2022年理财产品活动策划方案 .docx

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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 理财产品活动策划方案【篇一：关于举办理财产品说明会的方案】中国邮政储蓄银行中卫市分行沙坡头区支行 理财客户座谈会方案 活动策划人：王毅 王睿 二一一年十月二十六日 一、活动目的 1.以推介会的方式搭起邮储银行与客户之间互动沟通的平台,使客 户更好地明白邮储银行、明白邮储理财新产品； 2.通过本次理财产品推介会展现和提升邮政储蓄理财产品的品牌知 名度；赢得客户的口碑； 3.增强客户到邮储银行购买理财产品的信心,促进邮储理财产品的 销售；二、活动主题 邮银理财 真情回馈 相伴永久 三、活动时间 2022 年 11 月 02 日上午 10:00 11

2、：30 四、活动地点 三楼会议室 五、参与推介会人员 支行行长、行长助理、理财经理、大堂经理、客户经理、中小企业 客户经理 六、活动内容 1.活动形式：通过讲座和座谈相结合,理财经理通过现场主打产品为日日升,鑫鑫向荣,目标群体为开业庆典其次批客户名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 七、活动流程八、推介会筹备组分工一前期预备硬件软件2现场支配 九、活动所需物品及经费预算物品与经费分开做经费 备注：全部人员的工作必需提前一天做好,确保理财座谈会的顺当 召开；【篇二：银行产品小区营销活动方案活动范畴：小区及周边地区参与人员：

3、-社区营销活动方案】主打产品：我行出售的理财产品及卡产品 活动目标：大力宣扬我行最近出售的理财产品,吸引新客户到我行 开户并办理相应业务；活动支配： 1、 前期宣扬；与小区居委会负责人沟通好宣扬方式,通过在小区 居民大会上宣布活动时间及地点进行前期初步宣扬,并在小区宣扬 栏中张贴海报和横幅； 2、 营销活动中,大力派发宣扬单页,并请客户留下联系方式和理 财需求,同时现场解答客户对于理财产品的疑问,对于留下联系方名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 式的客户赠送扑克牌一副,目的在于可在后期通过 等方式对其进行二次营销及深度

4、挖掘； 3、 活动完毕后可告知客户我行近期将在支行开展理财讲座,邀请客户来行参与,让客户更多的体会到水果湖支行完善的金融服务； 4、 后期保护；将搜集到的客户名单安排给支行各个客户经理进行一对一的跟踪服务,常常与客户通过 加深客户对我行的忠诚度；和上门拜望等方式进行沟通,【篇三：证券公司理财产品营销策划书】证券公司理财产品市场营销策划书概要提示：为了进展我们证券公司的业务,对“ 宏源三号 ” 进行大力宣扬,为客户解答与其有之相关的疑问,让客户进一步明白“ 宏源三号 ” 这款理 财产品,实现 “ 宏源三号 ”的顺当快速的募集,利于其运作盈利,同 时树立起我们公司的优秀券商品牌形象,打造稳健的、专

5、业的、诚 信的、有远见的、负责的、聪明的、伙伴关系的金融服务企业形象；策划目的：本次策划主要针对“ 宏源三号 ” 非集合性理财产品绽开营销,其主要 目的在于实现其顺当快速的募集,对公司的金融服务进行宣扬,扩 大理财产品市场中客户占有份额,同时建立企业内部文化及品牌形 象,进展潜在客户；营销环境分析：随着中国经济的进一步富强,资本市场的进一步完善,投资时机不断涌现；在居民财宝不断的增值情形下,cpi 不断上串,其对财宝的增值保值有了更多的需求；暴利与投机时代渐行渐远,宽阔居民需 要专业的团队为其理财；名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 9 页精选学习资料 - - - - -

6、- - - - 2022 年,各国金融风险隐患尚未排除,全球经济经过年初较快复苏后增长趋缓；由于实体经济低于产能要求,特殊是发达国家与新兴市场复苏程度不均,导致各国宏观政策显现分化；为刺激需求、对抗通缩风险和降低失业率,美国保护零利率,并推出其次轮量化宽松货币政策；其他发达国家也实行竞争贬值的汇率政策,货币战和贸易战升级；对于中国经济而言,2022 年是 “ 十二五 ” 规划的开局之年,在积极的财政政策和稳健的货币政策调控下,我国经济将由较快增长转为稳固增长,经济进展的重点是 稳固物价方面,我国货币政策已明确转向“ 调结构 ” 和“ 稳物价 ” ；在“ 稳健 ” 或“中性 ”,货币投放和信贷增

