银行客户经理工作总结范文简短 银行客户经理工作总结2022.docx
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2、理论学习,提高自身修养。我乐观参与支行党支部组织的各项学习活动,仔细学习了xx以来党的会议精神,进一步提高了自己的理论水平与政治素养,保证了自己在思想上和党保持高度全都性。仔细学习我行新出台的各项政策,学习支行的经营分析会议,使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策,提高了执行力。 其次,在业务学习方面,我不断的总结阅历,并乐观与身边的同事沟通沟通,努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,积累自己的业务学问。xx年通过了基金从业资格考试,代理保险资格考试。此外,依据行里支配我参
3、与了个人金融理财师的培训。在培训中,丰富的课程学习使我的学问储备和层次得到了提高,并快速的进入了客户经理角色,11月份顺当通过金融理财师资格考试,为适应工作需要打下好的基础。 二、脚踏实地,努力完成好各项业务工作 一年来,通过领导和同事们的支持和关心,我完成了从会计主管到个人客户经理的转变,期间我详细参加的工作和取得的成果主要包括以下几个方面: 第一,作好VIP客户的发掘和维护工作,年初我们设立了VIP窗口,通过理财中心和VIP窗口,为VIP客户供应差别化的优质服务。并利用OCRM系统做好VIP客户的维护工作,比如客户生日短信通知,客户存款到期提示,信用卡还款到期提示工作,这些工作虽然是一些琐
4、碎小事,但它加强了于客户的联系,这些工作的落实受到广阔VIP客户的好评。 其次,结合上级行开展的旺季营销活动,351电子银行营销活动,信用卡弹屏营销活动中,和分理处的全体员工乐观协作做好营销工作,各项工作都取得了肯定的成果,分别取得了省行351电子营销优胜奖,和信用卡弹屏营销先进单位荣誉称号。 第三,努力与客户沟通,化解各类冲突。客户经理是对外服务的窗口,是建设银行对外的形象。个人素养的凹凸直接就反映建行的服务水平,因此我始终在努力完善自身的综合素养,给客户供应质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户,我也试着去包涵和理解他,最终也得到了客户的理解和敬重。 一年来,我在学习和工作中逐步成长,但我
5、清晰自身还有许多不足,比如遇到困难简单产生犯难心情,对个人银行业务学问水平不够高,综合协调力量有待提高等等。今后我将努力做到以下几点,盼望领导和同志们对我进行监督指导: 第一,自觉加强学习,向理论学习,向专业学问学习,向身边的同事学习,进一步提高自己的理论水平和业务力量,全面提高综合业务学问水平。 其次、做到脚踏实地,提高工作主动性和自觉性,在点滴实践中完善提高自己,决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜,傲慢自大,而要保持糊涂的头脑,与时俱进,制造出更大的辉煌。 第三、连续提高自身政治修养,强化为客户服务的宗旨意识,努力使自己成为一名优秀的客户经理。 我担当大客户营销经理四年来,尽力用诚意赢得客
6、户,用细心服务客户,用爱心关怀客户,表现出良好的服务力量、协调力量和承受力量,取得了显著的营销服务业绩,得到了公司领导和员工们的充分确定,受到了大客户们的全都好评。 1.乐观推动转型业务,把握商机增效益。 为乐观推动电信业务转型,我坚持做到把握商机。20xx年5月xx阳光保险公司成立,在走访客户时发觉,该客户比较重视宣扬本公司品牌。我看在眼里,喜在心里,快速向这一客户推出了号码百事通业务,其中客户首选冠名播报业务。冠名播报是在用户拨打114查询号码时,商家可以在播报查号进入服务程序前插播企业的品牌宣扬,每天近十万次的查号量有助于商家快速树立品牌形象。但一开头,该客户对114号码百事通生疏,对可
7、能产生的效果表示怀疑。我当场拨打114,首先听到的就是某品牌的播报,并告知客户平均每天拨打114的话务量。同时为客户算了一笔经济帐,将号码百事通广告和电视广告、报纸广告以及其他媒体广告的受众群体、经济成本、效益评估等方面进行了比较和测算。比较过后,客户觉得冠名播报真的非常划算,当场签订114号码百事通冠名播报的协议,缴纳了业务费10000元。 20xx年3月,xx大兴商厦改制卖给仇九陶等私营业主,原xx大酒店由于电信费用问题将全部电话撤除,仇老板托付赵律师全权负责电信业务谈判,赵律师与联通、移动、铁通、网通等电信运营商全面接触,了解各运营商的费用、服务等状况,用其他运营商的低资费作为谈判的法码
8、,我与部门负责人商议,实行避重就轻方式与其周旋,不在价格上与其纠缠,反复宣扬我公司的产品品牌、服务品牌,合理利用电信业务的组合营销,细心制作方案上门访问详谈。当我发觉赵律师关注意点在于服务,我欣喜万分。由于我有的信念做好服务工作,有的信念让客户满足。双方就虚拟网、管道铺设、宽带上网、公共场所的无线上网以及小灵通的信号掩盖等方面的细节作了进一步的沟通,在整个谈判中最终战胜其他运营商,与该酒店达成了合作意向。该客户4月16日提出需求,要求在5.1劳动节之前将96部电话、1条10m光纤安装到位。要在这么短时间内完成这么多任务是相当困难的。但要强的我觉得正好让客户真实感受我们的服务质量和响应速度。于是
9、我当天就将订单准时输入到客响系统中,从工程立项、查勘、设计、铺设管道、放电缆到装机,安装无线市话基站,我放弃了周六、周日的休息时间,做大量协调工作。在客响中心的大力支撑下,我仅用了10天的时间全部完成了这一工程,给了客户一份满足的答卷! 2.大力宣扬电信服务优势,锲而不舍赢得业务。 公安局组建四级网,2m电路改100m电路,移动公司利用双方领导层的私人关系,廉价出租100m电路,公安局通信科人员要求移动公司做出租电路的组网方案,这段期间,相互交往亲密,在此严峻形势下,我作为负责该单位电信业务的客户经理没有退缩,反而更激起了斗志,我一面对公司领导汇报,赢得领导支持;一面做公安局通信科领导的工作,
