21年基金从业考试题目下载8卷.docx

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1、21年基金从业考试题目下载8卷21年基金从业考试题目下载8卷 第1卷 银行间债券市场的债券结算指令处理方式不包括（ ）。A.净额结算批量处理交收B.全额结算批量处理交收C.净额结算实时处理交收D.全额结算实时处理交收正确答案：C 基金的市场功能是证券投资基金具有稳定市场的功能。（）答案：错误 募集机构应当妥善保存投资者及其他与基金募集业务相关的记录资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年A.5B.8C.3D.10参考答案：D ( )的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。A.证券投资基金法B.开放式证券投资基金试点方法C.证券投资基金管理暂行办法D.合格境内机构投资者境外证券投

2、资管理暂行办法答案：A解析：证券投资基金法的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国证券投资基金业走上了一个更快的发展轨道。 在向投资者推介股权投资基金之前，募集机构应对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者的评估结果有效期最长不得超过( )年。A.3B.10C.1D.5答案：A 股权投资基金作为卖方通过并购退出的流程包括( )。.尽职调查阶段.价值评估阶段.签订合约阶段.协商履约阶段A、B、C、D、A本题考查并购退出的流程和方法。当股权投资基金通过并购的方式退出被投资企业时，股权投资基金作为卖方参与交易。从卖方(被出售企业、出售方)的角度来看，并购的流程主要包括

3、以下几个步骤：前期准备阶段、尽职调查阶段、价值评估阶段、协商履约阶段。 （）年，我国资产证券化开始试点，（）年进入扩大试点阶段。A.2022；2022B.2022；2022C.2022；2022D.2022；2022正确答案：C2022年，我国资产证券化开始试点，2022年进入扩大试点阶段。21年基金从业考试题目下载8卷 第2卷 目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于( )。A、普及金融市场知识B、宣传证券市场知识C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规D、普及金融市场知识和宣传金融市场知识答案：C解析：本题考查投资者教育的内容。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略

4、时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。 对于股权投资基金的估值，国内外最为普遍使用的方法主要有( )。.成本法.市场法.收入法.重置成本法A.、B.、C.、D.I、正确答案：D 基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理的事项不包括( )。A、执业注册B、后续培训C、执业年检D、违规处罚答案：D解析：本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。违规处罚不属于统一办理的事项。 下列关于证券交易所的说法错误的是（）。A.证券交易所是为证券集中交易提

5、供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，证券交易所的设立和解散，由国务院决定B.证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种C.我国上交所和深交所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会D.证券交易所设总经理，负责日常事务，由国务院任免正确答案：D 对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等需要( )投票表决通过。A.监事B.股东C.执行董事D.独立董事正确答案：B解析：对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等需要股东投票表决通过。 期货从业人员在向投资者提供服务前，不用了解投资者的（ ）。A.财务状况

6、B.投资经验C.投资目标D.专业技能正确答案：D期货从业人员执业行为准则(修订)第十九条，从业人员在向投资者提供服务前，应当了解投资者的财务状况、投资经验及投资目标，并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险，不得向投资者做出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或保证。故本题答案为D。 私募股权投资基金在确认投资企业无法保证预期的回报，成长太慢或不能安全运行甚至亏损，为及时止损往往选择( )A、并构退出B、清算退出C、IPO上市退出D、二次出售正确答案：B解析：当投资无法满足预期，私募基金会选择清算退出的方式，保护本金安全，因此在此种背景下一般选择

7、清算退出。21年基金从业考试题目下载8卷 第3卷 买断式回购属于()的交易品种。A.银行间债券市场B.商业银行柜台市场C.外汇交易市场D.交易所债券市场正确答案：D买断式回购属于交易所债券市场的交易品种。 证券投资基金的营销渠道有( )和代销两类渠道。A.直销B.分销C.银行D.保险公司答案：A 下列关于盯市制度的说法，错误的是( )。A、盯市的作用在于使期货合约每天得到结算B、经盯市后会员的账户余额降至维持保证金水平以下，可以不立即追加保证金C、盯市制度使得期货交易中违约的现象变得非常少见D、盯市是为了避免因发生违约而导致另一方当事人蒙受巨大损失而设计的答案：B解析： 本题考查盯市制度。经盯

8、市后某会员的账户余额降至维持保证金水平以下，他必须立即追加保证金;反之，在盈利的情况下会员公司则可随时提取超额部分。 ()是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监管D.基金机构内控正确答案：B相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而讲，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )内做出注册或者不予注册的决定。A.7日B.15日C.3个月D.6个月答案：D 假设8月22日股票市场上现货沪深300指数点位1224.1点，A股市场的分红股息率在2.6%左右，融资(贷款)年

9、利率r=6%，期货合约双边手续费为0.2个指数点，市场冲击成本为0.2个指数点，股票交易双边手续费以及市场冲击成本为1%，市场投资人要求的回报率与市场融资利差为1%，那么10月22日到期交割的股指期货10月合约的无套利区间为( )。A.1216.36，1245.72B.1216.56，1245.52C.1216.16，1245.92D.1216.76，1246.12正确答案：A 假设某投资者在2022年12月31日买入1股A公司股票，价格为100元。2022年12月31日，A公司发放4元分红，同时其股价为106元。那么在该区间内，持有区间收益率为( )。A.3%B.5%C.10%D.11%正确

