防范非法集资宣传简报防范非法集资宣传活动总结.doc

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1、防范非法集资宣传简报_防范非法集资宣传活动总结防范非法集资宣传活动总结篇一近日，根据中国保监会关于开展20_年保险业防范非法集资专题宣传月活动的通知、河北保监局转发的通知相关文件要求，为进一步深化推动公司防范和打击非法集资宣传教育工作，阳光人寿河北分公司集中开展防范和打击非法集资集中宣传教育活动，以进步公司保险从业人员及保险消费者的风险意识和防范意识。本次宣传月活动的主题是“树立风险意识，远离非法集资”。阳光人寿河北分公司所辖全体机构围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度，引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资，同时持续开展合规教育，提升全员合规意识，防范非法集资

2、风险。宣传工作主要从以下方式开展：一、职场宣传运用媒体、报纸等宣传媒介开展宣传，同时运用微信等新兴媒体宣传渠道，对社会公众开展广泛宣传。在职场内利用电子显示屏、宣传展板、液晶电视等载体，或通过悬挂条幅、张贴海报等方式大力宣传防范非法集资。二、内外结合宣传充分利用公益广告、视频宣传片等，开展生动形象的宣传教育。通过内外勤晨会、培训会、讲座等各种会议形式宣导防范和处置非法集资政策法规及典型案例，组织新入司员工及外勤员工签订承诺书。针对到公司办理业务的客户，应向客户发放非法集资风险普遍告知材料。此外，公司还将通过志愿者活动及客服节系列活动,主动深化社区、基层、公共场所等，通过发放防范非法集资普遍告知

3、材料、宣传品、张贴宣传海报等向社会公众面对面开展宣传。此次防范和打击非法集资活动的开展，将进一步进步公司全体员工的法律意识和防范风险意识，有效地维护自身合法权益，促进社会稳定。阳光人寿河北分公司将以这次活动为契机，按照河北保监局相关工作要求，进一步加强宣传力度，把防范非法集资宣传活动做为常态化工作，为维护稳定的社会金融环境，做出应有奉献。防范非法集资宣传活动总结篇二20_年4月25日，最高人民法院、最高人民检察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、农业部、商务部、人民银行、工商总局、银监会、证监会、保监会等14家国家机关召开处置非法集资部际联席会议。会上，联席会议办公室主任杨玉柱表示，防

4、范和处置非法集资工作，以贯彻落实党中央国务院领导批示精神和国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见为主线，以健全机制、完善政策、督导大案、监测预警、宣传教育为重点，全力推动防范和处置非法集资工作有序开展，获得了积极成效。平安人寿福建分公司本月开展防范非法集资宣传月，带着大家认识非法集资的真面目。(一)一般非法集资的特征。一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。当前民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社

5、、房地产、私募基金等领域是非法集资的重灾区。(二)保险领域非法集资犯罪主要形式和手段。1.主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理破绽，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义施行集资诈骗。主要手段有：虚构保险理财产品，或者在原有保险产品根底上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金;出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。2.参与型案件。指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。主要手段有：保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质;保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收

6、益率较高;诱导保险消费者退保或进展保单质押，获取现金购置非保险金融产品。3.被利用型案件。指不法机构假借保险公司信誉，误导欺骗投资者，进展非法集资。主要手段有：不法机构谎称与保险公司结合，虚构保险理财产品对外售卖，进展非法集资;将投保的险种偷换概念或夸张保险责任，声称投资工程(财产)或资金平安由保险公司保障，进展非法集资;伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信誉履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务;假借保险名义，以筹建互相保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资，或者以“互助方案”、众筹等为噱头，借助保险名义进展宣传，涉嫌诱导社会公众参与非法集资。(三)如何识别保险领域的非

7、法集资。购置保险过程中要尽量做到“三查、两配合”，即通过保险公司网站、客户热线或保监会、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。(四)非法集资涉及的两大主要罪名。按照刑法规定，从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。非法吸收公众存款与集资诈骗都有非法吸收公众资金的行为，从外表上看有一定的相似性，但非法吸收公众存款的行为人不具有非法占有别人财物的目的，而集资诈骗的行为人主观上那么具有非法占有所募集资金的目的。(五)非法吸收公众存款罪的法律规定。非法吸收公众存款罪是指违背国家金融管理法律法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

