中国科学院系统公务卡业务推介会中国工商银行北京市分行二.ppt

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1、1,中国科学院系统 公务卡业务推介会 中国工商银行北京市分行 二九年五月十八日,2,中科院系统公务卡实施方案介绍,中国工商银行北京市分行 2009年5月,3,中科院系统公务卡实施方案介绍,4,2005年 关于促进银行卡产业发展的若干意见,公务卡推行情况,2007年 中央预算单位公务卡管理暂行办法,2008年 各一级中央预算单位务必完成公务卡改革,力争在 年以前建立比较完善的公务卡管理制度,5,公务卡实施方案,公务卡的概念,预算单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的，银联标准个人信用卡。,6,具有普通信用卡所具有的授信消费等共同属性 具备财政财务管理属性,公务卡的两个基本特点,

2、公务卡实施方案,7,公务卡的用途,公务卡实施方案,中央预算单位公务卡管理暂行办法中规定：中央预算单位财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、招待费和5万元人民币以下的零星购买支出等，一般应当使用公务卡结算。,8,公务卡实施的条件,银联卡联网 特约商户,联网POS机,联网ATM机,90万,118万,110万,15万,185万,16万,银行卡受理网络已初步形成 规模，为加快公务卡的推广 创造了良好的条件 。,公务卡实施方案,2007年数据 2008年数据,9,公务卡实施方案,+,公务卡,工行网上银行公务卡支持系统,银行授信额度 个人持卡支付 单位报销还款 财政实施监控,

3、10,持公务卡消费，保留刷卡凭证和购物发票 单位财务人员通过公务卡支持系统进行报销操作 工行柜面人员从零余额账户中扣款 工行自动还款模块自动完成批量还款到卡,公务卡使用流程,11,工商银行 公务卡支持系统,公务卡（个人卡）,工行柜面人员,预算单位财务人员,预算单位工作人员,工商银行 银财通系统 预算单位零余额账户,报销凭证,电子还款数据,支票和纸质还款数据,财政部,财政部 国库动态监控系统,动态监控数据,工行中间过渡账户,还款汇总金额,当天夜间批量还款到公务卡,公务卡使用流程,12,使用中涉及的几方面内容,账户问题,公务卡支持系统,对预算单位财务管理的变化,13,公务卡与预算单位零余额账户对接

4、，单位无需另行开立资金账户，通过零余额账户进行报销还款。,使用中涉及的几方面内容,账户问题,14,使用中涉及的几方面内容,公务卡支持系统,在财政部的指导下我行自主开发设计 安全性和稳定性高 开通工行企业网上银行即可使用，无需安装任何软件,15,公务卡支持系统的功能,辅助预算单位加强对公务卡信息的管理 辅助预算单位加强对公务卡支出审核的财物管理功能 辅助预算单位向银行提交还款汇总信息，并向财政部门提供公务卡动态监控信息,使用中涉及的几方面内容,16,公务卡支持系统的注意事项,专人使用，妥善保管客户编号、密码及客户证书 明确使用人员的权限设置、各项操作授权的控制，防范内部风险,使用中涉及的几方面内

5、容,17,使用中涉及的几方面内容,使用公务卡对预算单位财务管理的变化,公务卡报销要使用公务卡支持系统 签发支票，报销款项从单位零余额账户直接划入公务卡账户 报销还款有固定期限，及时办理报销手续,建立公务卡制度后，预算单位现行财务管理制度、 报销审批程序和会计核算办法基本不变。,18,预算单位使用公务卡的积极意义,体现财政国库管理制度的要求 方便预算单位用款 加强财政动态监控,使用中涉及的几方面内容,19,签订中央预算单位公务卡项目协议，该协议文本已由财政部把关、反复修改并最终定稿。,注册工行企业网上银行，开通“公务卡支持系统”。,采用集体办卡方式，由单位统一为正式机关员工办理公务卡，便捷高效。

6、,公务卡办理流程,签订 协议,开通 系统,集体 办卡,20,公务卡持卡人调离原单位，及时办理销卡手续,持卡人因退休、离职等原因离开所在单位，要及时结清账务，并由单位向银行书面提出停止公务卡的使用。,相关建议,21,编制本单位的“公务卡管理细则”,对公务消费进行界定，规定持卡人相关责任、权利、义务等，并对还款时限、还款手续、额度调整等相关事宜进行规定。,相关建议,22,建立公务卡还款提醒机制,公务活动前，可要求持卡人在财务部门进行报备，经财务报销后取消该记录，若在到期还款日前仍未报销，由财务部门提醒持卡人尽快报销。,相关建议,23,一卡在手 公务更轻松！ 谢 谢！,中科院系统公务卡实施方案介绍,