说法正确的是（ ）。A.I、B.、C.I、D.、【答案】 A18. 【问题】 对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.B.C.D.【答案】 A19. 【问题】 关于可行域说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C20. 【问题】 下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B二 , 多选题

5、 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 根据风险矩阵对于高能力高态度、低能力低态度两类投资者的描述，理论上最适合这两类投资者的投资配比分别为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C21. 【问题】 张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】 C22. 【问题】 股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】 B23. 【问题】 道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】 A24. 【问题】 基本教育的成本一般包括（）。A.B

6、.C.D.【答案】 A25. 【问题】 预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90，并且该公司以后每年每股股利将以5的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10，那么，（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C26. 【问题】 金融期货主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D27. 【问题】 下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C28. 【问题】 基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】 A29. 【问题】 从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】 C30. 【问题】 老张是

7、下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】 B31. 【问题】 （ ）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】 A32. 【问题】 市场风险控制的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】 B33. 【问题】 分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】 A34. 【

8、问题】 下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 C35. 【问题】 制定投资规划时的步骤包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B36. 【问题】 商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B37. 【问题】 （）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。A.指数策略B.单一负债下的免疫策略C.多重负债下的免疫策略D.两极策略【答案】 A38. 【问题】 证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（ ）评估一次流动性风险限额，（ ）开展一次流动性风险压力测试。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】 C39. 【问题】 波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。A.形态B.比例C.时间D.规模【答案】 A