银行客户经理工作总结不足及改进措施_银行客户经理工作不足及改进.docx

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1、银行客户经理工作总结不足及改进措施_银行客户经理工作不足及改进 在银行的工作我感觉特别的充实，在工作方面我还是应当要去做出预备，一年来我还是感觉特别有动力的，作为客户经理我当然是知道自己在工作方面，还是要做出一个好的预备，在这一点上面我应当要做出更好的预备，这方面我应当要连续做出调整，所以这一年来的工作当中，我也需要总结一番： 银行的业务我还是应当要连续做出调整的，我每天都对自己工作方面还是应当要做的更加仔细一点，作为一名客户经理，这对我还是有特别大的提高，这一点我还是需要连续努力去做好的，我们银行始终都是针对客户做出更好的服务，让客户能够放心安心的把钱存进，这是一件特别重要的事情，在这方面我

2、们是特别重视的，对此我也是感觉很有动力的，在这个过程当中我应当要连续仔细一点的，作为一名客户经理，在这方面我应当要连续仔细做出预备，我们银行始终对客户的服务是特别重视的，在这一点上面，我还是感受特别深刻的，现在回想起来还是很有提高的。 在家工作当中，我需要更加细心一点，作为一名客户经理，这对我还是很有动力的，在这一点上面我也是需要让自己接触更多工作，这对我还是特别有意义的，在业务力量上面我还是应当要做的更加细心一点，在将来的工作当中我应当要连续做出调整的，与银行的客户常常联系沟通，耐心的为客户解决问题，把客户的利益放在第一位，在这方面还是要连续去落实好的，我也应当要对自己更加有信念一点，在这个

3、过程当中，也是在虚心的接触更多的学问，将来在工作方面我肯定会让自己接触到更多的学问，为了客户解决问题是特别重要的，在这个过程当中，我真实的体会到了这一点，在这样的环境下面我也是做出了许多调整。 当然在过去的一年当中，我也是有一些做的不好的地方，现在我也是应当要做出调整的，我也会坚持做的更加仔细一点，以后我会把自己的工作进一步的完善好，这对我个人力量还是有肯定的影响的，这一点毋庸置疑，所以我需要去接触更多的学问，为客户更好的服务，客户的信任就是我们工作的动力，这一点特别的关键，我知道以后还会有更多的事情要去努力，但是这些都不重要，是应当要让自己有更多的进步的，信任接下来的工作当中，可以为客户供应

4、更好服务。 银行客户经理工作总结不足之处【篇二】 20xx年年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预感差点落选。竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，肯定要勤奋努力，幸不辱命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用聪慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，忘我奉献的精神。 截至现在，我完成新增存款万元，完成方案的%，办理承兑汇票贴现3笔，金额万元，完成中间业务收进1万元，完成个人揽储万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、

5、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 一、客户在第一，存款是中心 我在工作中始终建立客户第一思想，把客户的事情当做自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务职员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，准时反馈并跟踪，终究使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础； 在服务客户的进程中，我用心细致，把兄弟情、伴侣意注进工作中，使

6、简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，肯定会在欣喜中留下感动；假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也肯定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽然说事情都很平常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却未几。 二、客户的需求就是我的工作 我在银行从事信贷、存款工作十几个年龄，具有了较全面的独立工作力量，随着银行改革的需要，我的工作力量和综合素养得到了较大程度的进步，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了幸不辱命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户

7、的客户经理，面对同业竞争不断加重的困难局面，在支行领导和部分同事的关心下，大胆开拓思想，建立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最优良的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 三、开拓思路，勇于创新，制造性的绽开工作 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已构成，同业竞争日猛烈，在业务绽开上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。 我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地重视讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在掌控客观环境的条件下，讨论客户，通过对客户

8、的讨论从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断掌握”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优良的服务赢得该单位的任信任，渐渐摸清该单位的下游单位，通过量次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转贸易银行状况下，他乐观的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户； 又如以绽开有益健康的健身活动为线索，与客户绽开乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深进，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今

9、年9月份，在与一家房地产公司相干职员进行友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其部份房产进行拍卖，他乐观的工作，使其拍卖款万元，胜利转进我行； 我对待工作有剧烈的事业心和责任感，任劳任怨、乐观工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在平常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、保全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交伴侣，做客户情愿交往的伴侣，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自己交了一份满足的答卷。 银行客户经理工作总结不足之处【篇三】 20xx年我作为客户经理，主要负责高速大路项目的

10、贷款管理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是乐观发挥自己的主观能动性，始终讲究一个“勤”字，像一棵小草在自己的工作岗位上悄悄无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，高速大路项目自20xx年11月份开工以来，截止今年11月底，公司在我行项目贷款余额为17000万元，比年初净增9000万元，存款余额为1819万元（日均存款达4878万元），实现了项目营销的初步成功，详细工作总结如下： 一、乐观努力搞营销，坚持不懈抓存款 高速大路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢；有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快

