民生控股：2022年半年度报告.PDF

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1、民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 1 民生控股股份有限公司民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告年半年度报告 2022 年年 8 月月 民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 2 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。个别和连带的法律责任。公司负责人张建军、主管会计工作负

2、责人陈良栋及会计机构负责人公司负责人张建军、主管会计工作负责人陈良栋及会计机构负责人(会计会计主管人员主管人员)陈春蕾声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。陈春蕾声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。本报告中如有涉及未来的计划、业绩预测等方面的内容，均不构成本公本报告中如有涉及未来的计划、业绩预测等方面的内容，均不构成本公司对任何投资者及相关人士的承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的司对任何投资者及相关人士的承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测

3、与承诺之间的差异，请投资者注意投资风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异，请投资者注意投资风险。风险。公司在经营中可能面临一系列风险，敬请投资者注意并仔细阅读本报告公司在经营中可能面临一系列风险，敬请投资者注意并仔细阅读本报告“第三节管理层讨论与分析第三节管理层讨论与分析”之之“十、公司面临的风险和应对措施十、公司面临的风险和应对措施”。公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 3 目录目录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义.2 第二节第二节 公司

4、简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.6 第三节第三节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析.9 第四节第四节 公司治理公司治理.17 第五节第五节 环境和社会责任环境和社会责任.18 第六节第六节 重要事项重要事项.19 第七节第七节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况.29 第八节第八节 优先股相关情况优先股相关情况.33 第九节第九节 债券相关情况债券相关情况.34 第十节第十节 财务报告财务报告.35 民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 4 备查文件目录备查文件目录 1、载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。2、报告期内

5、公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 5 释义释义 释义项 指 释义内容 民生控股、公司 指 民生控股股份有限公司 控股股东、中国泛海 指 中国泛海控股集团有限公司 民生典当 指 北京民生典当有限责任公司 民生保险经纪 指 民生保险经纪有限公司 民生国际 指 民生国际投资有限公司 中证登 指 中国证券登记结算有限责任公司 交易所、深交所 指 深圳证券交易所 中国证监会、证监会 指 中国证券监督管理委员会 报告期 指 2022 年 1 月 1 日-2022年 6 月 30 日 元 指 人民币元 民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全

6、文 6 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、公司简介一、公司简介 股票简称 民生控股 股票代码 000416 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 民生控股股份有限公司 公司的中文简称（如有）民生控股 公司的外文名称（如有）Minsheng Holdings Co.,Ltd 公司的外文名称缩写（如有）Minsheng Holdings 公司的法定代表人 张建军 二、联系人和联系方式二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 刘畅 王成福 联系地址 北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心A座 15 层 北京市东城区建国门内大街 28号民生

7、金融中心A座 15 层 电话 010-85259007 010-85259036 传真 010-85259595 010-85259595 电子信箱 三、其他情况三、其他情况 1、公司联系方式、公司联系方式 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱在报告期是否变化 适用 不适用 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱报告期无变化，具体可参见 2021 年年报。2、信息披露及备置地点、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 适用 不适用 公司选定的信息披露报纸的名称，登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址，公司半年度报告备置地报告期无变化，

8、具体可参见 2021 年年报。3、其他有关资料、其他有关资料 其他有关资料在报告期是否变更情况 适用 不适用 民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 7 四、主要会计数据和财务指标四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减 营业收入（元）8,023,441.58 18,764,077.32-57.24%归属于上市公司股东的净利润（元）-4,882,220.32 5,617,124.31-186.92%归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元）-7,649,431.58-878,499.94-770.

9、74%经营活动产生的现金流量净额（元）-35,067,818.80-15,408,888.14-127.58%基本每股收益（元/股）-0.0092 0.0106-186.79%稀释每股收益（元/股）-0.0092 0.0106-186.79%加权平均净资产收益率-0.55%0.63%下降 1.18 个百分点 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 总资产（元）934,696,371.67 955,626,214.14-2.19%归属于上市公司股东的净资产（元）877,549,586.33 896,794,449.85-2.15%五、境内外会计准则下会计数据差异五、境内外会计准则下会计数

10、据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。六、非经常性损益项目及金额六、非经常性损益项目及金额 适用 不适

