22年证劵从业( 新 )每日一练5章.docx

《22年证劵从业( 新 )每日一练5章.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《22年证劵从业( 新 )每日一练5章.docx（17页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、22年证劵从业( 新 )每日一练5章22年证劵从业( 新 )每日一练5章 第1章中国证监会建立监管信息系统，将（ ）记入其诚信档案。财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的在持续督导期间，上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市经营成果等于财务顾问的专业意见出现较大差异的上市公司就并购重组事项出具预测，实际完成情况只有预测指标80%的中国证监会认定的其他事项。A.B.C.D.答案：A解析：关于财务顾问的监管，第项属于财务顾问的法律责任。公开发行公司债券，应当符合的条件有（ ）。股份有限公司的净资产不低于人民币6000万元有限责任公司的净资产不低于人民币3000

2、万元累计债券余额不超过公司净资产的40%最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息A.B.C.D.答案：A解析：公开发行公司债券，应当符合下列条件：（1）股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；（2）累计债券余额不超过公司净资产的40%;（3）最近3年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；（4）筹集的资金投向符合国家产业政策；（5）债券的利率不超过国务院限定的利率水平；（6）国务院规定的其他条件。根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。最近三年连续盈利实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小

3、最近三年没有重大违法、违规行为核心资本充足率不低于3%A.B.C.D.答案：A解析：根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%;最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。按照证券公司信息隔离墙制度指引的要求，在信息隔离墙制度建立和执行方面，各部门和各人员的具体职责分工错误的是（ ）。A.证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任B.各业务部门和各分支机构的负责人对本部门和本机构执行

4、信息隔离墙制度的有效性承担管理责任C.证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任D.监事会负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责答案：D解析：合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责。下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（ ）。A.保护投资者B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低非系统风险D.降低系统性风险答案：C解析：国际证监会公布了证券监管的三个目标：（1）保护投资者。（2）保证证券市场的公平。（3）降低系统性风险。证券账户是记录证券及证券衍

5、生品种持有及其变动情况的载体。下列关于证券账户的说法，正确的有（ ）。中国证券登记结算有限责任公司对证券账户实施统一管理证券账户的开立方式包括现场方式和非现场方式1个投资者最多可以申请开立2个A股账户1个投资者只能申请开立1个信用账户A.B.C.D.答案：C解析：证券账户的管理。1个投资者最多可以申请开立3个A股账户、3个封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、1个B股账户。通常，期限在1年以下（含1年）的国债为（ ）。A.附息式国债B.贴现式国债C.流通国债D.记账式国债答案：B解析：按付息方式，国债可分为贴现国债和附息国债。通常，期限在1年以下（含1年）的国债为贴现国债，期限在1年以上的

6、国债为附息国债。关于场外衍生品业务备案，备案机构应当于首次开展业务之日起（ ）内报送相关材料，完成该项业务首次备案。A.20天B.1个月C.3个月D.10天答案：B解析：关于场外衍生品业务备案，备案机构应当于首次开展业务之日起1个月内报送相关材料，完成该项业务首次备案。22年证劵从业( 新 )每日一练5章 第2章投资者证券账户信息包括（ ）。投资者姓名或名称投资者有效身份证明文件及号码出生日期机构类别联系电话A.B.C.D.答案：A解析：投资者证券账户信息包括的内容。下列不属于认定信息披露违法责任人员责任大小因素的是()。A.职务、具体职责及履行职责情况B.知情程度和态度C.专业背景D.个人资

7、产数额答案：D解析：信息披露违法责任人员的责任大小，可以从以下方面考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定：(1)在信息披露违法行为发生过程中所起的作用。(2)知情程度和态度。(3)职务、具体职责及履行职责情况。(4)专业背景。(5)其他影响责任认定的情况。我国企业债券出现于（ ）年。A.1982B.1984C.1985D.1988答案：C解析：我国企业债券出现的历史远远早于公司债券。1985年5月，沈阳房地产开发公司向社会公开发行5年期企业债券，成为改革开放后第一只企业债券。我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市

