智慧城市城市一卡通项目融资方案.doc

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1、智慧城市城市一卡通项目融资方案1. 项目概述1.1 建设背景现与居民生活休戚相关的有许多政府服务项目和商业服务项目。政府为民服务项目包括社保、民政、劳动、卫生、公积金、公安、工商、税务、公用事业和教育等领域的业务。商业服务项目包括交通、医疗和其他小额商业支付业务。目前，XX市各单位都有自己的智能卡，除了公交行业的IC卡，其他行业的支付业务并未统一到“一卡通”的业务系统中，不能实现“一卡在手，生活无忧”的总体目标，给居民带来不便，而且造成了大量的重复投资和资源浪费。XX市对城市公共交通工具(包括：公共汽车、出租车)的需求不断增加。但是，当前在用的公交卡使用的是传统的M1卡，存在居多安全隐患，出租

2、车行业还未能开通一卡通电子支付应用，交通行业的整体IC卡应用还处于初级阶段，当前在用的系统状况已不能适应，并妨碍了XX市公共事业的发展和需要。因此，建立一个全市统一的城市电子收费系统(简称：“一卡通”系统)，并建立相应的系统建设及营运管理机构，是提升城市信息化管理水平，企业运作水平及市民的生活质量，适应现代化城市管理的需要。1.2 建设内容建设XX市民一卡通，主要完成城市居民生活的各个领域的支付和身份认证，能够完成公用事业的预收费以及公共交通、商业、金融、旅游、医疗等多个领域的快速结算和支付，保证各领域的身份认证和信息储存查询；结合现有公交卡的管理特点进行建设“我市一卡通”系统，目标是建设一个

3、以清算系统为中心的一级平台，以智能IC卡（非接触式CPU卡）为载体，以小额消费支付业务为基础，连接公交、出租车、停车场、供水、供电等二级结算系统的网络信息系统，实现在众多领域的“一卡多用”；建立清算中心平台，设立XX市一卡通清算管理中心，搭建完整的中心框架，基本完善各项系统功能，使其具有良好的可扩展性和开放性。在全市范围内设立较完善的售卡、充值网点。整合现有城市公交、出租车、校园卡、政务系统、社保、商业金融消费等行业信息化系统，进行互联互通，实现一个集信息交换系统、应用系统、数据库系统和终端设备为一体的信息网络服务系统。1.3 建设规模本项目建设总投资估算为2000万元。2. 发展环境分析与目

4、标2.1 SWOT分析2.1.1 优势分析城市一卡通项目主要涉及城市居民生活的各个领域的支付和身份认证，能够完成公用事业的预收费以及公共交通、商业、金融、旅游、医疗等多个领域的快速结算和支付，保证各领域的身份认证和信息存储查询。城市一卡通是城市信息化建设的重要组成部分，对于提升城市形象，改善投资环境具有十分重要的意义：XX市在政策保障、区位发展、产业发展和信息化基础建设方面有着非常好的优势，为全力推进智慧城市建设奠定了坚实的基础。地方财政收入大幅增加。“智慧城市”建设资金已列入财政预算，资金有保障。2.1.2 劣势分析城市管理涉及行业多、管理跨度大、管理难度高、协调工作量大。2.1.3 机会分

5、析我市地处北疆，属于少数民族自治州，同时又属于西部地区，是新疆“十二五”重点规划发展地区，它同时享受国家“西部大开发”的优惠政策、边境地区开放政策、民族区域自治政策、西部大开发政策、国家侨务政策等。所以我市自治州已经成为中国开放政策最为富集的经济区域，对我市发展提供了非常优越的政策环境。随着乌鲁木齐机场迁建、乌昌大道二期和乌昌城际轻轨项目的即将启动，XX市将形成空运、铁路、高速公路等现代交通方式于一体的大交通、大流通格局，区位优势将更加明显和突出。2.1.4 威胁分析我市经济、科技等各方面指标落后，对市政基础设施、通信网络的建设和人才的培养提出了新的要求。2.2 建设目标根据项目实际需求，XX

