国际电子商务中心项目融资方案.doc

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1、国际电子商务中心项目融资方案1. 项目概述1.1 建设背景作为东联内地，西出中亚、欧洲市场主通道的核心区，XX市是天山北坡经济带率先发展的主要城市，已纳入国家22个核心经济区规划，成为某重点发展区域。加之俄罗斯加入WTO后，中西亚市场环境进一步宽松，特别是中央站在国家战略层面提出建设“丝绸之路经济带”，XX市必将紧紧抓住这一历史性发展机遇，将自身建设成为向西开放、开拓中西亚市场的黄金枢纽和桥头堡。随着乌鲁木齐机场迁建、乌昌大道二期和乌昌城际轻轨项目的即将启动，XX市将形成空运、铁路、高速公路等现代交通方式于一体的大交通、大流通格局，区位优势将更加明显和突出。随着中央支持某跨越式发展和长治久安重

2、大战略的深入实施，作为全国14个重点开发区之一的天山北坡经济带率先发展城市和17个城市群之一的乌昌石城市群重点建设城市，XX市已成为西部地区重点培育的新的增长极和重要能源战略基地之一。2013年末，全市完成工业总产值358.66亿元，实现工业增加值86.57亿元，同比增长20.29%；2014年1-6月份，全市完成工业总产值175.6亿元，工业增加值40.8亿元，同比增长22.6%；实现进出口贸易额2亿美元，社会消费品零售总额42.07亿元，增长18.9%。近年来，XX市紧紧围绕打造某“现代制造加工业基地”和“率先实现新型工业化”两大目标，大力实施“产业强市”战略，加快推进产业集群、园区建设和

3、中小微企业发展，加速产业转型升级，提高经济质量，提升区域经济核心竞争力，新型工业化稳步推进。以石油化工、新型建材、矿产及资源加工为主的资源开发及深加工产业，以新能源、新材料、生物科技为主的高新技术产业，以现代物流产业为主导和以电子信息、金融保险、楼宇经济、中介服务等新兴服务业为支撑的现代服务产业，以现代种植、养殖为主的农业特色产业等五大产业。现代服务业活力彰显，XX市将逐步打造以北部空港物流，中部城市服务性三产，南部电子信息产业、公铁联运现代物流的大三产格局，充分利用自身禀赋条件创造服务大区域经济的极地优势，重点发展商贸物流、金融、信息产业、会展产业、总部经济、现代中介服务、临空经济等相关配套

4、产业。目前，全市工业企业总数达到474家，区域入驻美国ADM、中粮集团、美国嘉吉公司等13家世界500强和上好佳、汇源果汁、娃哈哈集团等14家全国500强企业。拥有国家级企业研发中心4个，自治区级研发中心21个，拥有中国驰名商标3件、中国名牌8件。2013年末，规模以上企业117家；产值超亿元的企业82家，比上年增加13家，其中，超60亿元企业1家，超20亿元企业1家。企业经济效益保持较好水平，工业经济规模不断提升。尤其是重点产业取得了发展壮大。以规划为引导，加快培育发展了装备制造、农副产品加工、新型建材等重点产业，在各产业中培育出一批带动力强、引领产业发展的龙头企业。2013年，以特变电工为

5、代表的装备制造业实现增加值24.1亿元，同比增长53.7%；以益海粮油为代表的农副产品加工业实现增加值10.9亿元，同比增长15.7%；以蓝山屯河型材、新铝铝业等为代表的新型建材业实现增加值11.5亿元，同比增长25.4%。三大重点产业增加值占到规模工业增加值的46.6%，比上年提高4.3个百分点，重点产业占比持续提高，产业集群发展雏形已具。XX市创新驱动和品牌战略成效显著。实施79个技术创新和战略性新兴产业项目。加快推进高新技术成果落地转化，超大容量变压器研发、智能控制柜、高粘高羧基PBT树脂等一批具有核心关键技术的产业化项目建成投产。特变电工再获国家科技进步一等奖。全市已拥有国家博士后科研