8、场包括（ ）。沪深主板市场创业板市场全国中小企业股份转让系统区域性股权交易市场A.B.C.D.答案：A解析：考点为股票市场的构成，我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统（新三 板），场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。区域性股权交易市场 属于场外市场。以下各项属于证券经纪业务特点的是（ ）。业务对象的广泛性业务证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户收益的保证性A.B.C.D.答案：A解析：证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性，证券经纪商的中介性，客户指令的权威性，客户资料的保密性。 对公司信息隔离墙制度的总体有效性负有最终

9、责任的主体是(?)A.合规管理部门B.监事会C.董事会D.合规总监 答案：C解析：根据证券公司信息隔离墙制度指引，在信息隔离墙制度建立和执行方面，董事会、管理层、各业务部门及分支机构、广大工作人员、合规总监和合规部门的具体职责如下： ?1证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任； ?2各业务部门和分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任； ?3证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任； ?4合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责。A公司的每

10、股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（ ）元。A.2B.2.5C.4D.5答案：D解析：市盈率倍数估值的计算。每股价值=每股收益x市盈率倍数。证券公司从事客户资产管理业务应符合的条件之一为：客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于( )人。A.3B.5C.10D.15答案：B解析：证券公司从事客户资产管理业务应符合的条件之一为：客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。22年证劵

11、从业( 新 )每日一练5章 第3章小微企业专项金融债的发债主体是（）。A.保险公司B.商业银行C.证券公司D.小微企业答案：B解析：小微企业专项金融债是指商业银行发行的、募集资金专项用于小微企业贷款的金融债券。下列关于被认定为市场禁入者在禁入期间的行为，说法正确的是()。可以担任上市公司的高级管理人员不得继续在原机构从事证券业务不得继续担任原上市公司董事不得在其他任何机构中从事证券业务A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据证券市场禁入规定，被认定为市场禁入者的，在禁入期间，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者

12、担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。A.80%B.60%C.50%D.30%答案：A解析：证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。证券期货监督管理部门的工作人员，故意销毁交易

13、记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，应接受的刑事处罚措施有（ ）。处以拘役单处1万元以上10万元以下罚金处5年以上10年以下有期徒刑并处2万元以上20万元以下罚金A.B.C.D.答案：B解析：根据刑法第181条的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处5年以

14、下有期徒刑或者拘役。并处或者单处1万元以上10万元以下罚金；情节特别恶劣的，处5年以上10年以下有期徒刑并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。下列选项中，有权批准公司为其实际控制人提供担保的有（ ）。董事会股东会监事会股东大会A.B.C.D.答案：B解析：公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决

15、议。前款规定的股东或者受前款规定的实际控制人支配的股东，不得参加前款规定事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。中证规模指数包括( )。中证100指数中证300指数中证500指数中证600指数A:. . B:. . C:. . D:. . . .答案：B解析：中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。这些指数与沪深300指数共同构成中证规模指数体系。下列关于证券资产管理业务的一般规定，说法正确的是（ ）。A.证券公司开展私募资产管理业务,应具备符合条件的高级管理人员和3名以上投资经理，应具有投资研究部门

16、,且专职从事投资研究的人员不少于3人。B.资产管理计划的初始募集规模不得低于500万元。C.集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过30天D.资产管理合同中事先明确约定分期缴付资金的数额、期限,且首期缴付资金不得少于l000万元,全部资金缴付期限自资产管理计划成立之日起不得超过5年。答案：A解析：选项B，资产管理计划的初始募集规模不得低于l000万元。选项C，集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过60天选项D，资产管理合同中事先明确约定分期缴付资金的数额、期限,且首期缴付资金不得少于l000万元,全部资金缴付期限自资产管理计划成立之日起不得超过

17、3年。证券公司与客户签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项有( )。融资、融券的额度保证金比例违约责任纠纷解决途径 A、.B、.C、. D、.答案：B解析：证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同。明确约定下列事项：融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式；保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围；追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利；融资买人证券和融券卖出证券的权益处理；违约责任；纠纷解决途径；其他有关事项。22年

18、证劵从业( 新 )每日一练5章 第4章(2022年)期货公司由（）按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。A.国务院证券监督管理机构B.国务院期货监督管理机构C.证监会D.期货业协会答案：B解析：期货公司实行业务许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。下列有关证券交易所的规定中，正确的是（ ）A.证券交易所设理事会，并设总经理1人，总经理由证券交易所的会员公开选举B.证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准C.证券交易所的财产积累归会员所有，在其存续期间，每一会计年度期末进行分配D.个人不得使用证券交易所或者近似的名称，但是单位可以

