21年基金从业真题下载9辑.docx

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1、21年基金从业真题下载9辑21年基金从业真题下载9辑 第1辑 下列对于分级基金的特点说法中，错误的是( )A.分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工具之一B.一只基金，多类份额，多种投资工具C.基金份额可在交易所上市交易D.不含衍生工具与杠杆特性答案：D解析：对于分级基金的特点说法中，错误的是不含衍生工具与杠杆特性。 下列关于ETF的特点，说法错误的是( )。A、ETF是进行被动投资的指数基金B、与传统的指数基金相比，ETF成本较高C、机构投资者和中小投资者均可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易D、一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净

2、值附近正确答案：B 关于财务报表分析的直接作用，以下说法错误的是（ ）。A.发现企业的潜在投资机会B.发现企业存在的问题C.评估企业经营业绩D.改善企业经营状况正确答案：D 按债权持有人收益方式，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和( )A.息票债券B.贴现债券C.免税债券D.可赎回债券答案：C解析：按债权持有人收益方式，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券。息票债券和贴现债券是按照计息与付息方式分类，可赎回债券是按嵌入的条款分类。 根据基金管理公司投资管理人管理指导意见的规定，基金管理公司的固定电话录音应当保存的时限是()。A.五年以上B.十年以上

3、C.三年以上D.二十年以上正确答案：D根据基金管理公司投资管理人管理指导意见的规定，基金管理公司的固定电话录音应当保存的时限是二十年以上。 目前，()符合QDII可在境内篡集资金进行境外投资管理。A.基金管理公司B.证券公司C.商业银行等其他金融机构D.以上都正确正确答案：D选项D正确。 ( )既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。A.企业B.居民C.金融机构D.政府正确答案：C 下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（ ）。A.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为00001元人民币C.采用竞价成交的方式D.实

4、行T+1交收制度正确答案：BB解析封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B错误。21年基金从业真题下载9辑 第2辑 如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将如何变化( )。A.下降15%B.下降5%C.增加5%D.上升1%答案：C （ ）是专门投资于基金的基金产品。A.LOFB.ETFC.FOFD.QDII正确答案：C基金公司可以设立基金中基金(FOF)，即专门投资于基金的基金产品，此时，一只基金也成了其他基金的

5、投资者。法律还允许普通的基金产品适量投资于其他基金产品。 下列不属于股权投资基金分类方式的是( )。A、按投资领域分类B、按组织形式分类C、按资金性质分类D、按投资者类型分类参考答案D解析：本题考查股权投资基金的分类。股权投资基金的分类主要有按投资领域分类、按组织形式分类和按资金性质分类三种。下列说法中错误的是（ ）。A.远期、期货和大部分互换合约有时被称作双边合约B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于它的损益的不对称性C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约正确答案：DD项，远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务

6、，因此，它们有时被称作远期承诺或者双边合约。期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务，因此被称作单边合约。 进行股权投资基金财务尽职调查时，在财务预测中经常会用到的方法包括( )。A、场景分析和敏感度分析B、比率分析和现值分析C、资产负债分析和盈亏分析D、盈利能力分析、营运能力分析和偿债能力分析答案：A解析： 本题考查财务尽职调查。股权投资基金财务尽职调查强调发现企业的投资价值和潜在风险，注重对企业未来价值和成长性的合理预测，经常采用趋势分析和结构分析工具，在财务预测中经常会用到场景分析和敏感度分析等方法。 一般而言，超额收益在( )市场中更容易被发现。A.指数基金市场B.小盘股市场C.

7、新兴国家资本市场D.蓝筹股市场正确答案：BC 负责基金销售业务的管理人员应( )。A、有相关的基金从业经验B、具有大学本科以上学历C、6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D、取得基金从业资格正确答案：D解析：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。 下列系统中，在银行间债务市场中办理债券结算的是( )。A.中债综合业务平台B.中国外汇交易中心本币交易平台C.中国现代化支付系统D.交易所大宗交易平台答案：A解析：目前，办理债券结算的业务系统是中债综合业务平台、上海清算所客户终端系统。21年基金从业真题下载9辑 第3辑 按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额

8、的()A、 0.20%B、 0.25%C、 0.30%D、 0.35%答案：C 对冲平仓是指在市场上买卖与自己合约品种()的期货。A.数量不等B.方向相同C.方向相反D.前三项都不对答案：C解析：期货交易中的头寸是指多头或空头。对冲平仓这一交易行为是指若持仓者在到期日前改变已有的头寸，在市场上买卖与自己合约品种、数量相同但方向相反的期货。 我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和( )。A.上海期货交易所B.深圳黄金交易所C.深圳期货交易所D.上海证券交易所正确答案：A解析：我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和上海期货交易所;其中，上海黄金交易所从事现货黄金交易，而上海期货交易所从事期货黄金交

9、易。 对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。A.后续培训B.执业注册C.从业证书D.执业年检正确答案：C基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。 衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调整收益指标的是( )。A:现金比例变化法B:成功概率法C:二次项法D:M2测度正确答案:D解析：其他三项为择时能力衡量的指标。 （）是用来衡量数据

