人民银行反洗钱测试题.pdf

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1、-12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经A 的批准。A.董事会或者其他高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监视管理委员会D.中国证券监视管理委员会14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进展识别通常采用的具体措施，表述不正确的选项是(C)。Q-1009 1992 包过安心省心A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融效劳时，应当通过客户出示的有效件或者其他明文件确认客户的真实身份B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C.对已经开展了身份识别的客户，不管出现何种情形，都不需对客户身份进展重新识别D.在与客户的业务关系存续期

2、间，应当采取持续的客户身份识别措施15、当银行机构发现恐惧活动组织及恐惧活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取D 措施。A.向银行业监管机关报告B.上调客户风险等级C.持续跟踪监测D.冻结19、反洗钱部控制的核心是BA.确保反洗钱工作合规免责B.有效防洗钱风险C.保障业务开展不受限制D.防止受到监管处分*日，*持王*到 A 银行为王*开立个人银行结算账户。*告知柜员小王*因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托*代办，随后小通过联网核息系统对王*的进展核查，留存了王*复印件，并根据*填写的个人银行结算账户开户申请表容，在核心业务系统中完整录入了王*的身份根本本行恐惧融资库进展匹配确定王*不是所列

3、人员后，小为王*开立了个人银行结算账户。请问小为王*开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱ABCD ABC 错A.未核对代理人*的B.未登记代理人*的身份根本信息C.未留存代理人*的复印件D.未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有以下哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元 ABCD A.违反规定，泄露有关信息的3、*分别在*金融集团旗下的 A 银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B 信托公司开立信托账户，C 财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团.z-是 ABCD AC错Q-1009 19

4、92 包过安心省心A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低B.该集团在对三家子公司进展审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别C.A 银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级D.该集团在对 A 银行进展审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A 银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、以下关于大额交易报告的描述正确的选项是 ABCD ABD 错A.客户通过在境金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B.客户通过境外

5、银行卡发生的大额交易，由发卡行报告C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于 ACD 。A.全系统可疑交易报告统计情况B.本机构接收协查统计情况C.突出或值得关注的可疑交易活动或动向D.可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪 BD AB 错Q-1009 1992 包过安心省心A.将该客

6、户视为正常客户B.通知该客户改变交易方式，防止触发异常交易监测系统的预警，并保存记录C.将该客户洗钱风险等级调高D.持续对该客户交易进展监测，发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括 AD 。ABCD 错A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C.记载客户身份信息、资料的各种记录D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料8、我国的 A 商业银行在 B 国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易效劳。在同时向以下哪些部门和机构报告有关情况，并釆

7、取有效的风险防措施，防止事态恶化。ABCD CD错A.董事会B.高级管理层C.中国人民银行D.公安机关9、为境对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系.z-时，如果授权他人办理的，应查看客户的()。ABCD 错A.合法有效的授权委托书B.代理人的资质证明C.合法有效的合同书D.授权经办人员的有效件10、反洗钱部审计包括 ABCD 环节A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定11、反洗钱部控制制度包括哪些容 ABCD A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱考核、评估和部审计制度C.反洗钱培训宣传

8、制度D.配合反洗钱调查和制度Q-1009 1992 包过安心省心12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐惧融资可疑交易的可能性较大？ABCD 错A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM 机具向*敏感地区账户存现B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过 ATM 取现，账户不留余额C.客户账户频繁发生境外 IP 地址登录网上银行，控制账户向*涉恐人员亲友账户转账D.客户账户开立后两年定期收取*境外慈善机构账户转账，且金额一样，且该客户登记职业为学生13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户

9、身份根本信息包括(ABCD)。A.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的件或者明文件的种类D.客户的件或者明文件和有效期限14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合 AD条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，需要进展客户身份识别。A.交易金额单笔人民币 1 万元以上B.交易金额单笔人民币 10 万元以上C.交易金额单笔外币等值 10000 美元以上D.交易金额单笔外币等值 1000 美元以上15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些容。ABCDA.客户职业、年龄、收入等根本信息B.交易的可疑特征C.客户的历史交易情况D.关联客户根本信息和交易情

10、况 .z-Q-1009 1992 包过安心省心16、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，进展客户身份识别的要点包括ABCD 。A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效件或者其他明文件C.登记客户身份根本信息D.留存有效件或其他明文件的复印件或影印件17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施 ABCD 。A.核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的