10、指出访用移动100m电路的弊端,并宣扬和分析我们中国电信的优势。通过一系列的对比分析后,公安局领导和通信科相关人员都表示赞同,对我的服务态度表示满足,表示假如报价合适将开心地与电信合作。经过我的努力,一举扭转了被动的局面。然而在公安局排解移动公司后,联通公司和广电局又闻风而动,欲以更低廉的价格再把我电信挤出竞争之列,对此,我始终严密关注此事,乐观联系并协作协作,准时制定出相关策略应对,加大了和公安局相关人员的沟通,取得了共识。从开头洽谈到签定协议,几经反复,历时达半年之久,该局最终同意与我公司签定四级网2m改100m的协议,新增每条电路700元,电路租金每年增加达40万多元。 3.亲密客户关系
11、,尽心尽力增量保量。 我市劳动局组建的医保网,涉及分布于各医院、各医疗诊所、医药公司的营业网点,多数医疗网点使用的是窄带拨号刷卡业务,每个网点电信月刷卡资费约30元/月左右,为激增量,大力进展宽带业务,我反复与该局医保处万秀风主任洽谈,将窄带拨号刷卡业务全部改用x宽带业务,开头万主任不赞成,我毫不放松一次一次地上门劝说,融洽客户关系,只要有一点盼望我要做100%的努力,攻关该局信息科科长徐伯明,请他提出窄带刷卡设备老化已到期,已不能正常使用而需升级换代;让医疗网点纷纷反映刷卡机使用不正常,影响生意。万主任依据这一状况打算由劳动局医保处发文通知全部医疗网点在20xx年12月31日后不再使用窄带拨
12、号刷卡业务,应全部到电信公司登记、签订x宽带刷卡业务,如不与电信公司签订x宽带协议的将取消其办理医疗网点的资格。依据劳动局医保处万主任所说:在全省全部使用x宽带刷医保卡的,xx市是第一个,现在电信公司登记医疗网点的有200多家,已办理的用户127家,每年增长收入约14万元。在签订协议时,用户对我们尽心尽力的敬业精神敬佩不已。 20xx年已经过去了,我在支行领导的关怀下,在同事们的关心中,通过自己的努力工作,取得了肯定的工作业绩,银行业务学问也有了较大的进步,个人营销力量也得到极大提高。 首先,工作业绩方面。我在支行领导指导下,努力营销对公客户,胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20
13、xx年末,实现总授信额度5.5亿元,带动对公存款8000多万元,实现利息收入160多万元,实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业x胜利申报为总行级重点客户,并且正帮助支行领导乐观营销一批x下游企业。在小企业营销方面,也胜利营销了一家x企业,利用交叉营销,实现。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成果排在全分行前5位。 其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本把握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户沟通,依据客户财务状况、担保
14、状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外,在熟识业务产品的同时,我乐观学习光大银行信贷风险掌握措施,作为一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试,顺当通过。在分行举办的合规征文中,我撰写构建深化人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。 最终,在业务营销过程中,仔细学习、点滴积累,努力提高个人营销力量。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟识自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去制造条件满意。个人营销力量的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此,在与客户沟通的过程中,我
15、不断发掘客户的爱好,爱好,特长,力争讲客户感爱好的话题,解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成果的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。 20xx年在工作上的方案,首先是在目前信贷紧急的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强
16、上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。 银行客户经理工作总结范文2 转瞬间到西塘区域工作已经四个月了,感受颇多,收获颇多。新环境,新领导,新岗位,对我来说是一个良好的进展机遇,也是一个很好的熬炼和提升自已各方面力量的机会。 刚到西塘工作时,我就感受到了一种蓬勃向上,乐观进取,暖如春风的工作氛围。感觉到了同事们的热忱、执着和敬业。正是在他们的启发和感染下,我开头仔细学习客户经理业务学问,扎扎实实地苦练服务技巧,业务一点一滴的学习,心灵一分一分的融入,工作一点一点的进步。我不断坚持着自己的信仰和追求在此,首先特殊感谢领导和同
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