2022基金从业考试真题及答案5篇.docx

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1、2022基金从业考试真题及答案5篇2022基金从业考试真题及答案5篇 第1篇 下列关于信息比率的说法中，正确的是（ ）。A.信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益B.信息比率越小，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益C.信息比率越小，说明该基金在同样的超额收益水平下跟踪误差更小D.信息比率越大，说明该基金在同样的超额收益水平下跟踪误差越大正确答案：A(P355)信息比率是单位跟踪误差所对应的超额收益。信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益，或者在同样的超额收益水平下跟踪误差更小。 证券投资基金与股票、债券的区别主要有()A

2、.反映的经济关系不同B.所筹集资金的投向不同C.所筹集资金的规模不同D.风险水平不同正确答案：ABD 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（）A.挪用投资者的交易资金或基金份额B.对投资者做出盈亏承诺C.代理客户进行基金认购D.承诺利用基金资产进行利益输送正确答案：ABCD 私募投资基金的法律组织形式不包括( )A、 公司型B、 个人独资企业C、 有限合伙企业D、 契约型答案：B 营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有( )。A.营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品B.销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是

3、基金销售中常用的营业推广手段C.基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D.营业推广多数属于长期性的刺激工具正确答案:AD解题思路：营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。基金销售中常用的营业推广手段主要包括：销售网点宣传;投资者交流;费率优惠。 有限合伙企业按照合伙协议的规定有一个经营期限，一般为( )年，期限届满时，利润要进行全额分配。A、10B、6C、5D、7正确答案：D解析：有限合伙企业经营期限考点。2022基金从业考试真题及答案5篇 第2篇 QFII主体资格的认定，应当具备的条件有（ ）。1

4、 申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件 申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求 实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币 申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚A.I、B.I、C.、D.I、正确答案：B申请合格境外投资者资格，应当具备下列条件：申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件；申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求；申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚；申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券

5、监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。 当出现按照日常估值原则不能客观反映相关投资品种公允价值的情况时，基金管理公司应根据具体情况与（ ）进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.基金份额持有人D.基金托管人正确答案：D 投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金是( )。A、公司型基金B、契约型基金C、合伙型基金D、母基金参考答案A解析：本题考查按组织形式分类。公司型基金是指投资者依据公司法，通

6、过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。 关于基金认购份额的计算，下列正确的是( )。A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值B.认购费用=认购金额-净认购金额C.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)D.净认购金额=认购金额-认购金额认购费率正确答案：B解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)，选项C、D错误。认购费用=认购金额-净认购金额，选项B正确。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值，选项A错误。 证券投资基金的营销渠道包括( )。A.直销B.代销C.包销D.促销答案：AB ( )也称权益报酬率。A.资产

7、收益率B.销售利润率C.权益乘数D.净资产收益率正确答案：D考点：财务报表分析。解析：净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润，等于净利润与所有者权益之比。净资产收益率高，说明企业利用其自由资本获利的能力强，投资带来的收益高;净资产收益率低则相反。2022基金从业考试真题及答案5篇 第3篇 证券交易所的会员（）。A.可以自动转让交易席位B.转让交易席位必须由证监会审批C.转让交易席位必须由证券交易所审批D.不得转让交易席位正确答案：C 英国基金的管理体制主要是以自律为中心的体制。（）答案：正确 若没有预期的变现需求，投资者可以适宜()流动性要求，以()预期收益。A.降低

8、;提高B.提高;提高C.提高;降低D.降低;降低正确答案：A 某基金在持有期为1年、置信水平为95%情况下，所计算的风险价值为-2%，则()。A.该基金对市场的敏感系数为2%B.该基金的最大回撤为2%C.该基金1年内95%的置信水平下，损失不超过2%D.该基金标准差为2%正确答案：C 下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高正确答案：C价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

9、，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。 立项批准并签署投资备忘录之后，项目投资经理、风险控制团队分别到项目企业独立展开尽职调查，并填写( )。.尽职调查报告.财务意见书.审计报告.投资建议书.内部控制报告A、B、C、D、答案：A解析： 本题考查股权投资基金的一般投资流程。立项批准并签署投资备忘录之后，项目投资经理、风险控制团队分别到项目企业独立展开尽职调查，并填写完成企业尽职调查报告、财务意见书、审计报告及风险控制报告等材料，尽职调查认为符合投资要求的企业与项目，项目投资经理编写完整的投资建议书。2022基金从业考试真题及

10、答案5篇 第4篇 上海证券交易所的综合指数有( )。A.上证成分股指数B.上证50指数C.上证综合指数D.新上证综合指数答案：CD （ ）假设认为，证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息。A.强有效市场B.无效市场C.半强有效市场D.弱有效市场正确答案：C半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息。 完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的( )A.横向关系制约B.纵向关

11、系制约C.健全性规范D.独立性规范正确答案：A解析：就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明;从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。 基金整个运作过程中，起核心作用的是( )。A. 基金份额持有人B. 基金托管人C. 基金管理人D. 基金管理人和基金托管人答案：C解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人

12、或基金管理人选定的其他服务机构承担。 开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。A 0.1B 0.25C 0.3D 0.5参考答案：B解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。 有限合伙型股权投资基金的有限合伙人的出资形式不包括( )。A、实务B、知识产权C、土地使用权D、劳务正确答案:D答案解析：本题考查股权投资基金的设立流程。有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资，但有限合伙人不得以劳务出资。2022基金从业考试真题及答案5篇 第5篇 资本证券是指与（）有关的活动而产

13、生的证券。A.商业投资B.金融投资C.房地产投资D.项目投资正确答案：B 下列不属于股权投资基金投资后项目监控管理指标的是( )。A、公司战略与业务定位B、产品市场前景和竞争状况C、股东关系与公司治理D、危机事件与处理情况正确答案：B答案解析：本题考查投资后项目监控。股权投资基金投资后项目监控管理指标主要包括公司战略与业务定位、经营风险控制情况、股东关系与公司治理、髙级管理人员尽职与异动情况、重大经营管理问题、危机事件处理情况等。选项B属于市场信息追踪指标。 下列关于可以现金替代的说法错误的是（ ）。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格（1+现金替代溢价比例）B.现金替代溢价

14、又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买人价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响正确答案：DD解析现金替代相关内容：替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)。现金替代溢价又被称为“现金替代保证”。收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异。 基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）元人民币。A.1亿B.2亿C.5亿D.10亿正确答案：B基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。 下列关于现金流量表的说法中，错误的是( )。A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形B.现金流量表是以权责发生制为基础编制的C.现金流量表是以收付实现制为基础编制的D.现金流量表也叫账务状况变动表正确答案：B 在向投资者推介私募基金之前，募集机构对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估,评估结果有效期最长不得超过( )年。A、2B、1C、3D、5正确答案：C解析：根据私募投资基金募集行为管理办法投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。