案例分析--从惠康科技公司诈骗案看营销风险.ppt

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1、案例分析- 从惠康科技公司诈骗案 看营销风险,浪潮集团有限公司法律事务部,一、基本案情简介,惠康公司 诈骗嫌疑人,惠康公司,2001年注册 法定代表人：汤某 注册资本金30万元 其中：汤某80% 巫某20%,浪潮A公司 受害人,浪潮A公司住安徽办事处 业务员：,浪潮A公司,案情简介,惠康公司,浪潮A公司,签订合同定购C型机、W型机各30台，分三批供货，每批供货金额45.9万元；总价款137.8万元；付款方式：结清上批货款，支付下批部分预付款。,合同履行第一批 诚实守信的面具,惠康公司,浪潮A公司,9月13日电汇4.5万元预付款。,9月22日交付c型机10台，w型机10台；11月1日收到电汇35

2、万元，现金6万元。第一批货款两清,合同履行第二、三批 诈骗行动开始,惠康公司,浪潮A公司,惠康公司以 客户急需为由，要求第二、三批同时发货并于11月4日电汇9万元,11月7日至11月15日分三批交付c型机20台，w型机20台；,合同履行第二、三批 诈骗行动开始,惠康公司,浪潮A公司,开具两张同城转账支票，金额分别为41.8万元和41.4万元。并告诉A公司 业务员帐上没有钱，暂时不要划帐,没有从惠康公司拿到任何收据,惠康公司支付的三张空头支票：,贪婪的欲望再次膨胀,惠康公司,浪潮A公司,11月16日惠康公司又追加订单w型机10台。价值29万元。,A公司要求必须先付款,贪婪的欲望再次膨胀,惠康公司

3、,浪潮A公司,惠康公司于11月18日分别向A公司传真两张电汇底单（上午14万、下午10万）证明已经向A公司付款。,11月22日A公司交付W型机10台。并由业务员收到5万元转账支票一张；至此，A公司已全部履行了合同义务，但货款仅仅收到了10万元的电汇,惠康公司伪造的电汇凭证：,案发,浪潮A公司,A公司一直没有收到14万元电汇款，经银行查询得到该电汇凭证是伪造的答复。与此同时，惠康公司支付的银行转账支票也被银行告知是空头支票，无法兑现。合计金额达102万余元。至此，A公司认为惠康公司存在诈骗嫌疑，立即向惠康公司催款并在集团法律部的协助下公安机关报案。,法网恢恢，疏而不漏,惠康公司,A公司和法律部积

4、极配合，在公安机关的努力下，当事人被依法拘留，追回部分赃款以及用赃款购买的汽车一部，挽回了损失。,二、主要失误及应吸取的教训,A公司业务员的主要失误和教训是： 1、A公司业务员没有向惠康公司索取收货凭证,二、本案的主要失误及应吸取的教训,案发时A公司无法提供已向惠 康公司交付货物的重要凭证， 给公安机关立案侦察造成一定 的困难。同时，由于A公司不能 提供有效证据，证明惠康公司 确已收到该笔货物，既使本案 不构成诈骗，在经济纠纷诉讼 或仲裁的过程中，A公司也将 承担败诉的风险。,2、交付转帐支票不能视为已付货款 影响支票兑付的因素,支票是否过期,印鉴是否清晰,账户是否空头,填写是否有错误,2、交

5、付转帐支票不能视为已付货款 与此相关的财务规定,货款来源与发票不相符,办事处没有开户不能入账,3、传真电汇凭证不等于已支付货款,电汇可以撤单 凭证可以伪造,三、在营销活动中如何依法回避风险,1、保证所签合同具体完备合法,主体资格,资信,履约能力,OK,a、,1、保证所签合同具体完备合法,代理人身份,代理资格,代理权限,OK,b、,1、保证所签合同具体完备合法,c、,满足合同规定的内容,符合国家的法律法规,1、使用标准文本 2、请法律部审核,1、保证所签合同具体完备合法 签合同的注意事项,d、,签约地在济南,约定管辖在济南,管辖在对方,警方经济犯罪管辖,法院民事诉讼管辖,济南不能管辖,2、防止合

6、同诈骗 经济诈骗的常见方式,a、,小额履行大额诈骗,本案最具典型 第一批守信第二、三、四批 诈骗的时候低价抛售骗取大 额货款,经济诈骗的常见方式,b、,以质量为借口拖欠,以质量不合格为借口拖欠 一旦当事人报案，再变成民 事纠纷，寻找原告的漏洞， 在民事诉讼中寻找赖账机 会,c、,票据诈骗,利用空头支票或伪造电汇传真诈骗,c、,电汇撤单,经济诈骗的常见方式,办理真正电汇凭证， 利用银行办理汇款手续的 时间差，将凭证传真到供 货方以后，去银行撤销汇 款。,3、认真保存有效证据,合同书,发票,付款凭证,收货人签收的凭证,铁路航空等运单,其它相关凭证,有效凭证,四、合同条件下的自我保护,合同,事前预防

7、,事后补救,合同条件下的事前预防,资信评估,合同签订,产品标准,付款方式,违约责任,诉讼管辖,合同条件下的事后补救,生效合同,撤销变更合同,同时履行抗辨,先履行抗辩,不安履行抗辩,诉讼或仲裁解决纠纷,涉嫌诈骗向警方报案,合同条件下的事后补救（申请合同无效）,生效合同,仲裁撤销、变更,诉讼撤销、变更,合同无效、合同变更、撤销的条件,订立合同时重大误解,订立合同时显失公平,以欺诈、协迫的手段,乘人之危,非真实意思表示,违反国家法律法规,合同无效、合同变更、撤销的时效,撤销权、变更权 自当事人知道或者应当知道撤 销、变更事由之日起一年,合同条件下的事后补救（同时履行抗辩权）,前提： 合同双方互负债务

8、,过程 没有先后履行顺序的 应该同时履行,结果： 一方在对方履行债务不符 合约定时，有权拒绝相应的 履行要求,合同条件下的事后补救（先履行抗辩权）,前提： 合同双方互负债务,过程 有先后履行顺序的 先履行方未履行,结果： 后履行方有权拒绝 其履行要求,过程 有先后履行顺序的先履 行方履行不符合规定,结果： 后履行方有权拒绝 其相应的履行要求,合同条件下的事后补救（不安履行抗辩权）,前提： 有以下情况之一,经营状况严重恶化,结果： 可以终止履行,转移财产、抽逃资金,有丧失或者可能丧 失履行债务能力,丧失商业信誉,合同条件下的事后补救（不安履行抗辩权）,承担违约责任,使用不安履行抗辩 权必须有充分

9、证据,注意！,否则,涉嫌诈骗及时报案,发现对方当事人有诈骗 嫌疑时，要及时向公司 汇报或向公安机关报案， 争取尽快追回货款，使 公司损失降到最低限度。,无法协调及时诉讼,快捷、可能需要做出某些让步,解决纠纷的三种途径,及时与对方协商,向法院提起诉讼,向仲裁委申请仲裁,不得已的举动；成本高昂；执行有难度,较诉讼成本低；一裁终局；没有反复的余地；需要法院协助执行,限制性规定,当事人依照合同法第六十八条的规定中止履行的，应当及时通知对方，对方提供适当担保的，应当恢复履行。中止履行后，对方在合理期限内未恢复履行能力并且未提供适当担保的，中止履行的一方可以解除合同。,注意,谢谢！ 浪潮集团有限公司法律事务部 2003.4.30,