6、工作站6个、国家级企业技术中心4家、自治区级企业技术中心18家、自治区产学研联合开发示范基地17家；拥有中国驰名商标3件、某著名商标19件、中国名牌产品8个、某名牌产品37个，是全疆拥有品牌数量最多的县市。通过与XX市的装备制造、农产品深加工、石油化工、新型建材、矿产资源开发及深加工五大产业结合,开展电子商务某示范基地的创建，实现“信息技术改造传统产业”，建设北疆电子商务服务及辐射中心，电子商务逐步成为带动我市经济发展的支撑点之一。建设由亚欧边贸电子商务平台、大宗商品电子商务平台、批发零售电子商务平台、商品信息资源数据库、某电商呼叫中心等有机组成的某国际电子商务中心。形成以电子支付、现代物流、

7、信用服务、安全保障为主要内容的、较为健全的电子商务应用支撑体系。基本形成以争议解决、法律援助、市场监管、第三方服务等为重点的公共服务体系。电子商务应用范围和传统企业信息化水平显著提升，电子商务应用、产业和环境协调发展的格局基本形成。逐步把我市打造成在全疆具有较强竞争力、较大影响力的电子商务示范城市。1.2 建设内容具体建设内容分解如下：一、搭建B2B及B2C平台，支持在线公共交易和电子商务业务。实现区域内五大产业经济实体网上销售渠道化，区域内产业单位都可以上线进行产品发布和交易；同时作为一个营销销平台，实现某乃至全国范围内客户对某特色商品的集中购物平台。二、构建某地域统一的商品信息资源数据库。

8、将全区的商品资源分别进行集中入库和增量实施入库，作为资源提供给消费者。三、集中建设一个高效的callcenter呼叫服务中心。呼叫中心作为电商中心在线服务、线下服务的人工对接平台，实现电子交易与人工服务的有效融合，提升客户体验和服务效率，让消费者和产业单位有更高的客户体验和信任度。以O2O融合策略，构建电商平台与人工服务综合立体服务渠道。通过线上+线下o2o实时互动，进行营销推广，提炼地域商整合营销的多样化、多层面的增值服务手段。四、以电子支付、移动互联网和集成供应链平台为核心，构建新型某电商综合服务平台。线上及线下看样体验、线上下单交易、线下物流、智慧递送，为某我市的生态链创造新价值。五、以

9、大数据建设为手段，以增值服务提升核心竞争力。以提供第三方增值服务和大数据抓取分析的服务作为某电子商务中心的核心竞争力，通过电商渠道和callcenter服务共同搭建O2O融合服务渠道，有效整合供应链上下游资源互利合作、提升商品和服务销售。1.3 建设规模项目投资为3000万。2. 发展环境分析与目标2.1 建设目标以XX市工业化、信息化“两化”融合为契机，利用信息化手段搭建具备鲜明某地域特色的电子商务中心，利用互联网手段和最新服务技术，搭建一个地域特色的电子商务中心，扶持和培养新兴产业，助力全某产业发展。电商中心由公共交易、电子商务、商品信息资源数据库、呼叫中心等关键职能体系组成。电子商务中心

10、，拟以成熟稳定的J2EE技术平台(Java（含jsp）+html5技术)为基础平台，搭建一个支持高并发、性能稳定、灵活支持业务线发展、提升客户体验、快速支持地域产业和消费业发展的新型大型电子商务网站服务平台。2.2 考核指标创建我市成为全疆具有较强竞争力、较大影响力的电子商务示范城市；建设电子商务平台、商品信息资源数据库等有机组成的某国际电子商务中心；形成较为健全的电子商务应用支撑体系。3. 项目投资主体项目投资主体为某文祥投资有限公司。某文祥投资有限公司成立于2008年,注册资金为3000万。办公地点：某乌鲁木齐市天山区光明路100号金碧华府A座。马文祥为企业法人,文祥投资下设两家分公司，分

