2022年个人理财课程教学实施方案 .pdf

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1、个人理财课程教学实施方案一、课程概况1课程性质“个人理财”是为中央电大各专业学员开设的一门应用性较强的通识课。本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称 CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学习者将来从事或者参与、规划个

2、人理财活动打下坚实的基础。2教学目的和要求学员们通过学习“个人理财”课程，将全面地、系统地掌握个人理财的基本理论和基本方法，为今后进行更高层次的学习和实践打下扎实的基础。个人理财课程为专题模块结构，在个人理财课程的教学中除系统讲授个人理财的基本概念、基本理论和基本知识以外，还由浅入深，由表及里，从实践出发，提出和分析各类理财产品的理论问题以及操作技巧，培育学生在理财过程中独立认识问题、分析问题和解决问题的能力。在个人理财教学中重点讲授各种金融类理财产品和房地产、艺术品投资以及个人教育、养老投资等业务问题，注重应用技术和实践能力的培养，较多地运用实际案例阐明教学内容，使学生掌握个人理财的精神和实

3、质，能用所学知识进行计算理财产品成本收益以及增加抵御防范投资风险的能力。学习“个人理财”这门课程，要求掌握该课程的基本理论、基本方法和基本技能，并在学习中处理好学习与应用、全面与重点、理解与记忆、原则与方法的关系。3课程教师介绍苑德军，吉林榆树人，教授，经济学博士，中国银河证券公司高级经济学家，中国证监会部级专家，中国社会科学院金融研究中心特邀研究员，多所大学兼职教授。曾在日本野村证券公司及野村综合研究所研修。长期致力于货币政策和金融市场理论与实践的研究，在 中国社会科学、经济学动态、金融研究、财贸经济 人民日报、光明日报等报刊上发表经济、金融论文470 多篇，撰写专著、主编金融证券工具书及高

4、校统编教材等共 23 部，个人事迹被收入中国社会科学家大辞典英文版。为“个人理财”课程教材主编。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页，共 5 页 -张颖，四川人，对外经济贸易大学副教授。主要研究方向：金融市场、个人银行业务、个人理财。主要教学课程：金融市场学、固定收益证券定价、个人银行业务、个人理财策划、商业银行业务创新及金融理论前沿课题。教育背景与学术经历：1986 年到中国金融学院（原）工作，从事金融市场的教学和研究；1998 年开始客户经理制、个人银行业务和个人理财等方向教学和研究。目前参与银行业协会进行的“银行从业人员资格考试”-个人理财 编写。为包括社会保障部、中

5、行、建行、中信公司等在内的金融机构作个人理财方面的技术支持。从 2002 年开始，对外经济贸易大学金融学院领先在国内高校本科生和研究生（其中，研究生班学员主要来自金融机构和财富管理公司等）层次开设个人银行业务和个人理财业务等课程。作为课程设计者和主讲老师受到欢迎。主要学术成果：先后在中国金融、金融科学、国际融资等全国性货币、金融、经济类核心期刊、报刊上发表论文、专访等多篇；独立编著个人理财基础（获得2006 年北京市精品教材）、个人理财精要与案例、金融学及 金融市场学 等书籍多本。为“个人理财”课程教材主编及录像课主讲。4与相关课程的关系个人理财课程54 课内学时，3 学分，一学期授完。具有初

6、步金融、财会、管理、税收等财经基础知识，希望对我国各类理财产品有初步的了解并对个人理财有兴趣的均可学习本课。二、本课程的基本内容：“个人理财”的基本内容主要包括：内容包括个人理财概论、个人理财流程、个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资、个人理财税收筹划、个人理财策划师（CFP）等内容。三、教学媒体介绍“个人理财”课程教学使用的媒体有：1文字教材本课程的主要文字教材为个人理财，主编：苑德军教授、张颖副教授。中央广播电视出版社（2001 年 1 月版）。2录像课程录像教材为教学辅导4 讲，主讲张颖副教授

