2022年江西省初级银行从业资格点睛提升题型33.docx

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1、2022年初级银行从业资格试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 任命合规负责人，并确保合规负责人的独立是（ ）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 B2. 【问题】 对于仅提供保证担保方式的个人住房贷款，贷款的额度一般不得超过所购住房价值的（）。A.80B.70C.60D.50【答案】 D3. 【问题】 对声誉风险管理的结果承担最终责任的是( )。A.股东大会和董事会B.董事会和监事会C.董事会和高级管理层D.高级管理层和内部审计人员【答案】 C4. 【问题】 债务人对银行的实质性信贷债务逾期（ ）天以上，视为违约

2、。A.10B.30C.60D.90【答案】 D5. 【问题】 商业银行的决策机构是()。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高层管理者【答案】 A6. 【问题】 对大多数商业银行来说，（）是最大、最明显的信用风险来源。A.应收账款B.现金C.存款D.贷款【答案】 D7. 【问题】 下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是（ ）。A.外包商不履责B.未在抵押贷款的管理办法中明确规定“先落实抵押手续，后放款”C.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂好处协助骗贷D.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失【答案】 B8. 【问题】 根据商业银行理财业务监督管理办法，以下属于

3、合格投资者的是（ ）。A.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于1000万元人民币B.具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币C.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币D.具有3年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币【答案】 B9. 【问题】 汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的，为中国境内的汽车（ ）提供金融服务的非银行金融机构。A.销售者及生产者B.购买者及销售者C.购买者及生产者D.赎买者、销售者及生产者【答案】 B10. 【问题】 根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高

4、于（）。A.8%B.6%C.4%D.5%【答案】 C11. 【问题】 账户管理属于（ ）。A.柜面业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 A12. 【问题】 新产品（业务）因市场价格的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是指（）。A.声誉风险B.违规风险C.操作风险D.市场风险【答案】 D13. 【问题】 下列（ ）属于银保监会监管的非银行金融机构。A.B.C.D.【答案】 D14. 【问题】 2016年，某公司净利润为650万元，销售收入为15010万元，则该公司销售净利率为（）。A.4.33B.5C.6D.6.4【答案】 A15. 【问题】 度量单位时间内某商业银行

5、接待客户的数量，常用（ ）度量概率分布。A.泊松分布B.均匀分布C.正态分布D.二项分布【答案】 A16. 【问题】 在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下不属于财务报表分析的是（）。A.财务报表是否如实提供会计信息B.财务报表是否采用统一的编制基础C.核查存货周转率、流动资产周转率等营运能力比率D.有无随意变更会计处理方法【答案】 C17. 【问题】 以下关于信用证的描述，说法错误的是（ ）。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】 B18. 【问题】 我国个人住房贷款中的（）制度，使借款人承担了相当大比例的利率

6、风险。A.固定利率B.浮动利率C.自由还款D.自由借款【答案】 B19. 【问题】 内部审计部门不需要向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告的事项是（ ）。A.制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划B.向董事会提交的全面审计工作报告C.内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的国务院银行业监督管理机构派出机构D.外部中介机构对银行的审计报告【答案】 A20. 【问题】 资本市场是指期限在（ ）的长期资金融通市场。A.1年以上B.1年以内（含1年）C.半年以上D.半年以内（含半年）【答案】 A二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)1.

7、 【问题】 通知存款是指客户在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知商业银行的存款。目前，银行提供（）通知存款。A.一天B.三天C.五天D.七天E.十天【答案】 AD2. 【问题】 我国理财师队伍发展状况的特征包括（ ）。A.理财师队伍扩张迅速B.理财师素质水平参差不齐C.市场认可度有待提高D.理财师队伍执行能力强E.高级理财师供不应求【答案】 ABC3. 【问题】 行业风险评估工作表通常包括()。A.行业名称B.行业竞争程度C.行业企业数量D.整体行业风险评估E.行业分析框架中所列举的潜在风险及每个风险对应的程度【答案】 AD4. 【问题】 下列对理财产品特点的描述，属于货币型理财产品特点的

8、有（)。A.投资期限短B.本金、收益安全性高C.市场认知度高D.当今国际金融市场上最具有潜力的业务之一E.通常被作为活期存款的替代品【答案】 AB5. 【问题】 风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的（ ）。A.哲学B.公司治理原则C.内部控制体系D.风险管理理念E.价值观【答案】 AD6. 【问题】 全面性原则要求情景分析对当前面临的各种宏观情景因素和业务经营中的微观情景进行分析，其中宏观情景因素包括（ ）。A.经济B.社会C.人员D.法律E.流程【答案】 ABD7. 【问题】 银行资产保全是银行对已出现风险或即将出现风险的资产，运用或借助经济、法律、行政等手段，实施保护性措施或前瞻性

