关于银行违规案例学习心得体会5篇.docx

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1、关于银行违规案例学习心得体会5篇关于银行违规案例学习心得体会1 昨日，我行召开了金融违法案例视频培训会，邀请了公安部门的相关领导做了银行违法案件的讲演。通过这次学习，我进一步熟悉到案件防控的必要性和紧迫性。经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下： 案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性： 1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严峻的后果。 2、给单位业务开展带来严峻后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行常常消失案件，那么我们会放心让这样

2、的一家银行来为我们服务吗?答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平， 3、断送了自己美妙前途和职业抱负。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和进展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永久离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业抱负，也会在顷刻之间化为乌有。 4、给自己的亲人和伴侣带来苦痛。很多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的苦痛。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的苦痛，至少，是失去了一份稳定的收入来源。 懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止

3、案件的发生，我觉得主要应当从以下几个方面着手： 首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。 其次，在简单引发案件的环节多家留意。在我们平常工作中有些环节很简单引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理。而在会计方面，银行与企业的对账制度;会计业务的相互分别、相互制约;业务处理一手清现象;印、证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。 最终，同事之间，相互监督，相互提示。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提示，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这

4、样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。 通过这次学习，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对比有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。 关于银行违规案例学习心得体会2 通过我行组织的江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行方法案件责任追究暂行方法的学习，使我熟悉到我行的规章制度方法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过方法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注意的程度与防范力

5、量。 一、加强自身修养，提高合规意识 作为赣榆农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度方法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，乐观参与上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满足，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。 二、结合工作实际，领悟学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范方法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，实行有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件攻坚战向纵深推动。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作

6、，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,根据制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控力量，促进业务健康进展奠定了基础。 三、廉洁自律，严格要求自己 此次的方法学习是对现实消失的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为赣榆农商行员工，要时刻以方法为行为规范，保持糊涂头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格根据方法上的规章制度来要求自己。 四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范力量我们平常疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关

7、法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的状况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻熟悉到，不学习法律法规的有关条文，不熟识规章制度对各环节的详细要求，就不行能做到很好地遵守规章制度，也不行能成为一名合格的赣榆农商行员工。因此，把握法律法规基本学问，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。 通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格根据规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范力量，从源头上杜绝各类案件的发生。 关于银行违规案例学习心得体

8、会3 银行号称三铁：铁制度、铁算盘、铁账本。正由于有了银行的三铁，银行在百姓心中才是可以信任的。员工行为的规范与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将

9、走向它的反面。 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己莫伸手，伸手必被捉，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建

10、设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，准时发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。 通过此次学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加力量，乐观规范操作行为和消退风险隐患，树立对农行改革的信念，增加维

11、护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的推动作用。 关于银行违规案例学习心得体会4 近年来，各种金融案件频频发生，发案率高居不下，案件防范形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究缘由归结为一点，这就是制度缺失，管理缺位。 一是防患意识不强，忽视管理。近年来，大部分银行注意了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍，尤其在基层银行，效益第一，任务至上的现象更是普遍现象。在这些单位，仅注意主要业务指标的考核，不重视内部管理，忽视平安教育，淡化责任意识，为数不多的警示教育也往往流于形式。 二是法纪意识较差，疏于教育。银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基

12、层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而久之，员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉性和防腐拒变力量差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。 三是稽核力度较弱，监督不足。一方面稽核检查力气相对薄弱，对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有准时发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进行惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越

13、大，最终导致发生重大经济案件。 通过学习，特殊是对案件的深化剖析，我认为，要在银行系统削减案件的发生，使防控机制行之有效，必需做好以下几点。 首先要加强法规制度建设。当然，银行内部的各项规章制度林林总总，不行谓不全，惩罚不行谓不严峻，但是好多制度在很多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。但是，我们不能因此而忽视制度建设的必要性和重要性。 虽然制度不是万能的，但是制度是必要的，不行或缺的。我们更要进一步提高制度执行力，堵塞管理漏洞，促使制度掩盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面是非常重要的。一切要用制度落实责任，用制度说话。第一，每位员工首先要强化按规章制度办事的观念

14、，不再是凭阅历操作。要树立制度面前人人公平的信念，不再是惟命是从。要树立内部掌握人人有责，从我做起的.思想，不再是事不关己，高高挂起。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内掌握度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严峻违反内掌握度的要严峻予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严峻的更应清理出银行队伍。 其次要加强防范机制完。机制漏洞是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参加的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些漏洞，细心预备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范

15、案件的发生。比如，我们要把重视员工道德风险防范提上重要日程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;特殊是将员工的的六看当做大事来对待。对员工班前看神态、班中看心情、吃饭看胃口、沟通看心情、下班看快慢、班后看做啥?通过这六看，准时发觉员工心态是否失常，行为是否失真，举手投足是否失措。做到亲密关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患毁灭在萌芽状态。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等，避开员工在同一岗位长期工作带来的负面效应，避开因熟知了监管漏洞而产生的犯罪诱惑。要以制度化的形式作好内掌握度执行的有效性。 第三，要加强

