上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库 .pdf

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1、【单选题】第1题:下列说法正确的是：（）中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐开户前应审核企业开户证明文件原件。日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪【单选题】第3题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融

2、机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上涉案金额等值人民币一千万元（含）以上涉案金额等值人民币一百万元（含）以上涉案金额等值人民币一亿元（含）以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（）工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作滥用职权，对客户交易进行误导员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失，致使关键信息缺乏共享【单选题】第5题:关于 2014年银行业案件防控工作的意见规定，实施案件分级管理，研究建立（）督办制度。对口挂牌交

3、叉风险【单选题】第6题:根据关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内处理完毕名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页，共 37 页 -60 90 45 30 【单选题】第7题:银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。发展是根

4、本，管理是保障内控优先合规人人有责制度先行于业务【单选题】第10题:银行业金融机构的（）应对其经营活动的合规性负最终责任。合规管理部门高管层风险管理部门董事会【单选题】第11题:中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）取消任职资格记大过降级名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页，共 37 页 -警告【单选题】第12题:银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法中，以下说法正确的是（）。案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计

5、系统，在被撤销后从系统中移除如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送案件风险信息撤销报告对符合银监会 重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息【单选题】第13题:柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（）进行。双人会同下内库柜员视线范围内会计主管视线范围内监控下【单选题】第14题:根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。道德风险信用风险合规风险市场风险【单选题】第15题:银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其

6、他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（）违法发放贷款罪贷款诈骗罪高利转贷罪集资诈骗罪【单选题】第16题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。三年内五年内二年内一年内名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 37 页 -【单选题】第17题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（）实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

7、机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩【单选题】第18题:关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。撤职解除劳动合同给予纪律处分开除【单选题】第19题:2005年3月22日印发了中国银监会关于加大防范操作风险的通知，简称操作风险十三条，以下（）不属于“十三条”：切实加强稽核建设积极培育良好的合规文化坚持相关的行为管理公开制度高度重视防范操作风险的规章制度建设【单选题】第20题:关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。解除劳动合同撤

8、职给予纪律处分开除【单选题】第21题:关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（）王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。【单选题】第22题:甲是 A 银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给 A 银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（）B公司属于甲的关系人名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 4 页，共 37 页 -甲

9、的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪甲的犯罪行为应当从重处罚甲构成了违法发放贷款罪【单选题】第23题:银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。统一授信、分级授权分级授信、统一授权分级授信、分级授权统一授信、统一授权【单选题】第24题:银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（），防止代理收入被截留或挪用。收支两条线收支一本清收支相符收支相抵【单选题】第25题:上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考评实行（）。两年一评半年一评一年一评一季度一评【单选题】第26题:案件防控长效机制的良性循环应当是：（）制度排查方案

10、整改修订制度执行制度执行检查修订制制度执行反馈检查修订制度排查整改提高再排查【单选题】第27题:“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教育。每季度每2个月每半年每月名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 5 页，共 37 页 -【单选题】第28题:“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（）了解你的客户业务了解你的客户业务单据了解你的客户了解你的业务【单选题】第29题:企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（）让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶当客户面剪角作废，装订入传票柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶告知客户自己销毁【单选题】第3

11、0题:在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（）对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字对客户资料必须严格保管开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书【单选题】第1题:内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。所有的部门和岗位需要风险控制的岗位决策层重要部门和岗位【单选题】第5题:银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、

12、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。高风险环节高风险客户高风险部门高风险账户【单选题】第6题:下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 6 页，共 37 页 -知（银监发 201261 号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（）指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用

13、于自身业务活动的行为准则指所有的法律法规、监管规章【单选题】第7题:关于加强商业银行代销业务管理的通知要求，商业银行应由（）管理代销产品的宣传材料。会计人员支行理财经理总行或分行【单选题】第9题:根据银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件风险信息快报未明确要求的内容为（）。涉案人员及情况公安司法机关的强制措施已经或可能造成的损失事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况【单选题】第10题:甲是 A 银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（）甲构成失职罪构不构成犯罪应当看是否造成损失甲

14、没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为甲构成吸收客户资金不入账罪【单选题】第12题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分。撤职（含）以上降级（含）以上开除（含）以上名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 7 页，共 37 页 -记大过（含）以上【单选题】第13题:银行业金融机构应当严格执行（）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。印密单款【单选题】第14题:按照关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知要求，“双线”风险防控责任