6、市“城市一卡通”项目建设目标是通过新建、提升、改造、整合各类居民办理个人社会事务相关的信息系统，用13年左右的时间，整合现有城市公交、出租车、校园卡、公务员政务系统、社保、商业金融消费等行业信息化互联互通数据应用。建成一个集信息交换系统、应用系统、数据库系统和终端设备为一体的信息网络服务系统，居民凭借城市一卡通可以方便地办理各种个人是事务，并逐步实现全省领域的互联互通。最终建设成为一个具有覆盖全市公共事业支付及小额消费等金融消费领域、安全可靠、同时具有区域互通的清算与结算信息化支撑平台。2.3 考核指标建设XX市民一卡通，主要完成城市居民生活的各个领域的支付和身份认证，能够完成公用事业的预收费

7、以及公共交通、商业、金融、旅游、医疗等多个领域的快速结算和支付，保证各领域的身份认证和信息储存查询；建立清算中心平台，设立XX市一卡通清算管理中心；在全市范围内设立较完善的售卡、充值网点；整合现有城市公交、出租车、校园卡等行业信息化系统，实现互联互通。3. 项目投资主体XX市财政局、市交通局等相关单位是我市城市一卡通建设投资的主体。4. 需求分析与预测城市一卡通是城市信息化建设的重要组成部分，对于提升城市形象，改善投资环境具有十分重要的意义：1、方便市民生活。实现一卡多用，一卡通用，可有效地缩短交易时间，提高服务质量，避免使用多张卡在市民日常生活中造成的不便。2、改善城市综合服务功能。市民日常

8、生活信息和消费信息自动记录在清算系统中，将为个人消费、企业经营及城市管理提供多方位的数据分析和决策依据。3、提高企业经济效益。电子化结算，自动收费，可以降低企业劳动力成本和耗材成本，提高工作效率。4、减少现金交易量，有利于加快现金周转速度，避免假币、残币、废币。另一方面，城市一卡通工程对提高上游产业信息化应用水平，提高其产业服务能力与综合竞争力具有极大的促进作用。同时，一卡通综合服务体系设计电子、计算机、网络通讯、数据库、软件开发等技术，包括与各行业应用管理系统联网的交易信息交换和管理平台，其广泛的应用服务领域和庞大的市场空间对促进我市乃至我省本行业技术进步，带动下游产业生产建设发展起到积极的

9、推动作用。5. 项目前期工作基础目前，XX市各单位都有自己的智能卡，除了公交行业的IC卡，其他行业的支付业务并未统一到“一卡通”的业务系统中。当前在用的公交卡使用的是传统的M1卡，存在居多安全隐患，出租车行业还未能开通一卡通电子支付应用，交通行业的整体IC卡应用还处于初级阶段，当前在用的系统状况已不能适应，并妨碍了XX市公共事业的发展和需要。市政府前期组织市政办等相关单位进行了详细的项目需求研讨，并安排人员到北京、深圳等地开展项目专题考察调研工作。本项目包含在智慧城市顶层设计方案（2014-2020年）中。本项目从2016年开始，至2020年完成，包括建设方案编制、立项审批、资金申请、详细设计

10、、采购、实施，项目建设总工期为5年。6. 投资估算及融资方案6.1 投资估算范围项目投资估算范围包括工程建设费、工程建设其他费用、工程预备费等。6.2 估算依据及编制说明6.2.1 估算依据（1）中华人民共和国信息产业部电子建设工程概（预）算编制办法及计价依据，2005年；（2）中华人民共和国信息产业部电子建设工程预算定额，2005年；（3）中华人民共和国国家发展改革委员会、建设部工程勘察设计收费管理规定，2002年；（4）中华人民共和国财政部基本建设财务管理规定，2000年；（5）中华人民共和国国家发展改革委员会、建设部建设工程监理与相关服务收费管理规定、建设工程监理与相关服务收费标准，20

11、07年；（6）中华人民共和国国家计划委员会建设项目前期工作咨询收费暂行规定，1999年；（7）中华人民共和国国家发展改革委员会招标代理服务费收费管理暂行办法，2002年；（8）中国软件行业协会软件开发和服务项目价格构成及评估方法，2006年；（9）新疆维吾尔自治区财政厅转发财政部关于基本建设财务管理规定的通知（财建2002394号）；（10）新疆维吾尔族自治区物价局、新疆维吾尔族自治区建设厅转发国家发展改革委、建设部关于建设工程监理与与相关服务收费管理规定的通知（新价费【2007】670号）；（11）新疆维吾尔自治区财政厅关于印发新疆维吾尔自治区政府采购代理机构管理（暂行）办法的通知（新财购2