16、风险教育管理。要树立全员风险意识，突出防范重点。每个岗位、每个环节、每个职工都是防范风险的关键，稍有不慎就会形成损失，酿成风险。所以要把案件防控治理和完成业务经营目标结合起来，把风险案件专项案件治理同增加员工风险意识、提高员工整体素养结合起来。提高全员风险防范意识。 第四，要加强案防软环境营造。 一要关怀员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难，解决一线员工诸如中午吃不上热饭，饭后得不到休息等柜员后顾之忧，使他们能够一门心思干工作，满腔热忱搞服务。 二要提高员工收入。事实充分证明员工的收入凹凸与案件发生频率有很大的关系，员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业，其案发率就低些或为零。增

17、加员工收入水平，起码能够保持与物价指数涨幅持平，使低收入员工无后顾之忧，细心工作，自觉抵制任何形式的违规。 三要倾听员工的心声，关注员工思想变化。各级领导要到基层充分与每个员工广泛接触，擅长用领导的艺术和方法使他们把内心的、想说的话都说出来，以利于把握思想动向，留意疏导和解决他们所面临的各种生活、学习、工作困难和冲突，及他们所关注的焦点、难点问题，化消极为乐观。 第五，要加强防控意识教育。进一步提高防控意识。要加高校习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增加学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，擅长从安静

18、中发觉暗潮潜流，将案件事故毁灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我爱护，自我提高。进一步提高内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及问题的发觉、整改等过程中，全面加强内控执行力建设，进一步提高全员内控执行力量，确保执行不变形走样，不折不扣，不漏损减值。要高度重视抓好内部管理薄弱环节。要把四项业务八个环节十个严禁作为重中之重抓实抓细。发觉苗头性问题和隐患，对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩处，时刻保持高压态势，要达到使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉，从根本上毁灭违规现象。 关于银行违规案例学习心得体会5 近日以来，通过对我行员工违规案例的深化学习

19、和剖析，触发内心感慨万千。 一个个鲜活的案例，一幕幕熟识的场景，让我在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了一番关于工作责任与个人名利、职业道德与个人行为规范的思考和引申 翻开一页页沉重的案例，其中仆人公都曾经拥有一段光鲜的职场经受：他们中有的学校毕业后在众多求职者中幸运而顺当的进入银行，成为很多学子艳羡的银行职员;他们中有的作为优秀人才被引入银行，成为银行的业务精英;他们中有的从部队光荣转业后，由于政治过硬、管理力量强而走上银行领导岗位,这样的例子不胜枚举。这些人，本该连续在人们艳羡和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道连续前行，然而，他们的光荣、他们的前途、他们的事业乃至

20、他和他们家人的幸福生活都由于那一时的意念而戛然而止，灰飞烟灭。 是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是执行的不力，是掩盖的盲点，还是心存侥幸而最终没能坚守住那颗不愿安于平淡的心? 记得我行案例分析一书之前言中有这样一段描述：制度在肯定程度上总是落后于实践，存在掩盖不到的领域，存在执行不力的状况，难以尽善尽美，因而需要文化的力气来弥补。由于文化更多地体现为引导、规劝和感化，不仅具有水滴石穿般的强大力气，而且更简单被人理解和接受。制度规范的是人的行动，而文化感召的是人的内心，可见任何制度的约束都不及自我内心的掌握来得主动和自然。作为一名银行工

21、作人员，从进入银行的那一刻起，就该有一份在金融战线上的担当，哪怕只是一般的储蓄柜员，哪怕是一笔千金的信贷人员，哪怕已是高高在上位高权重的领导干部!正所谓担当无大小，尽其所能，尽善尽美而已。银行工作责任重大，一念之差可能造成银行蒙受巨大损失。如下的案例让人触目惊心：某会计人员经不住外界赌球诱惑，挪用公款700余万元，在短时间内挥霍一空;某信贷人员抵不住贿赂引诱，贷前贷后流于形式，收受蝇头小利致使犯罪分子诈骗我行360万元信贷资金得手;某信贷员利令智昏，包庇他人涉嫌诈骗，给我行造成严峻的不良社会影响 作为一名银行工作人员，要面对日理斗金的状况而坐怀不乱，要面对糖衣炮弹的侵袭而处事不惊，念念有如临敌

22、日，心心常似过桥时，这就要正确处理好工作责任与个人名利的关系：所谓人为财死，鸟为食亡，名利对于许多人来说无疑是极具诱惑力的东西，然而，试想马失前蹄、铤而走险换取的名利又怎能长期?不顾良心和道德的约束得到的一时挥霍无度又怎能让自己和家人安心?只有树立正确的人生观和价值观，正确处理好个人得与失的关系，方能在纷繁简单的环境中为内心留一片凉爽安静的绿地，永久常青。 有心怀觊觎者，追名逐利，盲目攀比，经过一番欲无度，终得身陷囹圄中; 有矢志不渝者，不计得失，忘我工作，经过一番寒彻骨，终得梅花扑鼻香! 以上两种人生，该得谁，该弃谁，不言而喻，作为一名银行工作人员，选择了不同的态度和价值观，其人生就会呈现出不同的人生颜色。人生就是这样，急功近利者多败，安静致远者多成，如此而已!