21年银行岗位模拟试题9节.docx

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1、21年银行岗位模拟试题9节21年银行岗位模拟试题9节 第1节 账户撤销时，客户重要空白凭证未使用完应( )。A.填制“未使用重要空白凭证清单”C.客户自行销毁B.连同剩余的重要空白凭证一并交回银行D.客户继续使用参考答案：AB 银行汇票超过付款期的处理手续有()。A.持票人在票据权利时效内向出票行说明原因，并提交银行汇票和解讫通知B.持票人为个人的还应出具有效身份证件C.经与原汇票卡片核对无误，实际结算金额和多余金额结计正确，即在汇票和解讫通知的备注栏填写“超期付款”字样D.未在银行开立账户的，通过“其他应付款”科目核算E.未在银行开立账户的，通过“应解汇款及临时存款”科目核算本题答案：A,

2、B, C, E 我行签发的银行汇票可由( )代理兑付。A.上海清算中心会员行B.工商银行C.中国银行D.建设银行正确答案：AB 实付贴现金额 = 汇票金额-贴现利息贴现手续费。判断对错 ()是指根据国家标准编制，并赋予组织机构在全国范围内使用的唯一、始终不变的法定标识，是国家信息化管理的重要基础代码。A、营业执照B、组织机构代码C、开户登记证D、营业证书本题答案：B 省级人民政府应该坚持政企分开的原则,对信用社依法管理,不把对信用社的管理权下放给地(市)和县、乡政府。()此题为判断题(对，错)。正确答案：金融机构投资资产支持证券,应当实行内部限额管理,根据本机构的风险偏好、资本实力、风险管理能

3、力和信贷资产证券化的风险特征,设定并定期审查、更新资产支持证券的投资限额、风险限额、止损限额。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对 利润总额=()。A、营业利润+投资收益+营业外收入营业外支出B、营业利润+营业外收入营业外支出C、营业利润+投资收益D、营业利润+投资收益+营业外收入本题答案：A 金融机构各营业网点应遵循哪些反洗钱岗位职责?正确答案：(1)负责识别客户身份，并保存客户身份资料及交易记录。 (2)负责大额交易监控和记录，负责可疑交易甄别、监控和上报，发现异常情况，及时向上级反洗钱部门汇报，并做好相关记录备查。(3)协助上级行、社做好有关信息的收集、查询与反馈工作，提出合理化建议

4、。(4)其他应履行的反洗钱职责。21年银行岗位模拟试题9节 第2节关于单位定期存款业务,下列说法正确的是()A、单位存款人支取其从基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户转存的定期存款时，可以将存款转入其基本存款账户B、定期存款到期支取时，支取时需出示法定代表人有效身份证件和单位定期存款业务申请书，非法定代表人办理须同时出示经办人身份证件及授权书C、提前支取的定期存款按支取日我行挂牌公告的单位活期利率计息，未提取部分按原利率计息D、定期存款账户不能用于结算或从定期存款账户中提取现金参考答案：ACD量本利分析中,保本点(销量)=()A.销量(单价-单位变动成本)固定成本B.固定成本/单位边际利润

5、C.固定成本/边际利润率参考答案：B 商业银行应当建立、健全本行对（ ）等情况的稽核、检查制度 。A.存款B.贷款C.结算D.呆账正确答案：ABCD 信通卡发生ATM跨行交易时，卡内存款余额必须大于支取金额加手续费，才能支取成功。()本题答案：对生产仍在生产可能性边界上,但消费在生产可能性边界之外的情形会出现在两国之间存在国际贸易时。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 档案系统公共用户无下载和打印会计档案的权限，如需纸质档案，应由()指定人员为其打印，并在其上注明用途，以分清责任。A.档案管理员B.档案操作员C.系统管理员D.系统操作员参考答案：A()和()运行管理部门应对监测发现的风

