风机项目主要参与方的项目管理(工程项目组织与管理).docx
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1、泓域咨询/风机项目主要参与方的项目管理风机项目主要参与方的项目管理一、 银行对货款项目管理的目的和特点(一)银行对贷款项目管理的基本含义为工程项目提供资金的渠道有很多,本文中的银行泛指以银行为代表的为工程项目提供贷款的所有金融机构。为项目提供资金贷款的各金融机构,从其所提供资金的安全性、流动性、收益性等方面考虑,对项目进行了解、评估、分析及控制等,是一种不完全意义上的项目管理。这类管理重点是对资金投入进行评审和对资金投入与使用进行控制和监督,以及进行风险控制等。(二)银行对贷款项目管理的目的银行是工程项目贷款的提供方,是项目部分融入资金的所有者。在银行决定为项目提供资金后,银行就把资金收益的期
2、望寄托于项目上,同时资金损失的风险也相应产生。因此银行对贷款项目管理的目的主要是:1.保证资金的安全性。商业银行的注册资本一般只占全部资金来源的8,90%以上的经营资金是存款和其他负债。因此,商业银行必须保证放款的及时收回,否则将影响银行的清偿能力,动摇银行的信用。银行通过其对资金投放的控制,对资金风险进行预警、回避,为资金选定合适的投入对象,确定适宜的投入规模,在风险发生的情况下采取措施进行资金保全,保证资金的安全性。2.流动性。由于商业银行是负债经营,如果没有一定量的资金及时回流,就无法保证客户存款的及时足额提取,后果将不堪设想。因此,除了保证资金的安全性外,银行还要合理安排贷款的种类和期
3、限,并采取措施,使贷款能及时收回。3.效益性。效益性是商业性银行贷款的最终目的,在保证投入资金的安全性和流动性的前提下取得收益。银行的收益主要是放贷利息收入,而放贷利息收入主要决定于利率和期限,贷款期限越长、利率越高,收益越大。(三)银行对贷款项目管理的特点银行对贷款项目的管理实际上是银行信贷管理的一部分。对于工程项目来说,主要是涉及资金的投入与回收。主要有以下特点:1.管理的主动权随着资金的投入而降低。银行为工程项目提供贷款是根据贷款方的申请而自愿提供资金的一种行为,是银行在认为能保证资金安全和取得一定收益后做出的承诺与决策。在银行决定为工程项目提供资金之前,甚至到资金正式投入之前,银行都是
4、有主动权的,银行可以决定不为项目提供资金。银行为项目提供资金的数量和偿还的时间、方式等都可以通过平等协商确定,从这一点上说银行对工程项目的管理在前期是主动的。银行一旦决定投入资金,特别是随着银行资金的逐步投入,银行对项目的控制程度就随之降低。资金全部贷出后,银行就无法具体控制项目的建设、管理与运作。这时银行投入资金的安全和收益的保障除了抵押、质押、保证等原商定的担保方式外,大部分依赖于他人对该项目的管理状况。因此银行对工程项目的前期管理非常重要。2.管理手段带有更强的金融专业性。银行为保证资金的安全,在投资项目资金管理上往往采取金融性更强的专业手段进行控制。如前期对项目进行全方位评价、进行企业
5、信用评价、要求用贷方提供质押与抵押等担保方式、制定资金投放计划、监督贷款方资金的使用、必要时采取保全措施等。3.以资金运动为主线进行管理。为保证银行投人资金的安全和获得一定收益,银行要对贷款方进行监控,范围包括企业信用、设备采购和工程建设费用支出等相关方面,这些方面都会对资金安全产生影响或有所反应,所以相对其他参与方的管理来说,银行对工程项目最直接的管理内容是比较单一的,主要是对项目资金投人的控制。二、 银行对货款项目管理的主要内容承贷金融机构对贷款项目的管理可大致分为贷前管理和贷后管理两个阶段。(一)贷前管理1.受理借款人的借款申请。2.进行贷款基本调查。包括对借款人历史背景的调查,对借款人