10、答案：C解析：持有区间收益率=资产回报率+收入回报率=6/100+4/100=10%。21年基金从业考试题目下载8卷 第4卷 ()负责贯彻执行合规政策。A.各业务部门B.合规与风险控制部C.公司经理层D.公司管理层正确答案：C解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。 私募基金管理人承诺按照格尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不对基金活动的( )和( )作出承诺。A、风险性、最低收益B、盈利性、最高收益C、盈利性、最低收益D、风险性、最高收益正确答案：C解析：私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原

11、则管理运用基金财产，不对基金活动的盈利性和最低收益作出承诺。 期货合约交易价格的涨跌停板，一般是以合约()交易日的结算价为基准确定的。A.当天B.上一个C.下一个D.次日正确答案：B每日价格最大波动限制，也称为每日涨跌停板制度。涨跌停板一般是以合约上一交易日的结算价为基准确定的。 根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内。指私募基金管理人内控要素的( )A、控制活动B、内部监督C、风险评估D、信息与沟通正确答案：A解析：控制活动即根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内。 制定投资政策说明书的好处体现在( )。.能够帮助投资者制定切合实际的投资目

12、标.有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略，避免双方之间的误解.有助于合理评估投资管理人的投资业绩.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人A、B、C、D、答案：D解析：本题考查投资政策说明书的制定。制定投资政策说明书的好处体现在多个方面。首先，能够帮助投资者制定切合实际的投资目标;其次，能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人，有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略，避免双方之间的误解;最后，有助于合理评估投资管理人的投资业绩。 交易过程中的显性成本不包括( )。A、佣金B、过户费C、印花税D、机会成本答案：D解析：本题考查显性

13、成本。显性成本包括佣金、印花税和过户费等。 ( )是指保持资产组合中各类资产的固定比例。A、买入并持有战略B、恒定混合策略C、动态资产配置D、投资组合保险策略正确答案：B解析：恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定。也就是说，在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置应当进行相应的调整，以保持各类资产的投资比例不变。21年基金从业考试题目下载8卷 第5卷 根据基金的资金来源，可以将基金分为()。A.在岸基金、离岸基金和国际基金B.股票型基金和债券型基金C.主动基金与被动基金D.契约型基金与公司型基金正确答案：A根据基金的资金来源和用途不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

14、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.价格预期B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称正确答案：D在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。 根据中央国债登记结算公司有关债券账户管理规定，QFII、RQFII可以在银行间债券市场参与交易，但只能申请成为丙类结算成员，在债券结算时需委托甲类结算成员办理。此处体现的交易制度是()A、做市商制度B、结算参与人制度C、公开市场一级交易商制度D、结算代理制度答案：B 个人退休账户和104(K)几户的收入都可以享受缓税待遇，政府不对账户得到的红得、利息和资本利得征税，只有个人退休时从账户提款时才需缴纳所得税。（）答案：正确 A证券公司营业部理财经

15、理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“X X基金公司的债券型基金产品红利来一号，预期年化收益率6，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（ ）。A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理正确答案：A证券投资基金销售管理办法规定，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外，基金宣传推

16、介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。 ()是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德B.道德C.职业道德教育D.职业道德修养答案：C解析：职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。 世界上最早、最有影响的股价指数是( )。A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融时报指数C、日经指

17、数D、纳斯达克指数正确答案:A解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在华尔街日报上公布。21年基金从业考试题目下载8卷 第6卷 关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是()。A.可以根据申购金额不同分段设置费率B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率B 基金交易应实行集中交易制度，基金经理能够直接向交易员下达投资指令或直接进行交易。A.正确B.错误正确答案：B解析为了将投资管理职能与交易执行职能相分

18、离，基金经理不得直接向交易员下达投资 以下不属于基金宣传推介材料的是( )A.基金的海报B.基金的代理销售协议C.基金公司的公开出版资料D.基金的宣传单答案：B 当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：BB解析依据证券投资基金法的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人当就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。 目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股

19、票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )(基金上市首日除外)。A、10%B、15%C、20%D、5%答案：A解析： 本题考查封闭式基金的上市与交易。目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%(基金上市首日除外)。 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.及时性原则D.客观性原则正确答案：D客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。 为减少基金投资人的负担，基金

20、销售人员可以主动为投资人填写风险承受能力问卷。此题为判断题(对，错)。正确答案：考4;见销售基础教材P19421年基金从业考试题目下载8卷 第7卷 下列关于证券交易所的描述，错误的是()。A.证券交易所属于基金自律组织B.证券交易所以营利为目的C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责正确答案：B我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 某基金的业绩比较基准为中证全债指数，则以下关于该基金的表述错误的是( )。A

