2022基金从业考试题库精选7辑.docx

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1、2022基金从业考试题库精选7辑2022基金从业考试题库精选7辑 第1辑 当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（ ）。A.成长期B.初创期C.衰退期D.成熟期正确答案：A任何一个行业都要经历一个生命周期：初创期，大量的新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀，公司的垄断利润很高，但风险也较大，公司股价波动也较大；成长期，各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨；成熟期，市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的利润可能达到高峰；衰退期，行业的

2、增长速度低于经济增速，或者萎缩。 从信息披露的制度体系划分，以下属于基金信息披露的规范性文件的有( )。A.基金信息披露管理办法B.招募说明书的内容与格式C.基金净值表现的编制及披露D.证券投资基金法答案：BC 下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件的说法中，有误的是（ ）。A.对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上B.对证券公司而言，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70%C.有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监

3、管机构的立案调查正确答案：DD项，申请QDII资格的机构投资者要求最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。 ()是我国股权投资基金行业的自律机构。A、中国证券业协会B、中国证券监督管理委员会C、中国证券投资基金业协会D、中国银行业监督管理委员会答案：C解析：中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金行业的自律机构。 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括( )。A.有效识别投资者身份B.向投资者提供“投资人权益须知”C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力正确答案：D解析

4、：基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，并注意如下事项：(1)有效识别投资者身份。(2)向投资者提供“投资人权益须知”。(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。2022基金从业考试题库精选7辑 第2辑 证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是( )。A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.对冲基金正确答案：B证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型

5、基金则以美国的投资公司为代表。证券投资基金的法律形式和运作方式 关于证券交易中市场冲击产生的交易成本，以下表述错误的是( )。A.市场冲击可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量B.市场冲击产生的交易成本属于证券市场交易的显性成本C.交易执行时间的延长会导致机会成本的增加D.头寸越大，对市场价格的冲击越明显正确答案：B 关于事后风险指标的特点，以下说法正确的是（）。A.夏普比率是一种典型的事后风险评价指标B.方差是典型的事前指标，不能作为事后风险指标使用C.事后风险指标能够准确的评价投资组合表现，因为不含有运气成分D.事后风险指标通常用来评价一个组合在未来的的表现和风险情况正确答案：A （ ）

6、是指未被开发的可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。A.地产B.写字楼C.酒店D.养老地产正确答案：A地产是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。 下面不属于三大经典风险调整收益衡量方法的是( )。A.标准普尔指数B.詹森指数C.特雷诺指数D.夏普指数参考答案：A解析：熟悉风险调整绩效衡量的方法。 2022基金从业考试题库精选7辑 第3辑 QFII主体资格的认定，应当具备的条件有 ( )。.申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币.申请人有健全的治理

7、结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚A、.B、.C、.D、.正确答案：B 申请合格境外投资者资格，应当具备下列条件：申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件;申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求;申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚;申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系;中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。 证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括( )。A.交易结算B.确定交易价

8、格C.证券登记D.证券存管答案：B解析：证券登记结算机构是为证券交易提供登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人，不包括确定交易价格，B错误。 相比于股票投资组合,债券投资组合构建时需考虑的特有因素包括().期限结构.投资理念.投资策略.组合久期A.、B.、C.、D.I、正确答案：A 股权投资基金的运作流程是其实现( )的全过程。A.基金增值B.资本增值C.资金增值D.以上都不对答案：B解析：股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。 金融衍生工具的价值与合约标的资产紧密相关，这体现了金融衍生工具的（ ）。A.跨期性B.期限性C.联动性D.高风险性正确答案：C联动性指衍生工具的价值与合

9、约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。2022基金从业考试题库精选7辑 第4辑 关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是( )。A.I、B.B.I、C.I、D.、答案C 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的（ ）投资于货币市场工具的为货币市场基金。A.50%B.60%C.80%D.100%正确答案：D(P39)货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。故本题选D。 从设立和审批程序看，设立外商投资创业投资企业，应首先向( )主管部门报送申请，由商务部会商科技部作出批准或不批准的