6、险事件及时揭示并组织核实整改。A、总行B、一级分行C、二级分行D、支行参考答案：AB 中国银行业监督管理委员会关于银监会行政许可项目有关事项的通知的规定，商业银行对外从事股权投资不需银行业监督管理部门审批。此题为判断题(对，错)。正确答案： 人民币鉴别仪通用技术条件(GB_16999-2022)将点验钞机按采用防伪技术的鉴别能力和相应的评测结果分为等级。A.A级、B级和C级B.1级、2级和3级C.I级、II级和III级正确答案：A21年银行岗位模拟试题9节 第3节 反洗钱现场检查主体有()A.中国人民银行总行B.中国人民银行上海总部C.省级城市中心支行D.地(市)中心支行和县(市)支行。参考答

7、案：ABCD商业银行发放的房地产贷款,既能用于本地区的房地产项目,又能跨地区使用。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 农信银业务系统由三个子系统组成，分别是农信银电子汇兑业务子系统、农信银个人账户通存通兑业务子系统及()A、农信银清算业务子系统B、农信银银行汇票业务子系统C、农信银银行承兑汇票业务子系统D、农信银商业汇票业务子系统本题答案：B 商业银行有()情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。A.拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的B.提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的C.向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条

8、件优于其他借款人同类贷款的条件的D.未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的E.未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的答案：ABD 客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户()A.提供服务B.与其进行交易C.开立匿名账户D.开立假名账户参考答案：ABCD 冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。此题为判断题(对，错)。正确答案：贷款损失准备是指贷款资产预计未来现金流量现值低于其账面价值的差额()此题为判

9、断题(对，错)。参考答案：正确金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,()应当提交可疑交易报告。A、所涉资金金额或者资产价值达到5万的B、所涉资金金額或者资产价值达到10万的C、所涉资金金额或者资产价值达到20万的D、不论所涉资金金额或者资产价值大小答案：D 临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款人可以通过本账户办理现金缴存。此题为判断题(对，错)。正确答案：21年银行岗位模拟试题9节 第4节 某些物质在生物体之间沿着食物链传递，并浓度逐级增高，超过原环境中的浓度，这种现象叫做()。A.富营养化B

10、.生物转化C.生物富集D.环境自净E.生物迁移本题答案：C 某企业申请贷款，用于购买有价证券从事投机经营，则( )。A、只能发放抵质押贷款B、只能发放临时贷款C、只能发放短期贷款D、不得发放贷款参考答案：D 银行业金融机构未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，怎样处理? ( )A.并处违法所得一倍以上三倍以下罚款B.并处违法所得一倍以上五倍以下罚款C.并处违法所得三倍以上五倍以下罚款D.并处违法所得一倍以上四倍以下罚款正确答案：B十个易发案件的环节是指,重要空白凭证、印签密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复和对账、弹

11、药、金库尾箱、ATM机、要害岗位人员、监控录像。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确进点会谈时,应向被检查单位告知检查的目的、围、容、方式时间以及被查单位的义务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 “综合财务规划”包括()。A、综合规划B、教育规划C、购房规划D、退休规划本题答案：A, B, C, D 由他人代理开立个人人民币存款账户时，要通过联网核查系统对代理人身份进行核查，对被代理人的身份无需进行核查。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：对盖有假币字样戳记的人民币纸币,经鉴定机构鉴定为真币的,应()。A.由鉴定单位收回持有人的假币收缴凭证B.由鉴定单位将该人民币纸币交收缴

12、单位按照面额兑换完整券退还持有人C.盖有假币戳记的人民币按损伤人民币处理D.将鉴定为真币、盖有假币戳记的人民币交还持有人参考答案：BC()负责将网点运营风险分级管理作为操作风险管理的重要内容之一,督促辖内机构加强高风险网点问题整改和风险防范工作。A、渠道管理部门B、个人金融业务部门C、运行管理部门D、内控合规部门参考答案：D21年银行岗位模拟试题9节 第5节I省联社信贷管理部门负责对“信e快贷”()模型基本规则的设计和持续优化工作。A.客户准入模型B.客户评级模型C.额度测算模型D.贷后预警模型参考答案：AD金融机构在履行客户身份识别义务时,发现客户的哪些可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和