15、主体是（）。银行同业公会监管机构人民银行银行业金融机构【单选题】第15题:分支行案件防控的第一责任人是：（）分支行分管会计的副行长分支行行长分支行分管风险的副行长总行行长【单选题】第17题:银行业金融机构案防工作评估办法规定，银监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。15%30%20%10%【单选题】第18题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）监事长合规总

16、监行长（总经理）名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 8 页，共 37 页 -董事长【单选题】第23题:下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（）初步判断风险案件时间锁定涉案金额确定案件性质明确【单选题】第26题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。二年内五年内三年内一年内【单选题】第27题:银行业金融机构案件风险排查管理办法规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和（）。审计检查员工行为排查日常排查滚动排查【单选题】第28题:内部控制是商业银行为实现经营目

17、标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（）的动态过程和机制。事后监督和纠正事前防范分散、转移事前防范、事中控制、事后监督和纠正【单选题】第29题:关于加强商业银行代销业务管理的通知明确，高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理办法规定的银行理财产品风险评级（）以上。5级4级3级2级名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 9 页，共 37 页 -【单选题】第2题:存款检查以 3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（）个周期。4 13 2【单选题】第3题:关于 2014年银行业案件防控工作的意

18、见规定，发生重大、恶性案件，监管机构要约谈（）。案发法人机构分管部门负责人案发机构负责人案发法人机构分管负责人案发法人机构主要负责人【单选题】第8题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（）审计部合规部安保部监察室【单选题】第10题:根据银行业监督管理法的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（）风险管理状况财务会计报告董事和高级管理人员变更财务会计账簿【单选题】第11题:银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。信用风险流动性风险市场风险操作风险【单选题】第13题:甲是某银行职员，由于其本身没有信贷

19、系统账号，他就找同事乙查找关于某客名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 10 页，共 37 页 -户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（）甲、乙均不构成犯罪乙构成出售、非法提供个人信息罪甲构成出售、非法提供个人信息罪甲乙双方构成共同犯罪【单选题】第18题:下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知（银监发 201261 号）中“第三类案件”？（）银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌

20、触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的【单选题】第19题:银行业金融机构应当对关键岗位实行（）的人员轮换和强制休假制度。定期或不定期不定期短期定期【单选题】第21题:银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（）的风险。案件事故损失意外【单选题】第24题:以下内容不符合上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是（）。在案件防控工作考评中，没有转发银监会重大突发事件报告制度，相关工作一票否决年度内发

21、生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系【单选题】第26题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 11 页，共 37 页 -知规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。3个月，5个工作日3个月，10个工作日1个月，10个工作日1个月，5个工作日【单选题】第28题:案件（风险）信息报告应遵循及时、

22、真实的原则，坚持“（）”。一情多报有情不报多情一报一情一报【单选题】第3题:银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件的确认标准不包括：（）银行业金融机构员工被拘留银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪银行业金融机构员工被取保候审银行业金融机构员工被逮捕公安、司法机关立案侦查的【单选题】第16题:上海银行业从业人员处罚信息管理办法规定，对被上海银监局处以“禁止一定期限从事银行业工作”处罚的银行从业人员，其相关信息将同时报送至（）。上海公安局上海检察院人民银行征信系统上海市公共信用信息平台【单选题】第19题:根据商业银行法，商业银行可以从事的是:（）房地产开发业务股票投资业务信托

23、投资业务向其他商业银行投资【单选题】第12题:下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（）空白凭证查询对账授权卡名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 12 页，共 37 页 -枪支弹药【单选题】第17题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）以上处分。记过降级记大过警告【单选题】第24题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，纪律处分不包含（）记过留用察看警告通报批评【单选题】第99题：下列哪项不属于操作风险防范“十

24、三条”所列明的监管要求范围？建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度严格印章、密押、凭证的分管与分寸及销毁制度并坚决执行加强未达款项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开完善审计体制，提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动【单选题】第100题：银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）通报同业解除劳动合同罚款开除【多选题】第31题:李某是 M商业银行的董事，其子为 L 公司董事长。L 公司向 M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于

