21年基金从业资格真题下载5章.docx

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1、21年基金从业资格真题下载5章21年基金从业资格真题下载5章 第1章(2022年)下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（ ）。A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效答案：A解析：开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。故基金份额登记是基金注册登记机构的职责。除非另有约定,基金合同中应当设置不少于（ ）小时的投资冷静期,在

2、投资冷静期内、募集机构不得主动联系投资者，但并不禁止投资者主动联系募集机构.A.12B.24C.72D.以上都不对答案：B解析：除非另有约定,基金合同中应当设置不少于24小时的投资冷静期,在投资冷静期内、募集机构不得主动联系投资者，但并不禁止投资者主动联系募集机构.(2022年)CAPM模型的主要思想是（）。A.只有系统性风险才能获得收益补偿B.只有非系统性风险才能得到收益补偿C.只有在超出一定风险的基础上，才能够获得收益补偿D.只要承担风险，均能够获得收益补偿答案：A解析：资本资产定价模型认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。按照该逻辑，投资者要

3、想获得更高的报酬，必须承担更高的系统性风险；承担额外的非系统性风险将不会给投资者带来收益。申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括()。A.对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在1年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元B.对保险公司而言，成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元C.对证券公司而言，经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D.对商业银行而言，经营银行业务5年以上，一级资本不少于3亿美元答案：D解析：申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等件。对资产管理机构(即基金管理公司)

4、而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元;对保险公司而言，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元;对证券公司而言，经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元;对商业银行而言，经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元;对其他机构投资者(养老基金、慈善基金会、捐赠基金、信托公司、政府投资管理公司等)而言，成立2年以上，最近一个会计年度管理或持有的证券资产不少于5亿美元。中国基金国际化发展货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（ ）

5、。A.赎回费用B.转换费用C.销售服务费用D.申购费用答案：C解析：不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异。即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。例如，有的管理人会在招募说明书中约定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费；对于一些特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。21年基金从业资格真题下载5章 第2章相关系数的大小范围为（ ）。A.0和1之间B.+1和-1之间C.-1和0之间D.1到正无穷答案：B解析：相关系数的大小范围为1和1之间。（ ）是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金

6、份额的单位净值也按相同比例降低,是对基金的资产进行重新计算的一种方式。A.份额投资B.现金分红C.基金份额分拆D.分红再投资答案：C解析：题干所述为基金份额分拆的概念。信托（契约）型股权投资基金的清算分配方案由（ ）进行约定。A.基金管理人B.基金合同C.基金托管人D.基金投资者答案：B解析：信托（契约）型股权投资基金的清算分配方案由基金合同进行约定。清算小组应编制清算报告，并向基金投资者进行披露。股权投资行业主要用到的估值方法为（ ）。A.相对估值和经济增加值法B.成本法和折现现金流法C.成本法和经济增加值法D.相对估值和折现现金流法答案：D解析：股权投资行业主要用到的估值方法为相对估值和折

7、现现金流法。(2022年)股权投资基金应在风险揭示书中作为特殊风险进行特别揭示的事项有（）。基金存在外包事项基金未托管基金分批次募集基金委托募集A.、B.、C.、D.、答案：C解析：私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。21年基金从业资格真题下载5章 第3章证券投资基金的主要投资方向是( )。 A、农业B、工业C、信息产业D、有价证券答案：D解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。(2022年)（ ）具有较好

8、的市场进入壁垒和政策保护制度安排，这种形式的创新企业成为创业投资基金尤为偏好的投资对象。A.管理创新B.市场创新C.科技创新D.组织创新答案：C解析：创新有多种形式，包括组织创新、管理创新、市场创新、科技创新。其中，科技创新具有较好的市场进入壁垒和政策保护制度安排，科技创新企业成为创业投资基金尤为偏好的投资对象。避险策略基金的投资目标是（ ）。A、获得尽可能高的回报B、使投资风险尽可能低C、获得市场平均收益D、在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报答案：D解析：避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的

