2022年投资担保公司组织架构及职责 .pdf

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1、前期开业组织架构、人员构成：9 人。总经理室 1 人、综合管理部2 人、计划财务部 2 人、风险管理部 1 人、担保业务部 3 人。1、总经理室 1 人总经理 1 人岗位职责:1、组织制定公司中长期发展规划；2、负责统筹公司工作，完成年度经营目标；3、组织实施经批准的公司年度工作计划/财务预算；4、负责公司组织架构设置及人员招募；5、负责公司企业文化建设等。2、综合管理部 2 人：1、负责拟订担保公司的年度工作计划，撰写年度工作总结；2、负责人事、劳动工资管理工作；3、负责固定资产及办公用品的购置、维护、管理；4、负责文秘、印鉴、档案管理工作；5、负责员工的学习、培训、对外宣传等工作；6、负责

2、员工的考评工作；7、联络协调各部门，落实担保公司制定事项的催办、查办工作；8、负责安全保卫、接待和后勤保障工作。）3、担保业务部 3 人经理岗 1 人岗位职责：1、负责拟订担保公司业务发展规划，对外业务咨询和业务交流。2、负责建立项目库、专家库。3、负责受理担保、再担保、分保申请。4、负责对申请担保、再担保、分保的项目资信调查和评审。5、负责建立拟保项目档案。并将评审通过项目的档案移交综合部。6、负责向评审委员会报告项目评审情况，撰写评审报告，提出关于担保额、保费率、反担保、再担保、分保措施的建议。7、总经理综合管理部财务部风险管理部银行业务部名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第

3、1 页，共 4 页 -负责对展期续保项目和代偿项目提出审核意见。8、负责对担保公司的经营管理、重大担保项目等情况进行审查和监管。9、负责公司风险综合评价、控制。客户经理岗 2 人岗位职责：1、向社会宣传、推广、招揽担保业务。2、指导客户填制担保业务的各种表格。3、办理担保业务的各项手续。4、受理担保后两天内开展资信调查，确保调查资料的真实性。5、开发新客户资源，追踪潜在客户。6、拜访客户，实地了解客户需求。7、追踪现有客户管理状况，开发现有客户潜在需求。8、按上级主管要求对上述开发工作填写业务开发记录备查或作为考评依据。9、承担所经办业务的考核责任。4、风险管理部 1 人风控专员 1 人职位概

4、要:贯彻执行公司整体风险控制政策与措施、对公司各项业务进行风险评审和监控、对研发产品进行风险评估、监督指导业务部门的操作流程，监督其遵循风险控制程序。岗位职责:1.协助制定调整公司风险管理部规章制度及流程；2.对新进人员进行业务指导和工作考核；3.风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况；4.协助制定完善的风险管理办法；5.负责组织贷款企业（个人）资产风险分类的评估工作；6.负责组织对已发放贷款担保业务的定期检查或专项检查，并针对存在的问题提出处理意见，提交评审会；7.完成领导交办的其他事项。5、计划财务部 2 人（1、负责建立健全担保中心和创新公司内部的各项财

5、务制度，编制财务计划和各种资金报表、会计报表、统计报表；2、负责担保中心和创新公司的会计核算，财务分析与考核工作，实施财务管理；3、负责编制资金计划并负责实施；4、负责协调各协议银行及其他金融机构的资金往来，承办名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页，共 4 页 -对外融资，对内调度工作；5、负责实施对协议银行贷款发放的额度、进度的监管；6、负责审核代偿方案，拨付代偿资金；7、负责对担保总额、代偿额、信用放大倍数等统计评价工作；8、协助评审稽核部对重大的担保项目、再担保项目、分保项目和代偿后追偿项目进行稽核审计。）经理岗（会计）1 人会计人员：1、遵守国家财经纪律和财务会计各

6、项制度，加强财务管理，提高资金使用效益，并严格执行财务计划。2、分清资金渠道，严格掌握费用、开支范围和开支标准，认真审核原始票据。对不符合制度规定的收支或手续不全、票据不实者有权拒付，属于明显违反财经纪律的行为，必须坚决抵制。3、定期分析担保工作执行情况和财务状况。检查监督经费的使用和作用效果。4、根据上级财务主管部门规定，认真编造、按期上报各类报表，做到准确无误。5、熟悉上级财务工作的有关方针、政策和规定，要带头做好执行、宣传和督促工作。6、加强学习，不断提高业务水平，练好基本功。按规定认真做好总帐的结算、记帐工作，保证做到帐表准确相符，情况真实可靠，手续严格清楚。7、经常向担保公司领导请示

7、、汇报工作，如实反映情况，积极提出意见。8、上级主管部门和财政、税务部门来了解、检查财务会计工作时，应主动提供有关资料，如实反映情况。9、妥善保管会计凭证、帐册、报表等档案资料，并定期立卷归档。10、认真参加业务会议，做好记录，及时向有关领导汇报。11、与出纳团结协作，密切配合，共同做好财务工作。现金出纳 1 人：一、办理现金收付结算业务名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 4 页 -（一）、严格按照国家有关现金管理的规定，根据稽核人员审核签章的收付款凭证，进行复核办理款项收付。对重大的开支项目，必须经过会计主管人员、总会计师或单位领导审核签章，方可支付，收付款后要在收

8、付款凭证上签章，并加盖“收讫”、“付讫”戳记。（二）、库存现在不得超过银行核定的限额，超过部分要及时存入银行，不得以白条抵充库存现象，更不得任意挪用现象。二、登记现金日记账（一）根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金日记账，当日的收支款项当日必须入账，并结出余额，每日终了，现金的账面余额要同实际库存现金核对相符，如有差错，要及时查询处理。（二）出纳人员不得兼管收入、费用、债权、债务账簿的登记工作通讯稽核工作和会计档案保管工作。三、保管库存现金和各种有价证券对于现金和各种有价证券，要确保其安全和完整无缺，如有短缺，要负赔偿责任。要保守保险柜密码，保管好钥匙，不得任意转交他人。四、保管有关印章、空白收据（一）出纳人员所管的印章必须妥善保管，严格按照规定用途使用。（二）对于空白收据必须严格管理，专设登记簿登记，认真办理领用注销手续。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 4 页，共 4 页 -