2022年投资咨询公司商业计划书 .pdf

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1、投资咨询公司商业计划书投资公司商业计划书费用成本 50 万前言2002 年中国金融业又进入了一个十年，中国正式加入WTO，使中国金融行业与国际金融业全面接轨,多元化的投资主体变化对投资服务的提供提出了更高更多的要求。中国投资行业将进入紧贴市场，全面迎合投资者个性化要求的全新格局。为应对经济全球化下的竞争，中国政府自去年开始大幅度放宽了金融行业的限制。随着重新、修改的信托法正式颁布，和紧锣密鼓的中外合资投资公司中外合资基金的管理办法的出台，无疑体现了管理层对与金融市场开放的信息，为投资公司的业务拓展放宽了空间。中国金融投资行业正伴随着国际化步伐逐步开放，而中国金融投资行业正以每年超过30%的增长

2、率为基础，将带给众多的投资公司丰厚的收益。交易品种多元化和金融创新所推出的金融衍生产品交易，又为投资公司实现持续高效的利润增长提供了保证。适时成立投资公司将全面参与和把握投资市场的无限商机。公司定位和公司经营理念投资公司应立足成为地区乃至中国最优秀的产权交易、产权置换、资产整合，投资理财的营运机构；将投资顾问业务办成投资者心目中值得信赖的机构。投资公司的初期目标是在公司经营的最初 10-12 个月内在湖南市场上确立自己的品牌地位。公司“服务于社会，回报于股东”，“精诚团结，专业投行”，“个性投顾，价值服务”。把各个业务以正确的决策，专精的团队，饱满的热情，严格的自律和服从，完善的管理和服务，实

3、现服务产品的价值体现最大化和公司回报最优化。投资公司业务结构图1委托投资理财管理业务投资公司委托投资理财管理运作模式投资公司委托投资理财管理发展趋势今后一个时期，国内投资公司投资理财业务发展主要具有以下一些特点：（一）资本市场繁荣将促进委托理财业务的迅速发展从资金来源看，经过20 年的改革开放之后，我国有大量的社会财富在寻求保值增值的机会，其中，中国的储蓄率占GDP的比例在35到 40之间，这些资源一定会寻找多元化的投资渠道；从资金需求看，企业融资，不管是股权融资还是债权融资，都有巨大的市场需求；另外，过多的储蓄使商业银行压力过重，甚至有可能产生比例较高的不良资产，因此追求融资渠道的多元化和适

4、当正常的比例关系，是国民经济健康持续发展的一项重要任务，也是一个国家经济安全和防范风险的一个重要内容。这些因素决定了中国资本市场今后一定会有巨大发展，同时也会促进投资公司受托投资管理等资本市场服务业的迅速发展。（二）入世为投资公司委托理财带来的机遇大于挑战加入WTO 后，国内投资公司将在同一“舞台”上与海外同行展开竞争，国内投资公司与海外同行的差距在委托理财方面主要表现为：首先，国内投资公司委托理财规模普遍较小。其次，国内投资公司的委托理财业务单一，产品差异化程度小，缺乏创新，尚缺乏运作股指期货等金融衍生工具的名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页，共 6 页 -经验。第三，

5、风险管理能力偏弱，内部控制体系尚不健全。当然，入世在带来众多挑战的同时，也为国内投资公司委托理财带来了前所未有的发展机遇。这是因为加入WTO 后，国内投资公司经过新一轮兼并，重组之后，无论在规模、专业化经营或是风险管理能力上均会得到极大的提高。另外，加入 WTO 后，国内投资公司将会面临拓展委托理财业务的大好机遇。具体表现在：国内资本市场的国际化步伐加快；国内金融衍生产品市场将得到发展；作为国内证券市场基石的国内企业，将面临机制、体制以及管理模式等方面的改变；虽然加入 WTO 会对中国的一些产业产生冲击，但从长期来看将促使国内企业管理水平、技术水平和总体竞争的提高，从而必将提高中国上市公司的总

6、体质量；合资合作外资企业的发行上市或兼并重组上市，也将为委托理财提供新的投资机会。（三）金融创新将为受托理财业务注入新鲜活力今后一个时期，我国证券市场金融创新步伐将会明显加快。随着指数期货、股票期货、期权等衍生产品及做空避险工具的推出，投资公司受托理财的投资品种将会不断增加，投资组合的选择将有更大的回旋余地，委托理财的市场风险将会逐步降低。另外，随着投资品种的增多和市场化进程的加快，我国证券市场将会由以散户为主的投机市场逐步过渡到以机构投资者队伍为主体的证券投资时代。大规模的委托理财不仅成为可能，而且会是不久以后的现实。投资理财管理业务的一般运作程序如下：（1）审查客户申请，要求其提供相应的文

