银行内控工作参考心得体会5篇, .doc

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1、银行内控工作参考心得体会5篇,银行内控工作心得体会(1)4月28日，我行召开了20xx年内控暨防案工作会议。这次会议是我入行来参加的规模最大，方式最正式的一次会议。通过这次会议，我收获颇丰。领导的讲话使我对行里一直再提的依法合规运营有了更深化的认识，也引发了我对本人所在的岗位，所从事的工作的考虑。这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了非常大的震动，我深化领会了讲话精神，得出了如下几点体会：一、 认清情势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特别的行业，特别强调思想素养。要做一名合格的农行员工，首先我们要做一个正直老实的人。从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素养过硬的员工，才能

2、时刻坚守正直老实的本分，抵抗利益的引诱及势力的威压。二、 坚持合规运营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规运营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作急躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生确实是由于在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。通过数十年的运营和实践，银行的规章制度能够说是相当完善了，假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。因此要防备案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存幸运

3、，把制度弱化，使制度形同虚设。银行内控工作心得体会(2)20xx年以来我行坚持“从严治行”，高度注重内部操纵治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控工作，为了实现运营目的，我行坚持业务开展与内控治理并举的运营策略，在标准操作程序、防备风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理根本情况汇报如下：一、加强迫度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进展了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及运营中一直贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合

4、规。在今年四月份我行依照支行教育月活动内容，全面深化开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、*银行股份员工守则、员工违规行为处理方法、国有企业领导人员廉洁从业假设干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政假设干准则、党内监视条例、中国共产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规认识进一步提升。二、接着落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的受权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等咨询题发生。同时，我行按要求对重要

5、岗位人员施行轮岗及强迫休假制度，至今已完成轮岗3人，强迫休假3人。三、坚持对重要操作环节及高风险业务的施行管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查;每季度至少一次主动理解我行重点客户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作依照省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的治理，标准日常操作，加强员工合规操作和风险认识。(一)公司条线依照关于明确人民币大额买卖查证及受权登记制度治理要求的通知文件

6、要求，我行再一次对大额买卖查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。(二)个金条线1、依照关于发送的通知文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，实在做好我行个人客户信息的保密工作。2、依照关于发送的通知文件要求，我行对2010年8月至2012年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进展了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。通过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。(三)监察及法律合规方面1、依照关于对银行员工泄露客户材料风险提示的通知文件要求，我行实在开展了员工的思想

7、教育和治理工作，加大了员工保密工作的培训力度。2、依照关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防备的通知文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险治理文化，标准柜台操作流程。五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式理解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进展交流，进展“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓舞每位员工为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运转良好。在今后的工作中，我

8、行将接着高度注重，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的运营开展保驾护航。银行内控工作心得体会(3)*x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建立、业务和政策学习等地点加强了治理，并召开了主任办公会和部门全体会 议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告 如下：一、*业务。我部对信誉卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存*及成品*的帐实相符。二、加强了内控合规建立。对内控合规员开展了调整和落实，依照个人金融部现实情况，规定=副主任牵头，=等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划 部门内每季度召开一次案件情势分析会，强

9、化全辖风险及本身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件情势分析会上提出建立性意见，在会议上评估。三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间 开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营建良好的学习气氛。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生 观、价值观和道德观。四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信誉卡系统和零售信贷系统的操作和治理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控治理水平，保持各项业务的健康持续开展，采取三项措施，强化全行的内控治理工作。一是加

10、强内控精细标准化治理。在认真总结经历，查找工作缺乏和内控治理破绽的根底上，由内控合规部牵头制定了临沂分行加强内控精细标准治理的施行方案 ，并在全行进展施行。方案要求全行内控治理工作必须从根底工作做起，并严格按照上级行的内控治理、操作标准标准，细化操纵治理环节，标准监视检查程序，完善内控治理中发觉咨询题的整改、处分措施，力求做好内控治理的每一项工作，实现科学治理目的。依此方案各专业部室结合本身实际也制定了内控精细标准治理的工作计划。二是加大对市行部室内控治理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控治理职责 ，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发觉的咨询题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室

