2022年个人理财实务课程教学大纲 .pdf

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1、1 个人理财实务课程教学大纲课程编号课程名称中文个人理财实务英文总学时48 学分3 理论学时32 实践教学学时16 课程类型通识文化课职业基础课 职业核心课职业延展课综合能力选修课先修课程国际贸易、国际贸易实务一课程目标1课程性质个人理财实务是对我院高职高专投资与理财、金融管理与实务专业学生开设的职业核心课程。本课程主要采用任务引领型教学模式，以实际案例导入学习情景，主要阐述个人理财规划、个人财务管理和现金规划、个人风险管理和保险规划、个人税收筹划等内容。同时兼顾助理理财规划师和理财规划师职业资格证书考试的内容，有助于学生在学习如何进行理财规划的同时可以考取相关职业资格证书。2教学方法多媒体教

2、学，课程交流，案例分析与课后讨论相结合。3 课程学习目标和基本要求本课程的教学目的和要求是：引领学生学会解决现实中的理财问题，通过技能训练和课后自检巩固所学的知识和技能，培养学生的理财实务操作能力，同时通过此课程的学习，学生可以考取相关的职业资格证书。二课程结构（含知识点、学时数、重点、难点）情景一个人理财概论（2 课时）知识点：个人理财定义；个人理财的基本内容；个人理财的作用；个人理财的基本理论教学重点：个人理财的含义教学难点：货币的时间价值，个人理财的基本理论情景二个人理财流程（4 课时）知识点：建立客户关系；收集客户信息；分析客户财务状况；整合个人理财策略；提出财务策划计划；执行和监控财

3、务策划计划教学重点：分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表）教学难点：分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表）情景三个人银行理财（4 课时）知识点：个人银行理财概述；储蓄存款类理财产品；境内外资银行个人理财产品教学重点：个人银行理财产品的特征、种类教学难点：个人银行理财产品风险与收益的分析及其理财规划，商业银行的信用创造情景四个人证券理财（4 课时）名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页，共 4 页 -2 知识点：个人证券理财概述；个人证券理财产品的种类与特点；证券理财产品的收益与风险；个人证券理财规划教学重点：个人证券理财产品的特征、种类教学难点：个人证

4、券理财产品风险与收益的分析及其理财规划情景五个人保险理财（4 课时）知识点：个人保险理财概述；个人保险理财产品的种类和特征；个人保险理财产品的收益与风险管理；个人保险理财规划教学重点：个人保险理财产品的特征、种类教学难点：个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划情景六个人外汇理财（4 课时）知识点：个人外汇理财产品概述；个人外汇交易教学重点：个人外汇理财产品的特征、种类教学难点：个人外汇交易的类别情景七个人信托理财（4 课时）知识点：信托的起源、基本内涵及其职能；个人信托理财的含义、品种及特点；个人信托理财产品的收益与风险防范；个人信托理财规划教学重点：个人信托理财的含义、品种及特点教学难

5、点：个人信托理财产品的收益与风险分析情景八个人房地产投资（4 课时）知识点：房地产投资的基本知识；房地产价格的影响因素；房地产的估价方法；房地产投资的风险管理教学重点：房地产投资的基本知识教学难点：房地产投资的风险管理情景九个人教育投资（4 课时）知识点：个人教育投资概述；个人教育投资策划教学重点：个人教育投资的特征、种类教学难点：个人教育投资策划情景十个人退休养老投资（4 课时）知识点：我国的社会养老保障制度；退休养老投资；个人退休策划教学重点：退休养老投资的基本方案教学难点：个人退休策划情景十一个人理财税收筹划（4 课时）知识点：税收与税收筹划；个人金融理财税收筹划；个人非金融理财税收筹划

6、教学重点：税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算教学难点：各种个人所得税税收的计算教学方法名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页，共 4 页 -3 执笔人：审核人：2014年 7 月 9 日三课程实践教学（实验项目、学时数）（要详尽）项目章节教学内容与学时分配表理论教学内容学 时实践教学内容学时学时小计1 个人理财概论4 4 2 个人理财流程2 客户背景及风险偏好调查2 4 3 个人银行理财2 银行理财产品市场调查2 4 4 个人证券理财2 基金理财实训2 4 5 个人保险理财2 保险理财产品市场调查2 4 6 个人外汇理财4 4 7 个人信托理财4 4 8 个

7、人房地产投资4 4 9 个人教育投资4 4 10 个人退休养老投资4 4 11 个人理财税收筹划2 家庭理财规划（财务状况分析）2 4 12 复习考试2 家庭理财规划理财组合设计2 4 小计36 12 48 四课程资料1.教材：孙黎.个人理财实务 M.北京：中国人民大学出版社，2012.2参考书：1）个人理财苑德军、李颖中国广播电视大学出版社 2006 2）个人理财吕斌，上海大学教材，建设基金支助项目，上海大学出版社，2005 3）个人投资理财林功实，清华大学出版社 2003 名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 4 页 -4 名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 4 页，共 4 页 -