12、01429号）（12）设计方案及有关设备、系统厂家最新报价；（13）行业相关信息系统工程建设经验和最新规范标准。6.2.2 编制说明本投资估算包含项目的工程建设费、工程建设其他费用、工程预备费。（1）工程建设费用工程建设费用主要包括：软硬件设备购置费，软件开发费，布缆、机房及基础配套工程费，信息系统集成费，信息通信费和其他工程费。其他工程费主要是指某些大型或特殊的信息系统项目所需的技术培训、系统部署费用，以及系统设计的标准研制所需要考虑的费用。（2）工程建设其他费用工程建设其他费用是指工程建设全过程中除工程建设费用和工程预备费用之外的其他费用。包括：建设单位管理费、前期咨询费、工程设计费、造价

13、咨询费、工程监理费、工程招标费、第三方测评费、其他相关费用。其他相关费用是指以上未涉及的，但根据项目实际需要考虑的费用，如工程保险费用。（3）工程预备费用工程预备费包括基本预备费和市场因素浮动预备费，其中：基本预备是指项目建设过程中可能发生的难以预料的工程费用支出，如工程设计变更或施工过程中增加工程量所增加的费用。市场因素浮动预备费是指项目建设过程中由于物价、原料的上涨、汇率、利息变化等因素影响而需增加的费用。6.3 项目投资估算在参照上述估算编制依据的基础上，经测算，本项目费用估算共计2000万元。具体包括：工程建设费用为1588万元，工程建设其他费用为282万元，工程预备费用为130万元。

14、费用详细估算表：序号单项名称单位数量单价 合价备注（万元）一工程建设费1700软件平台套1400400包括数据交换平台、门户、人口信息交换、语音服务平台等软件硬件设施套1600600主要包含市民卡管理中心、商务应用中心、政务应用中心的办公室机房建设、服务器系统建设、主机备份与存储、平台网络系统等建设。各业务中心个2035700二工程建设其他费200三工程预备费100四合 计一+二+三20006.4 融资方案根据项目实际情况，结合常见融资渠道，本项目融资方案采用政府财力投资。6.5 资金来源与筹措6.5.1 资金来源本期项目建设总投资预算为2800万元人民币，全部建设资金来源于政府财力投资。6.

15、5.2 筹措保障措施进一步完善资金保障体系，是深化改革、促进发展、保持稳定的根本大计。近年来，我市在资金保障体系建设方面进行了积极的探索，保障政策制度框架不断完善。但是，保障资金的短缺正在逐步成为社会保障体系进一步完善的瓶颈，增加社会保障资金来源已是当务之急。结合我市实际，建立了如下资金筹措保障措施。6.5.2.1. 盘活土地存量，开展土地储备经营对土地进行包装后有计划、有步骤、有节奏出让，最大限度地增加土地出让金收入。6.5.2.2. 引入金融机构支持加大引导金融对地方经济发展和投资项目的支持力度，促进经济金融良性互动。1、加强和各家银行及上级行的联系协调沟通，积极引导、鼓励政策性银行、商业

16、银行分支机构积极向上级行争取信贷政策倾斜。2、搭建政、银、企沟通交流平台，建立政、银、企沟通交流机制。积极开展“以项目引资金”活动。加强市发改委、工信委、投资公司等部门的配合，加大项目推介力度，简化办事程序，加快资金与项目的对接。积极向金融界推介一批事关本市发展全局的重要产业和重大项目，为企业与金融机构搭建对接平台。3、定期和不定期组织辖内外银行机构开展金融产品推介会。信息互补，互通有无，共同创造顺畅和谐的融资局面。4、进一步加强与市各银行业金融机构的沟通，加强协调，发挥服务功能，促进银行与银行间合作。通过完善合作机制，搭建合作平台，整合银行资源，促进银团合作，以扩大信贷的实力和规模，支撑我市

17、重大项目建设。5、支持和鼓励各银行机构进一步加大业务创新力度，广泛应用各种非贷款金融工具，不断增加贷款规模外的金融资源供给。6.5.2.3. 利用多渠道和世界银行贷款的领域和力度积极引进，加强管理，优化贷款结构，提高贷款使用质量和效益，保证债务安全，规范我市利用多渠道贷款程序，加强多渠道贷款项目的管理，建立适应社会主义市场经济要求的，统一规划、严格管理、责任落实、分工合作、高效运转的“借、用、还”机制，争取获得一定比例的多渠道和国际金融组织贷款。6.5.2.4. 政策保障措施（一）加强组织领导。各有关部门要认真贯彻落实科学发展观，要进一步解放思想，统一认识，把投融资工作作为推进我市经济发展和城

