21年基金从业经典例题9卷.docx

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1、21年基金从业经典例题9卷21年基金从业经典例题9卷 第1卷 关于财务报表，下列说法不正确的是（ ）。A.财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表B.资产负债表报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末C.利润表被称为企业的“第一会计报表”D.现金流量表的基本结构分为经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资（也称融资）活动产生的现金流量正确答案：CC项，资产负债表被称为企业的“第一会计报表”，报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的( )保管，并委托( )进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。A、基金管理人，

2、基金托管人B、基金托管人，基金管理人C、基金投资人，基金托管人D、基金投资人，基金管理人参考答案B 财务报表分析可以帮助使用者（）。A.评估公司过去的经营绩效B.制定投资决策C.考量授信决策D.以上皆是正确答案：DABC说法都是正确的。 下列符合诚实守信规范要求的是()A.压低基金的收费水平B.低于基金销售成本销售基金C.公平、合法、有序地进行竞争D.采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案：C解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式

3、销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。 为了增强基金管理人的风险防范能力，保护（ ）的利益，（ ）应当依法建立风险准备金制度。A.基金份额持有人；基金管理人B.基金份额持有人；基金托管人C.基金管理人；基金托管人D.基金托管人；基金管理人正确答案：A(P89)为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。 以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（ ）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从

4、业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项正确答案：D基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。21年基金从业经典例题9卷 第2卷 ( )作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A.政府B.金融机构C.中央银行D.居民B金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等塬因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。A.固有财产B.风险准备金C.基金资产D.银行贷款答案：B

5、解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等塬因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。 政府引导基金又称创业引导基金，是指由政府出资，并吸引( )，不以盈利为目的，投资机构或新设创业风险投资基金，以支持创业企业发展的专项资金。.有关地方政府.金融机构.投资机构.社会资本A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：政府引导基金又称创业引导基金，是指由政府出资，并吸引有关地方政府、金融、投资机构和社会资本，不以盈利为目的，投资机构或新设创业风险投资基金，以支持创业企业发展的专项资金。 在报价驱动中，做市商的收入来源是（ ）。A.

6、投机收入B.手续费、佣金收入C.买卖证券的差价D.投资收入正确答案：C做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金。 下列关于基金投资的流动性风险的表现，说法不正确的是（ ）。A.基金管理人建仓时，可能会由于个股的市场流动性不足，无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出B.基金管理人为实现投资收益而进行组合调整时，可能会由于个股的市场流动性不足，无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出C.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券D.投资者购买基金需要付出高于其实际价值的资金正确答案：D基金投资的流动性风险主

7、要表现在两方面：基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时，可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出；为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券。 美国共同基金的独立董事是由( )提名的。A：基金发起人 B：基金董事会C：基金管理人D：独立董事E：基金托管人答案：D21年基金从业经典例题9卷 第3卷 对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值( )以上的为大盘股。A.20%B.30

8、%C.50%D.80%答案：C 以下关于相对收益和绝对收益的说法错误的是()。A.基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益B.绝对收益和相对收益是一个概念C.多样化的市场指数可以使投资者和基金管理公司选择适当的业绩比较基准评估基金相对收益D.基金的绝对收益不与业绩比较基准进行比较正确答案：B 对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是( )。A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金参考答案：B解析：私募股权基金指通过私募形式对私有企业(非上市企业)进行权益性投资，在交易实施过程中考虑退出机制，可通过上市、并购或管理层回购等

9、方式出售持股获利。 基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是( )。A.不得登载单位或者个人的推荐性文字B.登载基金的过往业绩C.违规承诺收益或承担损失D.增加风险提示正确答案：C解析：在基金宣传推介材料的禁止性规定中，禁止夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。禁止登载单位或者个人的推荐性文字。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。故选 关于非公开募集基金，以下说法正确的是()A、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累

10、计不得超过250人B、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金视为合格投资者C、以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，不用合并计算投资者人数D、基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可答案：B 关于开放式基金认购，以下表述错误的是()。A、T日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况B、认购的结果要得到基金募集结束后才能确认C、认购通常采用份额认购的方式D、正式受理的认购申请不得撤销参考答案：C解析：开放