25、同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据商业银行法，下列哪些说法是正确的？（）该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 13 页，共 37 页 -【多选题】第32题:银行业金融机构案件处置三项制度包括（）银行业金融机构案件防控工作管理制度银行业金融机构案件防控工作联席会议制度银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法银行业金融机构案件处置工作规程【多选题】第33题:根据关于加强信贷管理严禁违规

26、放贷的通知,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取（）等监管强制措施。限制业务控制贷款发放额度取消高管人员任职资格暂停准入【多选题】第34题:严禁违规代客户办理各类账户的（）等业务。变更撤消冻结开立【多选题】第35题:禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。现金存单（折）有价单证身份证件【多选题】第36题:根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知，以下哪些案件属于第三类案件？（）电信诈骗某客户利用POS机非法套现以上都不是银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资【多选题】第37题:上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，内控执行力

27、建设主要考核：（）能否采取有效措施来规范各项业务操作是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 14 页，共 37 页 -是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序【多选题】第38题:以下说法正确的是（）银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。前

28、台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。【多选题】第39题:“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）参与或监督外部对账开展员工异常行为动态分析排查抽查监控录像落实查库制度【多选题】第40题:监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（）未履职人领导（决策人）知情人发案人【多选题】第41题:银行业金融机构案件风险排查管理办法规定，案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施、突出重点、（）、（）、（）”的原则。落实责任强化整改严肃问责滚动覆盖【多选题】第42题:按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的

29、通知规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）责令辞职解除劳动合同开除要求赔偿经济损失【多选题】第43题:哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统？党纪处分通报批评名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 15 页，共 37 页 -内部纪律处分其他处罚行政处罚刑事处罚【多选题】第44题:以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（）海关税务机关人民检察院人民法院【多选题】第45题:员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（）各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权

30、利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密【多选题】第46题:银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括（）案件调查行政处罚案件审结案件信息报送及登记【多选题】第47题:银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，银行业金融机构案件风险信息是指（）收到重大案件举报线索大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规客户反映非自身原因账户资金发生异常银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规【多选题】第48题:案件涉

31、及金额以（）确认金额为准。金融机构司法机关公安局名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 16 页，共 37 页 -银监局【多选题】第49题:银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明明确的其他处罚包括那些方面责令辞职及应承担责任的单方辞职或解除劳动合同解聘职务扣减绩效工资 8000元免职对劳务派遣人员“退回”【多选题】第50题:关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知规定，对于问责不到位的机构，其相关直接责任人和直接负责的董事、高级管理人员将依据有关法律法规给予（）等行政处罚。禁止从事银行业工作罚款取消董事、高级管理人员任职资格警告【多选题】第31题:按

32、照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）案发时主动反映、举报相关线索的自查发现、主动揭露案件的受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的因不可抗力造成违法违规的【多选题】第32题:案件信息台账应当包括（）案件调查情况后续整改情况案件审结情况案件信息【多选题】第33题:基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（）重要岗位人员管控案防教育问题整改案件防控责任制【多选题】第34题:按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-

33、第 17 页，共 37 页 -的通知规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的【多选题】第35题:下列哪些行为是被明令禁止的：（）在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行

34、业务操作【多选题】第36题:商业银行内部控制的目标有（）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整确保风险管理体系的有效性确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行【多选题】第37题:业务授权不得出现以下行为：（）超权限授权不核实业务授权不审核凭证授权不确认客户真实意愿授权【多选题】第39题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。案防管理体系运行情况外部检查发现问题整改情况内部检查发现问题整改情况整体案防工作情况【多选题】第4

35、0题:根据关于加强商业银行代销业务管理的通知，商业银行在开展代销业务过程中应加强()中心环节的管理。信息披露名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 18 页，共 37 页 -人员网点流程【多选题】第41题:商业银行合规风险管理指引规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。市场风险操作风险道德风险信用风险【多选题】第42题:员工道德风险发生时往往表现为（）。在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序当发现员工存在信用卡套现行为时未按规定履行员工重大事项报告制度到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉【多选题】第43题:在案

36、件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（）下阶段案件防控工作安排对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况案件的司法结论判定银行业金融机构整改方案【多选题】第45题:根据商业银行法，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（）拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70%分支机构不具有法人资格经地方政府批准即可设立在中国境内应当按行政区划设立【多选题】第46题:银行业金融机构案防工作评估办法规定，案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次综合评分 70分以下为“红牌”综合评分 60分以下为“黑牌”综合评分 70分