11、名称、和有效期限C.登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人D.登记授权办理业务人员的、件的种类、有效期限18、申请开立根本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具BCDA.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件B.非法人企业，应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书19、反洗钱部控制的目标是ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构部规章制度的贯彻执行。B.确保将洗钱风险控制

12、在规定的围之。C.确保金融机构各项业务的稳健运行。D.确保将洗钱风险控制在最低。20、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份根本信息包括(ABCD )A.客户的名称B.客户的住所C.客户的经营围D.客户的组织机构代码Q-1009 1992 包过安心省心1、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐惧融资可疑交易的可能性较大？ABC A.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM 机具向*敏感地区账户存现B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过 ATM 取现，账户C.客户账户频繁发生境外 IP 地址

13、登录网上银行，控制账户向*涉恐人员亲友账户转账D.客户账户开立后两年定期收取*境外慈善机构账户转账，且金额一样，且该客户登记职业为学生为境对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果.z-授 ABCD错A.合法有效的授权委托书B.代理人的资质证明C.合法有效的合同书一、判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。错2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进展分析识别。错3、金融机构疑心客户、资金、交易或者试图进展的交易与恐惧主义、恐惧活动犯罪以及恐惧组织、恐惧分子、从事恐惧融资活动的人相关联的，无论所涉及资金

14、金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐惧融资的可疑交易报告。对4、金融机构对协助人民银行、公安机关进展调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应。对5、涉恐黑的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对；第三，及时报告涉恐可疑交易。对6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。错7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有.z-关指定的机构。对8、银行机构发现或者有合理理由疑心客户或者交易对手与司法机关发布的恐惧组织、恐惧分子相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑

15、交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。对9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承当部审计监视的职责错10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。错11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进展人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐惧融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。对13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的件或者其他明文件进展汇兑并登记，可以不

16、对代理人审核。错14、客户身份识别也称了解你客户。.z-15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。错16、反洗钱部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防合规风险的有效手段和保障措施。对17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。错18、银行发现客户或其交易对手属于联合理会第 1267 号决议、第 1333 号决议的，银行应按规定报送可疑交易报告。对19、*客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑

17、，可不报告。对20、单笔人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计到达上述金额的不包括在。错21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中成心提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对22、反洗钱法中专门规定了反洗钱调查一章，明确了中国人民银行或者其.z-省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对23、根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料对24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章对25、反洗钱调查中的临时冻

18、结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时制止客户提取该账户资金的强制措施对26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐惧融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程对27、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进展核实和查证的行政行为错28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错29、反洗钱调查只能采取现场调查.z-错30、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可

19、能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对31、客户身份资料自业务关系完毕当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。错32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控，不必上报可疑交易。错33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。对35、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错36、反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈对37、金融机构违反规定将反洗钱检查信息泄露个给无

20、关人员，情节严重的处十万.z-元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错38、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进展核实和查证的行政行为错39、对公外汇存款账户销户前，假设该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。对40、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否

21、可疑对41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承当未履行客户身份识别义务的责任错42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错43、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融效劳时，金融机构应当进展客户身份识别对44、客户身份识别中的制止性要指：金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者与其进展交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对45、客户身份识别中的非面对面识别要指：金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办.z-人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的效劳时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障

22、手段，强化部管理程序，识别客户身份对46、反洗钱部控制的检查，评价部门不应当独立于部制度的制定和执行部门错47、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。错48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对49、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。对50、与开立账户识别客户身份流程中规定的核对一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进展审核。错51、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错52、外汇贷款的贷前调

23、查审核的识别要点是真实贸易背景对53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进展分析对54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监视管理,杜绝非法修改客户资料.(对)55、金融机构应当建立数据信息平安备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的平安、准确、完整。对二、单项选择题1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的.z-日以电子方式报送中国反

24、洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3 B、5 C、7 D、102、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法从什么时间起施行？2003 年 1月 3 日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理方法 中国人民银行令2003第 2 号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法中国人民银行令2003第 3 号同时废止。A、2006 年 11 月 14 日B、2006 年 12 月 1 日C、2007 年 1 月 1 日D、2007 年 3 月 1 日1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住

