保险业务员工作参考计划 .doc

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1、保险业务员工作参考计划通过计划合理安排时间和任务，使本人到达目的，也使本人明确每一个任务的目的。下面是关于保险业务员工作计划，欢迎阅读参考!保险业务员工作计划我于XX年参加人保财险这个大家庭，已是第5个年头了，在这不算短的时间里，我深感xx年是支公司开展迅猛的一年，支公司在经理室的正确领导下，在各个部门的通力配合下，在全体员工的共同努力下，全面完成了年度各项任务，作为璧山公司的一员，我引以为豪，公司的开展壮大，离不开每一位员工的辛勤工作，接下来我将我一年的工作情况做一个简要的回忆和总结：我主要谈三个方面：1、个人开展及工作完成情况2、存在的征询题和缺乏3、xx年的思路及展望一、个人开展及工作完

2、成情况：我的xx年，工作分为两个阶段，上半年主要从事销售部组训及代理人效劳工作;下半年开始丁家营销效劳部的治理工作。我所在部门销售部全年任务指标是1450万，截止到11月初，已经完成全年任务，截止到12月31日，我部共完成保费收入约1800多万，超任务指标约25%,;xx年，部门给我下达的任务指标是32万，截止到12月31日，我已完成保费收入62万(其中含摩托车17万)，排除摩托车新增业务按45万计算，超出计划指标40%，于xx年28万同比增长60%;此外，丁家营销效劳部实现全年保费任务约417万，同比增长19%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。下面是我的详细工作表现：在思

3、想上坚决政治信念，坚持政治理论的学习，积极向党组织靠拢，定期撰写思想汇报，在党组织有认识的培养和锤炼下，我于xx年6月9日荣耀的成为了一名预备党员。这鞭策着我不断学习科学理论知识，开拓创新，与时俱进，以实际行动践行对本人理想的承诺。在工作中勤于学习，刻苦研究，积极要求进步。担任组训一职，我深知做好晨会的重要意义，为了能提高晨会质量、丰富晨会方式，我把学习放在头等地位，珍惜每次市公司组织学习的时机，和同行讨论，强组训技能;利用一切时间加强本身学习，提高本身素养，比方阅读大量营销治理、保险知识类书籍、倾听专家讲座、登录保险相关网站搜集材料、研究ppt制造等;为了保证晨会组织过程流畅，表达准确，除了

4、内容上做足充分的预备，还要斟酌讲义，不断演练，卡时间，调整语速和表情等，每次晨会都通过深思熟虑、精心预备。同时，做好代理人效劳工作，协助他们填单，算保费、业务讲解、需求分析、做客户工作，同他们建立了良好关系，也为我去丁家营销部工作奠定了根底。丁家营销效劳部挂牌营业后，我全身心肠投入到基层营销工作中，万事开头难营销效劳部作为公司的试点，没有先前的经历可借鉴，在人员装备上也没有到位(是指签单人员在前期还没有到位)，我便单独一人跑市场、发传单、访咨询客户、内勤外勤兼职干。按照乡镇的习惯，有时候特别早就赶去，发完传单后再赶回营销部签单，遇到周末，一天就跑几个场镇;有时刚到下班时间客户才赶到，我也没有回

5、绝更没有抱怨，热情周到的为客户办理好业务后，才伴着夜色拖着疲惫的身体回到家中;同时还陪同代理人展业，验险，协同填单、送单、做好客户维系工作，在营销员因矛盾产生情绪时积极沟通，处理征询题，以提高营销员的忠诚度，特别多节假日、周末也是加班加点为营销员做好效劳。丁家营销效劳部开业后，不到5个月的时间，实现了保费收入200万，实现业务增长35%，高效、优质地完成上级下达的阶段保费任务。此外，还加强新人培养和营销增员，对新进入营销效劳部的签单人员进展一对一的培训，通过在理论和操作上系统化的学习，该签单人员已掌握了相关规定，并能纯熟签单;在日常业务上或私人生活圈中，我经常和符合增员要求的人接触，挖掘准增员

6、对象。在工作中这种敢于创新、敢打硬仗、认真负责、吃苦耐劳的精神也得到了大家的认同在生活中积极热情，全面开展。我积极参与市分公司及支公司的各种活动，在市分公司顶峰会上举行的辩论赛中，我所在的团队在“价格策略和效劳策略谁更优先开展”这一辩题中，以优良成绩获得辩论赛团体第一名;作为团支部组织委员，也积极组织团员开展各项活动，在xx年“五四青年节”，便联谊活动铜梁支公司一同组织参观了邱少云纪念馆;作为工会委员，从职工切身利益出发，构思相关活动方案，在”职工车技竞赛”活动中，我认真筹划，制定规那么，确保活动施行。二、存在的征询题和缺乏在xx年的工作中，我获得了一定的成绩，使本人的才能有了一些提高，但是还

