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1、银行客户经理上半年工作计划银行客户经理上半年工作打算 时间飞逝,伴随着比拟紧凑又略显惊慌的工作节奏,我们的工作又将告一段落了,成果已属于过去,新一轮的工作即将降临,是时候起先写工作打算了。那么你真正懂得怎么写好工作打算吗?下面是我为大家收集的银行客户经理上半年工作打算,欢送阅读与保藏。 20xx年,全行个人金融业务的总体思路是:以客户为中心、以市场为导向,全力实施经营客户战略。坚持一个中心,六个根本点的根本策略,即以经营客户为中心,以客户、产品、渠道、效劳、经营品质、执行力六个根本点作为经营客户战略的重要支点,接着强化狠抓三条主线不动摇为详细抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、效劳管
2、理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手,全面提升个人金融精细化管理水平,推动经营管理上台阶、上水平。 一、20xx年个人金融业务经营管理策略 (一)产品策略:接着坚持狠抓产品销售不动摇,以做全和做强产品为目标,在稳固传统强项产品优势地位的根底上,进一步加强弱项产品的销售实力;优化产品销售构造,注意现有网点产能的挖掘,重点抓好点均线下网点的产能提升,力争通过现有网点产能的整体提升,最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以穿插营销和联动营销为抓手,提高客户对产品的认知度和依靠性,通过产品的穿插覆盖和效劳的完善改良,稳定和拓展客户根底,提升单一客户对建行的奉献度和忠诚度。 (二)客户
3、策略:要充分依托理财中心,深化二代转型,围绕一个中心,六个根本点,坚决不移的落实经营客户战略;20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫,要坚持客户拓展和产品销售互促共进,扩大规模和优化构造并举并重的经营原那么,在竞争中要确保有足够大的群众客户,有足够多的好客户,强化客户营销维护实力,挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户,培育客户向上迁移成长,促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。 (三)渠道策略:20xx年渠道建立重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域构造优化、功能扩大等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量,要重点布放在中心城市行和其次梯队,以及经济快
4、速开展的县域地区,形成和同业抗衡的主阵地;二是接着大力开展自助渠道建立,力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3:1比例,延长效劳半径;三是着力建立客户经理和理财中心软渠道,遵照专职、专业、专注要求,带出一支新队伍,开拓一片新天地,打造一个新阵地,形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互照应、相互补充的全新渠道格局。 (四)区域策略:持续推动中心城市地区、重点开展地区和开展地区三大区域开展策略,着重打造其次个*。20xx年三大梯队的经营目标是:中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一,坚守主阵地,作出更大奉献;接着打造其次个*,使其在同业形成肯定竞争力,提高奉献
5、水平,瞄准第一梯队,实现突破跨越;第三梯队要实现快速崛起,通过加速开展,赶超同业,缩短差距,尽快向其次梯队跟进靠拢,提高对全行业务的奉献度。 二、20xx年个人金融业务工作要点 (一)加强业务创新,做全、做强产品 1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作,以个人存款,实物金、个人客户为核心,以基金、保险、借记卡,产品覆盖度和临界区间客户提升,自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点,做实旺季营销。 2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式,加大通报考核力度,营造良好的竞争气氛。 3.接着推动产品扫零、达标、越级 和保险、基金、黄金攻坚战,做全产品,弥补短板,提升网点均衡销售实力。 4.
6、持续加大对理财产品的销售力度,加强总行利得盈、大丰收、日新月异等常规理财产品特殊是开放型产品的销售工作,进一步稳固提升我行自行设计发起的乾元系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托打算产品的代理销售力度,逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。 5.进一步做大做强个人黄金业务,扩大品牌影响力,加强实物金业务本钱限制,提升实物金经营管理水平;加强对账户金的销售力度,与电子银行渠道联动,提高账户金产品覆盖度;加强账户金交易标准管理。 6.试点推出移动保管箱业务,建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理方法和操作规程,稳步推动保管箱业务的开展。 7.建立完善自上而下
7、的基金产品销售信息传递链条,提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销实力;充分发挥个人客户经理队伍作用,提升各级销售人员的系统工具运用实力、数据挖掘实力、客户效劳实力和精准营销水平,努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作,做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动,进一步标准货币基金交易。 8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作,稳固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控,利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。 9.提高对代理保险产品的销售管理实力,建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员标准管理制度;加强与保险公司合作,加大对
8、网点一线销售人员保险专业学问培训力度,做好保险从业资格考试工作,提高我行自身保险销售实力;做好客户风险评估,提高客效劳水平。 10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度,扩大借记卡存量市场份额,提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率,加强对准贷记卡业务资产质量的管理,限制不良透支的攀升,降低不良率;遵照总行部署,踊跃拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。 11.加大个人外汇业务传播力度,加强队伍建立,加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度,打造全
9、区个人外汇业务标杆网点,并发挥其带头作用。 12.稳步推出电话支付业务,建立电话支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作,踊跃拓展中粮支付业务。 13.强化产品穿插销售,推广个人金融产品套餐效劳,提升产品覆盖度。 14.调度内外部媒体资源,做好重点产品营销传播和品牌推广,做好客户体验活动传播,把好传播材料关。 (三)完善队伍建立 强化客户效劳 15.接着强化个人客户经理队伍建立,提高专职个人客户经理的覆盖度和足够率。 16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理,在二级分行层面推广典型考评方法。 17.量化个人客户经理考核指标,完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化,突出个人客户经理销售主渠道的作用。 18.以产品销售为纽带,以参谋式客户关系管理为依托,建立并完善全新的客户关系管理体系。 19.通过多种手段持续稳固二代转型成果,全力做好20xx年网点二代转型工作。 20.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、效劳VIP客户时间占比、客户联系打算覆盖率等关键业绩指标,提升客户经理产品销售和效劳实力。
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