11、用 单位：元 项目 金额 说明 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）36,438.49 委托他人投资或管理资产的损益 6,963,673.62 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资-5,660,832.81 民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 8 产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 其他符合非经常性损益定义的损益项目 266,518.34 减：所得税影响额-1,166,109.90 少数股东权益影响

12、额（税后）4,696.28 合计 2,767,211.26 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：适用 不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。将公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 适用 不适用 公司不存在将公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 9 第三节第三节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务一、报告期内公司从事的主要业务 1、典

13、当业务 典当业务是当户将其动产、财产权利或房屋作为抵质押物，取得当金，在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的一项业务。公司典当业务主要由控股子公司民生典当运营。民生典当成立于 2003年，注册资本 3 亿元，公司持有 92.38%股权，是北京市成立较早的典当企业，现为北京市典当业协会副会长单位，在北京、成都设有经营场所，多年以来致力于为中小微企业提供短期融资服务，为解决“融资难、融资贵”、助力中小微企业发展做出了一定贡献。民生典当从事典当业务流程主要包括受理、评估、登记、放款等环节，主营业务包括动产质押典当、财产权利质押典当、房地产抵押典当、限额内绝当物品的变卖以及鉴定评估及咨询服务等

14、，主要产品包括房产典当、汽车典当、民品典当及股权典当等，其中房产典当业务量占全部典当资产的比例较大。报告期内，受新冠疫情和宏观经济形势的影响，典当业务部分客户经营出现困难，资金周转不畅，不能在贷款到期时按合同约定还贷，产生逾期。报告期内，民生典当继续把逾期贷款的催收处理作为重点工作，采取了多种针对性强的方式催收本金和息费，按照不同客户的情况，通过协商、发函、强制执行和诉讼等不同手段，加大催收力度，取得了一定效果。下半年，民生典当将继续采取各种手段加强对逾期息费的催收工作，以提高收入，减小风险。2、保险经纪业务 保险经纪业务是公司基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法

15、收取佣金。公司保险经纪业务主要由全资子公司民生保险经纪运营，民生保险经纪成立于 2002 年，注册资本 5,000 万元，公司持股 100%，其业务主要包括风险管理咨询业务、保险承保业务、协助索赔业务以及再保险业务等，主要产品为财产保险及其相关增值服务、人身保险及其相关增值服务、风险管理咨询服务等，主要流程包括取得客户委托、设计保险方案、制作保险询价单、向市场询价、代客户投保及后续服务等环节。报告期内，受新冠疫情和宏观经济形势的影响，公司保险经纪业务拓展面临一定困难，营业收入同比下降。二、核心竞争力分析二、核心竞争力分析 报告期内，公司核心竞争力未发生重大变化。公司资产状况良好，资产负债率低；

16、公司拥有完善的风控体系和流程，能有效推动公司业务与风险控制协调进行；公司一贯重视客户服务质量，客户资源稳定，行业知名度和市场竞争力进一步提升。三、主营业务分析三、主营业务分析 概述 参见“一、报告期内公司从事的主要业务”相关内容。主要财务数据同比变动情况 单位：元 本报告期 上年同期 同比增减 变动原因 营业收入 8,023,441.58 18,764,077.32-57.24%主要系报告期公司典当和保险经纪营业收入较上年同期减少所致。销售费用 3,449,505.84 5,412,646.56-36.27%主要系报告期收入减少、变动销售费用减少所致。管理费用 13,022,269.77 12

17、,325,181.75 5.66%民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 10 财务费用 57,237.08 270,075.11-78.81%主要系报告期公司汇兑收益增加以及租赁负债摊销的未确认融资费用减少所致。所得税费用-1,385,076.51 866,728.51-259.81%主要系报告期应纳税所得额减少，当期所得税费用减少所致。经营活动产生的现金流量净额-35,067,818.80-15,408,888.14-127.58%主要系报告期子公司民生典当发放贷款及垫款净增加额较上期增加导致经营活动产生的现金支出增加，以及公司营业收入减少导致经营活动产生的现金收入减少所致。投资