7、存在特别多缺乏的地点:1、思想不够解放，做事不够大胆。不管是组训工作仍然营销部治理工作，步伐遭到思想和眼界的局限，凡事不敢大胆设想，做事过于小心慎重，习惯依赖经历推断。2、不擅长合理分配时间，以致于在繁琐的事务中，没有抽出足够的时间来加强学习和本身素养的*。3、治理经历还不是特别丰富，治理的艺术性、技巧性还有待加强和改良。由于治理时间不长，治理才能还有些欠缺。希望以后领导能多多指出，多多批判，使我可以逐步的完善本人的治理才能，提高本人的工作水平。4、和各个部门之间，同事之间的沟通不够，也希望能通过公司的各类活动，增加交流的时机。三、xx年的工作思路和展望xx年是我公司求开展、大跨越的一年，工作

8、会更加的困难，剧烈的竞争会给我们带来更大的压力，我们只有直面现实，化压力为动力，以不断的进步换取更大的开展，在新的一年我将详细从以下几个方面着手：1、加强主动学习认识。工作中合理安排时间，加强本身学习，不断提高业务素养和治理才能。2、注重团队认识和大局认识。积极工作，正确面对困难和压力，主动寻求处理途径，加强营销效劳部的团队建立。3、深化理解营销人员的生活、工作、学习情况，从创新开展的角度来改变营销人员的展业方式，提高营销人员的工作效率和忠诚度。4、加大部门营销人员治理力度，保障部门业务稳定有序开展，争取全面完成公司下达的各项任务指标5、提升门槛，广开渠道，加大营销人员招录力度，本着宁缺勿烂、

9、择优录用的原那么去吸收社会上优秀的人才参加到我们的营销队伍中来。同时，加强部门人员的培训工作。最后，相信在xx年我们会做的更好，xx支公司的明天会更加辉煌灿烂!保险业务员工作计划毕业后从校园走出的那刻起，我怀着对保险的一份热忱与喜爱，带着我对保险的理论认识，走进了中国人民财产保险公司红桥支公司，通过这几个月的工作和学习，让我进一步接触到了保险，接触到了社会，将本人的理论知识付诸于实践，挑战了本人的工作才能和学习才能。在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事对我的及时协助，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充实的社会经历和在校园课堂里无法学到的特别多知识。总结起来，有以下几个方面

10、：一、工作方面1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、反映、监视三个方面尽到了应尽的职责，真正做到了每笔赔款无过失，给客户提供了的效劳，维护了公司的形象。2、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报账)，对不符手续的发票不付款。3、换岗担任公司核算员后，积极与银行相关部门联络，井然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。4、整理历史未处理的款项明细，并积极向分公司相关部门请教，在他们的积极帮组和指导下共同完成了未达账项的清理。5、积极配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证，做好每天的日结工作和每个月的银行调理表，并及时送交相关主管部门。二、学习方面

11、1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到提高。在工作生活中留意摄取相关的政治经济政策，注重学习与工作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的走向。作为一名中共预备党员，我时刻用一个共产党员的要求严格要求本人，兢兢业业做好本职业工作，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结同事、不断提升本人的团队合作精神。2、通过日常工作积累，觉察本人的缺乏，利用业余时间学习公司条款，加强对保险意义和功能的领悟，特别是公司的海上保险业务和建筑和安装工程保险业务。3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流

12、程，以及一般单证的领用与使用。20xx年又是一个充满*的一年，在今后的工作中，我将努力提高本身素养，克服缺乏，朝着以下几个方向努力：1、学无止镜，时代的开展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作。2、“业精于勤而荒于嬉”，在以后的工作中不断学习业务知识，通过多看、多学、多练来不断的提高本人的各项业务技能。3、不断锻炼本人的胆识和毅力，提高本人处理实际征询题的才能，并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情、细致地的对待每一项工作。4、多做业务，提高本人的业务才能，为公司的运营开展多做一份奉献5、积极参加公司组织的每项活动，提高本人的沟通才能，更希

13、望能参加公司组织的每次培训。作为中国人民财产保险公司的一份子，关注公司的开展更是本人的一份责任，关于公司明年的开展，我想谈谈我的方法：一、在竞争中求生存，在竞争中促开展面对保险业剧烈的竞争情势，面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着平复，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、效劳战，是我们值得考虑并值得去做的事情。我的考虑有以下几点：1、深化老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。2、效劳更加人性化、亲切化。面对企业单位，公司经理室成员年初就对各大系统骨干企业实行划块包干，进展了屡次

