2022年2022年基金从业《基金法律法规》复习题集 2.pdf
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1、2019年国家基金从业 基金法律法规 职业资格考前练习一、单选题1.()是“投资者适当性”原则的体现。A、合格投资者制度B、适度监管制度C、行政审批制度D、市场准入限制点击展开答案与解析【知识点】:第 4 章第 5 节对非公开募集基金募集行为的监管【答案】:A【解析】:合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度,是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。知识点:非公开募集基金募集行为的监管2.下列说法正确的是()。担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批未经登记不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动基金
2、业协会通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式,为私募基金管理人办结登记手续允许各类发行主体依法合规向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】:第 4 章第 5 节非公开募集基金的基金管理人登记【答案】:D【解析】:知识点:掌握非公开募集基金管理人登记事宜;我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制,担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批,而实行登记制度,即非公开募集基金的基金管理人只需向基名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页,共 18 页 -金业协会登记即可。未经登记,任何单位或者个人不得使用“
3、基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动;但是,法律、行政法规另有规定的除外。基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20 个工作日内,通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式,为私募基金管理人办结登记手续。中国证监会3.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时,应当特别声明()与股东之间实行业务分离制度。A、基金托管人B、基金管理人C、基金份额持有人D、基金结算机构点击展开答案与解析【知识点】:第 22 章第 2 节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】:B【解析】:2013 年实施的证券投资基金销售管理办法第四十二条规定,基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时
4、,应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。4.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是()A、特别注意义务B、特别告知义务C、特别风险义务D、细化分类和管理业务点击展开答案与解析【知识点】:第 22 章第 4 节普通投资者和专业投资者【答案】:C【解析】:基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。1.细化分类和管理义务。2.特别的注意义务。3.特别告知义务。4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。5.举证责任倒置原则。6.录音或录像要求。知识点:普通投资者和专业投资者5.下列关于基金销售的直销和代销两种方
5、式的描述,正确的是()。直销方式仅销售一家基金公司的产品代销机构往往同时销售多家基金公司的产品代销方式下,销售队伍进行基金销售活动,专业性更强名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页,共 18 页 -代销机构的营业网点数量众多,受众范围广A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】:第 21 章第 3 节销售方式【答案】:C【解析】:C 项,在销售人员方面,直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售,专业性强。而代销方式下,代销机构则通过其销售队伍进行基金销售,对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。6.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是()。A
6、、基金金泰B、基金开元C、华安创新D、南方稳健点击展开答案与解析【知识点】:第 2 章第 5 节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】:C【解析】:我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。7.根据中华人民共和国证券投资基金法规定,基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产,从事证券投资基金活动时,应当遵循的原则有()。自愿公正公平诚实信用A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】:第 25 章第 1 节加强基金管理人内部控制的重要性名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页,共 18 页 -【答案】:B【解析】:根据中华人民共和国证券投资基金法的规定,基金
7、管理人、基金托管人在管理、运用基金财产,从事证券投资基金活动时,应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则,不得损害国家利益和社会公共利益。8.不属于契约型私募基金合同必备条款的是()A、基金合同的效力、变更、解除与终止B、当事人及权利义务C、私募基金份额持有人大会及日常机构D、利润分配及亏损分担点击展开答案与解析【知识点】:第 4 章第 5 节对非公开募集基金募集行为的监管【答案】:D【解析】:契约型私募基金合同的必备条款应包括:声明与承诺;私募基金的基本情况;私募基金的募集;私募基金的成立与备案;私募基金的申购、赎回与转让;当事人及权利义务;私募基金份额持有人大会及日常机构;私募基金份额的登记;私
8、募基金的投资;私募基金的财产;交易及清算交收安排;私募基金财产的估值和会计核算;私募基金的费用与税收;私募基金的收益分配;信息披露与报告;风险揭示;基金合同的效力、变更、解除与终止;私募基金的清算;违约责任;争议的处理;其他事项。D 项属于公司型基金章程和合伙协议的条款。知识点:非公开募集基金募集行9.货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金可以投资的金融工具包括()。1年以内的银行存款期限在 1年以内的债券回购期限在 1年以内的中央银行票据剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】:第 3 章第 4 节货币市场基金的投资对象与货币市场工具【