11、运营绩效考评得分。考核时，依照发觉咨询题的性质严峻程度将咨询题分为一般咨询题、较严峻咨询题、严峻咨询题、严重违规咨询题四个层次及检查发觉咨询题整改率进展考核，按工程分别统计，累计扣分。三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步标准操作程序，特别是力求信贷业务治理工作有一个新的打破，全面改变治理粗放的被动场面，提高风险防控才能，并实现全年无案件、无事故的总体目的，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续开展。银行内控工作心得体会(4)20xx年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。20xx年一年的工作经历，使

12、我对我行一直坚持的依法合规运营有了更深化的认识，也对本人所在的岗位，所从事的工作有了更深化的感触和理解。现将我对内控工作的几点心得体会报告如下：一、认清情势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特别的行业，特别强调思想素养。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直老实的人。做一名思想素养过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵抗其他一切客观不利要素的引诱及威压。二、坚持合规运营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把流程、制度丢在一边，工作急躁，业务操作流程敷衍了事。案件的发生确实是由于在这些细

13、节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给本人的工作和开展带来了阻碍。假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。因此要防备案件，关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存幸运，把制度弱化，使制度形同虚设。三、内控工作需提高全员案防的整体警惕性。通过这一年来的案件防备分析会，我明白了，不是只要本人管好本人不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对周围同事的正常工作造成极大的妨碍，甚至是连累到周围的同事。因此我要提高本人的警惕，时刻对照本人的岗位职责进展反思

14、，在工作时刻提示本人和周围的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。四、认真学习员工违规积分治理方法、员工违规行为处理规定和员工行为守则等内容和要求。明白违规的严峻性质，提高违规就要咨询责的认识。业务的开展要在健康、合规的前提下进展，抛弃幸运心理确保每一笔业务都合规;学会保护本人和别人，结实树立“一切不能代替制度”的从业观念，保护好本人，保护好本人的同事。案件发生的教训是深化的，20xx年我同样也在这方面翻过错误，由于本人的过分“灵敏”，由于本人的那点“小聪明”违犯了业务正常流程和规章制度，幸亏领导和同事们的及时制止和教育，使我悬崖勒马，浪子回头，没有造成更大损失。20xx年我必当结实地树立

15、合规认识，严格恪守各项规章制度，树立决心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到新一年的工作中去。银行内控工作心得体会(5)通过全行展开的内操纵度学习，使我对合规有了更加深化的认识。作为建行的一名新员工，我深化体会到合规意义严重。如今就这次学习谈谈本人的体会：一、对合规运营的认识理解1、合规运营是防备商业银行操作风险的需要。合规运营是标准操作行为，遏制违规违纪咨询题和防备案件发生，全面防备风险，提升运营治理水平的需要，能为银行制造价值，而且有效的合规运营能将合规风险消除于无形。2、合规运营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规运营，源于产生质量和效益的

16、每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的开展一定要以合法、合规运营为前提，才能从源头上预防风险。3、合规运营是银行实现开展目的的重要保证。合规运营确实是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务开展效劳的。在开展、开辟业务和同业竞争中，只有紧紧遵照合规运营的理念，提高治理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二、对今后在工作中加强合规认识的要求、加强合规操作认识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务开展。细细想来，事实上不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经历教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，来自我们才

17、有保护本人和广大客户的权益的才能。思想教育要到位确实是让每个业务操作环节中真正营建“依法合规，开辟创新”的良好气氛，促使我们在开展运营治理工作时能够自觉遵照法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经历”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部操纵人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。因此一是管好本人。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把适应性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的适应动作成为适应的合规操作。在工作中擅长及时提出对异常业务处理的疑咨询，对本人经手的复核和受权业务警惕性负责并追咨询到底。坚持标准流程，流程制是处理合规运营、防备资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监视保障更能够为稳健运营提供强有力的督查制约。通过认真学习员工从业禁止假设干规定和柜面业务操作禁止性规定，加强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律认识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求本人，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健运营、快速开展的既定目的奉献力量。