11、式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。21年基金从业经典例题9卷 第4卷 ( )是贵金属类大宗商品的典型代表。A.黄金B.白银C.铂金D.铱正确答案：A 基金监管工作的目标不包括( )。A.降低系统风险B.保护投资人及相关当事人的合法权益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：A解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：(1)保护投资人及相关当事人的合法权益。(2)规范证券投资基金活动。(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。 关于沪港通，以下表述错误的是( )。A.沪港通分为

12、沪股通和港股通两部分B.沪股通只能买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位D.沪港通试点2022年4月10日开始实施正确答案：C ( )主要以控股方式投资于稳定成长期的企业。这些企业通常可以提供连续三年以上的反映盈利能力或潜力的财务报表，通过企业内部重组和行业整合来帮助被收购企业确立市场地位。A、母基金B、房地产基金C、并购基金D、成长基金正确答案：C解析：并购基金：主要以控股方式投资于稳定成长期的企业，这些企业通常可以提供连续三年以上的反映盈利能力或潜力的财务报表，通过企业内部重组和行业整合来帮助被收购企业确立市场地位。 以下说法错误的是（）

13、。A.债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流B.货币市场证券主要是短期性、高流动性证券，例如银行拆借市场、票据承兑市场、回购市场等交易的债券C.债券的投资人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业D.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息正确答案：C 下列有关清算组组成人员的说法，正确的是( )。A、有限责任公司的清算组由董事组成B、有限责任公司的清算组由股东大会确定的人员组成C、股份有限公司的清算组由股东组成D、股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成正确答案：D解析：本题考查公司的清

14、算规则。有限责任公司的清算组由股东组成，股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成。21年基金从业经典例题9卷 第5卷 对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存( )。A.15年B.5年C.3年D.10年答案：A ETF的申购是指()。A用一篮子股票换取ETF份额B用现金换取ETF份额C用ETF份额换取一篮子股票D把ETF份额换成现金正确答案：A 我国证券投资基金在运作过程中，形成一个比较严密监管体系，其中( )属于自律性组织。A、中国证监会B、中国银监会C、金融期货交易所D、证券业协会答案：D 下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是(

15、)A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B.报证监局时应随附电子文档C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见正确答案：C解析：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。 在境内主板上市股本要求中发行前股本总额不少于( )万元。A、2000B、3000C、1000D、1500正确答案：B解析：根据新公司法、证券法、首次公开发行股票并上市管理办法以及深圳证券交易所股票上市规则等有关法律、法规，发行股票上市的基

16、本条件境内的主板上市股本要求：发行前股本总额不少于3000万。 目前全球最大的UCITS基金注册地是在（）。A.英国B.爱尔兰C.卢森堡D.瑞士正确答案：C卢森堡是欧洲第一个推行UCITS指令的国家，是目前全球最大的UCITS基金注册地。21年基金从业经典例题9卷 第6卷 以下属于商业银行申请基金销售机构应该具备的条件是( )。A.资本充足率符合规定B.最近两年内没有受到行政处罚或刑事处罚C.负责基金销售的部门取得基金从业资格的人员不低于员工的1/2D.部门管理人员要取得基金从业资格，具备从事基金业务2年以上或其他金融相关机构5年以上的工作经历答案：ACD 投资咨询服务时基金销售的( )服务，

17、是客户服务中最重要的环节之一。A.“售前”B.“售中”C.“售后”答案：A 下列关于基金从业人员需要遵守的规范，不正确的是（ ）。A.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B.应当自觉遵守自律准则规定的各类行为规范C.应当积极配合基金监管机构的监管D.基金从业人员都负有监督职责正确答案：DD项，普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求，一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。 Brison模型将股票型基金的超额收益归因于()、行业与证券选择和交叉效应。A.市场因素B.随机因素C.资产配置D.运气

18、因素正确答案：C 我国( )的正式生效，使得我国建立有限合伙型私募股权投资基金有了可能。A、合同法B、合资企业法C、合伙企业法D、证券法正确答案：C解析：合伙企业法的正式生效，使得我国建立有限合伙型私募股权投资基金有了可能。 下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素正确答案：A基金销