6、行业状况和行业地位的调查,对借款的合法性、安全性和盈利性的调查,借款人信用等级的评估调查,以及对贷款的保障性进行调查。3.进行信用评价分析。在对借款人的品德、借款人的能力、借款人的资本、贷款担保、经营环境等方面调查了解的基础上,根据贷款调查的信息确定客户的信用等级,计算客户的风险限额,判断对客户进一步授信的风险的大小。4.对借款人进行财务评价。评价的目的是分析借款人的财务状况、盈利能力、资金使用效率、偿债能力,并对借款人的发展变化趋势进行预测。5.对贷款项目进行评估。银行对贷款项目的评估与一般意义上的评估有一定的区别。它是以银行的立场为评估的出发点,以提高银行的信贷资产质量和经营效益为目的,为
7、银行贷款提供决策依据。6.制定贷款的法律文件。根据前面工作得出的结论,如果银行准备为借款人提供贷款,就要依据有关规定准备必要的法律文件。主要有借款合同、保证合同、抵押合同和质押合同等。7.贷款审批。银行信贷部门将贷款调查等有关评价报告汇总整理后,形成贷款报审材料,报银行审贷机构审查。银行对贷款的审查重点有以下几个方面:贷款的直接用途是否符合国家与银行的有关规定;借款人是否符合借款资格条件;借款人的信用承受能力如何,如信用等级、统一授信情况、已占用的风险限额情况,以及潜在亏损等方面的问题;借款人的发展前景、主要产品结构、新产品开发能力、主要领导人的工作能力与组织能力;借款人偿还贷款的资金来源及偿
8、债能力;贷款保证人的情况;贷款抵押、质押物的情况;根据贷款方式、借款人信用等级、借款人的风险限额等确定是否可以贷款,贷款结构和附加条件。8.贷款发放。在银行与借款人签订借贷合同后,如果没有任何正当理由或借款人没有违约的情况下,银行必须按借款合同的约定发放贷款。银行在发放贷款中要注意检查有关合同条款,检查用款申请材料是否符合有关规定和合同要求。在贷款的发放中还要注意严格执行贷款的发放程序,并在出现以下情况时及时停止贷款的发放:(1)借款人不按借款合同规定的用途使用贷款;(2)不按借款合同的规定偿还本息;(3)国家或银行规定的其他有关禁止行为。(二)贷后管理贷后管理是指提供贷款后,围绕资金的偿还对
9、企业或项目开展的有关工作。主要包括:9.贷后检查。贷后检查是指在贷款发放之后,定期或不定期地对贷款的运行情况进行检查分析。主要有:(1)以检查借款人是否按规定使用贷款和按规定偿还本息为主要内容的贷款检查;(2)以检查借款人全面情况为内容,以保证贷款顺利偿还为目的的借款人检查;(3)以把握担保的有效性及应用价值为目的的担保检查等。10.贷款风险预警。通过对项目的绩效追踪以及一些与贷款密切相关的情况的收集和先行指标的测算,及时预测和发现贷款可能存在的风险,以便采取相应措施。这些不利情况和指标的测算主要表现在:工期的拖延、建设费用的超支、市场的变化,以及企业经营管理中的营业收入、存货、应收账款、流动
10、比率和速动比率发生不利变化等方面;企业管理人员行为异常或发生不利变动,企业内部管理混乱,企业涉及重大诉讼、出现重大投资失误等非财务方面;借款人账户存款持续减少至不正常水平,票据发生拒付、多头借款或套取贷款,回避与银行接触等。11.贷款偿还管理。在项目建成后,银行还要进行贷款偿还管理,主要包括本息的催收,有限延长还款期限的贷款展期,以及借款人归还贷款的全部本息后,对结清贷款进行评价和总结等。此外,当借款人不能按期向银行偿还贷款时,银行还要根据不同情况采取相应的贷款清收与保全措施,包括办理展期等方式重新确定还款期,采取企业兼并、企业破产、债权转股权、股份制改造、资产证券化、以物抵债等措施来保证银行