7、长将回来常态,估计央行仍有调整存款预备金和加息的 可能；在经济转型方面,城市化、收入安排改革、消费升级将是政 策重点；监管部门对于银行理财产品的销售治理、适当销售的规定将进一步明确,必将推动银行等金融机构的产品创新和服务创新；为促进经济结构转型,符合“ 十二五 ” 规划的新兴产业将受到政策的扶持；对于新兴产业的政策支持可能会推动企业融资方式的创新,风险投资、股权投资、创业板上市等都会为理财产品的进展制造时机；理财产品优缺点分析：宏源三号的产品的优点有：1精选红利成长,模型捕获时机,详细表现为采纳宏源证券自主研发的 “ 成长、价值与价格动量” 三因子量化选股模型,通过基本面讨论确定上市公司的红利

8、价值和成长价值,运用价格动量模型紧密 跟踪二级市场价量转化趋势,捕获最恰当的投资时机,提高投资效率、增强投资收益；2谨慎掌握风险,敏捷洞悉趋势,详细表现为公司秉承 “谨慎 +敏捷 ” 的投资原就,以掌握风险为第一要义,面对 复杂多变的市场保持冷静谨慎,同时敏捷洞悉市场变化,发觉投资 时机,实现抱负的投资收益；3配置更加敏捷,攻守进退自如,详细表现为本方案无最低仓位 限制,投资品种配置比例敏捷；通过仓位的敏捷掌握,有效降低投名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 资风险； 4自有资金投入,彰显投资信心,详细表现为宏源证券 作

9、为治理人以自有资金认购本方案,认购金额为集合方案成立规模含治理人自有资金认购部分的5%最多不超过2 亿元,并承诺在存续期内不会提前退出,以持有份额为限补偿全程参与份额的 投资缺失,充分发挥安全垫作用 .宏源三号理财产品的劣势：1周期较长；一般投资基金不要象投资股票那样一天会上涨许多,操作上也不要盼望快进快出,它是一个长期投资的品种,一般基金 治理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的挑选然后进行资金投入,并且是一种组合投资,只有耐心的等待才会获得稳 健的收益,也就是投资基金需要更大的耐心,而不应频繁的操作；2巨额赎回风险；投资市场有时跟风思想特别严峻,当市场下 跌时,一些投资者心理影响

10、特别之大；有时会盲目的跟风操作,这 时对基金也会产生比较大的赎回,假如这种情形发生的比较统一,那就会显现发行开放式基金的挤兑现象,这样可能造成无法正常的 赎回,当你可以办理赎回时,你的帐面已经下跌许多了,同时这种情形显现也会打乱基金投资所预想的布局,也就不能保证预期收益；3赢利较慢；在有大行情的市场时,例如97 年九月以来的市场显现过一博火爆的行情,假如你挑选了好的股票,上涨的幅度可能到达翻十倍,而这在投资基金是不行能的；4下跌的市场,基金也一样跌；买基金比买股票投资风险小一点,但在熊市里 面,基金也会同样的下跌,并且跌也不会很小,所以千万不要认为 投资基金没有风险；我们在投资基金时为自己做足

11、承担风险的精神 预备是必需的,并做一番讨论,确定自己可以承担多大的风险,来 投资与之相应的基金产品；值得一提的是,风险与收益是成正比例 的,高风险往往蕴涵着高收益,高收益背后往往隐匿着高风险；市场时机分析：名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 随着我国国民经济的高速增长,国内潜在的庞大投资需求亟待激活；而在当前银行利率低,股市风险大,国债少的情形下,通过基金专 业投资理财的理念已经被老百姓明白并快速接受基金；理财市场销 售竞争日益增大,理财投资的财宝效应日益显现基金规模快速扩大,基金资产净值快速增长,基金账户开户数连续增

12、长,宽阔投资者投 资基金的热忱高涨；不管从市场仍是投资者去分析,时机无处不在；营销策划到达的目标：我们的最终目标是：理财产品持有人能够成为我们公司的忠实客户,共享我们公司的经营成果,保证产品规模的稳固性；同时建立企业 文化,塑造品牌形象,进展潜在客户；促销方式：多样化促销手段并用,加大理财产品的促销力度；理财产品的促销活动可以实行多种方式,依据市场营销理论,促销 活动一般来说可分为两类：一类是人员促销,即利用促销人员进行 推销；其次类是非人员推销,包括广告促销、营业推广和公共关系 三种详细形式；在我国当前的条件下,证券公司应当将人员促销和 非人员推销进行有机的结合,针对不同的投资者类型开展不同

13、的促 销活动；一般来说,1广告上：证券公司本身对于理财产品就会开展促销活动,主要 把力度放在广告上,对消费者本身已经起到了相当大的推广和介绍,那么作为证券公司,我们在广告上的首要任务就是包装自己,宣扬 自己；打响我们的广告语：“ 因您而变,专心你所关注 ” ；充分让投资者意识到我们能给他们带来稳固的收入,我 们能给他们带来可观的收益,我们就是他们想要的经理；我们拥有 专业的理财才能,能帮他们理出他们所专心的财；我们是最棒的；打响我们的品牌：经注,经注,进驻你心；营销学上来说,绝不行 无视的力气就是品牌效应,试想,当你信任我们了,你仍会挑选其他的公司么？一般广告的成效至少需要6 个月到一年以上的