11、别为某文祥信息技术有限公司、珠海文莉信息技术有限公司，分别注册资金为1000万。如下图所示：某文祥投资致力于信息化、智慧城市等领域的投资。文祥信息技术由若干国内行业内知名专业人才、投资人士等参股，以智慧城市建设为主营业务，珠海文莉信息致力于数字城市、智慧城市的建设。公司自成立以来，依托武汉大学国家重点实验室的先进科学技术，以两院院士(中国工程院、中国科学院)李德仁院士为首席科学家，在某以及全国部分重点省市的信息化、移动互联、智慧城市等领域的投资建设中，做出了显著的成绩。公司自2008年以来，公司先后完成各类数字城市、智慧城市建设工程超过50项目；各类智慧城管、公安、平安城市、智能交通、智慧国土

12、、智慧规划、智慧旅游、智慧医疗、智慧物流、智慧园区工程超过80项。在智慧城市建设和投资领域积累了较丰富的经验。公司财务状况良好。银行资信等级为优良。4. 需求分析与预测电子商务项目是各地政府需要抢先占领的商业至高点，为发展本地经济、造福一方百姓，需要利用最新的信息技术手段，将本地的五大产业进行推广营销，提升本地产业化能力和行业竞争力，使得地域资源优势成为竞争优势，分享全国电商分流的大蛋糕。项目建成后，将为本地五大产业链提供便捷的商贸平台，提升商业竞争力，借助互联网营销渠道和手段，商业营业收入将出现突飞猛进的提升。预测项目建设上线后，第一年提升全区对外经贸、B2B交易和B2C交易将会有10-30

13、%的业绩提升；第二年，通过该平台进行的商品和交易将会稳步提升，交易将会有60%-100%的提升；第三年后，将会出现200%-1000%的收入提升；随着平台的扩展运营，逐步建成全国有影响力的区域性综合电商交易平台。5. 项目前期工作基础目前该市信息化基础设施已经初步覆盖全区，发展电子商务业务前提条件已经具备。关于电商中心要完成的主体功能已经初步规划完成，需要进一步进行需求分析，确定项目优先级和分期建设计划。本着“总体规划、分步实施”的信息化建设原则，建议本项目分三期进行建设。6. 投资估算及融资方案6.1 投资估算范围项目投资估算范围包括工程建设费、工程建设其他费用、工程预备费等。6.2 估算依

14、据及编制说明6.2.1 估算依据（1）中华人民共和国信息产业部电子建设工程概（预）算编制办法及计价依据，2005年；（2）中华人民共和国信息产业部电子建设工程预算定额，2005年；（3）中华人民共和国国家发展改革委员会、建设部工程勘察设计收费管理规定，2002年；（4）中华人民共和国财政部基本建设财务管理规定，2000年；（5）中华人民共和国国家发展改革委员会、建设部建设工程监理与相关服务收费管理规定、建设工程监理与相关服务收费标准，2007年；（6）中华人民共和国国家计划委员会建设项目前期工作咨询收费暂行规定，1999年；（7）中华人民共和国国家发展改革委员会招标代理服务费收费管理暂行办法，

15、2002年；（8）中国软件行业协会软件开发和服务项目价格构成及评估方法，2006年；（9）财政部关于印发基本建设财务管理规定的通知（财建2002394）计取；（10）国家发展改革委、建设部关于印发建设工程监理与与相关服务收费管理规定的通知（发改价格2007670号）；（11）国家计委关于印发招标代理服务收费管理暂行办法的通知（计价格20021980号）；（12）某维吾尔自治区财政厅转发财政部关于基本建设财务管理规定的通知（财建2002394号）；（13）某维吾尔族自治区物价局、某维吾尔族自治区建设厅转发国家发展改革委、建设部关于建设工程监理与与相关服务收费管理规定的通知（新价费【2007】67