7、件，并结合有关的法律限制决定是否接受其委托。委托人可以是个人，也可以是机构。（2）签订资产委托管理协议。协议中将对委托资金的数额、委托期限、收益分配、双方权利义务等做出具体规定。（3）管理运作。在客户资金到位后，便可开始运作。操作中应做到专户管理、单独核算，不得挪用客户资金，不得骗取客户收益。同时还应遵守法律上的有关限制，防范投资风险。（4）返还本金及收益。委托期满后，按照资产委托管理协议要求，在扣除受托人应得管理费和报酬后，将本金和收益返还委托。投资公司产权交易业务投资公司产权交易模式目标企业：目标企业必须是股份制改制完成的企业。目标企业必须符合准上市公司的基本条件。投资公司：投资公司必须是

8、目标企业的股东，合法持有目标企业股份，才能合法进行产权交易流程。投资公司同投资者签署股权转让合同，负责办理目标企业股票盖章、过户、填写股码卡、身份证、图章、相关过户手续。产权交易中心或产权交易所：产权交易中心在交易流程中，负责目标企业的股权真实性，办理相关股权转让和过户手续。是提供交易认证和过户服务的商业伙伴。产权交易中心同投资公司签订股权委托合约。产权交易中心与投资人签属股权委托受让代理协议书。中介分销机构：中介分销机构具有销售渠道和销售模式，可以大量销售股权。这个部分一般由我投资公司经纪人来承担角色。投资顾问服务业务投资顾问服务模式客户服务部：名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-

9、第 2 页，共 6 页 -通过对客户服务部的服务人员进行专业行销培训，加上管理团队所引进海外先进营销观念，建立强大的咨询会员网络，提升销售业绩。投资顾问业务的商业模式：通过投资公司的策划，包装等级分明的咨询分析师、讲师团，使客户资产保值增值同时，收取不同价格的服务费，为投资公司提供持续现金流的操作模式。投资公司咨询服务产品营销产品介绍：1、有偿投资咨询服务：自然人客户主要以（电话、邀请来访）客服行销为手段，以资管服务为提升，按投资者的资产规模收取咨询服务费。小客户：资产规模在10 万以下：3000元/半年 5000 元/半年中客户：资产规模在20 万 30 万之间：10000 元/半年 150

10、00 元/半年大客户：资产规模在50 万元以上：25000元/半年法人客户管理咨询服务企业股份制改制顾问服务企业财务顾问报告、企业管理咨询服务企业并购计划组织实施指导服务企业股权设计及战略投资者引进企业融资财经公关2、大宗股权交易解决方案：目的：针对拥有股权的目标股份制企业，需要融资解决自身的发展问题，他们可将其股权设立和战略投资者引进委托我们全权操作。操作设计：投资公司对目标股份制企业进行包装、项目运作，通过产权交易中心进行路演，让缺乏一级市场投资渠道的客户，通过我们专业化的投资操作，认可和投资目标企业的股权，为目标企业和投资公司部分股权退出谋取尽可能大资本溢值。3、风险因素及解决方法；咨询

11、资格引发的经营风险：由于无咨询资格和超范围咨询可能会引起监管风险。解决的办法：1、引进持牌咨询师。2、通过投资建议报告，不直接指导操作。顾问业务引发的客户亏损风险：解决的办法：1、建立相应的分析研究和信息取得渠道。2、对客户进行定期投资分析培训。3、组织沟通交流会的形式输导疑惑和缓合矛盾冲突。产权交易业务隐藏的风险：由于目标企业自身经营不善导致的经营风险，可能会引发投资公司营运风险。解决的办法：1、严格选择目标企业。2、与目标企业签定相关赔偿、调解合同。公司管理的组织结构1、客户部。负责与客户接触、商谈，并具体拟定投资服务合同，在签约后，把合同的复印件及有关客户资料移交给管理部。2、调研部。根

12、据总体资产运作的需要进行宏观经济形势、相关经济金融政策、证券市场及相关市场大势和特点、上市公司、国债品种、投资理论及操作策略等方面的调查和研究，并提供给执行总经理、管理部和客户部。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 6 页 -3、管理部。负责客户资产的管理和运营，产权交易客户操作，该部门由众多经纪人组成，每个经纪人分别负责几个指定客户的资产或产权运作，并对其各自的客户保持经常性的业务联系，提供信息咨询和投资建议，并定期汇报资产的运作进度状况。4、财务部。负责公司管理费用的成本计算和执行，公司工资的核算下发，编制公司财务分类报表，为总裁经营决策提供财务手段支持5、综合部

13、。负责客户交易记录、资产委托管理合同及其资料的分类、保存和维护负责内部审计工作，督促资产管理业务合法、规范和稳健地开展，防止和纠正违规行为，发现和及时化解管理人的潜在金融风险，公司日常后勤保障服务。管理报酬和权益总经理：薪酬标准为：8000 元/月；部门经理：薪酬标准为：2500 元/月；以上薪酬标准均以上海同等投资公司的薪酬待遇为参考标准，希望经董事会讨论后批准执行。其他员工工资标准由管理层与拟聘用员工协商报董事会或授权人批准执行。由于第一年属于公司初创阶段，管理团队暂不行使30%的期权制度，建议将 30%的期权转为年终30%分红的权力。第二年正式执行30%的期权规定，并确定期权行使时间和价