11、进展步伐；也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行非常重视，通过各种营销方式，乐观与公司联系，要求增加公司贷款投入。我部在20xx年取得8000万元贷款营销后，今年依据项目进展状况和公司资金使用方案，准时抓住锲机，乐观与公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的状况下，向公司发放项目贷款9000万元，既满意了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为：1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现准时投入，行长亲自挂帅并到公司进行公关，采纳多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚意和优质的服务赢得公司的理解与支持。2、客

12、户经理全身心投入，全方位服务。我常常深化企业，了解并把握项目的工程进展状况、资本金到位状况及公司的资金需求状况，准时与公司沟通，依据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。3、留住存款，就是留住效益。公司目前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在县无工行营业机构的不利状况下，常常放弃休息时间，经过很多次的同公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计8600多万元。同时，为了能够稳住存款，在公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以最大限度的保留我行存款。 二、乐观收集资料，搞好贷后管理 高速大路项目是我行信

13、贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产平安，我对贷后管理特别重视，并乐观加强对贷款进行管理。 详细为： 1、依据贷款管理要求，乐观收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的全部资料，为我行贷款平安供应了保障。 2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于高速大路建设。目前，我部已建立公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用状况进行登记，并同公司协商全都，我行贷款在工行系统内封闭使用。 3、常常深化施工现场了解施工进度，依据施工进度用款，保证资金按方案、按进度用在工程项目上。 4、准时做好贷后检查工作，并对贷后资料准时入档管理。开工

14、一年来，我多次深化施工现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特殊检查材料2份，大户分析材料4份，各种状况调查材料7份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款平安和领导决策供应了依据。 银行客户经理工作总结不足之处【篇四】 我20xx年调入银行工作，现任银行客户经理。从事基层客户经理工作年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成果，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止20xx年底，累计完成贷款合同金额万元，累计发放贷款万元，已完成并回收的贷款万元，无一笔出现不良。对银行客户经理这个神圣职业的无比喜爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人年来的工作业绩及下步工作准备汇报如下： 一

15、、强化理论学习，提升自身综合素养 年来，我坚持做到根据党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范经营行为；仔细学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求进展。同时，为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了具体的学习方案，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导力量明显提高。做到了学问更新、业务更新，做到了学有所用。 一是乐观进取，把精彩地完成本职工作作为检验自己思想作风的详细要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准； 二是努力提高业务水平和操作力量。我不断的总结阅历，并乐观与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新

16、的工作环境和内容。 在20xx年到20xx年之间从万存款增加到多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续年当选优秀客户经理。 二、坚持求实创新，做好各项业务工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际动身，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务，面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。 1、建立客户档案信息。我常常深化了解自己负责的炼化公司的客户，把握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。例如：有一次客户

17、在沟通中，我了解到炼化公司将对员工进行集资的信息后，我准时介入，通过对外公关、对内协调、克服种种困难，最终在年月份，胜利发放个人贷款余万元。 2、建立重点企业和个人信用服务体系。我常常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在年年底，我一次与公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧急，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了亿元的票据业务。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，协作网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，

18、我把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户沟通处于一种和谐的状态，很多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行全部的业务部门，下对全部网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行进展的基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，面对城镇查找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如

19、下的工作业绩：国际业务方面，去年结算量为5000多万美元，处于支行领先地位；贷款存量亿元，其中包括短期亿元，住房和中长期亿元，现有的管户数多户，当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。 4、乐观开展贷款营销。为适应新时期农夫和农村经济进展的需要，解决农夫贷款难、促进农夫增加收入、改进银行业务经营，我依据省分行深化开展“支农惠民行动方案“的工作要求，乐观推广农户小额信用贷款，宣扬银行的惠农政策、服务承诺。本着“惠农富民、支农富社、诚恳守信、区分对待、快捷高效、便利农户、信用户优先“的原则，创新工作思路、增加营销理念，大力推广“扶持青年创业工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺当开展，我

20、常常走入到农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参加现场评定信用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增加群众对“惠农卡“的了解和信任，保证了行的“惠农卡“顺当开展。20xx年，我累记放各项贷款亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型进展。 三、切实严于律己，树立自身良好形象 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的胜利人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些，我都奇妙地化解开来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置，达到更有效的增值保值。很多客户曾经多次表示送给我礼品或现

21、金以表达感谢之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种状况，我没有直接回绝客户的好意，但我与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还给客户，然后耐心地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对自己的欣赏表示诚心的感谢。经过我妥当的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信任，更加敬重了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。很多客户都会真诚地说，我是他们可信任的人！ 四、下步工作思路 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素养的凹凸直接就反映我行的服务水平，我清晰自身还有许多不足，比如遇到困难简单