11、贷款的收回,对于逃避债务的,可通过法律手段解决等。三、 从业人员资格与管理人力资源和社会保障部、国家发展和改革委员会关于印发工程咨询(投资)专业技术人员职业资格制度暂行规定和咨询工程师(投资)职业资格考试实施办法的通知(人社部发201564号),及国家发展和改革委员会工程咨询行业管理办法(第9号令)、咨询工程师(投资)执业登记规程和咨询工程师(投资)继续教育规程对工程咨询从业人员明确了具体要求。(一)工程咨询(投资)专业技术人员职业资格制度国家设立工程咨询(投资)专业技术人员水平评价类职业资格制度,面向全社会提供工程咨询(投资)专业技术人员能力水平评价的服务,纳入全国专业技术人员职业资格证书制
12、度统一规划。评价结果与经济系列或者工程系列相应级别职称衔接,是用人单位使用本专业人才的依据。工程咨询(投资)专业技术人员职业资格分为咨询工程师(投资)和高级咨询工程师(投资)2个级别。咨询工程师(投资)职业资格实行考试的评价方式。高级咨询工程师(投资)职业资格评价的具体办法另行规定。咨询工程师(投资)英文译为:ConsultingEngineer。通过咨询工程师(投资)职业资格考试并取得职业资格证书的人员,表明其已具备从事工程咨询(投资)专业技术岗位工作的职业能力和水平。人力资源和社会保障部、国家发展改革委共同负责工程咨询(投资)专业技术人员职业资格制度的政策制定,并按职责分工对工程咨询(投资
13、)专业技术人员职业资格制度的实施进行指导、监督和检查。中国工程咨询协会具体承担工程咨询(投资)专业技术人员职业资格评价工作。咨询工程师(投资)是工程咨询行业的核心技术力量。工程咨询单位应当配备一定数量的咨询工程师(投资)。通过咨询工程师(投资)职业资格考试并取得职业资格证书的人员,表明其已具备从事工程咨询(投资)专业技术岗位工作的职业能力和水平。取得咨询工程师(投资)资格证书的人员从事工程咨询工作的,应当选择且仅能同时选择一个已通过全国投资项目在线审批监管平台(以下简称在线平台)备案的工程咨询单位作为其执业单位,申请执业登记并取得登记证书和执业专用章。未在在线平台备案的大专院校、科研院所等事业
14、单位,其咨询工程师(投资)经所在工作单位同意可以选择且仅能同时选择一个已通过在线平台备案的工程咨询单位申请执业登记。社会组织参照执行。(二)资格考试咨询工程师(投资)职业资格实行全国统一大纲、统一命题、统一组织的考试制度。原则上每年举行1次考试。中国工程咨询协会负责咨询工程师(投资)职业资格考试的组织和实施工作,组织成立考试专家委员会,研究拟定考试科目、考试大纲、考试试题和考试合格标准。人力资源和社会保障部、国家发展改革委对中国工程咨询协会实施的考试工作进行监督和检查,指导中国工程咨询协会确定咨询工程师(投资)职业资格考试科目、考试大纲、考试试题和考试合格标准。遵守国家法律、法规,恪守职业道德
15、,并符合下列条件之一的,均可申请参加咨询工程师(投资)职业资格考试:取得工学学科门类专业,或者经济学类、管理科学与工程类专业大学专科学历,累计从事工程咨询业务满8年;取得工学学科门类专业,或者经济学类、管理科学与工程类专业大学本科学历或者学位,累计从事工程咨询业务满6年;取得含工学学科门类专业,或者经济学类、管理科学与工程类专业在内的双学士学位,或者工学学科门类专业研究生班毕业,累计从事工程咨询业务满4年;取得工学学科门类专业,或者经济学类、管理科学与工程类专业硕士学位,累计从事工程咨询业务满3年;取得工学学科门类专业,或者经济学类、管理科学与工程类专业博士学位,累计从事工程咨询业务满2年;取
