21年银行岗位模拟冲刺试题集8辑.docx

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1、21年银行岗位模拟冲刺试题集8辑21年银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第1辑 销毁会计档案单位要以正式文件逐级上报()会计主管部门，待批准后方可销毁。A.省分行B.县支行C.市分行D.县支行或市分行均可正确答案：A除美元、港币外,其它外币同一币别同一面额两把以上均可封捆,但须由同一人清点盖章,以明确责任。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确个人外汇买卖的主要风险:()。A.信用风险B.国家风险C.汇率风险D.交易风险E.操作风险参考答案：C 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括( )A.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的

2、身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限正确答案：ABCD 信贷作业监督包括( )、合同监督和资金支付监督。A.贷后管理监督B.贷前审查监督C.贷前调查监督D.贷前条件落实监督正确答案：D 速动比率是衡量企业短期偿债能力的指标，一般认为2：1比较适中。此题为判断题(对，错)。正确答案： 对于金融机构发现假币不予收缴的行为，尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。其中，涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，处以1000元以下的罚款。此题为判断题(对，错)。正确答案： 中华人民共和国担保法所称不动产是指( )A.土地B

3、.房屋C.林木D.地上定着物正确答案：ABCD 各级机构领取临柜业务印章均实行“双人签收/领取”制度。参考答案：()21年银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第2辑我社个人大额支付汇款1万元5万元的收费标准是()A、5元B、10元C、15元D、20元参考答案：C 监事任期每届（ ）年，任期届满，连选可以连任。外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过六年。A.1B.2C.3D.6正确答案：C金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向中国人民银行备案。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金

4、融机构现金100万元以上（含100万元）的案件，诈骗银行业金融机构或其他涉案金额100万元以上（含100万元）的案件。此题为判断题(对，错)。正确答案：对金融企业市场退出制定严格的审慎性监管标准的目的是:及时处置问题严重的高风险,避免造成系统性金融风险,保持社会经济的稳定。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 查询、冻结、扣划单位、个人存款均有权的执法机关是()A.公安机关B.海关C.审计机关D.税务机关E.人民检查院F.人民法院本题答案：B, C, F金燕卡卡号()为发卡机构开卡顺序号。A.前7位B.后7位C.11-17位D.中间7位正确答案：C()表明企业在某一特定日期所拥有或控制的

5、经济资源、所承担的现有义务和所有者对净资产的要求权。A.资产负债表B.现金流量表C.所有者权益变动表D.利润表参考答案：A专职守护、押运人员理论和实弹射击考核不合格的所在单位应当停止其执行武装守护、押运任务,收回其持枪证件。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确21年银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第3辑员工之间严禁转让计算机信息系统的用户名或权限卡,员工离岗后()。A.应当及时更换密码和密码信息B.应当锁定屏幕或退出画面C.在空间与人员上的分离D.应当申请更换电脑参考答案：A下列选项中不是贷款损失准备金的计提原则的是:()。A.审慎性会计原则B.及时性原则指C.充足性原则D.连续性原则参考答

6、案：D 电子验印系统适用于全国支票影像交换系统进行印鉴核验的中国农业银行各级管理机构和营业机构。参考答案：( ) 商业银行贷款, 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五.此题为判断题(对，错)。正确答案：金融机构在收缴假币过程中百以下()情形的,应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张(枚)以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的D、被收缴人不配合金融机构收缴行为的E、中国人民银行规定的其他情形参考答案：ABCDE 按实物形态分类，下述具体类别中

7、()属于固定资产。A、出纳机具B、安全防卫设施C、办公机具器具D、其他固定资产本题答案：A, B, C, D金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。()此题为判断题(对，错)。答案：错我国的反洗钱行政主管部门是()。A.财政部B.银监会C.证监会D.中国人民银行答案：D我行理财产品销售的渠道有()A、柜台B、网上银行C、手机银行D、微信银行参考答案：ABCD21年银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第4辑现金调拨业务包括()。A、柜员向“99999钱箱”领取或缴存现金B、柜员之间的往入、往出C、系统内现金调拨D、人民银行之间现金调拨参考

8、答案：ABCD商业银行可要求集团客户聘请独立的具有公证效应的第三方出具资料真实性证明。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 在审计报告正式提交之前，审计项目小组应当与被审计单位及其相关人员进行及时、充分的沟通。判断对错此题为判断题(对，错)。正确答案：对 投融资财务顾问业务是我行针对客户的特定投融资需求，为客户在寻找投资目标、融资方案设计与策划等方面提供个性化服务的专项财务顾问服务()。本题答案：对 不同面额美元上安全线位置不同，而且安全线上有缩微文字和紫外荧光防伪特征。此题为判断题(对，错)。正确答案： 会计核算的质量标准是什么?正确答案：信用社的会计核算质量，要求达到“五无”“六相符

9、”。“五无”是指账务无积压、结算无事故、计息无差错、记账无串户、存款无透支。“六相符”是指会计核算要达到账账、账款、账据、账实、账表、内外账务全部相符。 错账处理必须填制相关记账凭证，经运营主管审批授权后，方可作错账调账处理。参考答案：() 在内控合规管理信息系统中，临时违规点仅限于该识别人员使用。()此题为判断题(对，错)。正确答案：由于银行从业人员能力.操守.失误等操作上的人为因素,使操作风险对信用风险.市场风险产生一定的影响。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确21年银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第5辑 我行所有营业机构均可签发银行汇票。此题为判断题(对，错)。正确答案： 金融机构反

