2022基金从业每日一练6辑.docx

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1、2022基金从业每日一练6辑2022基金从业每日一练6辑 第1辑 某企业准备发行可转换债券，则以下四种可转换债券中有利于发行企业的要素是（ ）。A.担保条款B.赎回条款C.转股价格向下修正条款D.回售条款正确答案：B 基金管理人应当在基金募集完毕后限定时间内通过( )的产品备案系统进行备案。A.中国期货业协会B.中国证券监督管理委员会C.中国证券登记结算有限公司D.中国证券投资基金业协会答案：D解析：按照现行自律规则的要求，基金管理人应当在基金募集完毕后限定时间内通过中国证券投资基金业协会的产品备案系统进行备案，根据要求如实填报相关基本信息。 主动收益=（）。A.证券组合的真实收益+基准组合的

2、收益B.证券组合的真实收益-基准组合的收益C.证券组合的真实收益基准组合的收益D.证券组合的真实收益基准组合的收益正确答案：B主动收益即相对于基准的超额收益，其计算方法如下：主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益。 基金募集期限一般不超过( )。A.20天B.1个月C.3个月D.6个月参考答案：C解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。 通常将一定数量的货币在两个时点之问的价值差异称为（ ）。A.货币时间差异B.货币时间价值C.货币投资价值D.货币投资差异正确答案：B货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的

3、资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。 根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括( )A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.杠杆基金参考答案：D解析：根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类；股票基金，债券基金，货币市场基金。 利率互换包括基础互换和( )两种形式。A.金融互换B.息票互换C.人民币利率互换D.净额互换参考答案：B 按照执行价格与标的资产市场价格的关系来分类，期权可以分为( )。A、实值期权、平价期权和虚值期权B、认购期权、认沽期权和虚值期权C、看涨期权、看跌期权和平价期权D、实值期权、虚值期权和认沽期权答案：A解析： 本题

4、考查期权合约的类型。按照执行价格与标的资产市场价格的关系来分类，期权可以分为实值期权、平价期权和虚值期权。 浮动利率债券通常是在一个基准利率基础上加上 ( ) 以反映不同债券发行人的信用。A、利率B、基点C、利差D、利息正确答案：C 浮动利率债券通常是在一个基准利率基础上加上利差以反映不同债券发行人的信用。2022基金从业每日一练6辑 第2辑 基金收入主要来源不包括()A.股利收益B.存款利息C.债券利息D.证券买卖差价答案：D 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（ ）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1

5、元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购正确答案：DD解析场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。 自上而下股票投资策略在实际应用中，不包括()。A.通过研究和预测决定经济形势B.转换价值股和成长股的投资比例，追求风格收益C.运用基本面分析深入研究个股的投资价值D.从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益正确答案：C运用基本面分析深入研究个股的投资价值，属于自下而上分析。 当前我国已成为全球第( )大股权投资市场。A.一B.二C.三D.四答案：B解析：经过多年探索，我国的股权投资基

6、金行业获得了长足的发展，市场规模增长迅速。当前，我国已成为全球第二大股权投资市场。 ( )是以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入，要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的证券投资基金A、股票基金B、债券基金C、混合基金D、成长型基金正确答案：D 关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是()。A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B.基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低C.我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费D.股票基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率。正确答案：D考19;见销售基础教材P111 每份封闭式基金单位的实际购买价格是( )。

7、A、1元B、不定C、1.01元D、元答案：C 非交易过户不包括( )。A.捐赠B.继承C.司法强制执行D.转换正确答案：D解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。 常用的技术分析方法不包括（ ）。A.道氏理论B.过滤法则C.止损指令D.行业分析正确答案：D常用的技术分析方法有：道氏理论、过滤法则与止损指令、“相对强度”理论体系、“量价”理论体系。D项属于基本面分析方法。2022基金从业每日一练6辑 第3辑 根据( )可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市

8、场基金和混合基金等。A.法律形式B.投资目标C.运作方式D.投资对象答案：D解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。债券基金主要以债券为投资对象。 假设投资者买入1手上证50股指期货合约，成交价格为3100，随后又买入2手该股期货合约，成交价格为3120，那么当前他的持仓均价为3113.3。( )正确答案：对 关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是( )。A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额