14、时间才名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 能测量或感觉得出来；所以我们必需有效的重视结合有效的评估才 能得到广告投资的回报率；2营业推广和公共关系上：以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织与投资者的访谈,通过理财 经理的 “ 现身说法 ”,帮忙投资者增进对证券公司投资理念和经营思 路的懂得,判定理财产品将来的成长潜力,促使投资者认同理财产 品的投资价值；开展投资者训练活动,一是要帮忙投资者明白证券 理财产品；二是要帮忙投资者明白自己；三是要帮忙投资者明白市 场；四是要帮忙投资者明白理财产品进展历史；五是要帮忙投资者

15、 明白证券公司；建立相互信任的模式,让投资者放心的把钱交给我 们来理财；详细形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣扬材料、户外广告等,仍可以对部分投资者进行现在购买,抽大奖,有时机 参与为期 7 天旅行学习活动；号召大家的积极性；这种促销方式对 于宽阔中小投资者最为适用；综合营业推广和公共关系等手段,争 取与投资者进行全方位、广泛、连续的沟通沟通；3人员推销上：针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户,我们公司可以建立具备专业素养的直销队伍,进行一对一的人员促 销,以到达最正确的营销成效；对排名前十的大客户予以费率降低 优惠政策；4网络上：理财产品网上营销拥有众多优势,费率优惠、资金 安全、投

16、资敏捷、到帐快捷；我们可以通过网络去宣扬我们的企业形象,打响我们的品牌；进入21 世纪,高校生作为广泛业余闲暇人群,我们可以通过他们在网上做宣扬工作,而所需要支付的费用,绝比照在电视媒体上来的少的多,同时,把我们网站建好,便利客 户与我们的联系,建立起网上理财经理面对面；使你不用出门就可 以明白到理财产品,当然,对于有些东西,我们能做的就是在网上 吸引消费者过来我们公司,进行现场询问,营销学上说,当他跨进 这门的时候,你已经胜利一半了；产品销售特色：名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 突出产品的特色：1精选红利成长,模

17、型捕获时机,详细表现为采纳宏源证券自主研发的“ 成长、价值与价格动量” 三因子量化选股模型,通过基本面讨论确定上市公司的红利价值和成长价值,运用价格动量模型紧密跟踪二级市场价量转化趋势,捕获最恰当的投资时机,提高投资效率、增强投资收益；2谨慎掌握风险,敏捷洞察趋势,详细表现为公司秉承“谨慎 +敏捷 ” 的投资原就,以掌握风险为第一要义,面对复杂多变的市场保持冷静谨慎,同时敏捷洞悉市场变化,发觉投资时机,实现抱负的投资收益；3配置更加敏捷,攻守进退自如,详细表现为本方案无最低仓位限制,投资品种配置 比例敏捷；通过仓位的敏捷掌握,有效降低投资风险；4自有资 金投入,彰显投资信心,详细表现为宏源证券

18、作为治理人以自有资 金认购本方案,认购金额为集合方案成立规模含治理人自有资金认购部分的5%,充分发挥安全垫作用.宏源三号和以前该公司推出的宏源一号理财方案都是主要投资股票,这不同于宏源二号,宏 源二号主要是投资基金,称作金之宝,即基金中的基金；销售该理财产品时可作为比照的宏源一号“ 宏源 1 号” 自成立以来,面对整体偏弱的市场环境,充分发挥优选个股、敏捷操作的优势,逃避了期 间市场大幅下跌的风险,为投资者不断猎取稳固的肯定收益,并不断超越市场及其他理财产品,业绩排名不断提升；从成立到 2022 年1 月 31 日,宏源 1 号累计净值上涨12.51% ,而同期上证指数下跌10.69% ,宏源

19、 1 号业绩超越指数 23.20% ；最近半年以来,宏源 1号累计收益率为 12.67% ,在 88 只同类券商集合理财产品中排名第8；价格策略：依据不同投资者需求合理制定敏捷的收费标准；在产品差异微小的现实情形下,金融理财产品的销售战已经演化为价格战,对于机构投资客户来说,执行敏捷的价格策略显得尤为重要；我们公司可以依据投资人认购时间、额度、持有期的不同,设计合理的费率标准,以提高费率手段的竞争力；终止语 :名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 场营销策划是企业对将来将要发生的市场营销活动,进行全面系统 统筹的一种超前决策,他所供应的是一套关于企业市场营销的将来 方案,其作用可以视为企业市场营销治理软件；当然,由于是超前 决策,不行能穷尽将来全部因素,因此必需在实施过程中依据需要 进行补充；我们通过对宏源三号金融产品的营销策划,具有很大的 意义,对整个产品的销售过程有一个积极的指导作用；名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 9 页