2022年2022年理财规划与资产配置 .pdf

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1、理财规划与资产配置 课程目标：z了解理财的概念和理财规划的基本流程；z了解宏观经济与个人理财的关系和各种经济形势下理财的策略；z掌握各种理财渠道的优势和劣势；z掌握一个优秀的理财规划师在客户的理财规划过程的每个步骤应做的工作，和做好这些工作所需的技能。课程内容：一、理财基础 1.理财的基本概念 2.理财业起源、发展与现状 3.理财的目标、价值与内容 4.理财的基本原理和有关公式 5.理财规划的基本流程 二、宏观环境与理财工具1.宏观环境与个人理财2.各投资渠道的比较与分析1)主要投资渠道的特点和比较 y金融投资 y房地产投资 y实业-股权投资 y边缘投资 2)投资渠道的安排顺序和建议比率 3.

2、当前环境下投资理财策略和思路4.投资理财的常见误区5.建立科学健康的理财理念第三部分：家庭综合理财实务（一）1.生涯规划和理财目标2.家庭财务的诊断与分析1)收入分析 2)支出分析 3)资产分析（流动性、安全性、收益性、适合性、时间安排、币种分配）4)合理分配收支 3.构建一个安心的生活体系1)家庭现金流的安排开源节流 2)家庭资产组合设计 y家庭资产组合设计原则 y家庭资产组合金字塔 名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页，共 3 页 -y金融资产与房产的组合策略 y金融资产投资组合 1)家庭财务风险管理与保险安排y家庭财务风险类型 y家庭财务风险管理 y家庭财务风险控制（

3、收入、投资、人身意外、购买力、流动性、个人债务）三、家庭综合理财实务（二）1.人生各阶段的理财规划原则和思路1)成家置业规划2)养育子女规划3)家庭成长计划4)退休养老规划5)婚姻遗产规划2.投资组合设计与管理1)投资组合管理过程2)投资组合策略的确定y投资目标 y投资纪律 y投资操作策略 3)投资组合产品设计4)调整与评估3.家庭综合理财规划及理财规划书制作1)家庭综合理财规划的六大原则2)综合理财规划书的结构3)综合理财规划正文y客户情况和目标 y客户财务状况分析诊断 y理财规划建议 y理财规划的预期效果分析 y当前理财规划实施方案 4.通向财务自由之路1)财务自由的概念2)收入的类型3)

4、终生的现金流渠道及各自分析四、理财服务之道与理财师养成1.理财机构与理财服务1)理财服务的新趋势2)理财服务的分类3)理财服务机构4)理财服务的收入模式5)选择理财服务的理由6)选择理财师的品质重要性7)理财服务的特点名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页，共 3 页 -8)理财服务的方式2.客户的沟通、服务与管理1)获得理财成功最重要的因素2)中国投资者最大的心态问题3)如何对客户进行望、闻、问、切3.如何成为一个优秀的理财师1)理财师的知识结构2)理财师的能力要求3)衡量理财师的标准4)理财师的价值5)如何成为理财师6)成功的理财师之路4.理财服务实践中的常见问题及误区1)关于非本机构产品的推介2)如何面对市场的变动3)对收益率的预期4)如何获得客户的信任5)如何让客户认可我们的理财服务培训长度：1 天名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 3 页 -