18、活动产生的现金流量净额 27,488,800.33 20,693,948.17 32.83%主要系报告期投资支付的现金较上年同期减少所致。筹资活动产生的现金流量净额-5,658,889.14-24,593,913.39 76.99%主要系上年同期公司支付现金股利所致。现金及现金等价物净增加额-12,415,381.21-19,334,634.48 35.79%公司报告期利润构成或利润来源没有发生重大变动。营业收入构成 单位：元 本报告期 上年同期 同比增减 金额 占营业收入比重 金额 占营业收入比重 营业收入合计 8,023,441.58 100%18,764,077.32 100%-57.2

19、4%分行业 典当 6,418,634.71 80.00%15,451,768.15 82.35%-58.46%保险经纪 1,604,806.87 20.00%3,312,309.17 17.65%-51.55%分产品 典当业务 6,418,634.71 80.00%15,451,768.15 82.35%-58.46%保险经纪业务 1,604,806.87 20.00%3,312,309.17 17.65%-51.55%分地区 境内 8,023,441.58 100.00%18,764,077.32 100.00%-57.24%占公司营业收入或营业利润 10%以上的行业、产品或地区情况 适用

20、不适用 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入比上年同期增减 营业成本比上年同期增减 毛利率比上年同期增减 分行业 典当 6,418,634.71 -58.46%保险经纪 1,604,806.87 -51.55%分产品 民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 11 典当业务 6,418,634.71 -58.46%保险经纪业务 1,604,806.87 -51.55%分地区 境内 8,023,441.58 -57.24%公司的典当、保险经纪业务，主要经营费用为人力费用、职场费用等，不列支成本，相关费用计入销售费用及管理费用科目。公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下

21、，公司最近 1 期按报告期末口径调整后的主营业务数据 适用 不适用 相关数据同比发生变动 30%以上的原因说明 适用 不适用 1、典当业务上半年营业收入 6,418,634.71 元，同比下降 58.46%，主要原因是受新冠疫情和宏观经济形势的影响，典当业务部分客户经营出现困难，资金周转不畅，不能在贷款到期时按合同约定还贷，典当资金使用效率较上年有所下降。2、保险经纪业务上半年实现营业收入1,604,806.87元，同比下降51.55%，主要原因系新冠疫情的滞后影响，公司市场业务同比减少所致。四、非主营业务分析四、非主营业务分析 适用 不适用 单位：元 金额 占利润总额比例(绝对值)形成原因说

22、明 是否具有可持续性 投资收益及公允价值变动损益 2,372,050.42 37.67%主要系公司投资信托、ABS、股票等理财产品投资收益及公允价值变动收益。不具有 资产减值-165,107.51-2.62%主要系公司计提的发放贷款及垫款减值准备。不具有 五、资产及负债状况分析五、资产及负债状况分析 1、资产构成重大变动情况、资产构成重大变动情况 单位：元 本报告期末 上年末 比重增减 重大变动说明 金额 占总资产比例 金额 占总资产比例 货币资金 49,099,378.26 5.25%61,514,759.47 6.44%减少 1.19 个百分点 应收账款 7,373,327.46 0.79

23、%8,571,130.41 0.90%减少 0.11 个百分点 民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 12 存货 26,900.00 0.00%17,800.00 0.00%长期股权投资 31,238,178.49 3.34%30,435,487.22 3.18%增加 0.16 个百分点 固定资产 26,178,193.19 2.80%27,723,604.78 2.90%减少 0.10 个百分点 使用权资产 6,795,217.83 0.73%11,136,257.62 1.17%减少 0.44 个百分点 合同负债 256,367.92 0.03%284,355.38 0.03%

24、租赁负债 905,103.49 0.10%3,681,408.69 0.39%减少 0.29 个百分点 交易性金融资产 211,888,983.26 22.67%222,032,413.05 23.23%减少 0.56 个百分点 其他流动资产 523,198,092.01 55.98%519,219,225.57 54.33%增加 1.65 个百分点 增长的主要原因系子公司民生典当发放贷款及垫款增加。其他非流动金融资产 62,927,505.73 6.73%64,545,421.25 6.75%减少 0.02 个百分点 其他应付款 20,837,334.92 2.23%6,478,315.80