16、得经济学、管理学学科门类其他专业,或者其他学科门类各专业的上述学历或者学位人员,累计从事工程咨询业务年限相应增加2年。咨询工程师(投资)职业资格考试合格,由中国工程咨询协会颁发人力资源社会保障部、国家发展改革委监制,中国工程咨询协会用印的中华人民共和国咨询工程师(投资)职业资格证书(以下简称“咨询工程师(投资)资格证书”),该证书在全国范围有效。(三)职业能力要求通过咨询工程师(投资)职业资格考试并取得职业资格证书的人员,表明其已具备从事工程咨询(投资)专业技术岗位工作的职业能力和水平。取得咨询工程师工程项目组织与管理(投资)资格证书的人员,应当遵守国家法律和相关法规,维护国家和社会公共利益,
17、恪守职业道德。取得咨询工程师(投资)资格证书的人员,应当具备的职业能力:3)经济社会发展规划、计划咨询;4)行业发展规划和产业政策咨询;5)经济建设专题咨询;6)投资机会研究;7)工程项目建议书的编制;8)工程项目可行性研究报告的编制;9)工程项目评估;10)工程项目融资咨询、绩效追踪评价、后评价及培训咨询服务;11)工程项目招投标技术咨询;12)工程项目管理咨询;13)国家发展改革委规定的其他工程咨询业务。(四)登记咨询工程师(投资)资格证书实行登记服务制度。登记服务的具体工作由中国工程咨询协会负责。执业登记分为初始登记、变更登记、继续登记和注销登记四类。申请登记的人员,应当选择已通过在线平
18、台备案的工程咨询单位,按照工程咨询行业管理办法第七条划分的专业申请登记。申请人最多可以申请两个专业。申请人登记合格取得中华人民共和国咨询工程师(投资)登记证书和执业专用章,登记证书和执业专用章是咨询工程师(投资)的执业证明。咨询工程师(投资)可自咨询工程师(投资)资格证书签发之日起1年内申请初始登记。初始登记随时申请,每季度末公布结果。初始登记有效期为3年。咨询工程师(投资)需要变更执业单位或专业的,应当申请变更登记。变更登记随时申请,变更执业单位每月末公布结果,变更专业每季度末公布结果。变更登记不改变原登记有效期。咨询工程师(投资)执业登记有效期满需继续执业的,可以在有效期满之日的2个月前申
19、请继续登记。继续登记有效期为3年。咨询工程师(投资)有下列情形之一的,应予注销登记,其原具有的登记证书和执业专用章自行失效:(1)脱离工程咨询单位;(2)放弃登记资格;(3)同时在两个及以上工程咨询单位执业;(4)不具有完全民事行为能力;(5)年龄在70周岁及以上;(6)死亡;(7)以不正当手段取得登记证书;(8)不接受执业检查或执业检查不合格;(9)因在工程咨询工作中有重大过失,受到行政处罚或撤职以上行政处分;(10)被发展改革部门列入工程咨询不良记录或“黑名单”;(11)咨询工程师(投资)执业档案中有不良记录或被列入黑名单;(12)受到刑事处罚;(13)应当注销登记的其他情形。因工作人员有
20、下列情形之一的,应予注销登记:(1)超越职权或违反规定程序做出准予登记决定;(2)对不符合规定条件的申请人准予登记;(3)应当注销登记的其他情形。注销登记随时申请并公布。注销登记人员具备初始登记条件后,可以重新申请初始登记。有下列情形之一的,不予初始登记、变更登记或继续登记,其登记证书和执业专用章自行失效:(1)不具有完全民事行为能力;(2)年龄在70周岁及以上;(3)同时在两个及以上工程咨询单位执业,被注销登记不满3年;(4)列入发展改革部门工程咨询不良记录或“黑名单”,被注销登记不满3年;(5)在咨询工程师(投资)执业档案中有不良记录或被列入黑名单,被注销登记不满3年;(6)不接受执业检查
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