19、答案：B解析：本题考查证券交易所的规定。证券交易所设理事会，并设总经理1人，总经理由国务院证券监督管理机构任免。选项A错误。证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。选项B正确。证券交易所在其存续期间，不得将其财产积累分配给会员。选项C错误。证券交易所必须在其名称中标明“证券交易所”字样。其他任何单位或者个人不得使用证券交易所或者近似的名称。选项D错误。国际货币基金组织总部位于（）。A:华盛顿B:巴黎C:纽约D:斯德哥尔摩答案：A解析：国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的国际货币基金协定，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。股票应载

20、明的事项主要包括（ ）。公司名称公司成立的日期股票种类票面金额A.B.C.D.答案：D解析：我国公司法规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称；公司成立的日期；股票种类、票面金额及代表的股份数；股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。证券账户的子账户包括（ ）。人民币普通股票账户人民币特种股票账户全国中小企业股份转让系统账户封闭式基金账户开放式基金账户A.B.C.D.答案：A解析：考查证券账户的子账户所包含的内容。证券账户的子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小企业股份转让

21、系统账户、封闭式基金账户、开放式基金账户以及其他证券账户。金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（ ）。融资类金融中介机构投资类金融中介机构保障类金融中介机构商业性金融中介机构A.B.C.D.答案：A解析：金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构；按是否能够承担国家政策性金融业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构；按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融

22、中介结构。商业性金融中介机构属于按是否能够承担国家政策性金融业务做的分类。净资产低于实收资本的（）的单位，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。A.65%B.55%C.50%D.70%答案：C解析：有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：（1）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3 年。（2）净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%。（3）不能清偿到期债务。（4）国务院证券监督管理机构认定的其他情形。交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（ ）。A.办理过户的前一交易日B.办理过户交易日当日C.办理过

23、户交易日后一日D.买卖双方可自由协商确定答案：D解析：交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定。22年证劵从业( 新 )每日一练5章 第5章在证券分析中，对（ ）因素的分析被称为基本面分析。宏观经济和证券市场运行状况行业前景政治及其他不可抗力公司经营状况A.B.C.D.答案：D解析：宏观经济和证券市场运行状况、行业前景以及公司经营状况是影响投资者对将来股价预期，从而影响当前买卖决策并最终导致当前股价变化的最主要原因。证券公司对根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（ ）等相关规定执行；没有规定的参照公安机关、国家安

24、全机关、检察机关的相关规定执行。A.财政部；中国银保监会B.财政部；中国证监会C.中国人民银行；中国银保监会D.中国人民银行；中国证监答案：D解析：非依法律规定,证券公司不得擅自解除冻结措施。证券公司对根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照中国人民银行、中国证监会等相关规定执行；没有规定的,参照公安机关、国家安全机关、检察机关的相关规定执行。A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2,则A公司的股票价值为（ ）元。A.2B.2.5C.3D.6答案：D解析：每股价值=每股净资产x市净率倍数。证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者签

25、订柜台交易合同，约定双方的权利义务。不能采用（ ）的方式签订交易合同。A.书面B.口头C.邮件D.电子答案：B解析：证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。法律主体是法律关系的参加者。下列属于法律主体的是（ ）。我国公民在我国境内的外国人组织国家A.B.C.D.答案：B解析：法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，选项B正确。下列属于证券业务的专业人员范围的有（ ）。证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的

26、管理人员基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员A.B.C.D.答案：A解析：根据证券业从业人员资格管理办法，从事证券业务的专业人员是指：1.证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。2.基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人

27、员。3.证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。4.证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。5.中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。1981年后，我国发行的国债品种有()。普通国债国家重点建设债券财政债券保值债券A.、B.、C.、D.、答案：B解析：除、四项外，1981年后，我国发行的国债品种还有国家建设债券、特种债券、基本建设债券等。另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。对冲基金股权投资基金证券投资基金不动产投资基金A.B.C.D.答案：C解析：常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金（风险投资基金）、不动产投资基金等。