25、 0.68%增加 1.55 个百分点 增长的主要原因系尚未支付已宣告派发的现金股利。一年内到期的非流动负债 6,092,349.19 0.65%7,610,176.13 0.80%减少 0.15 个百分点 2、主要境外资产情况、主要境外资产情况 适用 不适用 3、以公允价值计量的资产和负债、以公允价值计量的资产和负债 适用 不适用 单位：元 项目 期初数 本期公允价值变动损益 计入权益的累计公允价值变动 本期计提的减值 本期购买金额 本期出售金额 其他变动 期末数 金融资产 1.交易性金融资产（不含衍生金融资产）222,032,413.05-4,372,198.10 168,305,209.2

26、0 174,554,958.57 211,888,983.26 2.其他权益工具投资 101,000.00 101,000.00 金融资产小计 222,133,413.05-4,372,198.10 168,305,209.20 174,554,958.57 211,989,983.26 其他非流动金融资产 64,545,421.25-1,617,915.52 62,927,505.73 上述合计 286,678,834.30-5,990,113.62 168,305,209.20 174,554,958.57 274,917,488.99 报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化 是 否

27、 民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 13 4、截至报告期末的资产权利受限情况、截至报告期末的资产权利受限情况 根据保监发【2016】82 号中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知的规定，公司全资子公司民生保险经纪有限公司在取得经营保险经纪业务许可证后已将公司注册资本的 10%即 500万元用于投资定期存款，并在许可证有效内处于持续状态。六、投资状况分析六、投资状况分析 1、总体情况、总体情况 适用 不适用 2、报告期内获取的重大的股权投资情况、报告期内获取的重大的股权投资情况 适用 不适用 3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况、报告期内正在进行的重大的非股权投资

28、情况 适用 不适用 民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 14 4、金融资产投资、金融资产投资（1）证券投资情况证券投资情况 适用 不适用 单位：元 证券品种 证券代码 证券简称 最初投资成本 会计计量模式 期初账面价值 本期公允价值变动损益 计入权益的累计公允价值变动 本期购买金额 本期出售金额 报告期损益 期末账面价值 会计核算科目 资金来源 信托产品 中融-汇聚金 1号 中融-汇聚金 1号信托计划 100,000,000.00 公允价值计量 105,700,821.64-3,645,205.33 100,000,000.00 100,000,000.00 3,154,794.

29、67 102,055,616.31 交易性金融资产 自筹资金 基金 至信 772号私募基金 民生信托至信772号私募基金 18,558,341.43 公允价值计量 31,255,171.05 11,541,658.57 19,713,512.48 交易性金融资产 自筹资金 基金 011429 前海开源民裕进取基金 21,434,357.22 公允价值计量 19,744,397.54-103,639.57 -103,639.57 19,640,757.97 交易性金融资产 自筹资金 其他 204001 GC001 18,784,056.35 摊余成本计量 1,000,003.00 18,784,

30、056.35 1,000,003.00 142.07 18,784,056.35 其他流动资产 自筹资金 其他 136714 度小满 6C 13,000,000.00 公允价值计量 13,131,246.58 354,561.65 354,561.65 13,485,808.23 交易性金融资产 自筹资金 境内外股票 06837.HK 海通证券 14,729,305.64 公允价值计量 11,516,177.25-1,781,732.64 2,291,909.20 -1,790,370.05 12,503,890.34 交易性金融资产 自筹资金 其他 136715 度小满 6D 10,000,

31、000.00 公允价值计量 10,156,027.40 420,506.84 420,506.84 10,576,534.24 交易性金融资产 自筹资金 其他 189740 信淇 012C 10,124,775.34 公允价值计量 10,220,665.75 330,334.25 330,334.25 10,551,000.00 交易性金融资产 自筹资金 其他 结构性存款 浦发银行结构性存款 10,000,000.00 公允价值计量 7,018,384.72-16,884.72 66,000,000.00 63,000,000.00 146,788.90 10,001,500.00 交易性金融

32、资产 自筹资金 其他 189739 信淇 012B 10,106,893.15 公允价值计量 9,994,395.89-26,295.89 297,504.11 9,968,100.00 交易性金融资产 自筹资金 期末持有的其他证券投资 4,075,303.11-3,295,125.23 96,157.31 96,157.31 3,392,263.68-合计 230,813,032.24-223,032,416.05-4,372,198.10 187,075,965.55 175,541,661.57 2,906,780.18 230,673,039.60-证券投资审批董事会公告披露日期 20