18、市建设，提高我市城市品味、形象工作全力推进，把投融资工作作为工作重中之重。要创新工作方式，增强责任意识，要为融资工作创造良好条件。（二）各有关部门要高度重视项目融资工作，成立融资工作领导小组，制定融资方案和具体推进措施，使融资工作能有序而有效的推进。（三）培育完善金融服务体系，创建良好的金融环境，拓宽融资渠道。实施引银入我市工程。积极引导、鼓励有关金融机构到本市设立分支机构。现有银行业金融机构的设立，对于我市这个新兴的城市的快速发展已不适应，为提高金融服务的充分性和金融服务的竞争力，完善现代金融体系，增强金融对经济的支撑力，尽快出台政策鼓励银行机构到我市设分支机构。（四）积极推进担保机构的发展

19、和管理，规范运作，防范风险，不断增强其担保融资能力。（五）继续对支持我市投资项目发展做出积极贡献的金融机构予以表彰奖励，鼓励金融机构加大对我市项目投资的支持力度。（六）为更有效、更有创造性的做好项目融资工作，扩大视野，开拓思想，邀请有关专家学者到我市就如何更有效的开展投融资工作进行讲座培训；定期和不定期组织金融部门及有关投资平台公司等有关部门，到金融支持地方经济发展力度较大，运用政策比较灵活的地方学习考察，借鉴他人先进经验，为我所用。6.6 资金使用计划本期项目总投资预算为2000万元，拟在2020年全部建设完成。资金年度使用计划如下：20162017201820192020总 计财政资金使用

20、计划8006002002002002000社会资本使用计划银行贷款使用计划年度合计80060020020020020007. 财务分析本项目投资较大，面临资金筹措和资金使用的风险，如果资金不到位或缺口过大，都会导致项目建设周期延长或无法实施。所以本项目将通过分步、分期实施。本项目为XX市重大民生项目，为非盈利性社会事业单位项目。8. 项目风险分析和防范8.1 项目风险分析8.1.1 政策风险分析政策风险主要是指该项目的政治环境背景的变化，这类风险对该项目涉及的建设总体目标、建设内容以及实施计划的制定影响较大。此类风险包括国家、新疆维吾尔自治区以及XX市相关行业政策的调整等，可能给项目的建设带来

21、一定的影响。8.1.2 市场风险分析从本项目的经济效益各社会效益分析来看，本项目的建设将对本市产生积极的影响，同时全国多个城市在开展城市一卡通项目建设，在这种情况下，项目的市场需求风险会减少很多，为使市场需求风险尽量减少，在建设过程中，设计和实施单位需就相应系统的详细功能对各部门进行深入调研，摸清市场需求，面向用户开发，保证本项目的建设成果被采用。8.1.3 技术风险分析项目建设在采用新技术时应严格遵循咨询和设计单位制定的技术选型标准和原则，在遇到引进技术或自主开发技术问题时，可依据选用技术原则、标准，选择合理的可替代技术。要强化项目管理，选择负责任的单位、有实力的单位共同引进、开发新技术，并

22、加强专家咨询，降低引进或开发新技术过程中的未知风险；设备选型采购应把握设备涉及技术的发展方向，确保所选设备类型能够符合长期应用的要求。8.1.4 资金风险分析资金风险主要是当对整个系统建设的工程量统计和实施投资估算的准确性与否将影响业主的预期，如果超过业主的预期较大，将阻碍本项目的进行；在建设过程中资金控制和投放次序的合理性也将影响项目建设的进度。8.1.5 管理风险分析项目建设过程中可能由于客观情况变化造成项目进度需提前或业主需求变更、项目组织变动等原因，遇到临时的项目进度安排调整，可能导致项目总体时间进度推迟。本项目可能由于项目组成员因不可预测原因不能按计划到岗，导致项目人员变动或资源冲突

