金融基金定投业务培训PPT.pptx

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1、Speaker: Gao Xiaoding,FUND FIXED INVESTMENT BUSINESS TRAINING,基金定投业务培训,Time: 2020.6.30,基金定投概念,01,Fund fixed investment concept,Significance of Fund Investment,Fund fixed investment marketing,基金定投意义,02,基金定投营销,03,CONTENTS,基金定投概念,/01,Fund fixed investment concept,概念讲解,在固定时间将固定金额投资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多,是

2、目前我国比较普遍的基金投资方式，也是资产配置常用的工具,从今年1月开始每月投资到6月份结束，医药股定投收益率达到20%以上,概念,趋势,案例,基金定投意义,/02,Significance of Fund Investment,基金定投优势,透过定期定额投资方式，长期来看可降低投资失败的风险，获得更好的资本市场回报,降低风险,每期的扣款申购均自动进行，可以月为单位，也可以半月和季度为单位,手续简单,最低一元即可投资，人人都可定投最低一元即可投资，人人都可定投,投资无门槛,操作流程,基金的交易时间通常为交易日的9:30-15.00，周末节假日除外，当天15.00之前购买按当天的收盘净值购买，15

3、.00以后购买按第二天的收盘净值购买，购买日为T日,购买,基金赎回时，T日3.00以前赎回按T日收盘净值赎回，普通基金T+2日到账，投资了港股通的基金T+5日左右到账。,赎回,T+1日确认份额（按T日收盘净值确认份额），T+2日可查询持仓 T+1日确认份额（按T日收盘净值确认份额），T+2日可查询持仓,确认&查询,01,02,03,常见方式,30 day,15 day,7 day,每月固定一天投资一笔金额，例如每个月工资到账日投入200元,月定投,每月固定一天投资一笔金额，例如每个月工资到账日投入200元,半月定投,每周固定一天投资一笔金额，在震荡的市场行情中周定投更为适用,周定投,适合人群,

4、上班族领固定薪水，小额投资较常见 上班族大多没有时间精力炒股买基金，定投省时省力,上班族,定投长期降低投资成本，从而获得获利机会，适合低风险承受能力的投资者定投长期降低投资成本，从而获得获利机会，,低风险承受投资者,定投秘笈,定投 秘笈,定投越早越好,01,定投越久越好,02,市场越跌越投,03,只止盈不止损,05,分红越发越投,04,定投收益,1年,13年,35年,57年,79年,20%,25%,28%,30%,34%,定投原则,坚持定期扣款，长期降低平均成,持之以恒,选择发展趋势好的行业和市场，例如5G、科技、云计算等，大盘涨你的收益跟着涨,顺势而为,根据每月收支情况量力而行，最好选择闲置

5、资金定投,量力而行,期限越长，越时候投波动起伏较大的基金，更大几率提高收益,期限选择,定投时机,01,02,选对投资基金，才能获得较好的收益汇报选对投资基金，才能获得较好的收益汇报,推荐股票型基金,定投需选择前景较好、目前被低估的市场定投需选择前景较好、目前被低估的市场,选择低估市场,定投方式,签订协议，机构定时扣款 省事省心，但操作机械缺乏灵活性,定投协议,灵活性强，但是需要费时费力 适合时间充裕的人,手动定投,01,02,定投策略,01,定投如果选择指数基金，可以选择对应的均线定投,均线策略法,02,指数PE市盈率来判断市场点位的高和低，低位加大投入资金,指数估值,03,基金净值高于平均持

6、有成本一定比例的时候，减少这期扣款金额,移动平均成本法,基金定投营销,/03,Fund fixed investment marketing,定投策略,市场短暂下跌时应加大投入，不要低位赎回,不要低位赎回,下跌时应克服人性的弱点，千万不要定投断供,不要定投断供,Two dont,基金定投流程,确认用户定投购买需求确认用户定投购买需求确认用户定投购买需求确认用户定投购买需求,个人开户；复印身份证；开通基金账户；选择基金产品；个人开户；复印身份证；开通基金账户；,理念推介,开设基金账户,01,02,开通定投业务定额签约；确定业务开通定投业务定额签约；确定业务,定额签约；确定业务定额签约；确定业务定额签约；确定业务定额签约；确定业务,选择基金产品,开通定投业务,03,04,Speaker: Gao Xiaoding,Thank you for watching,谢谢您的观看,Time: 2020.6.30,