33、21年 10月 30日 民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 15（2）衍生品投资情况衍生品投资情况 适用 不适用 公司报告期不存在衍生品投资。5、募集资金使用情况、募集资金使用情况 适用 不适用 公司报告期无募集资金使用情况。七、重大资产和股权出售七、重大资产和股权出售 1、出售重大资产情况、出售重大资产情况 适用 不适用 公司报告期未出售重大资产。2、出售重大股权情况、出售重大股权情况 适用 不适用 八、主要控股参股公司分析八、主要控股参股公司分析 适用 不适用 主要子公司及对公司净利润影响达 10%以上的参股公司情况 单位：元 公司名称 公司类型 主要业务 注册资本 总资产

34、净资产 营业收入 营业利润 净利润 北京民生典当有限责任公司 子公司 动产、财产权利质押；房地产抵押典当业务 300,000,000.00 529,542,201.64 344,768,900.59 6,418,634.71-503,933.28-377,949.94 民生保险经纪有限公司 子公司 保险经纪业务 50,000,000.00 49,976,957.01 47,385,977.80 1,604,806.87-598,086.69-448,565.02 民生国际投资有限公司 子公司 项目开发和投资 10000000 美元 35,692,178.03 35,692,178.03 -1,

35、669,582.16-1,531,841.63 民生期货有限公司 参股公司 期货经纪业务 361,000,000.00 3,018,587,469.79 456,556,146.66 72,998,408.06 21,586,177.11 16,085,997.30 报告期内取得和处置子公司的情况 适用 不适用 主要控股参股公司情况说明 1、2022 年上半年，民生典当实现营业收入 6,418,634.71 元，同比减少 58.46%；净利润-377,949.94 元。2、2022 年上半年，民生保险经纪实现营业收入 1,604,806.87 元，同比减少 51.55%；净利润-448,565

36、.02 元。3、2022 年上半年，民生国际净利润-1,531,841.63 元。九、公司控制的结构化主体情况九、公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 16 十、公司面临的风险和应对措施十、公司面临的风险和应对措施 1、战略风险 战略风险是指企业由于缺乏战略目标、缺乏长期战略规划目标的支撑，未及时有效监控发展战略的实施等战略制定与实施上的偏差可能对企业经营发展产生严重影响的风险，不利于公司长远发展。公司有明确的战略目标和规划，近几年来虽经多方努力仍因条件不成熟未能实施，制约了公司的发展。2、信用风险 信用风险是指债务人或交易对手未能或不愿履行

37、其承诺而给公司带来损失。受疫情和宏观经济形势影响，公司典当客户由于经营效益下降导致逾期情形发生，保险经纪客户出现保险需求下降或无力履行合同、支付保费等情形。3、市场竞争风险 市场竞争风险是指受市场环境变化、竞争规模、竞争激烈程度、竞争方式等因素影响，使企业存在不能实现预期经营目标或经济利益受到损失的不确定性。目前公司典当业务和保险经纪业务面临相当激烈的市场竞争，需要公司积极应对。4、证券投资风险 证券投资风险是指证券投资中存在的使投资者遭受损失的危险。若公司证券投资失误，或者证券市场大幅波动导致投资收益目标无法达成或者本金遭受损失，将对公司业绩产生不利影响。5、被实施退市风险警示的风险 公司目

38、前主营业务收入偏低，盈利能力较弱。在新冠疫情持续反复、宏观经济环境变化等因素影响下，公司经营困难增加，未来存在收入及业绩继续下滑的可能，由此可能产生退市警示问题。针对上述风险，公司将关注资本市场及监管政策变化，加强对相关法律法规及监管规则的学习，借助资本市场优化公司的股权结构、资产结构和业务结构，力争实现战略转型；加强风险管理，做好项目尽调和过程动态管理，健全交易对手信用风险控制机制；研究适应公司特点的细分市场，找准市场定位，精耕市场，培育独特的盈利模式，同时加强与客户的联系，提升客户服务品质，增强客户粘性，增强市场竞争力；努力盘活资产，回收逾期息费，提高收入和净利润；加强对资本市场的分析研判