25、所不明确的，可登记 。A、汇款人或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人D、汇款人住所4、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向 举报。承受举报的机关应当对举报人和举报容。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关.z-D、中国人民银行及公安机关5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1000 B、5000 C、10000 D、200006、中国人民银行设立 ，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构7、以下属于

26、大额交易的是 A、一笔 25 万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币 18 万元C、自然人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，单笔或者当日累计人民币交易以上或者外币交易等值美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5 万，5000 B、10 万，1 万C、20 万，1 万.z-D、50 万，5 万9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机

27、构风险等级最高的客户或者账户，至少每进展一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的个工作日补正。A、3 B、5 C、7 D、1011、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是 A、活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户的定期存款。B、金融机构部调拨资

28、金。C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D、个体工商户 50 万元大额现金存取12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交 报告.z-A、大额交易 B、可疑交易C、大额交易、可疑交易 D、综合报告13、中华人民国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经 的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监视管理委员会D、中国证券监视管理委员会15、

29、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币元以上或者外币等值美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20 万，2 万B、50 万，5 万C、100 万，10 万D、200 万.20 万.z-16、中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐惧融资的 报告。A、客户身份识别B、交易记录保存C、大额交易D、可疑交易17、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将类交易或者行为，作为可疑交进展易报告。A13B17C

30、18D2018、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处罚款？A、1 万元以上 5 万元以下B、5 万元以上 50 万元以下C、20 万元以上 50 万元以下D、50 万元以上 500 万元以下19、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的 。.z-A、承受人或者名称B、承受人账号C、承受人D、境外机构所在地名称20、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔

31、或者当日累计人民币元以上或者外币等值美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20 万，5 万B、50 万，10 万C、100 万,200 万D、200 万,30 万21、对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？B A，外汇申报单；B，提取外币现钞备案表；C，外汇业务审批表；D，涉外收入申报单对私22、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？BA、汇款人工作单位B、汇款人住所.z-C、汇款行地址D、汇款人明文

32、件23、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什 2000 美元以上的汇入款，应审查哪个表单？DA，外汇申报单；B，提取外币现钞备案表；C，外汇业务审批表；D，涉外收入申报单对私三、多项选择题1、银行客户围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的根底上对客户洗钱风险进展分类ABCDABCDA地域、行业B身份、国籍C交易目的D交易特征2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易的情况进展、分析、管理、监视、检查、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的.z-客户身份根本信息包括ABCDABCDA客户的住所地或者工作单位地

33、址B客户的联系方式C客户的件或者明文件的种类D客户的件或者明文件和有效期限、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的选项是 BD BDA、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列反洗钱调查封存清单D、调查人员不能对封存的文件、资料进展拍照或扫描。5、单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于 BDBD 之间的款项划转。A、个体工商户银行账户B、自然人银

34、行账户C、其他组织和个体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户6、为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取 BDBD A、对客户洗钱风险分类进展静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进展动态、持续的管理.z-C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类7、银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效或者明文件，登记代理人的ABCDABCDA、或名称B、件或明文件的种类C、件或明文件的D、联系方式8、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的

35、ABCDABCD等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的或者名称、账号、住所等信息。A、或者名称B、账号C、收款人的D、住所E、9、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份根本信息包括ABCDABCDA、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营围D、客户的组织机构代码.z-10、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有 ABCDABCD的支持？A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系11、接收境外汇入款的银行机构，发现ABDABD缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人

36、或者名称B、汇款人账号C、汇款人D、汇款人住所12、对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的选项是(ABCDABCD)A、属于银行部信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格D、防止被犯罪分子知悉后有意躲避有关的风险控制措施13、客户洗钱风险等级分类的原则ABCDABCDA、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、性14、银行有合理理由疑心客户属于联合理会第 1267 号决议、第1333 号决议或第 1373 号决议,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？ABCDABCDA、不予开立金融账户.z-B、停顿使用金

37、融账户C、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产15、银行机构违反金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法的。由中国人民银行按照中华人民国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定予以处分；区别不同情形，向中国银行业监视管理委员会建议采取以下措施：ABCABC)A、责令银行机构停业整顿或者撤消其经营许可证B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、制止其从事有关金融行业工作C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款16、为境外对公客户办理一次性金融业务和以开

38、立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些明文件？ABCDABCDA、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D、能够证明授权人有权授权的文件17、银行在开立个人资本工程外汇账户时应注意审核 ABCD ABCD A.外汇管理局核发的国家外汇管理局资本工程外汇业务核准件的要项是否为账户开立B.境个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购置境商品房，是否符合自用原则18、银行客户洗钱风