14、格。董事会授权总裁执行董事会权力，总裁授权执行总经理、部门经理行使相应的业务开发及所涉及员工及公司财物的使用和管理权力。第一年董事会的考核标准应以管理团队当年经营业务水平能否持平为标准，若不是因为业绩原因，而是其他原因辞退管理团队成员，公司董事会应给予半年的薪酬赔偿。若当年产业盈利，公司董事会应给予管理团队年度奖金，资金比例应不低于年度收入的5%，由总裁执行发放额度。其他股东权利和限制提议召开董事会的权力，按董事会通过的分红决议行使取得分红的权力，资本类投资或引进新股东单位及增发，配股等决策建议权力。其他股东不介入日常经营管理，不得从事与公司相同业务，但可以投资控股参股其他投资公司。备注董事会

15、在聘用期或约定绩效考核期授与管理团队30%的期权，并确定期权行使时间和价格。聘用及其他协议由董事会决议执行。奖金由年度收入完成计划执行考核后，由董事会决定提出比例，由总裁执行发放额度。年收入和费用的预测费用明细表：开办费：场地租金：根据实际业务的需要将工作区与演讲区分隔开，工作职场的面积需要200 平方米左右，年租金约50 元每平米 200 1212 万。办公环境投入费：装修及办公桌椅一次投入约10 万元。办公 OA设备电脑设备12 台约 6 万元；笔记本电脑2 台约 3.5 万元；投影仪一台2 万元；打印机、传真机、复印机需1.5 万元；程控交换机、电信线路及adsl 上网共需2 万元；电脑

16、耗材每月1000 元 12=1.2 万元/年；小计：10+6+3.5+2+1.5+2+1.2=26.2万元。行政管理费用：（同等上海投资公司标准）总 经 理：8000元/月；名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 4 页，共 6 页 -部门经理两名：2500元/月 2=5000 元/月；执牌分析师两名：2500 元/月 2=5000 元/月；咨询研究员两名：1500 元/月 2=3000 元/月；小计：8000+5000+5000+3000=31000 12=372,000.00元。投资顾问业务的销售费用：客户服务展业人员将负责他们所辖区域内所有客户，共有20 名，每个客户服务展业人

17、员薪酬费用预计 700 元/月。另外每个月还需要3000 元的通讯费。小计 700 元/月 20=14000+3000=17,000 12=204,000.00元。产权交易经营费用：人员开支：专案研究人员一名：1500元/月，专案市场营销员一名：800元/月 3=2400 元/月；企业/产业管理咨询顾问：（特殊人才薪资待定）财务研究员一名：2000元/月。营运费用：为拓展业务需要在全国寻找优质的目标企业，产权交易部门的每个成员要经常性的出差，所以每月差旅费5000 元。销售费用：目前产权最大的购买群体在沪浙一带，所以每月产权交易的销售费用预计为20000 元/月。小计：2400+1500+20

18、00+5000+20000=30,900 12=370,8000.00元。总计：12 万+26.2 万+37.2 万+20.4 万+37.08 万=132.88 万元。备注：由于未计入业务拓展的广告宣传费和部分特殊人才的引进费用预计总计数应相应增加。由于资产管理及委托理财业务的资金目前难以确定，所以相关费用也难以确定，所以总计费用预计相应会增加。由于未考虑到相应办公场地租的其他如划拨、分拆、合作、合营等分摊方式，总计费用有望向下调整 15%的幅度。年收入明细表资产管理：第一年：资产管理收入或委托理财收入是以所接受或委托的资金规模为基础。假设运作接受1000 万资金运作，按目前中国证券市场年增长

19、率为10%的增长幅度，则年收入为：1000 万 10%=100 万。第二年和第三年：随着大客户的基础壮大，所委托的资金增长规模每年不应低于15%，预计第二年和第三年的年收入按15%的复利增长。投资顾问业务收入：根据投资顾问收费标准、按客户等级从大到小平均计算收费，作出以下赢利预测：第一年：初期一个月发展40 名客户基量（加权平均）缴纳会费5000 元，扣除1000 元的设备费（联系用通讯设备），预计年收入40400012=192 万元。第二年：随着展业人员的成交能力提升，每年按第一年每月成并客户50%的幅度增长，则第二年预计收入80400012=384 万元。法人客户管理咨询服务：第一年预计可

20、以完成三个项目应产生30 万的收入。产权交易收入：第一年：初期第一个项目周期为六个月组建形成大客户网络进行的一级半市场的产权股权推广，名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 5 页，共 6 页 -第一年预计作两家企业的股权在融资项目，成交 200 万股，溢价 0.25 元的赢利应有50 万以上的收入；第一年收入总计：100 万+192 万+30 万+50 万=322 万元。第一年净利润总计：322132.88 189.12 万元备注：当年可分配收入约为净利润除去20的风险准备、资本公积，50的税赋负担和资本利得，余下的30%作为管理团队的期权分红是可行的。综上所述，我们的投资公司商业计划书的观点是在投资者资本投入，管理团队在经理人领导下全面拓展投资公司业务，其风险可以控制，其收入可以实行，是企业实现产业积累后进入国内资本市场的最佳选择。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 6 页，共 6 页 -