2022年2022年金融类暑期实习心得 .pdf

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1、暑期企业实习心得-上海至顺投资管理有限公司姓名：*学号*班级：*专业：国际经济与贸易这个暑假是一个很期待的假期，因为自己可以真正的去锻炼自己，去了解自己想知道的事情，去熟悉自己感兴趣的行业。很荣幸再一次来到上海，近距离接触金融行业。很高兴经过朋友的介绍进入上海至顺投资管理有限公司。上海至顺投资管理有限公司成立于 2009 年，是一家专业从事商品期货营销，股指期货营销，天津贵金属的业务营销与证券、期货投资的综合管理企业。公司地址在上海市中山西路 800 弄 57 号紫虹大厦 8A 室，处于上海虹桥开发区内。暑期一开始我立即投入了对自己所感兴趣的专业实践操作的实习中，进入上海至顺投资管理有限公司学

2、习和实习。在这里短短50 天的实习生活中，自然是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有了大体的了解，更重要的是结识了一批有十几年证券从业经验的专业人士。在与长辈和同龄人的交流中，我对于证券行业的认识实现了从理论到实践的飞跃。在此我非常感谢给我这个实习机会的李经理，以及在这些天给我帮助的前辈们。实习地点：上海至顺投资管理有限公司实习时间：2012 年 6 月 30 日 2012 年 8 月 20 日主要工作：柜台服务，以及客户服务部工作名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 1 页，共 6 页 -记得刚刚进入至顺的时候给我的第一印象就是这个公司的内部控制比较严格，虽然我已经说明了我的

3、来意只是简单实习，不涉及找工作就业的问题，但主管人士还是需要我制作好自己的简历递交上去，以备以后复查情况。见面后，主管们简单问了情况之后就把我带到了柜台服务，让负责这里的张总安排我工作。张总相当和善，深得员工喜欢。他安排我们跟随柜台服务的陈姐姐和张姐姐学习。没想到最开始学会的竟然是如何使用复印机。这的确也是现代办公室必备技能之一。不过这个也很好学习。几分钟就搞定了。随后在柜台10来天的工作中，我们基本上承包下所有复印工作，在帮助这一看似简单工作的过程中让我们对柜台的基本流程有了大体认知。至顺营业厅的前台服务（柜台服务）分为四个部分，一号到四号柜台分别是：证券帐户开户，资金帐户开户（含开户信息修

4、改，如密码修改，帐单打印等等这个柜台的事情比较杂一点，我们就是主要跟着这个柜台实习），柜台咨询，以及三方存管办理。客户开户主要经过一号柜台和二号柜台办理，开户表申请表一式两份，身份证要复印在背面，而身份证还另外要再复印一份，如果是信息修改，则除了修改申请表都要复印身份证外，单独的身份证复印件要三份。另外，资金帐户卡也是都要复印的。大部分时候我的工作很轻闲，还可以观摩一下其他人忙碌的工作，开户人来得多的时候，他们基本没有时间跟我们说话。其实在柜台的第二天我们就多了除复印之外的另一个重要工作：资料归档。说得简单一点就是把那些已经开好户的资料装进资料袋按顺序存放在资料室里。张姐给了我们半人高的资料慢

5、慢装袋。张姐说给我的最后期限是下个星期四，当时是星期三的下午。果然通过自己的努力按时完成了任务。这个工作并不复杂，主要是把开户表装袋，然后按顺序装入资料盒，但是工作量大，而且上午的两个名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 2 页，共 6 页 -半小时工作中我们必须有一个人在柜台上协助复印，一个人弄那上百份的资料还是有点吃力。这一环节主要是把开户表装袋，然后按顺序装入资料盒。随后，我的工作基本就进入了档案室阶段。估计他们发现我们清理东西快，加上这段时间正好赶上帐户清理核查，这里的工作能交给我的也是全数转手。管理档案室的也是一个同龄人，每次交给我工作的时候都要强调：“这也是工作的流程之

6、一，辛苦你们啦。”我不露一点声色的爽快接下，等待这一批弄完下一批的来袭。在这里我可以简单的插述一下帐户清理了，我们在这里的两个多星期正好凑巧的赶上了这一最繁忙，最繁琐的工作，真可谓是磨练人。因为证监会要检查帐户管理的三一制情况（三一制就是客户信息的证券交易所登记资料，柜台登记资料，以及档案中保存资料的三方面一致），这么多年来有很多客户资料变更，或者遗失，所以工作量极大。参与到这一工作中，使我更加深刻的认识了至顺职工的工作态度，以及整个公司上下对于规范帐户管理的认真态度。每天下午四点半后所有员工都会按安排搬出属于他们的那一摞资料开始清理（注：证券公司的工作时间是：上午八点半至十一点半，下午一点半

