2022基金从业考试真题5卷.docx

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1、2022基金从业考试真题5卷2022基金从业考试真题5卷 第1卷 下面说法正确的是（）。A.债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B.债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让C.债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让D.债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让正确答案：B 以下关于封闭式基金及其上市交易的表述，不正确的是（）。A.基金份额持有人在一定时间后才能申请赎回B.基金合同期限在5年以上C.募集金额不低于2亿人民币D.基金份额持有人不少于1000人正确答案：A封闭式基金份额持有人不得申请赎回。 基金公司管理层可以下设

2、专门委员会，对重大专业事项进行集体决策。专门委员会一般不包括()。A.基金份额持有人工作委员会B.专户投资决策委员会C.公募基金投资决策委员会D.风险控制委员会正确答案：A基金份额持有人工作委员会与管理层无关。 基金份额的登记、确认是()的职责之一。A.注册登记机构B.中央结算公司C.销售机构D.基金托管人正确答案：A 根据公司法的规定，公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起( )内不得转让。A、五年B、一年C、两年D、六个月正确答案：B解析：根据公司法的规定，公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。 根据证券投资基金法

3、的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括（ ）。 I因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的 个人所负债务数额较大，到期未清偿的 法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员A.I、B.、C.I、D.、正确答案：C(P86)依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法

4、被吊销营业执照，负有个有责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的；个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。2022基金从业考试真题5卷 第2卷 下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是()。A、基金代销机构B、基金托管人C、基金管理人D、投资人正确答案

5、：A答案解析：在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 基金份额持有人在开放式基金的利润分配过程中为作出分配方式选择的，基金管理人将其分配方式默认为分红再投资转换为基金份额。此题为判断题(对，错)。正确答案： 对基金托管人的资格核准由中国证监会全权负责。判断对错正确答案：错误 ()是用来衡量企业长期偿债能力的指标。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率答案：B解析：与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企业的长期负债与企业的资本结构及使用的财

6、务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。 下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是()。A.币种不同B.申购和赎回登记不同C.申购与赎回渠道不同D.拒绝或暂停申购的情形不同正确答案：CQDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为：币种不同;申购和赎回登记不同;拒绝或暂停申购的情形不同。 金融工程包括新型金融工具与金融工序的设计、开发并为金融问题提供创造性的解决办法。该定义强调了金融工具的()。A.高风险性B.收益性C.重要性D.多样性答案：C解析：为金融问题提供创造性的解决办法，所以是重要性。2022基金从业考试真题5卷 第3卷 对系统运行数据中涉及基金

7、投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存( )。A.15年B.5年C.3年D.10年答案：A 对于基金客户的档案数据，应当()。A、逐日备份并本地妥善存放B、逐日备份并异地妥善存放C、逐月备份并异地妥善存放D、实时备份并本地妥善存放正确答案：B解析：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。 已分配收益倍数=1表示( )。A、成本已经收回B、投资者获得超额收益C、还没有收回所有成本D、没有任何分红正确答案：A解析：DPl等于1是损益平衡点，代表成本已经收回。 一般认为，世界上第一只开放式投资基金是( )。A.苏格兰美国投资信托B.马萨诸塞投资信托基金C.海外及殖民地政认信

8、托D.马萨诸塞金融服务公司正确答案：B解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。 下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离正确答案：B 是用来衡量投资回报的风险水平。A.标准差B.均值C.中位数D.众数正确答案：A2022基金从业考试真题5卷 第4卷 中中国目前条件下，每一投资基金单位为( )。A：100元B：1元C：0、1元D： 0、01元E：

9、10元答案：B 股权投资母基金是以( )为主要投资对象的基金。A、创业投资基金B、共同基金C、对冲基金D、股权投资基金参考答案D解析：本题考查股权投资母基金。股权投资母基金(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金。 证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务( )。A.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理B.只能由销售机构办理C.只能由基金管理人办理D.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理答案：D解析：开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理，所以D正确。 重组上市一般路径有( )、上市公司以非公开发行方式直接向收

10、购方发行股份购买其资产、非上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得上市公司控制权、非上市公司直接在一级市场购买、上市公司在一级市场购买资产A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：重组上市一般有两条路径：一是上市公司以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产，从而达到重组上市的目的。二是非上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得上市公司控制权。 下列关于货银对付原则说法错误的是( )。A、货银对付原则又称款券两讫原则B、货银对付原则不可以规避交收违约风险C、目前，货银对付已经成为各国证券市场普遍遵循的原则D、货银对付原则是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金答案

11、：B解析：本题考查货银对付原则。货银对付通过实现资金和证券的同时划转，可以有效规避结算参与人交收违约带来的风险。 经纪人的利润来源主要是（ ）。A.买卖价差B.手续费C.投资收入D.佣金正确答案：D经纪人是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人。经纪人的利润来源主要是佣金。2022基金从业考试真题5卷 第5卷 基金契约涉及( )。A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人答案：B C D 利润表的基本结构是（ ）。A.收入减去成本等于利润B.收入减去费用等于利润C.收入加上费用减去成本等于利润D.收入减去成本和费用等于利润正确答案：D(P139)利润表的基本结构是收入减去成本和费

12、用等于利润(或盈余)。 督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告()A.理事会及基金业协会B.证券业协会及相关派出机构C.董事会及相关派出机构D.中国证监会及相关派出机构答案：D 根据公开募集证券投资基金运作管理办法规定的基金的分类标准，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为( )。A.再生基金B.基金中基金C.叠加基金D.市场基金答案：B 我国场内股票交易产生过户费，其最终收取机构是()A.证券交易所B.中国证监会C.中国证券登记结算有限公司D.证券结算风险基金答案：C 净利润除以所有者权益等于().A.销售利润率B.净资产收益率C.资产收益率D.总资产收益率答案：B解析：(P147)销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润;资产收益率计算的是每单位资产能带来的利润;净资产收益率也称权益报酬率,强调每单位的所有者权益能够带来的利润.