8、犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额宏大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，即应当依法追究刑事责任。(六)集资诈骗罪的法律规定。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额宏大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

9、;数额特别宏大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。个人进展集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的，应当认定为“数额宏大”;数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别宏大”。下阶段，平安人寿福建分公司将不断完善防范非法集资的合规体系，积极配合有关部门开展相关工作，有效抵抗非法集资，保护客户远离非法集资损害。防范非法集资，我们在行动!防范非法集资宣传活动总结篇三非法集资宣传教育活动的通知(吕银监办20_59号)和建行省分行关于组织开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知(建晋监20_6号)和文

10、件精神，进一步从头上做好处置非法集资相关宣传工作，进步社会公众防范非法集资违法犯罪活动的意识和才能，维护经济金融秩序的稳定，结合实际制定宣传方案，开展了防范和打击非法集资宣传教育活动。现将活动情况总结如下:一、领导重视，认真组织.为让人们充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果。由市分行统一部署，市分行组织施行。根据省分行要求，我行成立了由市分行党委书记、行长解卓任组长;市分行党委委员、副行长、纪委书记牛建文任副组长;各部门为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导组。领导组办公室设在纪检监察部，负责牵头组织协调、催促各成员部门顺利完成工作任务。二、积极施行 注重效果我行将活动分三个阶段开展。

11、一是以各支行以网点为阵地，利用条幅、展板、电子显示屏为载体，通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和区分才能，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。通过这次活动，共悬挂宣传条幅25条 、展板21块、电子显示屏宣传21块，发宣传资料47000余份，参与现场讲解68人次。起到了对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资的目的。二是加强业务风险管控，认真组织开展员工参与非法集资风险排查工作。按照总分行专项治理的统一安排和部署，排查工作的重点。1.

12、直接组织、参与非法集资或介绍别人参与非法集资;2.利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资;3.与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来;4.客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及。我行采取纸质排查方式，分为自查、互查两个阶段。制定了排查信箱，且排查信箱放置在无监控区域，排查信箱专锁专用，钥匙保管在纪检监察部，设立了举报 和举报邮箱，方便员工发现有涉嫌：直接组织、参与非法集资，或介绍别人参与非法集资;利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资;与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来;客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及的

13、。可通过 、信函、电子邮件等形式举报。排查过程中，将基层机构负责人、网点负责人、会计、出纳、个银、信贷等容易出现风险的岗位人员作为重点排查，根据平时对员工的思想、行为动态理解和掌握容易出现风险或有不良行为苗头的人员进展必须排查，做到不留死角，不放过疑点。此次吕梁分行开展的员工参与非法集资行为专项排查，应参加排查的员工624人，实际排查的员工624人，排查率到达100%，未发现不良行为。三是组织开展讨论和撰写心得体会活动。在认真开展教育活动的根底上，结合工作实际，从员工自身所处机构、部门、岗位等实际出发，重点围绕“如何遵守和落实禁令，按章操作，进步自我保护意识，有效预防和杜绝案件风险”等问题进展有针对性的讨论和分析p 。活动中员工写学习心得体会450篇。三、建立员工教育长效教育机制。为进一步稳固活动效果，我行制定了长期的警示教育长效机制，搜集关于非法集资、反洗钱等行为的知识和相关案例，定期对员工进展警示教育，实在进步员工思想意识和警觉才能，确保各项工作合法合规。通过开展宣传教育活动，使广阔员工和群众充分认识到非法集资的危害性，实在增强了广阔人民群众防范非法集资的意识，进步识假防骗的才能,充分发挥宣传工作“震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险”的积极作用。我行以后还要加大防范和打击非法集资宣传教育活动，让广阔群众远离非法集资，远离犯罪。第 9 页 共 9 页