7、到四点半，四点半以后的其实应该算加班了，但是这一个星期似乎没有算入加班），上至经理，下至临时工都是如此。我在前台实习了 20 天左右，基本上对流程有所了解之后就被调到楼上的客户服务部，以便能更全面的了解证券公司的工作。首先，在客服部的彦总那里报道，彦总为人谦和，报道的时候就很亲切的问了我们的基本情况，随后把我们带到隔壁的一间办公室客户服务咨询中心。让我们跟随李经理学习。到了楼上虽然说是主要看看客服方面的东西，但由于仍然处于帐户清理期间，而且已经到了攻坚的阶段帐户缺失方面的核查，几万份的帐户分给各个小名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 3 页，共 6 页 -组，要一个一个资料袋核对

8、，核查项目大约有七八个，最重要的就是开户表，帐户卡，身份证复印件，其他的如三方存管资料，担保书和公证书都要查实。另外，因为原来工作的疏漏，有一批留存的开户表上没有盖章，都必须一一盖上。每个小组采取核对的方式有所不同，有的是小组里每个成员负责一定数量大的资料，有的是小组成员组成流水线，盖章，查资料，登记分别负责，不过几乎所有小组的进度都比较快。我所在的小组由李经理带领，采取的是流水线工作方式，和我一起的是一个年龄相当的一男一女，两人都是投资顾问。他们显然比较照顾我，平时工作进度很快，基本上两天的时间把绝大部分都核查完毕，只在最后的一个下午他们都有基金推销的任务，剩下的八盒资料留给了我一个人。大约

9、两个小时我才把工作全部完成有点慢。不得不感叹：人多力量大。最艰难的还算“三一制”。因为前期工作基本完成，剩下的就是把不对的帐户归纳一致。当时我们接手的时候只有两页纸，但就是简简单单的两张纸我和同学整整弄了两天。大部分客户都是修改身份证号的，原来的登记错误，或者是升了位这样的客户一般需要我们来填写两张修改表，如果改名字就比较麻烦，要填四张。我和同学一个写一个查，虽然认真但仍然遇到许多瓶颈：有的帐户没有身份证复印件，要全部写在柜台修改上，有的人居然身份证和名字都换了。完成后我们都觉得有些头大除了清理帐户期间其他的任务，客服部主要还是接受客户的一些咨询，如股票分析，客户投诉，销户办理，坐席安排等。在

10、至顺的后一个月里，帐户清理基本完成，我们很荣幸的走进里面的办公室，听邱总在有时间的时候跟我们“讲课”。邱总很健谈，平时在办公室里非常活泼，和我们谈话的时候让人老练实在。他从来不吹嘘，而是实际讲解一些问题。从和名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 4 页，共 6 页 -他的交流来看，便知此人做事逻辑清晰，有条有理。他首先询问了我们希望学到什么样的东西，然后结合实际跟我们讲解。还让我们回去整理好自己想要知道的东西，这样能更好的和他交流。每每回答我提出的问题，也是层次分明，轻重有别。我还趁此机会跟他交流我的论文方向公司债券。他表示我这个题目还是不错，可以好好写写，另外还告诉我长江电力是目

11、前我国唯一一个比较规范的发行典型公司债券的企业。当天回来一查，不由得感叹邱总这条信息太有用了。邱总虽然拥有多年的从业经验，仍然为人谦逊，跟我们说话就像朋友聊天一样。混了几天比较熟了，说话也放得开。和邱总相处的一个月中，有时候我还是觉得分析师就是有点神奇。比方说有一次早上他跟我们分析如何看股票的前景，他特地拿中集集团，万科 a 作了说明。说，虽然这些股票现在不是特别吸引人，但是你看看他们从事的什么行业，都是国家政策倾向的方向，这样的股票才有投资价值。结果当天上午，中集直接涨停。我很希望知道邱总的股票分析思路，于是就拿几只股票进行询问。结果惊讶的发现，只要我们能说出名字的，他就能立刻打出代码，开始

12、讲解当我为此惊叹不已时，邱总只是淡淡的说：“做这一行的，就时这样，股民多问题就多，他们可能拿任何问题来问你，所以这是必须。”对于股票的分析思路和他平时的言谈一样，层次分明，首先是大环境，然后到政策面，行业面，再到股票的基本面。而基本面的分析当然最重要的就是价时量，月线，周线（邱总特别强调的）的分析也很重要，其他一些指标结合参考。在邱总这样清晰的指点下，我感觉自己对于个股的分析也似乎渐渐上了一个层次。近 2 个月的实习很快就走到了尾巴上，而这短短经历就仿佛一片美丽风景的缩影，精练，简洁，却也耐人回味。在此，再次对至顺所有共事过的同龄人，以名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 5 页，共 6 页 -及悉心指导我们的长辈们表示感谢，从你们身上所窥见的敬业爱岗，认真工作勤奋钻研的精神是我得到的最大收获。名师资料总结-精品资料欢迎下载-名师精心整理-第 6 页，共 6 页 -