22、产生急躁心情，综合协调力量有待提高，工作阅历有待丰富，工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点，盼望领导和同事们对我进行监督指导。 1、强化团队意识，树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集体才智的结合，拥有一支强有力的团队，就没有克服不了的困难险阻。一只筷子是特别简单被折断的，但十只筷子就很难被折断，究竟一个人的力气是有限的。所以，作为一名客户经理肯定要团结一心，以百倍的努力，昂扬的.，乐观投身行改革进展中去，重塑行员工队伍的崭新形象，打造一流的员工队伍。 2、努力精益求精，全面服务客户。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是

23、对规章条例的机械遵循。为此，我们要进一步提高服务质量，争创服务品牌，用优质服务吸引广阔客户，有效提高了顾客满足度。 3、加大营销力度，做好贷款工作。 （1）在维护好老客户的同时，要挖掘新资源，如黄金客户炼化公司、公司、公司等在贷款方面找到新的突破口。做好公司，进展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务，以提高存款业务。 （2）加强工业园区企业的营销力度。借助今年信贷资金较紧的状况，更大程度上利用好信贷资源。常常到园区走访，猎取信息，准时了解企业的需求，进行全方面的服务，做到双赢互利。 （3）克服年轻气燥，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由

24、于取得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌。 以上是年来个人的工作业绩和下一步的工作准备，不当之处，请领导批判指正！ 银行客户经理工作总结及方案 时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关怀下，在同事们的关心中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至20年8月8日，实现贷款总额311。6万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，23。6万元。 其次，通过向领导学习、向产品学问学习、向书本学习，我较全面的把握了我行微小

25、企业贷款产品学问。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过一年的学习，我基本把握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我乐观学习我行信贷风险掌握措施，掌握好自己负责的每一笔贷款业务。 最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。个人营销力量提升很大程度在于了解客户

26、、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的特点、优势、劣势、爱好爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信任感，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的取得与领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 20年下半年在工作上的方案，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住季节特点，开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成果。第三是利用我行贷

27、款产品优势和加强上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。 每天都是一个新的开头，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 银行客户经理工作总结及自评 时间快速消逝，一年12个月即将过完，年度工作许多，我们需要从第四季度开头提前预备银行客户经理的年度工作总结内容，想要写出一篇银行客户经理个人年终总结咋写呢？以下是工作总结之家我收集整理的“银行客户经理工作总结及自评”，仅供参考，大家一起来看看吧。 银行客户经理工作总结及自评(篇一) 转瞬间我到xx银行工作已经六年了，在领导的培育关心和同事们的支持下，我从一个法学专业诞生的同学

28、成长为一个能够娴熟把握大部分业务的银行员工。以下是为您整理的XX年度银行客户经理年终工作总结，阅读。 XX年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作状况总结如下： 一、加强学习、提高素养 我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务学问，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论学问学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟识信贷业务，在领导和师傅们的关心下，很快就上手了。我想只有自己对业务把握透彻后才能更好

29、的为客户供应服务。 作为一名客户经理，我深刻体会和感受到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟识自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。 在加强业务学习的同时，我还乐观仔细学习政治理论，提高自身政治素养。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我乐观拥护党的领导，并乐观参加建言献策，努力学习党的先进性文件，仔细践行党的.。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳

30、恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位制造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能由于自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观看要认真，调查要属实，报告要仔细，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理力量来满意客户的需求，在优先猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的平安。 三、存在不足 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的

31、学问的学习专研，改进工作方式方法，乐观努力工作，增加服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 银行客户经理工作总结及自评(篇二) 短短几年时间便升任为银行客户经理的确令我倍感兴奋的同时获得了成长，眼看着又是一年年末的到来也让我通过银行客户经理的工作获得了不少的业绩，然而让人感到不太满足的是今年在银行工作中取得的业绩相比往年好像差了不少，即便足以应付领导制定的指标却未免显得自己并未将客户经理的职责放在心中，所以我对今年的银行客户经理工作进行了总结并分析了自身的得失。 对新型业务的学习以及推广力度是我在今年银行工作中值得确定的地方，为了不由于对银行业务不熟识导致自身进展的步伐被拖累