19、售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。21年基金从业经典例题9卷 第7卷 下列关于资产负债表的表述中，正确的是( )。A.它是反映现金增减变动的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方正确答案：C 在( )的情况下，会员或客户的持仓不会被强平。A.结算会员结算准备金余额小于零，且未能在规定时限内补足B.客户、从事自营业务的交易会员持仓超出持仓限额标准，且未能在规定时限内平仓C.因违规、违约受到交易所强行平仓处理D.按照追加保证金通知，在当日开市前补足保证金正确答案：D 按照沪、

20、深证券交易公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的()。A.0.10%B.0.20%C.0.30%D.0.40%正确答案：C考6;见销售基础教材P92 下列报告中，必须每季度定期公布的是( )。A.基金投资组合公告B.基金澄清公告C.管理人报告D.基金半年度报告答案：A 证券投资基金的会计报表通常不包括()。A.利润表B.资产负债表C.净值变动表D.现金流量表正确答案：D 证券交易所自律管理的内容不包括（ ）。 查看材料A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监

21、控和管理正确答案：AA解析证券交易所自律管理的内容包括：对基金份额上市交易的监管。基金份额在证券交易所上市交易，应当遵守证券交易所的业务规则接受证券交易所的自律性监管。对基金投资行为的监管。证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控。重点监控涉嫌违法违规的交易行为，并监控基金财产买卖高风险股票的行为等。21年基金从业经典例题9卷 第8卷 关于做市商与经纪人的相同点和区别，下面的表述错误的是（ ）。A.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易B.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能C.经纪人可以为做市商服务D.做市商的利

22、润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于佣金正确答案：B做市商与经纪人两者既有联系又相互区别，当做市商之间进行资金或证券拆借时，经纪人可以为做市商服务。做市商与经纪人的区别主要体现为：市场角色不同。做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，参与市场与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，不参与交易。利润来源不同。做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金。市场流动性贡献不同。在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。 基金业协

23、会的权力机构为（）。A.理事会B.股东大会C.监事会D.会员大会正确答案：D基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。 利率互换、货币互换均属于金融互换。( )正确答案:正确解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。 根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为( )A基金份额持有人人数达到10000人以上B基金份额总额达到核准规模的60%以上C基金份额总额超过核准的最低募集份额总额D基金份额总额达到核准规模的80%以上参考答案：D解析：封闭式基金需募集的基金份额总额

24、达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求。 关于基金业协会的作用，以下表述错误的是( )。A、促进同业交流B、对违法违规行为进行行政处罚C、促进行业规范发展D、提高从业人员素质答案：B解析：对违法违规行为进行行政处罚是中国证监会的职责。 下列关于不同类型的股票基金所面临的系统性风险，描述错误的是（ ）。A.不同类型的股票基金所面临的系统性风险不同B.单一行业投资基金会存在行业投资风险C.单一国家型股票基金会面临较高的单一国家投资风险D.系统性风险往往是投资回报的来源，是投资组合被动暴露的风险正确答案：D系统性风险往往是投资回报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。不同类型的

25、股票基金所面临的系统性风险不同。例如，单一行业投资基金会存在行业投资风险，而以整个市场为投资对象的基金则不会存在行业风险；单一国家型股票基金会面临较高的单一国家投资风险，而全球股票基金则会较好地回避此类风险。21年基金从业经典例题9卷 第9卷 关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是( )。A.教育和组织会员遵守相关法律及行政规范B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.有权对会员进行行政处罚D.办理非公开募集基金的登记、备案答案：C解析：基金业协会履行下列职责：(1)教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益。(2)依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理

26、机构反映会员的建议和要求。(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。(5)提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案。(8)协会章程规定的其他职责。 封闭式基金份额发售时，基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.3C.5D.10正确答案：B封闭式基金份额发售时，基金

27、管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。（）答案：错误 有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A、1个B、2个C、3个D、4个正确答案：C解析：有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。 公司违反证券法规定擅自改变公开发行公司债券所募资金的用途，不得再次公开发行公司债券，公司债券已经上市的，证券交易所可直接终止其上市交易。( )正确答案：错 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件有()。 申请报告 基金合同草案 基金托管协议草案 律师事务所出具的法律意见书A.I、B.、C.、D.、正确答案：D注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。