21、、 债券投资比例不受约束B、 属于债券型基金C、 组合构建需要考虑流动性和杠杆率D、 组合构建需要考虑信用结构、期限结构、组合久期答案：A解析：由题意描述可知该基金属于债券型基金，故其债券投资比例应符合债券型基金的要求，A错误。 基金份额的发售由()负责办理。A.基金销售机构B.基金管理人C.基金注册登记机构D.基金托管人正确答案：B基金份额的发售由基金管理人负责办理。 关于公司型基金的企业所得税与个人所得税，以下说法不正确的是( )。A.从符合条件的境内被投企业取得的股息红利所得，无需缴纳企业所得税B.股权转让所得，按照基金企业的所得税税率缴纳企业所得税C.公司型基金的投资者，以股息红利形式

22、获得分配时，不需再缴纳所得税D.自然人投资者需就分配缴纳股息红利所得税并由基金代扣代缴，因而不需承担双重征税(公司所得税与个人所得税)正确答案：D解析：在基金层面，根据税法的相关规定，公司型基金从符合条件的境内被投企业取得的股息红利所得，无需缴纳企业所得税;股权转让所得，按照基金企业的所得税税率，缴纳企业所得税。公司型基金的投资者作为公司股东从公司型基金获得的分配是公司税后利润的分配，因此对于公司型投资者来说，以股息红利形式获得分配时，根据现行税法的相关规定，不需再缴纳所得税，故不存在双重征税;自然人投资者需就分配缴纳股息红利所得税并由基金代扣代缴，因而需承担双重征税(公司所得税与个人所得税)

23、。考点：公司型基金的税负分析 主要对了解目标企业主要财产及其所有权归属、企业对外投资及担保的情况是尽职调查的( )。A、人事调查B、法律调查C、财务调查D、业务调查正确答案：B解析：了解所有权归属、企业对外担保等信息属于尽职调查的法律调查。 投资基金国际化的原因不包括()A.经济全球化B.证券市场国际化C.投资基金自身所具有的较强渗透力D.政府主导基金国际化进程答案：D 基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循的原则不包括( )。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.公正性原则D.及时性原则答案：C解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：投资人利益优先原则。全

24、面性原则。客观性原则。及时性原则。21年基金从业考试题目下载8卷 第8卷 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.7B.20C.30D.60正确答案：C解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法错误的是（）。A.资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”B.管理公司的起始资本不能低于125万欧元C.管理资产超过25亿欧元时，管理公司资本应增加

25、相当于管理资产002%的资本D.以上都正确正确答案：DUCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求包括：管理公司的起始资本不能低于125万欧元；管理资产超过25亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产002%的资本；资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”。 以下那（）不属于技术分析的三项假定。A.市场行为涵盖一切信息B.技术分析的另一条准则是股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动C.历史会重演D.股票价格具有预测性正确答案：D 资本资产定价模型基本假定条件中，( )意味着每个投资者都是价格接受者。A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

26、B.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产C.不存在交易费用及税金D.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的答案：D考点：资产配置。解析：资本资产定价模型是建立在一系列简化的假定条件基础上的。这些假定条件的核心是投资者同质化，同质化的假定使得理论分析大为简化。这些假定条件包括：(1) 市场上存在大量投资者， 每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的。这一假定意味着每个投资者都不能对市场定价造成显著影响，他们都是价格接受者。(2)所有投资者的投资期限都是相同的， 并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整。(3)投资者的投资范围仅

27、限于公开市场上可以交易的资产，如股票、债券、无风险借贷安排等。这一假定排除了非流动性资产， 如人力资本、私有企业、政府资产等。 此外，假定投资者可以按固定的无风险利率任意地借入或贷出资金。(4)不存在交易费用及税金。 现实中的金融交易都会涉及交易佣金以及税收负担。 不同的交易者可能具有不同的税收负担。交易佣金可能也会在不同投资者之间存在差异。这些因素都会直接影响投资者的对投资资产的选择。(5)所有投资者都是理性的。他们都极力避免投资风险，都以方差来度量投资风险。这意味着他们都以马可维茨的投资模型来做投资决策。(6)所有投资者都具有同样的信息， 他们对各种资产的预期收益率、 风险及资产间的相关性

28、都具有同样的判断，即对所有资产的收益率所服从的概率分布具有一致的看法。这意味着他们通过马可维茨投资模型得到同样的投资组合策略。这一假定也被称为同质期望假定或同质信念假定。 公司应当自作出减少注册资本决议之日起( )日内通知债权人，并于( )日内在报纸上公告。A、20，10B、20，30C、10，20D、10，30正确答案：D解析：公司应当自作出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。 在下列情况中，投资组合风险分散效果好的是（ ）。A.投资组合内成分证券的方差增加B.投资组合内成分证券的协方差增加C.投资组合内成分证券的期望收益率降低D.投资组合内成分证券的相关程度降低正确答案：D根据均值方差法，投资组合的期望收益越高，或是方差越低，组合的风险分散效果越好。D项，投资组合内成分证券的相关系数值越小，投资组合的方差越小，组合的风险越低。 下列选项中不属于隐性成本的是（）。A.机会成本B.买卖价差C.市场冲击D.印花税正确答案：D除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等，往往容易被忽视。