14、回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措势必会得到了企业的充分确信，让他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质效劳的充分表达，使客户对我司更加信任。面对个人业务，业务员也可以回访，平时保持联络。他们有什么需求，可上门访咨询效劳。3、要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲身上门访咨询，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺效劳工程，与企业进展不断的联络，实行零间隔接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面效劳。4、公司有新产品推出时，可以采取产品说明会的方式去吸引客户，真正作到与客户交流接触。这一点是公司推出投资型产品三代给我的启发，我有幸去中国人寿的产品说明会，觉得我们有必要跟寿

15、险公司学习，做到真正的抓住客户。二、狠抓理赔和防灾防损质量的提高公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原那么。只要接到报案，不管事故大小，不管白天黑夜，不断坚持赶到第一现场，掌握第一手材料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。一是坚持双人查勘，双人定损，穿插做案，赔付，不断提高效劳质量;二是坚持24小时值班制度，积极参与“三个中心”建立，以进一步提高效劳水平;三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种征询题一经查实，轻者批判教育，重者严肃处理，决不姑息;四是积极做好防灾防损工作。在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联络，及时拟订了严

16、峻客户防灾防损工作预案、夏季防汛平安检查方法、冬季防火防爆平安检查方法，不断做到提早把握，提早介入，积极会同相关业务部门对预案执行情况进展检查落实，对可能出现的征询题及时采取措施，以减少损失，加强防范风险的才能。三、建立严格的内部治理考核制度1、统一员工服装，给客户整齐划一的感受，一开始就给他们留下良好的视觉好感。2、严格考勤制度，关于迟到早退现象的要给与相应得惩办。3、每天做好值日工作，保持良好的工作环境。4、每名员工明晰本人的岗位职责，做好本人本分的事，由于个人失误给公司造成损失的要负相应的负责。5、每项工作要本着公开透明的原那么。6、公司可定期向员工采集公司合理化开展的建议，鼓舞员工为公

17、司开展献计献策。7、加强公司文化建立，利用好公司的报刊杂志等资源，让公司的每位员工理解到保险行业经济环境的走向成功。保险业务员工作计划1.现在电销业务规模庞大。而且优惠费率也低于直截了当业务渠道15%。同时电销业务除了费率低，还有许多附带的增值效劳。(高速公路无油提供免费前去送油、爆胎提供免费送轮胎)。但是在客户心中增值效劳都是次要，价格才是左右客户选择的一个重要性。2.现在许多保险公司都开展电销业务。我是采纳先提早一个月向客户发送续保短信告知我店优惠，再向客户进展联络，但是有少量几个客户收到我的提示续保时会打前来征询，并让给个报价，一般这类型客户在特别早往常就收到电销的车险报价，往往这种客户

18、只是想多个价格比较。而我们店的200块钱工时费和电销的优惠相比缺乏以吸引客户。3.有大部份客户并非在南充三区，一般都是周边县城或者其他市区的客户，假设客户只为了办理保险来趟4S店，客户会觉得特别苦恼。而且我们给客户的优惠也并缺乏于吸引来店。4.“人情保单”尽管我店报价与当地保险公司一致，同时还赠送工时费。但有部份客户比方朋友、亲戚在保险公司工作，碍于情面客户一般会考虑在熟人那儿购置。5.我店只有人保与太平两家公司，一般去年续保的客户大部份都来源于太平保险。但由于太平在客户内心知名度不够，往往客户会选择转保。假设转保其他保险公司的直截了当业务渠道，费率会上浮，往往客户就直截了中选择电销业务。尽管

19、人保实力强大，但人保续保客户在收到我店之前，已经接到人保电销的报价，货比三家，客户就更倾向于电销。我店也可以承保人保电销业务，但是一单做下来我部是没有任何提成的，也阻碍到我部的工资收入。6.我部门刚刚接手续保工作时，尽管每个月都是完成任务，但大部份续保客户都是按揭车，购车时有缴纳3000元续保保证金，因而客户就无条件选择来店进展续保，但是从7月份开始有缴纳续保保证金的客户逐步减少，这也是阻碍来店续保客户下降的一个缘故。7.本身缘故：由于客户每天接到多家保险公司，我店再打过去向客户推销，客户会感到特别反感。不愿意再接到如此的。因而我特别少对该类客户进展屡次的促进。同时有一部份是南充周边县城的客户。我认为专门来店办保险的机率渺小，也就没有对此类客户进展再次促进。