7、；各种理财专题讲座9 讲。录像课是重要的教学媒体，其作用是深化、强化和扩展文字教材的功能，以学习指导、专题讨论和案例分析为主，讲重点、难点、思路和方法，是学生掌握个人理财知识必不可少的媒体。为方便同学们利用计算机学习，我们会陆续录制一些联系现实情况的IP 课件发布在网上（）。内容是对重点、难点问题的讲解和对某些学习方法的提示。3计算机网页：名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页，共 5 页 -按照教学进度和教学需要，我们将会在湖南电大在线进行有针对性的教学辅导；布置日常作业和进行作业指导等。5教学媒体使用和教学过程建议序号教学内容课内学时录像学时IP学时导学第一章个人理财概述

8、4 1 第二章个人理财流程4 1 第三章个人银行理财4 1 第四章个人证券理财4 1 第五章个人保险理财4 1 第六章个人外汇理财4 1 第七章个人信托理财4 1 第八章个人房地产投资4 1 第九章个人教育投资4 1 第十章个人退休养老投资4 第十一章个人艺术品投资4 1 第十二章个人理财税收筹划4 1 第十三章注册理财策划师（CFP）2 附录综合案例2 总复习2 2 合计54 9+4 四、教学安排学习“个人理财”课程，要求有较强的会计知识基础，因此可以在学习本课程之初安排一定时间让学员复习或学习必需的基础知识，以便更有针对性的带着问题学习。本教材一共分为13 章和一个附录，各地可根据各章的难

9、易不同适当自行调整。本课程在学习过程中将形成性考核、终结性考试与教学过程有机地结合起来。通过形成性考核，一方面可以加强对地方电大教师教学过程的引导、指导和管理，优质的完成教学任务，实现教学目标；另一方面可以加强对学生平时自主学习过程的指导和监督，重在对学生自主学习过程进行的指导和检测，引导学生按照教学要求和自主学习计划完成学习任务，达到掌握知识、提高能力的目标；再一方面推进对学生综合素质的训练和提高，使学生能够运用所掌握的个人理财理论解释分析指导理财活动，重点使学生实际操作的能力得以提高。中央电大提出形成性考核所涉及的基本教学内容、题目的基本要求和框架，教学点教师可根据当地的实际情况适当加以细

10、化、加入一些限制性条件或进一步的要求。形成性考核的名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 5 页 -设计要充分考虑结合个人理财进行的社会实践活动，课堂讨论（包括网上讨论）、小组活动等内容，全方位的考查学生学习的情况。五、考核组织1考试成绩本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式。形成性考核包括4 次（最少）平时作业，平时作业成绩占学期总成绩的50%。终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的50%。课程总成绩按百分制记分，60 分为合格。形成性考核综合分数为100 分，由不同的任务成绩和测试成绩构成。每次任务的成绩评定实行百分制，任务成绩要考虑学生在活动中的表现

11、综合考评。其中任务本身占60 分；任务报告质量、课堂（网上）讨论或小组活动的表现等占40 分，由教学点的评阅教师掌握，该部分成绩的高低要以文字记录为依据，小组活动以不超过5 人一组为宜，可由组长组织，以小组讨论记录作为评分标准。2考核基本要求对“个人理财”的学习，应遵循教学大纲（教学要求）的要求，在教学中，把教学内容分成了解、掌握两个层次。属于了解层次的，考试时所占份量较轻；属于掌握层次的是考试的重点，一定要深入理解。六、教学环节1成立课程组课程组一般3 名专职教师组成，组长须由副教授以上职称的有丰富教学经验的教师担任。课程组也可吸收1 2 名兼职教师参加。由各地电大将有意参加课程组的人员名单