13、中国人民银行当地分支机构报告?答案：(1)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;(2)对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整地获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的;(3)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;(4)采取必要的措施后，仍怀疑先前获得的客户的身份资料的真实性、有效性、完整性的;(5)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 知识产权主要包括以下方面（ ）。A.专利权B.所有权C.商标权D.版权正确答案：ACD 流动资金贷款不得用于哪些用途：A.土地收购、整理和储备B.投资水电站建设项目C.企业增资D.购买原材料正确答案：ABC

14、我行个人网银U-KEY的工本费收费标准是( )元/个。A.30B.35C.40D.45正确答案：A 选择目标客户的首要原则就是要选择()的客户。A.有资产B.有潜力C.有价值D.有信誉本题答案：C第二套人民币和第一套人民币折合比率为:第二套人民币1元等于第一套人民币()元。A100;A、1000;B、10000;C、100000;参考答案：B 凡不符合固定资产确认标准的劳动资料，应将其列为()A.低值易耗品B.包装物C.原材料D.工程物资正确答案：A （）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A.金融机构B.海关C.边防部队D.公安部门正确答

15、案：B21年银行岗位模拟试题9节 第6节 对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的()，认定为违规收费行为。A.超出政府指导价浮动幅度B.高于政府定价C.低于政府定价D.提前或推迟执行政府指导价、政府定价正确答案：ABCD我行收到国外托收行寄来的单据后,代收行应缮制相应的会计凭证,其分录为()A、借:应付进口托收款项贷:应收进口代收款项B、借:应收进口托收款项贷:代收进口托收款项C、借:企业存款贷:应收进口托收款项D、借:企业存款贷：外汇买卖答案：B安全认证介质的对外销售价格实行全省统一价,动态口令刮刮卡()元个。A.0.5B.1C.2D.5正确答案：B对经过调查核实确

16、认“电话异常”和“业务异常”的单位所办理的业务存在风险并符合重要事项标准的,需按照营运业务重要事项报告要求报告。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确下列关于单位通知存款支取的描述中正确的是()。A、可分次支取B、最低支取额为5万元C、最低支取额为10万元D、可支取现金参考答案：AC贷款人可以通过为项目提供财务顾问服务,为项目设计综合金融服务方案,组合运用各种融资工具,拓宽项目资金来源渠道,有效分散风险。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对 按照银监会关于非银行金融机构资产质量五级分类指导原则，对本金或利息逾期90天以内的贷款，一般应划分为:A.正常类B.关注类C.次级类D.可疑类正确

17、答案：B 某人因急需用款，凭该期票于6月27日到银行办理贴现，银行规定的贴现率为6%，该期票8月14日，票据面额 为1208元，试算该人可从银行获得多少贴现付款。(一年按360天算)正确答案：从6月27日到8月14日，一共48天。P=1208*(1-6%*48/360)=1208*0.992=1198.34元银行业金融机构在办理无卡、无折存款业务时,应当如何开展客户身份识别?答案：可比照一次性金融服务的客户身份识别要求办理。21年银行岗位模拟试题9节 第7节 关于统一授信管理，以下说法正确的是_A、银行业金融机构应将贷款(含贸易融资)、票据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信用

18、证、保理、担保、贷款承诺，以及其他实质上由银行业金融机构承担信用风险的业务纳入统一授信管理。B、特定目的载体投资应按照穿透原则对应至最终债务人。C、在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户、集团客户以及地区行业的综合授信限额。D、综合授信限额应包括银行业金融机构自身及其并表附属机构授信总额。E、银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围，合理设定同业客户的风险限额，全口径监测同业客户的风险暴露水平。答案：ABCDE。出自中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知银监发202242号 自助设备监控录像资料的保存时间不少于( )。A.一个月 B.二个月 C.三个月

19、 D.半年参考答案：C 根据观察需要2022版第五套人民币100元上应用的光变镂空开窗安全线位于()。A.票面正面左侧B.票面背面左侧C.票面正面右侧D.票面背面右侧参考答案：C 核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案：A 中资商业银行行政许可事项实施办法规定,股份制商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起（ ）个月。A.6B.3C.2D.1正确答案：A办理外币现钞收付业务实行()管理,实物券别与系统中券别明细必须一致。A.尾箱B.卷别C.纸币D.硬币参考答案：B下列关于“假币”印章银行行号标识代码说法错误的是()。A、标识代码按照中国人