9、防护措施，以（ ）。A.化解资产风险B.规避资产风险C.化解负债风险D.最大限度地减少损失E.规避负债风险【答案】 ABD8. 【问题】 由于许多集团客户之间的关联关系比较复杂，因此在对其授信时应注意（ ）。A.分别制定标准，实施个体控制B.掌握充分信息，避免过度授信C.尽量多用保证，争取少用抵押D.统一识别标准，实施总量控制E.主办银行牵头，协调信贷业务【答案】 BD9. 【问题】 国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准包括（）。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力C.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制D.坚定

10、不移地扩大我国银行业资产规模E.高效、节约地使用一切监管资源【答案】 ABC10. 【问题】 区域分析主要是对（ ）进行分析。A.区域发展自然条件B.社会经济背景C.社会经济特征D.社会政治背景E.社会经济对区域经济发展的影响【答案】 ABC11. 【问题】 商业银行的职能有（ ）。A.充当信用中介B.充当支付中介C.信用创造D.经济调控E.金融服务【答案】 ABC12. 【问题】 现代金融理论的三大支柱是( )。A.时间价值B.资产定价C.内部控制D.风险管理E.资产配置【答案】 ABD13. 【问题】 易对手信用风险管理措施包括（ ）。A.在管理理念上，在加强信用风险组合管理的同时，将交易

11、对手信用风险作为独立的风险类型加以管理B.在管理架构上，成立专门的部门负责交易对手信用风险管理，形成风险流程管理C.在管理手段上，改进交易对手信用风险计量水平，开发交易对手信用风险计量系统，提高精细化程度D.在管理制度中，更加重视抵押协议和保证金协议，完善中央交易对手与净额结算制度E.在未来管理中，加强对CVA和错向风险的识别和管理【答案】 ABCD14. 【问题】 商业银行应根据下列（ ）因素，合理确定商业性个人住房贷款的具体首付款比例和利率水平。A.借款人住房公积金缴存年限B.当地市场利率定价自律机制C.借款人的信用状况D.借款人的还款能力E.本机构个人住房贷款投放和风险防控政策【答案】

12、CD15. 【问题】 押品分类是押品管理的基础和前提，银行的存量押品包括( )。A.金融质押品B.应收账款C.商用房地产D.居住用房地产E.其他押品【答案】 ABCD16. 【问题】 ETF基金的特点包括（）。A.可以在交易所挂牌交易B.本质上是开放式基金C.属于指数型基金D.投资者只能用于指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回E.可以投资于境外资本市场【答案】 ABCD17. 【问题】 个人商用房贷款审批，贷款审批人应对以下内容进行审查，包括（ ）。A.借款人是否符合条件、资信是否良好，还款来源是否足额可信B.抵押房产是否合法，充足和有效，价值是否合理，权属关系是否清晰，是否易于变现C.贷款金

13、额、成数、利率、期限、还款方式是否符合相关规定D.贷款资料是否完整、齐全、资料信息是否合理、一致E.首付款金额与开发商开具的发票（收据）或银行对账单是否一致【答案】 ABCD18. 【问题】 商业银行资本管理办法(试行)要求商业银行应当建立与全面风险管理相适应的管理信息系统体系，相关管理信息系统应具备的主要功能有()。A.支持各业务条线的风险计量和全行风险加总B.分析各类风险缓释工具在不同市场环境的作用和效果C.识别全行范围的集中度风险，以及信用风险、市场风险、流动性风险、声誉风险等各类风险相互作用产生的风险D.支持全行层面的压力测试工作，评估各种压力场景对全行及主要业务条线的影响E.具有适当灵活性，及时反映风险假设变化对风险评估和资本评估的影响【答案】 ABCD19. 【问题】 商业银行往往很难规避或降低操作风险，但可以通过一些方式将风险转移或缓释。下 列可以实现这一目的的方式包括（ ）。A.风险控制B.终止相关业务C.连续经营方案D.保险E.业务外包【答案】 CD20. 【问题】 商业银行的利益相关者包括()A.股东B.董事C.高级管理人员D.供应商E.社区【答案】 ABCD三 , 大题分析题 (共5题，每题8分)