9、转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额答案：C解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持 有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。 基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法中错误的是( )。A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B.宏观经济周期导致的整体行业风险C.火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险正确答案：D解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。 为保证多边净额清

10、算结果的法律效力，一般需要引入()安排。A.货银对付原则B.分级结算原则C.共同对手方制度D.净额清算原则答案：C解析：为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方制度安排。 目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本B.美国C.瑞士D.德国正确答案：B美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。 所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其（ ）。A.本金随通胀水平的高低进行变化，利息不随通胀水平的高低进行变化B.本金不随通胀水平的高低进行变化，利息随通胀水平的高低进行变化C.本金和利

11、息都不随通胀水平的高低进行变化D.本金和利息都随通胀水平的高低进行变化正确答案：D对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其本金随通胀水平的高低进行变化，而利息的计算由于以本金为基准也随通胀水平变化，从而可以避免通胀风险。 关于系统性风险和非系统性风险，以下说法错误的是( )。A.组合化投资可以分散非系统性风险B.政策风险属于系统性风险C.非系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等引起的风险D.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的答案：C解析：非系统性风险又被成为特定风险、异质风险、个体风险等，往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的。系统性因素

12、一般为宏观层面的因素，主要包含政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。 下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（ ）。A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络正确答案：AB项，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；C项，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发；D项，采用陌生拜访法可

13、以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。2022基金从业每日一练6辑 第4辑 （ ）合约是指交易双方在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。A.期权B.远期C.互换D.期货正确答案：B远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买人或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。远期合约是一种非标准化的合约，即远期合约一般不在交易所交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。 关于我国私募股权投资基金发展及监管的主要阶段与年代对应错误的是( )。A.探索与起步阶段(19852022年)B.快速发展阶段(20222022年)C.发

14、展完成阶段(2022年至今)D.统一监管下的制度化发展阶段(2022年一至今)答案：C解析：我国私募股权投资基金从2022年进入统一监管下的制度化发展阶段，故C错误;探索与起步阶段(19852022年);快速发展阶段(20222022年)。 关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，说法错误的是( )。A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、稳定上市公司的股价C、优化金融结构，促进经济增长D、有利于证券市场的稳定和健康发展参考答案B 资本市场线反映了有效投资组合的回报率与以( )表示的风险之间的线性关系。A、 标准差B、 协方差C、 残差D、 方差答案：A解析：资本市场线指出了以标准差来表示的有效

15、投资组合的风险(以标准差来度量)与回报率之间是一种线性关系。 关于货币市场工具，以下表述错误的是()A.货币市场工具在金融市场中发挥着十分重要的功能B.货币市场工具具有较差的流动性和对经济环境的敏感性D.货币市场工具产生于信用活动，交易价格为利率答案：B 根据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括()A.市价指令B.限价指令C.止损指令D.触价指令答案：D解析：根据不同的市场行情，投资者下达的指令包括市价指令和随价指令，其中随价指令又包括限价指令和止损指令。 下列关于衍生工具的说法，错误的是（ ）。A.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权

16、合约、互换合约、结构化金融衍生工具C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约D.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块正确答案：D衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种，远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，也常被称作“基础性衍生模块”。按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。其中独立衍生工具指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换合约等。 根据基金收益分配是否优先满足投资人的出资及一定比例的收益，将分配方式分为( )。.按

17、基金分配.按收益分配.按规模分配.按单一项目分配A、B、C、D、正确答案：D解析：本题考查基金收益分配的方式。根据基金收益分配是否优先满足投资人的出资及一定比例的收益分为两种分配方式：一种是按基金分配，另一种是按单一项目分配。 下列选项中不属于中国金融期货交易所(CFFEX)的监管职责的是( )。A.设计期货合约，安排期货合约上市B.发布市场信息C.监管交割事项D.保证股指期货市场各参与主体执行中国证监会期货保证金安全存管制度正确答案：D2022基金从业每日一练6辑 第5辑 QDII基金不可投资于( )。A、银行存款B、不动产C、公司债券D、远期合约正确答案：B ( )年，加拿大多伦多证券交易

