21年基金从业考试试题及答案5辑.docx

《21年基金从业考试试题及答案5辑.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《21年基金从业考试试题及答案5辑.docx（13页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、21年基金从业考试试题及答案5辑21年基金从业考试试题及答案5辑 第1辑 基金业协会根据私募基金管理人所管理的基金类型设立相关专业委员会，实施( )的自律管理。A、统一B、严格C、差别化D、宽松正确答案：C解析：基金业协会根据私募基金管理人所管理的基金类型设立相关专业委员会，实施差别化的自 律管理。 基金注册登记机构的主要职责包括()。.建立并管理投资者基金份额账户.负责基金份额登记，确认基金交易.发放红利.建立并保管基金投资者名册A.、B.、C.、D.、答案：D解析：基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4

2、)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。 办理基金份额登记业务的机构应保证登记数据的( )。、真实、完整、准确、有效A:、B:、C:、D:、答案：A解析：根据基金业务外包服务指引(试行)第十三条，办理基金份额登记业务的机构应保证登记数据的真实、准确和完整，可开立注册登记账户，用于基金投资人认(申)购资金、赎回资金和分红资金的归集、存放与交收，并设置有效机制，切实保障投资人资金安全。 下列关于股票的参与性，说法错误的是（ ）。A.股票持有人有权参与公司重大决策B.股东参与公司重大决策的权利大小取决于其在公司职位权力的高低C.股票持有人通过选举公司董事来实现其参与

3、权D.股票持有人有权出席股东大会正确答案：B参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，通过选举公司董事来实现其参与权。不过，股东参与公司重大决策的权利大小取决于其持有股票数额的多少，如果某股东持有的股票数额达到决策所需的有效多数时，就能实质性地影响公司的经营方针。 （ ）主要为市场的发行人、投资人等各类参与主体提供国债、金融债券、企业债券和其他固定收益证券的发行、登记、托管、交易结算、信息发布等服务。A.中央结算公司B.上海清算所C.全国银行间同业拆借中心D.中国人民银行正确答案：AB项，上海清算所主要是为银行间市场提供以中央对手净额清算为

4、主的直接和间接的本、外币清算服务；C项，全国银行间同业拆借中心主要为市场的投资者提供报价平台，为其交易提供电子成交登记服务，对通过交易系统开展的债券交易活动进行监测；D项，中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能。21年基金从业考试试题及答案5辑 第2辑 下列属于营运效率比率的是（ ）。A.资产负债率B.流动比率C.速动比率D.存货周转率正确答案：D(P146)A、B、C三项均属于偿债能力比率。 下列关于基金业行业自律组织监管，说法错误的是（ ）。A.是对政府监管的有益补充B.自律组织对市场运作和行为的了解深入，专业水平高C.对市场变化的反应比政府机构慢且不够灵活D.自律组织可以要求其管理对

5、象除遵循政府法规之外，还要遵守一定的道德规范正确答案：CC项，由于自律组织对市场运作和行为的了解更为深人，专业水平更高，可能对市场变化的反应比政府机构更快、更灵活。 在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。A.投资决策B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称正确答案：D(JP173)在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。 资本资产定价模型解决的问题是( )。A、风险资产的定价问题B、资本市场的融资问题C、投资者的行为选择问题D、风险资产的风险大小问题答案：A解析：本题考查资本资产定价模型。资本资产定价模型研究最终

6、证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。 关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（ ）。A.基金合同期限为5年以上B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D.基金份额持有人不少于1000人正确答案：C封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。C项为基金合同生效的条件之一。21年基金从业考试试题及答案5辑 第3辑 关于股权投资母基金的运作模式、特点和作用，下列描述错误的是( )。A

7、、分散风险：股权投资母基金通常投资于多只股权投资基金，投资者可以有效地实现风险分散B、直接投资：股权投资母基金直接进行股权投资，对其投资的股权投资基金的每个项目都进行跟投C、投资机会：基于股权投资母基金的专业、资源等优势，对于优秀的股权投资基金具有更好的投资机会D、专业管理：股权投资母基金管理人通常拥有全面的股权投资知识、人脉和资源，能更好地作出投资决策参考答案B解析：本题考查股权投资母基金的运作模式、特点和作用。直接投资，是指母基金直接进行股权投资。在实际操作中，母基金通常和其所投资的股权投资基金联合投资，母基金往往扮演被动角色，让股权投资基金来管理这项投资。 以下哪些内容是基金宣传推介材料

8、中禁止的( )。A.经相关机构认定的公司描述性词语B.登记过去10年的投资业绩C.“安心享受财富增长”D.基金分红公告参考答案：C 对于一个含有多种资产的更大的投资组合来说，使用( )评估投资组合的风险更合适。A.标准差 B.系统风险 C.决定系数 D.单位风险回报率答案：B 房地产投资基金是从事房地产的( )和营销获取收入的集合投资制度。.开发.管理.经营.收购A、.B、.C、.D、.正确答案：D ( )不得成为普通合伙人。.国有独资公司.国有企业.上市公司.公益性的事业单位、社会团体A. 、B.、C. 、D.、正确答案：D21年基金从业考试试题及答案5辑 第4辑 保本基金提供的保证类型一般

9、不包括()。A、本金保证B、风险保证C、红利保证D、收益保证参考答案：B解析：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。 在债券到期前的特定时段有权以事先约定的价格将债券回售给发行人的是（ ）。A.可交换债券B.可转换公司债券C.可回售债券D.可赎回债券正确答案：C可回售债券为债券持有者提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格将债券回售给发行人的权力，约定的价格称为回售价格。 参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是()。A.投资者教育是对市场参与者监管的替代B.投资者教育没有固定形式C.不存在广泛适用的投资者教育计划D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

10、A ( )是基金管理公司根据当日的证券市场上各种金融产品的收市价计算出来的。A、已知价B、未知价C、已知价或未知价D、两者均可答案：B ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过( )个月。A.1B.3C.5D.7答案：B21年基金从业考试试题及答案5辑 第5辑 依据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近( )没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。A.两年B.五年C.一年D.三年正确答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法第17条规定，私募基金管理人的高级管理人员应

11、当诚实守信，最近三年没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。故本题选D选项。 目前常用的风险价值模型技术不包括（ ）。A.参数法B.历史模拟法C.蒙特卡洛法D.算术平均法正确答案：D目前常用的风险价值模型技术主要有三种：参数法、历史模拟法和蒙特卡洛法。 创业投资可以更有效地应对创业企业特别是中小科技企业( )等特征。A.信息不对称、不确定性高B.资产结构以无形资产为主C.融资需求呈现阶段性D.以上都对正确答案：D解析：研究表明，创业投资可以更有效地应对创业企业特别是中小科技企业信息不对称、不确定性高、资产结构以无形资产为主、融资需求呈现阶段性等特征。故本题选D选项。 下列不属于欺诈客

12、户的是（ ）。 I基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺A.I、B.、C.、D.I、正确答案：A(P117)在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。 以下选项中不属于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约的区别的是（）。A.交易场所B.信用风险C.执行方式D.投资方式正确答案：D