16、0号）；（14）某维吾尔自治区财政厅关于印发某维吾尔自治区政府采购代理机构管理（暂行）办法的通知新财购201429号（15）设计方案及有关设备、系统厂家最新报价；（16）行业相关信息系统工程建设经验和最新规范标准。6.2.2 编制说明本投资估算包含项目的工程建设费、工程建设其他费用、工程预备费。（1）工程建设费用工程建设费用主要包括：软硬件设备购置费，软件开发费，布缆、机房及基础配套工程费，信息系统集成费，信息通信费和其他工程费。其他工程费主要是指某些大型或特殊的信息系统项目所需的技术培训、系统部署费用，以及系统设计的标准研制所需要考虑的费用。（2）工程建设其他费用工程建设其他费用是指工程建设

17、全过程中除工程建设费用和工程预备费用之外的其他费用。包括：建设单位管理费、前期咨询费、工程设计费、造价咨询费、工程监理费、工程招标费、第三方测评费、其他相关费用。其他相关费用是指以上未涉及的，但根据项目实际需要考虑的费用，如工程保险费用。（3）工程预备费用工程预备费包括基本预备费和市场因素浮动预备费，其中：基本预备是指项目建设过程中可能发生的难以预料的工程费用支出，如工程设计变更或施工过程中增加工程量所增加的费用。市场因素浮动预备费是指项目建设过程中由于物价、原料的上涨、汇率、利息变化等因素影响而需增加的费用。6.3 项目投资估算项目总投资预计需要3000万元，建设期融资成本按社会平均融资成本

18、12%/年进行估算大致需要360万/年，根据项目收入预测，项目建成后第三年开始逐步回收成本，预计三年收回成本和利息。为保持项目健康进行，年度流动资金建议在1500-2000万元。本项目主要的费用包括软件开发费用、系统软件及第三方软件工具、硬件及基础设备、总集成等费用，项目总投资估算3000万元。序号项目费用（万元）备注1软件开发费用13202第三方软件及工具2003硬件及其他设施6404总集成2005甲方项目建设管理与年运营费用560含运营首年费用6工程建设其他费用80合计30006.4 融资方案与运营方案相对应，本项目融资方案拟采用PPP模式。即政府与承建企业共同投资，成立投资运营公司来负责

19、承建、运营整个项目。前期政府可以作为股东方入股企业，项目投入运营以后，随着企业归还政府投资，政府则逐步退出企业。建设和运营过程中投资不足的部分，由企业出面向当地银行申请贷款。贷款期3-5年视项目运营后的收益状况定。银行贷款的利息由企业运营成本负担。贷款本金也由企业偿还。6.5 资金来源与筹措6.5.1 资金来源本期项目建设总投资预算为3000万元人民币，全部建设资金来源于企业投资。6.5.2 筹措保障措施进一步完善资金保障体系，是深化改革、促进发展、保持稳定的根本大计。近年来，我市在资金保障体系建设方面进行了积极的探索，保障政策制度框架不断完善。但是，保障资金的短缺正在逐步成为社会保障体系进一

20、步完善的瓶颈，增加社会保障资金来源已是当务之急。结合我市实际，建立了如下资金筹措保障措施。1、引入金融机构支持加大引导金融对地方经济发展和投资项目的支持力度，促进经济金融良性互动。加强和各家银行及上级行的联系协调沟通，积极引导、鼓励政策性银行、商业银行分支机构积极向上级行争取信贷政策倾斜。搭建政、银、企沟通交流平台，建立政、银、企沟通交流机制。积极开展“以项目引资金”活动。加强市发改委、工信委、投资公司等部门的配合，加大项目推介力度，简化办事程序，加快资金与项目的对接。积极向金融界推介一批事关本市发展全局的重要产业和重大项目，为企业与金融机构搭建对接平台。定期和不定期组织辖内外银行机构开展金融

