金融销售工作总结心得.doc

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1、金融销售工作总结心得普通金融消费者因缺乏投资经历与专业知识，存在投机性因素，金融销售发挥关键作用，今天WTT给大家带来了金融销售工作总结感悟，有所帮助。金融销售工作总结心得(1)进入安信证券已有两个多月了，这段时间自身在各个方面都有所进步，主要表达在：1、对证券行业有了初步理解进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的理解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种根本问题。2、业务开拓才能的进步在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，进步了自己的沟通才能和应变才能;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的效劳，使安信效劳真正

2、的深化人心。3、工作的责任心和事业心加强了对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量防止给客户和公司带来不必要的费事，办事效率力求最快、最好。在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的缺乏：1、证券知识还须加深理解，需不断学习。2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。3、专业分析p 才能及营销才能还须进一步增强。进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前两个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在余下仅有的两个月里，我要这样做：1、发传单进入安信证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会进步公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。2、有效利用

3、银行资在银行驻点已有近两个月了，业绩非常不理想。招商银行很好的效劳有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但招商银行和招商证券很好的合作关系和互相间有回扣的合作方式使我一直在寻找打破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是唯一的方法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。3、充分利用关系网络拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的方法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们安信来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的效劳理念及竞争优势，努力将客户争取过来。如今市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也

4、万分剧烈，为此，我必需要不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的效劳，要想尽一切方法，尽自己最大努力来做。金融销售工作总结心得220_年是国务院提出治理经济环境、整顿经济秩序的第一年，总行提出了“控制总量、调整构造、保证重点、压缩一般、适时调节”的信贷总方针，如何把这一中心任务贯彻落实到我们的商业信贷工作中去，我们提出的口号是：调构造、保市场、促流通。其中调构造是根底，保市场是任务，促流通是目的。经过一年来的积极工作，商业信贷构造得到了有效调整。同时使我市市场出现了稳定、繁荣的喜人场面，完成购进总值20548万元，实现销售24178万元，创利税679万元，获得了比拟好的经济效益。调好

5、两个构造，活化资金存量今年，国家实行财政、信贷“双紧”的方针，其目的是减少货币投入，促进原有消费要素的调整及优化配置，从而到达控制通货膨胀、稳定开展经济的目的。商业部门担负着回笼货币、繁荣市场的任条，其经营如何，对于能否稳定市场，促进经济开展意义重大。我们认为，在货币紧缩、投入减少的情况下，支持商业企业、进步效益、保住市场唯一的出路是活化资金存量，调整好两个构造，进步原有资金的使用效能，缓解供求矛盾。(一)调整好一、二、三类企业的贷款构造今年初，我们根据上级行制定的分类排队标准，结合20_年我们自己探索出的“非常制分类排队法”，考虑国家和总行提出的支持序列，对全部商业企业进展了分类排队，并逐企

6、业制定了“增、平、减”方案，使贷款投向投量、保压重点十清楚确，为今年的调整工作赢得了主动。到年末，一类企业的贷款比重达65.9%，较年初上升4.7个点，二类企业达26.7%，较年初下降2.6个点，三类企业达7.4%，较年初下降2.1个点。这说明，通过贷款存量移位，贷款构造更加优化。(二)调整好商业企业资金占用构造长期以来，由于我市商业企业经营管理程度不高，致使流动资金使用不当，沉淀资金较多，资金存量表现为三个不合理：一是有问题商品偏多，商品资金占用不合理;二是结算资金占用偏高，全部流动资金内在构造不合理;三是自有资金偏少，占全部流动资金的比重不合理。针对这三个不合理，我们花大气力、下苦功夫致力于现有存量构造的调整，从存量中活化资金，主要开展了以下几个方面的工作：我们在20_年搞好试点工作的根底上，今年在全部国营商业推行了内部银行，完善了企业流动资金管理机制，减少了流动资金的跑、冒、滴、漏，资金使用效益明显进步，聊城市百货大搂在实行内部银行后，资金使用明显减少，而效益那么大幅度增长。今年全部流动资金占用比去年增长1.5%，而购、销、利的增幅均在30%以上，资金周转加快27%。据统计，今年以来，通过开展内部银行，商业企业约计节约资金450万元。第 5 页 共 5 页