20、民银行关于银行行别、行号标识代码的有关规定进行编排，不够用时可在代码后附加英文字母B、标识代码中包含银行类别代码、顺序编码等C、标识代码可以重复，同一县市同一行别的银行业金融机构分支网点使用同一个标识代码D、银行业金融机构为新开业机构制作“假币“印章时，标识代码应经过当地人民银行分支机构审核。参考答案：C票据上只要存在有伪造、变造签章的,该票据就会变成废票。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误以摊余成本计量的贷款的预计未来现金流量现值,应当按照该贷款的实际利率折现确定,并考虑相关担保物的价值,但取得和出售该担保物发生的费用不必予以扣除。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误21年银行

21、岗位模拟试题9节 第8节用A类点钞机整点后的现金可以直接缴存人民银行发行库以及对外支付。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误一卡一折,如果丢失其中的一个,下面的哪个说法正确?()A、一卡一折丢失其中的一个，另一个可以正常使用B、一卡一折丢失其中的折，卡可以正常使用C、一卡一折丢失其中的卡，折可以正常使用D、一卡一折丢失其中的一个，卡折都不可以正常使用参考答案：A对于作出罚款决定的,如银行业金融不自觉缴纳罚款的,可按罚款数额每日()的比例加罚。A.1%B.2%C.3%D.5%参考答案：C金融机构投资资产支持证券,应当实行内部限额管理,根据本机构的风险偏好、资本实力、风险管理能力和信贷资产证

22、券化的风险特征,设定并定期审查、更新资产支持证券的投资限额、风险限额、止损限额。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对 商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处()罚款。A.5万元以上30万元以下B.10万元以上50万元以下C.20万元以上50万元以下D.50万元以上100万元以下正确答案：C以下关于银行业金融机构特殊残缺污损人民币兑换单各联用途描述正确的是()。A.兑换单一式两联B.一联粘贴在专用袋上C.一联银行业金融机构留存D.一联交持有答案：BCD 打击洗钱活动的关键是（）阶段。A.开户B.处置C.离析D.归并正确答案

23、：C客户在完成储蓄国债(电子式)认购后,可在本期国债发行期内任意时间申请办理认购取消交易。( )此题为判断题(对，错)。参考答案：错误指出反洗钱调查的性质?答案：强制性、准司法性、涉密性。21年银行岗位模拟试题9节 第9节根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为哪几类?A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他

24、违法违规行为的E.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的参考答案：ACD商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理,持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数超过180天,划归可疑类。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 设计网点功能分区时，可以将原咨询引导区和( )整合为智能服务区。A.填单区B.低柜服务区C.电子银行体验区D.客户等候区正确答案：C 下列哪项信息属于客户信息()A.客户家庭成员信息B.客户资产信息C.客户爱好、习惯正确答案：B合同法第五十五条规定,有下列()情形之一的,撤销权消灭。A.具有撤

25、销权的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权B.具有撤销权的当事人知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为放弃撤销权C.具有撤销权的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起两年内没有行使撤销权D.具有撤销权的当事人不知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为放弃撤销权参考答案：AB 中央银行可直接面向企业单位和个人经办存、放、汇业务，也与政府和金融机构发生业务关系。此题为判断题(对，错)。正确答案：不可直接面向。 银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）自（）起实施。A.2022年1月1日B.2022年7月1日C.2022年10月1日D.2022年10月8日正确答案：D牡丹信用卡年消费()(含等值外币)以上,即可减免账户当年年费。A、10笔或10000元B、5笔或5000元C、6笔或6000元D、5笔或2000元参考答案：B 不允许信用社使用联机记账和账务调整交易的会计科目有哪些?正确答案：2611应付利息、4641社内往来、损益类科目(收取手续费收入除外)。