39、险分类通常包括哪些参考指标？ABCDABCD.z-A国家或地区因素B行业因素C义务因素D客户因素19、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的ABCABC等一次性金融效劳时，应当要求客户出示真实有效的件或者其他明文件，进展核对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、信用卡结算20、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDABCDA开立根本存款账户规定的证明文件B根本存款账户开户登记证C存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D存款人因其他结算需要，应出具有关证明21、申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具

40、以下哪些证明文件ABCDABCDA向银行出具其开立根本存款账户规定的证明文件B根本存款账户开户登记证C根本建立资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保.z-障基金，应出具主管部门批文D财政预算外资金，应出具财政部门的证明22、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCABCA金融机构存放同业资金，应出具其证明B收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具根本存款账户存款人有关的证明C党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D合格境外机构投资者在境从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户

41、管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证23、对公人民币存款账户业务关系终止，以下说确的是ABCDABCDA、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户根本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起 2 个工作日，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效件，如为业务代办人，需记录代办人

42、信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。24、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员ABCDABCD.z-A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人25、反洗钱部控制制度的特点包括ABCDABCDA 容的广泛性对象的特定性C 形式的完整性执行的强制性26、银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景 ABCABCA.被列入联合理会制裁的实体B.毒品贩卖活动猖獗的地区C.FATF 发布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户27、对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施ABCDA

43、BCDA按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进展办理B定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进展审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过 2 年C在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级.z-D正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进展全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，假设核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易28、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDAB

44、CDA银行营业网点经办人员B客户经理C经营部门负责人D其他相关业务人员29、开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABCABCA拟开立账户的对公客户B法定代表人C开户经办人D经营部门负责人30、反洗钱部审计包括哪些环节？ABCDABCDA检查发现问题B通报问题C跟踪整改D责任认定31、为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些明文件？ABCDABCDA 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件.z-B其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D 能够证明授权人有权授权的文件

45、32、申请开立根本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCDBCDA企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B非法人企业，应出具企业营业执照正本C机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书33、关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的选项是？ADEADEA培训对象应包括高级管理层B只有反洗钱岗位的人员才需要培训C反洗钱操作人员才应承受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D反洗钱培训应针对不

46、同对象提供分层次的培训E培训的对象是金融机构的全体人员34、申请开立根本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDABCDA军队、武警团级含以上单位以及分散执勤的支分队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明.z-B社会团体，应出具社会团体登记证书，组织还应出具事务管理部门的批文或证明C民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文35、以下说确的是？ABDABDA部监视与审计的围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和效劳的风险暴露状况确定监视和审计的频率与级别B部监视与审计

47、部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进展测试，定期检验上述工作的规化和准确性C金融机构反洗钱牵头部门应承当对反洗钱部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D反洗钱制度应当明确工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及责任制等相关要求36、为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份根本信息包括哪些？ABCDABCD A客户的名称 B客户的住所 C客户的经营围 D客户的组织机构代码37、申请开立根本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDABCDA外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证

48、明.z-B外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明38、客户身份识别的根本原则有哪些方面？ABCDABCDA真实性B有效性C完整性D持续性39、应履行客户身份识别义务的一次性金融效劳是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳ACACA交易金额单笔人民币 1 万元以上B交易金额单笔人民币 10 万元以上C交易金额单笔外汇等值 1000 美元以上D交易金额单笔外汇等值 10000 美元以上40、金融机构及其工作人员履行客户

49、身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDABDA中华人民国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法41、一次性金融效劳识别对象有哪些？ABAB.z-A客户B代理人C客户经理D银行营业网点经办人员42、核对客户的有效件或者其他明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源C资金用途D经济状况或者经营状况43、一次性金融效劳识别要点包括哪些？ABCDABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效件或者其他

50、明文件C登记客户身份根本信息D留存有效件或其他明文件的复印件或影印件44、客户身份识别包含哪三层含义？ABCDABCDA了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人45、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素 ABCDABCDA外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员.z-B被联合国、政府部门等列入黑的客户C已经或正在承受行政或司法调查的客户D有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户46、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACDACDA其经营活动或资金来源合法性受到疑心的客户B长期存在大额交