21年基金从业试题6卷.docx

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1、21年基金从业试题6卷21年基金从业试题6卷 第1卷 基金的监察稽核工作应遵循的原则包括( )。A.独立性原则B.公正性原则C.效率优先原则D.不得越权原则答案：A B D 股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用，( )等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。A.基金产品的设计B.基金份额的销售与备案C.基金资产的管理D.以上都是正确答案：D解析：股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。 单项选择题资本市场线的斜率代表()。A、无风险收益率B、单位市场

2、风险的风险溢价C、最优组合D、效用等级正确答案：B解析：资本市场线的斜率代表单位市场风险的风险溢价。 仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（ ）。A.一级债基B.二级债基C.标准债券型基金D.普通债券型基金正确答案：C(P45)标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。 期货交易最大的特征是()A、保证金制度B、对冲平仓制度C、盯市制度D、交割制度答案：C解析：盯市制度是期货交易最大的特征。 下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

3、B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险答案：C考点：基金销售机构人员行为规范解析：根据基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，而不是根据客户的不同个性化定制。 大额可转让定期存单的特征不包括( )。A.可以转让流通B.金额较大C.不记名D.能提前支取正确答案：D解析：大额可转让定期存单是银行发行

4、的具有固定期限和一定利率的，且可以在二级市场上转让的金融工具。大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。 关于私募基金，下列说法中正确的是( )。A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可B.B.中国证监会对私募基金实行行政许可C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理正确答案：D解析：中国证监会2022年8月21日发布的私募投资基金监督管理暂行办法规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。建立健全私募基

5、金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。各类私募基金管理人应当根据基金业协会私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)的规定，向基金业协会申请登记。应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。21年基金从业试题6卷 第2卷 下列属于价值型股票的是（ ）。A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股正确答案：DD解析价值型股票可以细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。 目前我国股权投资基金投资者在股份公司型基金中的人数限

6、制是( )。A.不超过50人B.不超过200人C.不低于50人D.不低于200正确答案：B解析：目前，我国股权投资基金投资者人数限制如下：1.公司型基金：有限公司不超过50人、股份公司不超过200人2.合伙型基金：不超过50人3.契约型基金：不超过200人考点：股权投资基金募集人数限制 关于适度监管原则，错误的说法是( )A、股权投资基金实行适度监管原则。B、基金管理人和基金进行前置审批，基于中国证券投资基金业协会的登记备案信息，进行事后行业信息统计、风险监测和必要的检查。C、除基金合同另有约定外，应当由基金托管人托管。D、充分发挥基金行业协会作用，进行统计监测和纠纷调解等，并通过制定行业自律

7、规则实现会员的自我管理。正确答案：B解析：不对基金管理人和基金进行前置审批 某投资者在2022年5月13日只进行了两笔交易：以3600点买入开仓2手IF1509合约，以3540点卖出平仓1手该合约，当日该合约收盘价为3550点，结算价为3560点，如果该投资者没有其他持仓且不考虑手续费，当日结算后其账户的亏损为( )元。A.30000B.27000C.3000D.2700正确答案：A ( )是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。A.购买资源B.购买大宗商品C.投资大宗商品衍生工具D.投资大宗商品的结构化产品正确答案：B考点：大宗商品投资。解析：购买大宗商品是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。

8、 下列关于基金销售的表述，正确的有（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息是基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为B.任何人都可以从事基金销售活动，从事宣传推介基金的活动C.证券公司销售网络是基金代销渠道之一D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行是基金销售内部控制的目标之一正确答案：ACD未取得基金代销业务资格的机构不得接受基金的销售。 ()一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。A.债券B.货币市场工具C.基金D.股票正确答案：B 将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为( )。A.补贴B.折现C.估算D.折旧正确答案：B21年基金从业试题6卷 第3卷 期末可供分配利

9、润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的()。A.平均数B.孰低数C.孰高数D.差额正确答案：B 依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、( )、基金监管机构和自律组织。A.基金市场服务机构B.基金市场中介机构C.基金销售机构D.基金份额登记机构正确答案：A解析：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外.还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机

10、构以及律师事务所和会计师事务所等。 下列关于DQII基金的表述，正确的是( )。A.DQII可以融资购买证券B.DQII可以与股权挂钩的结构性投资产品C.DQII可以投资房地产抵押按揭D.DQII可以投资贵金属凭证正确答案：B 以下关于另类投资基金的说法，正确的是( )。A.国内黄金ETF主要投资于实物黄金B.国内QDII、REITs产品都是投资于海外的REITsC.国内商品QDII只能投资与黄金和石油D.国内黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货正确答案：B ( )起，中华人民共和国证券投资基金法施行。A.2022年10月1日B.2022年1月1日C.2022年6月1日D.202

11、2年6月1日正确答案：D解析：2022年6月1日起，中华人民共和国证券投资基金法施行。考点：中华人民共和国证券投资基金法 基金管理公司董事会中应当至少有()的独立董事。A.一名以上B.两名以上C.三名以上D.五名以上正确答案：C 下列关于基金资产估值，表述错误的是（ ）。A.基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任B.基金管理人每个工作日对基金资产估值C.基金资产估值的责任人是基金托管人D.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核正确答案：CC项，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。 受托募集

12、机构是指( )。A、证券公司B、基金销售机构C、基金管理人D、基金托管机构正确答案：B解析：受托募集机构是指基金销售机构。21年基金从业试题6卷 第4卷 某基金投资政策规定，基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%，但年初在股票和债券上的实际投资比例分别为90%、10%，股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%，股票、债券基准指数的年收益率分别是10%、6%，请问该基金的资产配置贡献为（ ）。A.1%B.2%C.12%D.33%正确答案：D把股票部分和债券部分中的超额收益率乘以各自的投资比例，得出行业与证券选择带来的贡献。该基金的资产配置贡献为：(90%-60%)15%+(1