39、，审慎进行证券投资，通过证券投资组合的方式分散风险，投资向收益相对固定、风险相对可控的项目倾斜，努力获得较好的投资收益。民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 17 第四节第四节 公司治理公司治理 一、报告期内召开的年度股东大会和临时股东大会的有关情况一、报告期内召开的年度股东大会和临时股东大会的有关情况 1、本报告期股东大会情况、本报告期股东大会情况 会议届次 会议类型 投资者参与比例 召开日期 披露日期 会议决议 2021 年度股东大会 年度股东大会 22.76%2022 年 05月 13 日 2022 年 05月 14 日 审议通过公司 2021 年度董事会工作报告、公司 20

40、21 年度监事会工作报告、公司2021 年年度财务决算报告、公司 2021 年年度报告全文及摘要、公司 2021 年度利润分配预案、关于续聘公司 2022年度财务审计机构和内部控制审计机构的议案、关于为控股子公司提供财务资助额度的议案、关于为控股子公司提供担保额度的议案、关于增补桑萍为公司第十届董事会董事的议案、关于增补刘晓勇为公司第十届监事会监事的议案 2、表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会、表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会 适用 不适用 二、公司董事、监事、高级管理人员变动情况二、公司董事、监事、高级管理人员变动情况 适用 不适用 姓名 担任的职务 类型 日期 原因 严兴

41、农 董事 离任 2022 年 04 月 01 日 因个人原因辞职 赵岩 监事会副主席 离任 2022 年 04 月 01 日 因个人原因辞职 桑萍 董事 被选举 2022 年 05 月 13 日 被选举为董事 刘晓勇 监事 被选举 2022 年 05 月 13 日 被选举为监事 陈家华 董事、总裁 离任 2022 年 08 月 08 日 因工作变动原因辞职 陈良栋 总裁 聘任 2022 年 08 月 15 日 被聘任为公司总裁 三、本报告期利润分配及资本公积金转增股本情况三、本报告期利润分配及资本公积金转增股本情况 适用 不适用 公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。四、

42、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的实施情况四、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的实施情况 适用 不适用 公司报告期无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施及其实施情况。民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 18 第五节第五节 环境和社会责任环境和社会责任 一、重大环保问题情况一、重大环保问题情况 上市公司及其子公司是否属于环境保护部门公布的重点排污单位 是 否 报告期内因环境问题受到行政处罚的情况 公司或子公司名称 处罚原因 违规情形 处罚结果 对上市公司生产经营的影响 公司的整改措施 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 参照重点排

43、污单位披露的其他环境信息 无 在报告期内为减少其碳排放所采取的措施及效果 适用 不适用 未披露其他环境信息的原因 公司及主要子公司严格遵守环境保护相关法律法规要求，不属于环境保护部门公布的重点排污单位。报告期内不存在因环境问题受到行政处罚的情况。二、社会责任情况二、社会责任情况 公司坚持“得益于社会，奉献社会”的核心价值观，秉承“社会目标、企业目标、个人目标相统一；社会责任、企业责任、个人责任相统一；社会利益、企业利益、个人利益相统一”的“三个统一”经营理念，将社会责任和企业发展相结合，自觉履行和承担社会责任。报告期内，公司积极履行纳税义务，及时缴纳税金；公司重视信息披露工作，认真履行信息披露

44、义务，上半年共披露公告 60 份；安排专人热情接待投资者来电咨询，及时回复投资者在互动易平台的提问，努力创建和谐的投资者关系；认真执行 2021 年度股东大会决议，于 2022 年 7 月实施 2021年度现金分红方案。民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 19 第六节第六节 重要事项重要事项 一、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内履行完毕一、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内履行完毕及截至报告期末超期未履行完毕的承诺事项及截至报告期末超期未履行完毕的承诺事项 适用 不适用 公司报告期不存在由公司实际控制人、股东、关联