10、洗钱法“一个规定，两个办法”在( )正式实施A.200年3月1日B.2022年7月1日C.2022年2月1日D.2022年4月1日正确答案：A 对公业务风险管理是指商业银行就对公业务的风险进行识别、计量、监测及控制的过程，包括风险管理战略、目标、政策及专项风险控制制度和安排。()本题答案：对 以下关于风险评估的监管措施表述正确的是?A.非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估B.法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则C.法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估D.金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行参考答案：B 在反洗钱环节出现以下哪几种情形,应对客户进行重新识别()A、

11、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户的行业或交易情况出现异常的C、客户姓名或者名称与国务院有关部门，机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的答案：ABCD 信用风险缓释是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。信用风险缓释应遵循以下原则：A.合法性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.一致性原则E.独立性原则正确答案：ABCDE 浮动利率是指在同一周期内遇利率变动仍按原利率计息，利率保持

12、不变，其下一个周期的利率按上周期期满日前最新公布的利率执行。浮动利率主要用于外币贷款和人民币中、长期、短期贷款。()本题答案：错 财富在手卡押金未退还或未没收时,不能解除签约。判断对错参考答案：()2022年6月21日发布的金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法由中国人民银行会同()部门发布的A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员D.国家外汇管理局答案：ABC21年银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第6辑 特殊残缺污损人民币是指票面因（）等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张碳化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。A.火灾

13、B.虫蛀C.鼠咬D.霉烂正确答案：ABCD 大堂经理在分流客户时应注意的有( )A.定点站位，关注到进入网点的每一位客户B.新客户直接引导至VTM办理开卡业务，提升业务办理速度C.根据客户办理业务类型，分流客户至自助交易与预处理区， 提高设备使用率及业务分流率D.指导客户填单，做好业务预处理工作正确答案：A我国当前的反洗钱监管的主要手段包括哪些手段?答案：现场检查、非现场监管、举报制度、对违法行为的行政处罚等。 残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，持有人可凭认定证明到县级以上金融机构申请鉴定。此题为判断题(对，错)。正确答案：单一客户最高综合授信额核定时需对客户进行非财务分

14、析,包括但不限于()行业风险、经营中出现的重大变化以及与农商行业务往来情况等内容。A.管理者风险B.产品风险C.生产风险D.区域风险参考答案：ABC信托合同有效期限内,收益人可以根据信托文件规定转让其享有的信托受益权。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对办理外币理财业务需要哪些凭证?()A、个人外币理财产品协议书B、风险揭示书C、客户风险承受能力评估报告D、外币理财产品客户权益须知参考答案：ABCD 下列属于后台柜员主要职责的是( )A.按季计提营业税金及附加;B.根据济南市中级人民法院出具的存款扣划通知书扣划N公司存款50万元;C.为H公司开立单位银行结算账户;D.办理张三储蓄存单500

15、0元挂失补发业务。正确答案：A挂失状态的卡能通过支付宝卡通功能支付、退货或提现。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误21年银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第7辑金融机构应当如何划分客户或账户风险等级?答案：按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。以下不是我行“稳得利”理财产品目标客户群的是()A、资金实力较强的客户B、投资风险偏好相对激进的中高端客户C、投资风险偏好相对保守的中高端客户D、资金实力较强的中高端客户参考答案：B 中银进取系列公募产品的发行频率为暂定每月面向辖内所有分行发售()期本产品。

16、A.1B.2C.3D.4本题答案：B 金融创新的内容包括_的创新、_的创新和_的创新。正确答案：金融业务、金融市场、金融工具反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准40项建议是由()发布的答案：金融行动特别工作组解析：FATF (The Financial Action Task Force,反洗钱金融特别行动组)是一个政府间国际组织，是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1989年在巴黎成立的政府间国际组织，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一,旨在促进关于打击洗钱和恐怖分子筹资活动的国家和国际政策法规。它是一个“政策产生型组织”，

17、旨在进行立法和监管改革。为了达到目的，FATF已经发布了40项建议，希望可以被普遍应用。 客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。()参考答案：错 商业银行应重点支持借款人购买首套中小户型自住住房的贷款需求，但对购买主体结构是否封顶未作要求。（）此题为判断题(对，错)。正确答案： _是代表国家管理金融的政府管理机关。正确答案：中央银行个人贷款尽职免责实施细则规定:对于交接的贷款,移交前未暴露风险的,接收人在原则不超过()内发现风险并采取措施减少了损失的,实施尽职免责。A.1个月B.3个月C.5个月D.6个月参考答案：B21年银行岗位模拟冲刺试题集8辑 第8辑挂失止付是指失票人将丧失票据的情况通知付

18、款人,接受挂失通知的付款人决定暂停支付,以防票据款项被他人取得的一种补救措施。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确票据法规定可以办理挂失止付的票据丧失的,失票人可以依照票据法的规定及时通知付款人或者代理付款人挂失止付。失票人通知票据的付款人或者代理付款人挂失止付时,应当填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应当记载的事项内容包括:()A.票据丧失的时间B.票据丧失的事由C.挂失止付人的名称、营业场所或者住所以及联系方法D.票据种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称参考答案：ABCD 银行业监管机构设置贷款拨备率和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。拨备

19、覆盖率基本标准为:A.100%B.125%C.150%D.175%正确答案：C选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。()A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D.非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易答案：D反洗钱法规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处()罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下参考答案：D 个人住房循环贷款可( )核定最高额度，多次循环使用。A.一次B.多次C.分期D.综合参考答案：A鉴定单位确定鉴定的外币或者硬币是假币,则说法错误的是()A.鉴定单位无需退回收缴单位B.鉴定单位直接予以没收C.收缴单位出具货币真伪鉴定书D.收缴单位依法收缴参考答案：ABC 销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：()。A.违规接受客户全权委托B.私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易C.违规对客户做出盈亏承诺D.与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担本题答案：A, B, C, D 洗钱活动最早是为了清洗走私犯罪收入。此题为判断题(对，错)。正确答案：