金融资管员工作总结.docx

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1、金融资管员工作总结 做金融机构的产品设计岗位，需要完善的力量有 （一）创新、设计力量 1、对于资管新动态，比如信用卡信贷化，支付宝余额做成理财产品，这是从基础资产开头设计。比如过户融资、股票质押式回购，这是投资标的。量化套利，这是投资的手段。必需对这些了然于心，棚户区改造，能专项方案投资否？股票收益互换，收益凭证业务，满意新型的理财需求。另外，比如家族信托，甚至以后的公益信托，他们有什么特别财宝需求？想理清这些，要做到时刻关注业内变化，微博，网站，每周几大行业新产品，业内沟通。 2、产品的落地力量，一个思路，和实际可行是两码事。4大金融行业的监管政策，法律法规，实际运作中的尽调，风险，包括营运

2、系统是否支持，利润率，流淌性，都需要考虑。比如资金池-资产池。如何错配，如何滚动发行，如何避开爆仓，如何考量信托资产池平安性。这就需要对实际的运作结构，合同里的深层问题，搞清晰。多看产品方案，多讨论合同，多专研合同合规问题 （二）项目、资金的勾兑力量 1、查找资金，需要和各大银行关系熟络，一个方法是项目合作过程中相互熟识，介绍熟悉，私底下再交际交际。二个是专业学问上对他们的服务，那么需要懂一点投资，真正懂的理财，债券逆回购个人如何投资？哪些债券产品个人可以投资？（交易所市场），信托产品、银行理财产品，券商理财产品，炒股，个人投资二级市场债券，个人申购一级市场债券，购买国债，这些等等有什么各自的

3、适合性。 2、查找项目方，这个就需要跟公司的市场部、投行部、营业部，搞好合作关系了。做熟以后，和项目方成为伴侣，也是一个好方法。做好这一个，归根结底要做好（一）、（三） （三）营运、写作力量 1、写作，就是写好合同。这三周被搞死啊，支行、分行估值、合规，部门合规，公司法律、估值，团队的前辈。被这些人搞死啊。全部走几遍，不简单!以后还要跟项目资金方谈，这是要对接4方。写合同，肯定满意各方要求，同时别犯低级错误了，已经总结了十几个易错点，连续加油总结。除此外，写作还包括了，董事会议案，总裁签报，产品展现PPT，这些也很重要。多看多想多总结 2、营运，开户流程，TA系统清算力量，公司撮合力量，清算登

4、记投资程序。这些也要懂。更多的说，要懂部门，乃至公司框架，营运就是统筹框架的，想往上再进展，得懂，不是么。 总结来就是这3个方面，多充实。从一个个任务做起。理财周报要开头做了，有方案的完成每天、每周任务，事务性和讨论性任务齐头并进！留用的概率应当很大，90%以上。下个月要和师兄谈一谈。目前还要多看点宏观的，以防和老总谈天被问。这些，都是把工作做好的基础。能进这一行不简单，综合面广，做好了以后资本市场，乃至金融市场许多岗位可以去。至于薪酬？也没必要想多，第三年不管是2多万还是40万，都够了，真正做好这3点，5年后，收入都不是问题。所以，先做好事情。另外呢，这两三周，感觉适应性强多了。呵呵，不那么苦痛了，连续加油。