21、产品推介会。信息互补，互通有无，共同创造顺畅和谐的融资局面。进一步加强与市各银行业金融机构的沟通，加强协调，发挥服务功能，促进银行与银行间合作。通过完善合作机制，搭建合作平台，整合银行资源，促进银团合作，以扩大信贷的实力和规模，支撑我市重大项目建设。支持和鼓励各银行机构进一步加大业务创新力度，广泛应用各种非贷款金融工具，不断增加贷款规模外的金融资源供给。2、政策保障措施（一）加强组织领导。各有关部门要认真贯彻落实科学发展观，要进一步解放思想，统一认识，把投融资工作作为推进我市经济发展和城市建设，提高我市城市品味、形象工作全力推进，把投融资工作作为工作重中之重。要创新工作方式，增强责任意识，要为

22、融资工作创造良好条件。（二）各有关部门要高度重视项目融资工作，成立融资工作领导小组，制定融资方案和具体推进措施，使融资工作能有序而有效的推进。（三）培育完善金融服务体系，创建良好的金融环境，拓宽融资渠道。实施引银入我市工程。积极引导、鼓励有关金融机构到本市设立分支机构。现有银行业金融机构的设立，对于我市这个新兴的城市的快速发展已不适应，为提高金融服务的充分性和金融服务的竞争力，完善现代金融体系，增强金融对经济的支撑力，尽快出台政策鼓励银行机构到我市设分支机构。（四）积极推进担保机构的发展和管理，规范运作，防范风险，不断增强其担保融资能力。（五）继续对支持我市投资项目发展做出积极贡献的金融机构予

23、以表彰奖励，鼓励金融机构加大对我市项目投资的支持力度。（六）为更有效、更有创造性的做好项目融资工作，扩大视野，开拓思想，邀请有关专家学者到我市就如何更有效的开展投融资工作进行讲座培训；定期和不定期组织金融部门及有关投资平台公司等有关部门，到金融支持地方经济发展力度较大，运用政策比较灵活的地方学习考察，借鉴他人先进经验，为我所用。6.6 资金使用计划2014201520162017201820192020总计财政资金使用计划社会资本使用计划100050050010003000银行贷款使用计划年度合计1000500500100030007. 财务分析本项目建成后，主要的盈利模式包括如下： B2B入

24、驻年费（企业会员费）； 广告费用； 交易中介费用； 资金托管费用； 支付费用分成； 直销收入价差；表：项目利润预测（单位：万元）年次收入支出利润摘要第一年01000-1000第二年0500-500含融资成本第三年1000500500第四年200010001000第五年500022002800第六年10000400060008. 项目风险分析和防范本项目建成后，主要的风险及应对策略：1、政策风险。从目前看，国家大力扶持电子商务业务和创新型业务，电商平台项目本身没有政策风险。2、企业信用风险。本项目在融资过程中，建议选择专业的运营团队，确保运营风险可控，进而控制企业信用风险。为保证社会融资的安全，

25、建议透明、公开说明项目举债范围和使用，并定期发布审计公告。3、软件信息平台建设风险。建议选型成熟的软件框架平台，在此基础上进行二次开发，确保互联网主体营销平台、物流平台、仓储平台系统的稳健运行。4、支付风险。选型国内知名的第三方支付平台进行合作，确保资金支付合规、畅通。5、交易风险。建立健全第三方资金保证体系，在商品订购和交付之间建立资金托管体系，确保消费者和供应商利益一致。9. 结论和建议结论：根据对某电商中心项目的综合分析，项目从政策方面，符合政府扶植产业发展方向，项目有很好的经济效益预期和社会效益预期，项目资金可以通过多种形式来筹集，并通过多种筹资模式汇聚项目人气，为未来新系统上线后消费引流、产供销直接对接发挥不可替代的作用，某电商中心项目可行性高。