10、决定，获批准后，再向工商部门申请办理工商注册登记手续。A、省政府经发委B、省级外经贸C、市政府经发委D、市级外经贸正确答案：B解析：从设立和审批程序看，设立外商投资创业投资企业，应首先向省级外经贸主管部门报送申请，由商务部会商科技部作出批准或不批准的决定，获批准后，再向工商部门申请办理工商注册登记手续。 （ ）是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。A.市场风险B.经营风险C.流动性风险D.财务风险正确答案：D(P179180)财务风险，又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产

11、或倒闭。 大多数资信好的公司发行商业票据的方式是( )。A.直接发行B.间接发行C.贴现发行D.溢价发行答案：A考点：货币市场工具。解析：商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种。直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。间接发行指发行主体通过票据承销商将票据间接出售给投资者。和短期政府债券一样，商业票据也采用贴现发行的方式。货币市场利率越高，贴现率越高;发行主体资信越好，贴现率越低。2022基金从业考试题库精选7辑 第5辑 基金份额持有人的权利有()。A、决定基金扩募或者延长基金合同期限B、转让或赎回基金份额C、决定更换基金管理人、基金托管人D、决定调整基

12、金管理人、基金托管人的报酬标准答案：B解析：其他三项都是基金份额持有人大会的职权。 证券交易所总经理由()任免。A.国务院B.国务院证券监督管理机构C.股东大会D.理事会正确答案：B证券交易所总经理由国务院证券监督管理机构任免。 以下对于基金管理公司治理结构的论述，不正确的为( )。A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡B.应实行独立董事制度C.应建立完善的内部监督和控制机制D.应坚持以股东利益最大化答案：D解析：基金管理公司的治理应当以基金份额持有人的利益为优先。选项D说法有误。 （ ）是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还

13、本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。A.市场风险B.经营风险C.流动性风险D.财务风险正确答案：D(P179180)财务风险，又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。 基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起()内解除对其采取的有关措施。A、10日B、5日C、7日D、3日正确答案：D解析：基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自3验收完毕之日起日内接触对其采取的有关措施。2022基金从业考试题库精选7辑 第6辑 基

14、金经理任职应具备的条件不包括（ ）。A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有3年以上证券投资管理经历C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案：D(P86)D项的正确描述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。” （ ）是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。A.市场风险B.经营风险C.流动性风险D.财务风险正确答案：D(P179180)财务风

15、险，又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。 投资者在选择期货公司时，应对期货公司( )等方面进行评价。A.是否具有中国证监会许可的期货经纪业务资格B.商业信誉C.硬件和软件D.服务水平及收费标准正确答案：ABCD 根据私募投资基金募集行为管理办法私募基金的一般风险不包括( )。A、违约风险B、税收风险C、流动性风险D、基金运营风险正确答案：A解析：私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的风险、税收风险等。 中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职（）年内，不得到与原工

16、作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.3；2C.5；3D.3；1正确答案：B中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。2022基金从业考试题库精选7辑 第7辑 利润表是反映在( )财务成果的报表。A.特定日期B.某一特定时间C.一定会计期间D.某一特定日期答案：C解析：利润表亦称损益表，利润表是一个动态报告，展示企业的损益项目，反映一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。故本题选C选项。 封闭式基金募集不成功，( )必须承担基金募集费用。A.基金销售公司B.基金持有人C.基金托管人D.基金管理人正确答案：D ( )是不动

17、产的主要类别。A.房地产B.住宅型建筑物C.公寓D.商业不动产正确答案：A考点：不动产投资。解析：不动产(real estate)是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。房地产是不动产中的主要类别，国内习惯上不区分不动产和房地产，两者常常互换使用。 根据投资目标不同，可以将基金分为()。A.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金正确答案：B根据投资目标不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 下列不属于UCITS四号指令的修改主要体现的是()A.引进基金管理公司通行证B.为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”C.为UCITS基金的国内和跨境合并创建法律框架D.引进主从结构基金以促进资产池的组建答案：B