13、0%-40%)4%=33%。 在不能买空卖空的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是( )。A.使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大B.降低整个投资组合的非系统性风险C.使得组合投资收益的波动变小D.某些情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消(2022证券投资基金基础真题)答案：A 从全球基金业来看，开放式基金已成为证券投资基金中的主流产品。此题为判断题(对，错)。正确答案：考18;见基金销售教材P75 1990年，( )证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。A.英国伦敦B.B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克正确答案：C 下列

14、不属于金融市场构成要素的是( )。A、金融工具B、金融交易的组织方式C、市场参与者D、内部环境参考答案D解析：本题考查金融市场的构成要素。金融市场有以下几个主要构成要素：(1)市场参与者;(2)金融工具;(3)金融交易的组织方式。 根据关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少( )个月后才能恢复正常机构公示状态。A、6B、3C、12D、1正确答案：A解析：根据关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少6个月后才能恢复正常机构公示状态。 私募基金管理人开展业务外包的，应根据( )原则制定

15、业务外包实施规划，确定外包活动范围。A、审慎经营B、成本效益C、执行有效D、相互制约正确答案：A解析：私募投资基金管理人内部控制指引第二十二条规定，私募基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度。私募基金管理人根据审慎经营原则制定其业务外包实施规划，确定与其经营水平相适宜的外包活动范围。 沪深A300股指期货合约的最小变动价位为( )。A.0.01B.0.1C.0.02D.0.2正确答案：A 21年基金从业试题6卷 第5卷 关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定，私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达( )次的，中国基金业协会将其列入异常机构名

16、单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。A、1B、2C、3D、4正确答案：B解析：关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定，私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达两次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。 ( )对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.公司章程C.合规政策D.合规责任C合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。 基金资产净值等于( )，基金份额净值等于( )。A.基金资产-基金负债;基金资产净值*基金总份额B.基金资产总值/基金总份额;基金资产净值*基金总份额C.基金资产总

17、值/基金总份额;基金资产净值/基金总份额D.基金资产-基金负债;基金资产净值/基金总份额正确答案：D解析：基金资产净值=基金资产-基金负债;基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。 在SEC注册的投资公司不包括（ ）。A.共同基金B.封闭式基金C.QDII基金D.ETF正确答案：C(P8)在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。 私募基金管理人作为异常机构公示的，整改完毕至少( )个月后才能恢复正常机构公示状态。A.2B.3C.6D.12正确答案：C解析：根据关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告，一旦私募基金管理人作为异常机构

18、公示，即使整改完毕，也要至少6个月后才能恢复正常机构公示状态。 夏普指数、特雷诺指数、詹森指数与CAPM之间的关系是（）。A.三种指数均以CAPM模型为基础B.詹森指数不以CAPM为基础C.夏普指数不以CAPM为基础D.特雷诺指数不以CAPM为基础正确答案：A夏普指数、特雷诺指数、詹森指数均是建立在CAPM基础上的。 申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知()并变更申请登记内容。A.基金业协会B.证监会C.银监会D.证券业协会正确答案：A申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。 基金管理人应当自收到核准文件之日起（

19、 ）内进行基金份额的发售。A.30日B.6个月C.60日D.3个月正确答案：B(JP6)基金募集程序中，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售，募集期限小于等于3个月。21年基金从业试题6卷 第6卷 开放式基金的交易价格不直接受市场供求影响。A.正确B.错误正确答案：A ( )用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。A.应收账款周转率B.存货周转率C.总资产周转率D.营运效率正确答案：D 下列不属于募集机构责任与义务的是( )。A.应当确保投资者已知悉基金转让的条件B.应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密C.应当与监督机构签署账户监督协议D.应当在五年内销毀

20、与基金募集业务相关的记录及其他相关资料答案：D解析：D项，募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年;募集机构应当确保投资者已知悉基金转让的条件;应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密;应当与监督机构签署账户监督协议。 在决定资产配置过程中，资产管理人必须受制于投资者的( )，在此基础上，结合自身对资本市场的认识，作出高效的资产分配决策。A.财务信息B.资产负债状况C.风险承受能力D.投资意识答案：B 有限合伙人的下列行为，不视为执行合伙事务的说法错误的是( )A.参与决定普通合伙人人伙、退伙B.对企业的经营

21、管理提出建议C.选择承办有限合伙企业审计业务的会计师事务所D.获取经审计的有限合伙企业财务会计报告正确答案：C解析：有限合伙人的下列行为，不视为执行合伙事务：(1)参与决定普通合伙人入伙、退伙。(2)对企业的经营管理提出建议。(3)参与选择承办有限合伙企业审计业务的会计师事务所。(4)获取经审计的有限合伙企业财务会计报告。(5)对涉及自身利益的情况，查阅有限合伙企业财务会计账簿等财务资料。(6)在有限合伙企业中的利益受到侵害时，向有责任的合伙人主张权利或者提起诉讼。(7)执行事务合伙人怠于行使权利时，督促其行使权利或者为了本企业的利益以自己的名义提起诉讼。(8)依法为本企业提供担保。故本题选C

22、选项。 下列关于衍生工具的说法，错误的是（ ）。A.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约、结构化金融衍生工具C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约D.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块正确答案：D衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种，远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，也常被称作“基础性衍生模块”。按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。其中独立衍生工具指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换合约等。 私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要( )年左右。A.3B.5C.10D.20正确答案：C 投资者在持有区间所获得的收益通常来源于( )。A.利息收益和价差收益B.股息和红利C.投资收益和股息收益D.资产回报和收入回报答案：D