9、答案】:D【解析】:名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 4 页,共 18 页 -知识点:掌握基本基金类型及其特点;按照中国证监会和中国人民银行2015 年颁布的货币市场基金监督管理办法的规定,货币市场基金应当投资于以下金融工具:(1)现金:(2)期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(3)剩余期限在397 天以内(含 397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。10.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述,不正确的是()。A、书面报告报送基金管理公司或基金代销
10、机构主要办公场所所在地证监局B、报证监局时应随附电子文档C、基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3 个工作日内递交报告材料D、负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见点击展开答案与解析【知识点】:第 22 章第 2 节宣传推介材料的范围和报备流程【答案】:C【解析】:基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5 个工作日内递交报告材料。知识点:宣传推介材料审批报备流程11.基金公司授权控制包含()。建立健全公司授权标准和程序在规定授权范围内行使相应的职责重大业务的授权应当采取书面形式并明确授权内容和时效建立有效的授权评价、反
11、馈和调整机制A、B、C、名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 5 页,共 18 页 -D、点击展开答案与解析【知识点】:第 25 章第 2 节内部控制的基本要素【答案】:D【解析】:知识点:掌握基金公司内部控制的基本要素;基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容包括:(1)股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权,建立健全公司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻执行。(2)公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。(3)公司重大业务的授权应当采取书面形式,授权书应当明确授权内
12、容和时效。(4)公司授权要适当,对已获授权的部门和人员应建立有效的12.基金管理人内部控制应履行的原则不包括()。A、适用性原则B、独立性原则C、有效性原则D、相互制约原则点击展开答案与解析【知识点】:第 25 章第 1 节内部控制的五原则【答案】:A【解析】:基金管理人内部控制应履行:健全性原则;有效性原则;独立性原则;相互制约原则;成本效益原则。知识点:内部控制的五原则13.投资合规性风险管理措施要求对交易异常行为进行定义,并通过()评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 6 页,共 18 页 -A、事前B、事中C、事后D、全程
13、点击展开答案与解析【知识点】:第 26 章第 4 节投资合规性风险【答案】:C【解析】:根据基金管理公司风险管理指引(试行),投资合规性风险管理主要措施要求对交易异常行为进行定义,并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为(包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等)进行监控,加强对异常交易的跟踪、监测和分析。知识点:投资合规性风险14.()是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。A、基金宣传B、基金销售C、基金推广D、基金发行点击展开答案与解析【知识点】:第 4 章第 3 节对基金服务机构的监管【答案】:B【解析】:基金销售,是指基金宣传推介、基金份额
14、发售或者基金份额的申购、赎回的活动。知识点:对基金服务机构的监管15.基金管理人在基金发售()前,将相关资料登载在指定报刊和网站。A、1 日B、3 日C、5 日D、10 日点击展开答案与解析【知识点】:第 20 章第 2 节基金管理人的信息披露义务【答案】:B【解析】:在基金份额发售的3 日前,将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时,将基金合同、托管协议登载在管理人网站上,将基金份额发售公告登载在指定报名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 7 页,共 18 页 -刊和管理人网站上。知识点:基金管理人的信息披露义务16.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素()。
15、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例基金的历史规模和持仓比例基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度基金成立以来有无违规行为发生A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】:第 22 章第 4 节基金产品或者服务风险评价【答案】:D【解析】:知识点:掌握基金销售适用性产品风险评价的要求;基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例,二是基金的历史规模和持仓比例,三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度,四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。17.内部控
16、制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善,这体现了制定内部控制制度的()原则。A、审慎性B、全面性C、适时性D、合规性点击展开答案与解析【知识点】:第 25 章第 3 节内部控制制度概述【答案】:C【解析】:基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则:合法、合规性原则;全面性原则;审慎性原则;适时性原则。其中,适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。知识点:内部控制制度概述名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 8 页,共 18 页 -18.投资合
17、规性风险不包括()。A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户,违反相关法律法规和公司规章的行为D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息,从事或者明示、暗示他人相关交易活动点击展开答案与解析【知识点】:第 26 章第 4 节投资合规性风险【答案】:C【解析】:投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C 项属于销售合规性风险。知识点:投资合规性风险19.我国基金市场的监管主体是()。A、中国证监会B、中国保监会C、中
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