45、方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内履行完毕及截至报告期末超期未履行完毕的承诺事项。二、控股股东及其他关联方对上市公司的非经营性占用资金情况二、控股股东及其他关联方对上市公司的非经营性占用资金情况 适用 不适用 公司报告期不存在控股股东及其他关联方对上市公司的非经营性占用资金。三、违规对外担保情况三、违规对外担保情况 适用 不适用 公司报告期无违规对外担保情况。四、聘任、解聘会计师事务所情况四、聘任、解聘会计师事务所情况 半年度财务报告是否已经审计 是 否 公司半年度报告未经审计。五、董事会、监事会对会计师事务所本报告期五、董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告非标准审计报告

46、”的说明的说明 适用 不适用 六、董事会对上年度六、董事会对上年度“非标准审计报告非标准审计报告”相关情况的说明相关情况的说明 适用 不适用 七、破产重整相关事项七、破产重整相关事项 适用 不适用 公司报告期未发生破产重整相关事项。民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 20 八、诉讼事项八、诉讼事项 重大诉讼仲裁事项 适用 不适用 本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项。其他诉讼事项 适用 不适用 诉讼(仲裁)基本情况 涉案金额（万元）是否形成预计负债 诉讼(仲裁)进展 诉讼(仲裁)审理结果及影响 诉讼(仲裁)判决执行情况 披露日期 披露索引 陈双聘以 2000 万股雷蒙德（北京）科技股

47、份有限公司股份质押借款 2000 万元，雷蒙德（北京）科技股份有限公司（以下简称雷蒙德）为陈双聘借款提供担保，偿还 1000 万元借款后，陈双聘不履行典当借款到期债务。北京民生典当有限责任公司宣武分公司（以下简称原告）向北京市西城区人民法院提起诉讼。1,000 否 北京市西城区人民法院于 2018 年12 月 28 日作出民事判决书。判决如下：被告雷蒙德于本判决生效之日起十日内偿还原告当金一千万元并支付违约金（以尚欠当金为基数，自 2018 年 1 月 1日起至实际清偿之日止，按照年利率百分之二十四计算）；被告雷蒙德于本判决生效之日起十日内支付原告支出的律师费十七万五千元；被告承担保证责任后，

48、有权在其承担保证责任的范围内向债务人陈双聘追偿。如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照中华人民共和国民事诉讼法第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。2019 年 3 月，北京市密云区人民法院裁定受理超一阀门有限公司对雷蒙德的破产清算申请。2019 年 5月，北京市密云区人民法院指定北京市北斗鼎铭律师事务所作为雷蒙德的管理人。后公司依法向管理人申报相关债权。目前尚无实质性进展。民生控股股份有限公司 2022 年半年度报告全文 21 田绥兰以其名下房屋向北京民生典当有限责任公司借款 2100 万元，至 2018 年 8 月，既未续当，也未赎当，构成绝当。2019 年

49、 7 月，公司向北京市方圆公证处申请签发执行证书。执行证书签发后，2019年 8 月，公司向北京市朝阳区人民法院申请执行。2,100 否 北京市朝阳区人民法院于 2019 年9 月立案执行。不适用 2021 年 3 月，案外人 ZHANG TIANTIAN（章甜甜）提出执行异议。2021 年 7 月 29 日，北京市朝阳区人民法院召开听证会。2022年 3 月 3 日，北京市朝阳区人民法院驳回案外人 ZHANG TIANTIAN（章甜甜）的执行异议请求。目前本案正在执行过程中。梁军以其名下房屋向北京民生典当有限责任公司借款 600 万元，至2019 年 3 月，既未续当，也未赎当，构成绝当。2

50、019 年 11 月，公司向北京市朝阳区人民法院提起诉讼。2020 年 8 月向北京市朝阳区人民法院申请执行调解书。600 否 在北京市朝阳区人民法院审理过程中，2020 年 1月，公司与被告梁军于达成民事调解书。北京市朝阳区人民法院依法对调解书进行司法确认。调解书内容如下：梁军于 2020年 2 月 29 日前偿还北京民生典当有限责任公司当金 6000000 元及综合管理费 968800 元（以 6000000 元为基数，自2019 年 3 月 20 日起至 2020 年 2 月 29 日止，按年利率 16.8%的标准计算）；如梁军未按照上述第一项履行还款义务，则梁军应按照最高额房地产抵押典