32、，我花费了不少的时间学习业务方面的学问并能将其简化以后告知给客户，寥寥数言让他们认清自身需要办理业务的本质自然会为这种坦诚认可银行主营的业务，而且为了让更多的客户对银行活动有所了解导致自己将大部分精力都放在宣扬与推广之中，无论是手机转发还是传单发放都能够体现出我为集体利益着想的心情，所以哪怕没有银行领导的要求也会令我主动参加到这项工作中去并为银行进展带来更多的客户。 访问量的停滞不前或许是导致自己今年业绩较差的主要缘由吧，令人讽刺的是情愿在宣扬工作中花费精力的自己竟然没有增加对客户的访问量，若是仅仅满意于往年的访问量而不去思索如何突破的话只会让自己业绩呈现下降的趋势，所以我得记住这个教训以免在

33、后续的银行工作中连续存在这种得过且过的错误心理，须知作为银行客户经理的自己若是不能在业绩方面为团队成员树立榜样的话很有可能造成不良的后果。 注意对业务团队成员的培育并关心他们分析自身工作中的优劣，员工培育作为自己的主要职责自然在今年的银行工作中起到了相应的作用，尽管今年由于各方面的因素导致银行的整体效益都不如想象中那般好，但是面对员工的疑虑自己都会想方法进行解答并讲解业务办理的重要技巧，再加上每周都会召开团队例会的契机可以有效分析每名成员在业务工作中存在的不足并供应建议，考虑到部分员工心态上存在的弊端仍需在明年的银行工作中想方法进行改善才行。 实际上每年的工作总结都能够让我意识到自己在银行客户

34、经理工作中需要改善的地方并为之而努力，因此我也会在这次分析过后严肃面对明年银行工作中的挑战并期盼获得成长，至少对于银行客户经理而言的确需要在日常工作中发挥作用并为其他员工树立榜样。 银行客户经理工作总结及自评(篇三) 时间匆忙的从我们身边溜走，不知不觉中，20xx年已经过去一大半了，在这半年里我始终担当客户经理这个职位。在这半年里，在领导和同事的关心与支持下，我较好的完成了我的本职工作。这半年的工作经受对我的职业生涯影响特别大，我的办事力量工作力量都得到了提升，与同事的关系也特别融洽。下面，我简洁将我上半年工作进行一个总结： 一、工作方面 （一）日常工作 由于我的工作技能、营销力量和阅历与资深

35、客户经理都有肯定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。 在日常工作中，我主要从基础开头学起，乐观向老同志学习阅历，并且在实践中不断提升自己的营销力量，培育客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。 首先是用好各种工具，包括PCRM系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发觉问题准时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝愿的

36、短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，许多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是xxx的新人，对客户需要一个熟识的过程，在大堂的阅历给我许多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争特别激烈的状况下将其胜利地营销成了我行的优质贵来宾户，从xx银行转过来200多万。像这样的例子还有许多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵来宾户资料的电子版登记等等。 （二）营销业绩 在20xx年上半年，xxx支行充实了客户经理队

37、伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了肯定的成果。截止3月底，我行共销售基金xxx万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品xxx万元。截止3月底共销售代理保险xxx万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在渐渐的增加。特殊值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发觉，我行与中国xx高校进行了一次个人贷款方面胜利的公私联动，最终新增了7笔个人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。 我行在半年中还坚持公私联动的活动，胜利地举办了走进xx公司，走进中国xx高校等一系列活动，取得了良好的效

38、果。 二、学习方面 （一）日常学习 在每天早上班前预备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指引，假如有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务学问。我不断的总结阅历，并乐观与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。 （二）培训考试 在20xx年上半年，我参与并顺当通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参与了分行组织的个人信贷业务考试。 半年里，我乐观参与支行、分行

39、组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。 此外还有基金公司、期货公司进行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的学问储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的熟悉，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了x行进展的巨大潜力，增加了我们业务进展的紧迫感。 三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、乐观地开展工作，取得了一些成果，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不

40、够娴熟，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好大的有针对性的为客户制定业务方案。其次，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也始终没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是非常到位。 在接下来的半年中，面对上半年的阅历和出现的问题，我将更加努力的弥补和改正，用业余时间学习，充实自己，将自己的力量和素养进一步提高。争取为我行的进展贡献我自己的力气。 银行客户经理工作总结及自评(篇四) 时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担当支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想

41、意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况汇报如下： 一、取得的业绩 20xx年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户

42、和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代替发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、职责和使命 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对

43、不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。 1、

44、是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。 2、是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 3、是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改进工作方式方法，乐观努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。 银行客户经理工作总

45、结及自评(篇五) 一、加强学习，提高自身素养。 一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提看法，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很兴奋的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不

46、但要擅长学习，还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的方案，同时提出了建议把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都

47、能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，乐观为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能乐观协同所主任搞好所内工作，利用自己所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清晰，最终使顾客满足而归。所里

48、常常会有外地来的工人和同学办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，思想汇报专题以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来关心其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中关心其他人，就要使自己的业务素养提高。 三、开拓市场，查找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高