37、（含）以上 85分以下为“黄牌”综合评分 85分（含）以上为“绿牌”【多选题】第47题:上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考评的内名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 19 页，共 37 页 -容包括（）内控执行力建设案件责任追究与整改内审稽核工作力度案件防控工作组织、工作质量【多选题】第48题:根据关于 2014年银行业案件防控工作的意见，各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁（）。迟报错报漏报瞒报【多选题】第49题:银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明明确的内部处分种类包括（）。通报批

38、评开除撤职降级记过警告【多选题】第31题:下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（）隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的【多选题】第34题:根据中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发2012127 号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）连续两个对账周期对账失败的账户长期

39、交易频繁的账户账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户【多选题】第37题:按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 20 页，共 37 页 -的通知规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（）积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的情节轻微且未造成损害的主动采取有效措施消除或减轻危害后果的因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的【多选题】第38题:下面

40、哪几项属于银行业案件？（）某银行员工丁发放大量假、冒名贷款某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗某农商行副行长乙无故离岗某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金【多选题】第40题:案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。直接责任人作案嫌疑人分管负责人主要负责人【多选题】第41题:银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）内审稽核、违规处罚空白凭证、金库尾箱查询对账、轮岗休假授权卡（柜员卡）、印鉴密押【多选题】第42题:根据上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定

41、，以下说法正确的是（）案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开【多选题】第43题:按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，以下说法，哪些是正确的()董事长为案件风险防范第一责任人名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 21 页，共 37 页 -行长为案防制度执行第一责任人监事长

42、为案防制度制定第一责任人董事长为案件风险监督第一责任人【多选题】第47题:下列哪些行为属于上海银行业金融机构防范操作风险三十禁范畴：（）对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告【多选题】第50题:银行员工日常生活中禁止参与以下活动（）买卖股票大额举债涉黄、涉赌、涉毒经商办企业【多选题】第33题:下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（）利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（

43、如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的【多选题】第39题:关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，（），严禁违规决策审批贷款。严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告严禁随意降低准入标准严防员工参与客户编造虚假材料严防逆程序操作和超权限审批【多选题】第40题:以下哪些属于中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的

44、通知提出的“四个禁止”（）严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 22 页，共 37 页 -严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来.【多选题】第42题:疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（）责任。保卫部门负责人分管领导主要领导网点负责人【多选题】第44题:下列哪一项说法是正确的？（）银监会案件稽查部门对整个案

45、件处置工作过程进行评价银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度银行业金融机构案件的调查实行专案负责制案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门【多选题】第45题:根据中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发2012127 号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（）坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告【多选题】第47题:下列哪一项的做法是错误的？（）银行业金融机构案件审结后，应

46、当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料 在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据【多选题】第49题:根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域？关注类贷款和违约客户情况银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况信贷资产转让情况近年新增加的不良贷款名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 23 页，共 37 页 -【多选题】第32题:根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知，以下哪些案件不属于第一类案件

47、？（）银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金外部电信诈骗客户信用卡被社会不良分子盗刷银行前员工王某在离职后参与非法集资【多选题】第33题:下列哪些属于案件确认的标准：（）银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的公安、司法机关立案侦查的【多选题】第35题:根据关于 2014年银行业案件防控工作的意见，2014年各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（）等为重点的案件风险排查。员工异常行为票据跨业合作信贷【多选题】第39题:根据关于 2014年银行业

48、案件防控工作的意见，案发后，银行业金融机构应根据案件进展情况及时报送（）和案例材料。审结报告督查报告整改情况报告后续调查报告【多选题】第40题:银行业金融机构案件风险排查管理办法规定，银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于：（）。风险控制到位制度完善到位责任追究到位行为纠正到位【多选题】第44题:监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的重要参考监管计划制订市场准入审批诫勉谈话名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 24 页，共 37 页 -监管评级【多选题】第47题:中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机

49、构及其从业人员参与民间融资活动的通知要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项工作（）集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理。建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人。梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理。持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观。【多选题】第48题:根据中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发2012127 号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（）对于值得高度关注

50、的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折【多选题】第99题：银行业金融机构案件风险排查管理办法规定，银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程根据排查内容，确定排查牵头部门审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况研究建立具有本机构特色的常