18、所推出世界上第一只ETF。A.1990B.1991C.1992D.1995答案：A解析：1990年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。 期货从业人员应该根据投资者希望了解的相关资料，可自主决定是否给予答复。（ ）A.对B.错正确答案：B期货从业人员执业行为准则(修订)第二十三条，从业人员不得疏怠履行应承担的义务：(一)从业人员应当严格按照有关期货业务规则规定办理相关期货业务；(二)从业人员应当及时告知投资者有关期货业务的情况，对投资者了解交易情况等合理的要求，应当在其职责范围内尽快给予答复；(三)从业人员应当在法律法规及公司制度规定范围内根据客户授权进行期货业务。故本题答案为B。

19、私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律 规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取( )。A、 书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施B、罚款、公开谴责等措施C、书面警示、暂停业务、取消业务资格D、罚款、取消业务资格正确答案：A解析：私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关 法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施 关于ETF认购的描述错误的是( )。A.投资者可以采取场内现金认购的方式认购B.

20、投资者可以采取场外现金认购的方式认购C.投资者可以采取场内证券认购的方式认购D.投资者可以采取场外证券认购的方式认购参考答案：D解析：证券认购的方式只适合于场内认购。 基金管理人内部控制机制的第一层次是员工自律，关于员工自律，下列表述错误的是( )。A.基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性B.基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围，提高员工自律意识C.基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度D.基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律，投资和清算部门必须实施员工自律答案：D 关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是()。A.不同基金账簿记录应当相互独立B.不同基

21、金的名册登记应当独立C.对所管理的基金应当建立核算D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体D 全球另类投资调查咨询报告指出，全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是（）。A.私募股权投资B.大宗商品C.房地产D.对冲基金正确答案：C报告指出，全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是房地产，其次是私募股权投资，再次是大宗商品。 单项选择题资本市场线的斜率代表()。A、无风险收益率B、单位市场风险的风险溢价C、最优组合D、效用等级正确答案：B解析：资本市场线的斜率代表单位市场风险的风险溢价。2022基金从业每日一练6辑 第6辑 在任何市场中，商品的( )始终是最关键也

22、是交易者最关心的因素。A、需求量B、供给量C、交易量D、交易价格答案：D解析：本题考查证券市场的交易机制。在任何市场中，商品的交易价格始终是最关键也是交易者最关心的因素。 收益率曲线的特点包括（ ）。A.长期收益率一般比短期收益率更富有变化性 收益率曲线一般向上倾斜 当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜形状 当利率整体水平较高时，收益率曲线有可能出现倒转的形状B.I、C.I、D.、E.I、正确答案：C(P214)收益率曲线一般具备以下特点：(1)短期收益率一般比长期收益率更富有变化性。(2)收益率曲线一般向上倾斜。(3)当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜(甚至是倒转的)形

23、状。 董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括( )。A.审议批准公司年度合规报告B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项D.审议批准合规管理的基本制度正确答案：B董事会的合规管理职责包括：(1)审议批准合规管理的基本制度;(2)审议批准公司年度合规报告;(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员;(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项;(5)建立与合规负责人的直接沟通机制;(6)评估合规管理的有效性，督促解决合规管理中存在的问题;(7)公司章程规定的其他合规管理

24、职责。 以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、百分之二十B、百分之三十C、百分之四十五D、百分之三十五正确答案：D解析：我国公司法以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之三十五;但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。 夏普指数、特雷诺指数、詹森指数与CAPM之间的关系是（）。A.三种指数均以CAPM模型为基础B.詹森指数不以CAPM为基础C.夏普指数不以CAPM为基础D.特雷诺指数不以CAPM为基础正确答案：A夏普指数、特雷诺指数、詹森指数均是建立在CAPM基础上的。 定额缴付计划的投资风险是由雇主承担的。（）答案：错误 政府引导基金鼓励创业投资基金投资处于( )的企业。A、种子期和起步期B、种子期和成长期C、起步期和成熟期D、成长期和成熟期参考答案A 跟踪误差是指复制性投资组合收益率与( )之间的业绩差异。A.期望收益率 B.行业平均收益率C.上期收益率 D.基准指数收益率答案：D 以下选项中( )不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.有利于保护投资者，防止欺诈答案：D