9、基金。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。有权召集基金份额持有人大会的主体不包含（ ）。A.基金托管人B.代表基金份额5%以上的持有人C.基金管理人D.基金份额持有人大会的日常机构答案：B解析：(2022年)某企业于2022年2月1日发行了票面金额为100元的2年期债券，其票面利率为6，每年付息一次，债券信用等级为A-(标准普尔评级)，此时市场上同类债券到期收益率为5。2022年2月1日，该债券的到期收益率为8，此时该债券的价格（净价）最接近（）元。A.9538B.9815C.9643D.10115答案：B解析：该债券的售价=6（1+8）+100（1+8）=98

10、.15（元）。21年基金从业资格真题下载5章 第4章下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是( )。 A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C、基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明答案：D解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日

11、起计算的业绩;基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩;基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩;业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法错的是（ ）。A.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之曰起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记B.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作曰内通过资产管理业务综合报

12、送平台向中国证券投资基金业协会进行重大事项变更C.在基金管理人去的营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记。未经登记，不得进行基金的募集D.申请登记事项发生重大的变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容答案：A解析：基金管理人在办结登记手续之曰起6个月内仍未备案首只私募基金产品的，基金业协会将注销该基金管理人的登记。法律法规只规定了基金管理公司必须设立（ ），其他委员会的设立由各家公司根据实际情况而定。A.产品审批委员会B.投资决策委员会C.风险控制委员会D.运营估值委员会答案：B解析：法律法规只规定了基金管理公司必须设立投资决策委员会

13、其他委员会的设立由各家公司根据实际情况而定。关于管理人内部控制的原则，说法错误的是（ ）。A.全面性原则：内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障合信息披露等主要环节B.独立性原则：组织机构应当权责分明、相互制约C.执行有效原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行D.成本效益原则：以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况答案：B解析：管理人内部控制的原则中：（1）全面性原则。内部控制应当覆盖包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖

14、资金募集、投资研究、投资运作、运营保障合信息披露等主要环节（2）相互制约原则。组织机构应当权责分明。相互制约。（3）执行有效原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。（4）独立性原则。各部门和岗位职责应当保持相对独立，基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离。（5）成本效益原则。以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况（6）适时性原则。股权投资基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整合经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。公司成立日

15、期为（ ）的日期。A.编制公司章程B.向登记机关登记C.公司营业执照签发D.获得批准设立答案：C解析：依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。21年基金从业资格真题下载5章 第5章证券投资基金会计核算的责任主体是（ ）。A.基金管理人与基金托管人B.基金管理公司C.证券投资基金D.基金托管人答案：B解析：基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、资金划拨、账户设置、账簿记录等方面相互独立。货币市场基金通常采用摊余成本法进行估值核算，即估值对象以买人成本列示，按

16、照票面利率或商定利率并考虑其买人时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销，（ ）计提收益。A.每日B.每周C.每月D.每季度答案：A解析：货币市场基金通常采用摊余成本法进行估值核算，即估值对象以买人成本列示，按照票面利率或商定利率并考虑其买人时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。公司通过与财务顾问合作，依据公司行业状况、自身资产、经营状况和发展战略确定自身的定位，形成并购策略。进行公司并购需求分析、并购目标的特征模式，及并购方向的选择与安排属于并购流程中的（ ）。A.并购目标选择B.并购决策阶段C.并购时机选择D.并购初期工作答案：B解析：并购决策阶段：公司通过与财务顾问合作，依据公

17、司行业状况、自身资产、经营状况和发展战略确定自身的定位，形成并购策略。进行公司并购需求分析、并购目标的特征模式，及并购方向的选择与安排。影响股票未来的收益，引起内在价值的变化的因素有（ ）。 经济形势的变化 宏观经济政策的调整 投资者的心理变化 供求关系的变化A.、B.、C.、D.、答案：A解析：股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。研究和发现股票的内在价值，并将内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。但由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出的“内在价值”只是股票真实内在价值的估计。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，引起内在价值的变化。（ ）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A.忠诚尽责B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信答案：B解析：客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。