23、的风险，在一定程度上可能对项目推进产生一定影响。8.2 项目风险防范8.2.1 政策风险防范在项目实施过程中，项目建设单位管理人员定期收集政策变动风险信息以及其他人员反映的相关信息，在核心管理会议或者在管理例会讨论政策变动风险议题，以期望第一时间获得政策变动信息。在遇到此类风险时，及时与业主沟通了解业主需求变更，对相关内容进行合理的调整。8.2.2 市场风险防范从本项目的经济效益各社会效益分析来看，本项目的建设将对本市产生积极的影响，同时全国有100个以上城市在开展城市一卡通建设，在这种情况下，项目的市场需求风险会减少很多，为使市场需求风险尽量减少，在建设过程中，设计和实施单位需就相应系统的详

24、细功能对各部门进行深入调研，摸清市场需求，面向用户开发，保证本项目的建设成果被采用。8.2.3 技术风险防范项目建设在采用新技术时应严格遵循咨询和设计单位制定的技术选型标准和原则，在遇到引进技术或自主开发技术问题时，可依据选用技术原则、标准，选择合理的可替代技术。要强化项目管理，选择负责任的单位、有实力的单位共同引进、开发新技术，并加强专家咨询，降低引进或开发新技术过程中的未知风险；设备选型采购应把握设备涉及技术的发展方向，确保所选设备类型能够符合长期应用的要求。8.2.4 资金风险防范本项目建设资金来源于政府投资，资金保障方面风险较小；在项目设计阶段将深入全面的考虑项目投资估算，减小后期建设

25、实际投资与设计估算的偏差。8.2.5 管理风险防范在项目工作阶段开始之前确定相应的进度安排，编制月、周进度计划，在项目进行过程中严格审查进度，确保工期。在因为业主需求变更或其他因素导致实际进度滞后于计划进度时，项目组可及时调动相关资源，增加投入技术人员力量，对时间进度进行良好的控制。项目建设单位应严格按照业主的要求提前安排和配备相关资源包括人员，并保证在项目建设过程中不随意调动和变更人员，确保将人员变动对项目建设的影响降到最低。9. 结论和建议9.1 建议选择满足系统建设要求，具有节省投资，减少工程土建的时间，见效快的优点。具体设备应按照项目建设所确定的主要目标以及其承担的功能要求，坚持经济、

26、适用的原则进行合理选择。1.建议项目建设单位尽快向相关部门申报本项目，并积极组织做好项目规划；2.建议在项目建设过程中，严格履行项目建设的有关手续，制定并严格落实项目建设管理制度、项目进度安排和建设安全制度，确保项目按期保质保量完成，及早实现社会效益；3.建议项目建设部门在项目建成后加强运行维护管理，保障系统正常运行。4.在本项目的后续发展过程中，建议接入XX市已有的一卡通系统作为示范应用，以XX市一卡通系统作为基础平台，一方面丰富平台建设内容，一方面充分利用平台建设的数据成果资源，减少政府重复建设，获得更大收益。9.2 结论城市一卡通是城市信息化建设的重要组成部分，对于提升城市形象，改善投资

27、环境具有十分重要的意义。1.方便市民生活。实现一卡多用，一卡通用，可有效地缩短交易时间，提高服务质量，避免使用多张卡在市民日常生活中造成的不便。2.改善城市综合服务功能。市民日常生活信息和消费信息自动记录在清算系统中，将为个人消费、企业经营及城市管理提供多方位的数据分析和决策依据。3.提高企业经济效益。电子化结算，自动收费，可以降低企业劳动力成本和耗材成本，提高工作效率。4.减少现金交易量，有利于加快现金周转速度，避免假币、残币、废币。另一方面，城市一卡通工程对提高上游产业信息化应用水平，提高其产业服务能力与综合竞争力具有极大的促进作用。同时，一卡通综合服务体系涉及电子、计算机、网络通讯、数据库、软件开发等技术，包括与各行业应用管理系统联网的交易信息交换和管理平台，其广泛的应用服务领域和庞大的市场空间对促进我市乃至我省本行业技术进步，带动下游产业生产建设发展起到积极的推动作用。本项目是智慧城市顶层设计方案（2014-2020年）基础之上进行，在技术上可行。本项目由政府投资并通过分步、分期实施，在经济上可行。通过整体研究项目的必要性、可行性、项目的效益，可以看出XX市城市一卡通项目建设是必要的，也是可行的。