12、通报个人理财课程组。2教学研讨通识课在电大刚开始实施，为保证该课程教学活动正常有效地开展，保证教学质量，课程组要进行多种形式的教学研讨活动，如师资培训会、网上BBS、电子信箱等，加强教学环节中的信息交流，便于对教学环节进行实时监控，随时发现问题，解决问题。3中央电大提供网上指导与教学服务在网上开辟“个人理财”课程的专栏，及时发布教学信息、课程进度、重难点辅导、答疑、作业安排与要求等。网上内容依据实际需求及时更新，一般为两周更新一次。4直播课堂课程组将根据情况决定是否制作直播课堂节目，就有关教学问题进行进一步的探讨和说明。5集中辅导学生以自主学习为主，各地应安排一定时间的集中辅导和小组学习。辅导

13、总时数原则上不超过课程总教学时数的25%，但希望要具体情况，具体分析，因人、因班而异。6作业独立完成作业是学好本课程的重要手段也是形成性考核的形式之一。个人理财课程至少安排 4 次作业，可参照中央电大考核要求进行，也可由地方电大自行安排。要求学员必须完成，辅导教师要认真批阅，并根据完成情况，进行评分，成绩合格者，方可参加该课程的期末考试，作业成绩作为考核成绩的一部分（占总成绩的50%），一并计算该课程成绩。7自学提倡结合生活实际学习个人理财课程，学生自主学习是远程开放教育最重要的学习方式。在自学状态下，学生可以利用业余时间，认真阅读文字教材，充分利用中央电大和地方电大所提供的其它媒体，按照教学

14、大纲的要求进行学习。8小组学习名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 4 页，共 5 页 -远程开放教育师生经常处于分离状态，缺少学习交流，容易产生惰性和陷入孤独，遇到问题也不容易解决。因此建议将学生按一定方式组成学习小组，在学习过程中，对疑难问题互相讨论，集思广益，互相帮助，共同提高。小组学习情况可酌情记入形成性考核成绩。9考试考试是对教与学的全面检查，是必不可少的教学环节。试题既要全面，符合大纲要求，又要体现重点，难度适中，题量适度。各试点电大要严格考试纪律，统一把握评分标准。学员期末考试成绩占总成绩的50%。课程组应及时研究通报考试统计结果及分析报告。七、学习支持服务（一）中央

15、电大的职责1提供本课程的教学大纲、多种媒体教材和媒体使用意见以及相关教学文件。2组织对地方电大教师的专业和课程培训。3提供教学管理的指导性意见和相应的教学过程服务。4提供本课程形成性考核参考资料。5制定课程考核说明，提供期末考试的命题、制卷，制定评分标准。6提供本课程实践性环节的指导性意见。7用信函、传真、电话、直播课堂、VBI、电子邮件等手段及时传递有关教学信息。8对本课程的整个教学过程进行必要的监督、检查和评估。9为开展科研课题的研究工作搜集资料。根据需要和可能对试点单位进行巡教和巡考工作，集中收集教学和考试中的问题，加以研究和解决。巡教和巡考工作将以访问、讨论、抽查学生作业、问卷调查等方

16、式进行。巡教、巡考的结果将为课题的研究提供依据。（二）地方电大的职责1为学生提供视听阅览室、计算机网络与多媒体教室、VBI 阅览室、小组讨论室、面授辅导教室等学习环境的服务。2配备 2 名具有本专业或相关专业本科或本科以上学历的专职教师负责教学辅导、答疑、作业检查与批改、实践环节指导、考试组织等工作。3制定本课程具体的实施方案（特别是平时作业的教学安排等内容）。4指导学生运用远程教育的学习方法使用多种媒体教材和多种教学支持服务手段。5利用各种现代教育技术手段，定期对学生开展咨询和答疑活动。6指导学生成立学习小组，帮助制定小组活动计划，引导小组学习活动。7定期检查、批改学生的作业。8每门课程每月进行1 到 2 次面授辅导。学生的课堂表现计入平时成绩。9指导学生的课程实践环节，并将评定成绩计入平时成绩。10建立学生档案，将学生的自然情况，平时学习情况，考试情况记录在案，以备研究。11不断改善办学条件，为学生提供更加完善的教学支持服务。12帮助学生作好期末复习和考试准备工作。13积极配合中央电大的巡教和巡考工作，加强教学过程管理。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 5 页，共 5 页 -