10、取值的中等水平或一般水平的数值。A.中位数B.分位数C.标准差D.方差正确答案：A中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。 托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。此题为判断题(对，错)。正确答案： 在中国，渤海产业投资基金采取( )基金形式进行运作。A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.无限责任制正确答案：C解析：信托制是指由基金管理机构与信托公司合作设立，通过发起设立信托收益份额募集资金，进行投资运作的集合投资基金。基金由信托公司和基金管理机构形成决策委员会共同进行决策。在中国，渤海产业投资基金采取信托制基金形式进行运作。21年基金从业真题下载9辑 第4辑 基金管理

11、人应当自基金合同生效之日起()月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A、3个B、6个C、9个D、12个正确答案：B解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 ( )是指合规人员应当正确处理与公司其他部门乃监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则正确答案：A协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规台力，避免内部消耗。 2022年基金从业资格考试机考是否可以带计算器和草稿纸?答：机考系统中有计算器，草稿纸是提前就发好的，考生用

12、完了可以继续跟监考老师要。 以下关于道德与法律的联系的说法错误的是( )。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用答案：B解析：道德与法律的联系有：目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。内容交叉。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道

13、德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。有些行为不宜由法律调整或者本应由法律调整但因立法滞后而尚“无法可依”的，道德调整就起了补充作用。相互促进。法律对传播道德具有促进作用。考点：基金销售机构人员行为规范 中国证监会以下列哪种方式对基金管理公司进行检查?( )A.非现场检查B.现场检查C.非现场检查和现场检查两种方式D.以上均错答案：C 下列关于影响期权价格的因素，表述不正确的是（ ）。A.执行时标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高B.对于美式期权，有效期越长，期权价格越低C.当无风险利率上升时，

14、看涨期权的价格随之升高D.波动率越大，对期权多头越有利，期权价格越高正确答案：BB项，对于美式期权而言，由于它可以在有效期内任何时间执行，有效期越长，买方获利机会就越大，而且有效期长的期权包含了有效期短的期权的所有执行机会，所以有效期越长，期权价格越高。 监管机构要求，基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。此种方式属于基金职业道教育途径中的( )A、 岗位教育B、 舆论教育C、 自我修养D、 岗前教育答案：A 根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2022年3月底，我国境内共有基金管理公司( )家。A.65B.78C.96D.101答案：C解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据,截

15、至2022年3月底，我囯境内共有基金管理公司96家。21年基金从业真题下载9辑 第5辑 下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）。A.限制在基金销售机构内部使用B.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D.为基金投资人提供服务的功能正确答案：A其他三项均为前台业务系统的功能。 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（ ）。A.基金的市场营销 基金的盈亏核算 基金的投资管理 基金的后台管理B.I、C.I、D.、E.I、正确答案：B(P17)基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理

16、三大部分。 ETF份额的认购可用现金认购，也可用证券认购。A.正确B.错误正确答案：A解析根据投资者认购ETF份额时支付的对价种类。可以将ETF份额的认购分为现金认购和证券认购两种方式。 下列情况中，股份有限公司不可以收购本公司的股份的是( )。A.减少公司注册资本B.与持有本公司股份的其他公司合并C.将股份奖励给本公司职工D.接受本公司股票作为质押权标的后行使质押权正确答案：D解析：根据公司法第一百四十二条，公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：减少公司注册资本;与持有本公司股份的其他公司合并;将股份奖励给本公司职工;股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购

17、其股份的。D项，公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。 对于短期交易而言，持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额( )的赎回费用。A.1.0%B.1.5%C.2%D.0.75%正确答案：B对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费。基金的交易、申购和赎回 国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过( )。A、3个月B、6个月C、9个月D、1年答案：D解析：本题考查短期回购协议。国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过1年。 股票基金分类方式不包括( )。A.按股票投资规模分类B

18、.按投资市场分类C.按投资风格分类D.按收益率分类答案：D解析：股票基金分类方式有：(1)按投资市场分类。(2)按股票规模分类。(3)按投资性 质分类。(4)按基金投资风格分类。(5)按行业分类。 “利滚利”所指的计息方式为( )。A.单利B.复利C.单利和复利D.单利或复利正确答案：B21年基金从业真题下载9辑 第6辑 基金会计核算主体为( )。A.基金销售机构B.证券投资基金C.基金管理人D.基金托管人正确答案：B解析：会计主体是会计为之服务的特定对象。企业会计核算以企业为会计核算主体，基金会计则以证券投资基金为会计核算主体。 下列不属于投资管理业务控制的是()。A.研究业务控制B.投资决

19、策业务控制C.基金交易业务控制D.基金监督业务的控制正确答案：D投资管理业务控制主要包括：研究业务控制;投资决策业务控制;基金交易业务控制。 相较于一般投资，股权投资更加注重风险的控制，并有更高资本增值的要求，原因不包括( )。A.投资周期长B.资金量较大C.风险较高D.投资目的特殊正确答案：D解析：股权投资与一般投资活动相比，投资周期长、资金量较大，且投资风险相对较高，这种资本运作的特殊性，决定了其更注重风险的控制，以及对资本增值的更高要求。 下列不属于银行间债券市场交易品种的是（ ）。A.债券B.回购C.期权交易D.远期交易正确答案：C银行间债券市场的交易品种有：债券，如国债、央行票据、地

20、方政府债等；回购，分为质押式回购和买断式回购两种；远期交易，是指交易双方约定在未来某一日期，以约定价格和数量买卖标的债券的行为。 某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3元，其对应的认购费率为12%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（ ）份。A.988442B.988142C.10000D.9888正确答案：A(JP9)净认购金额=认购金额(1+认购费率)=10000(1+2%)=988142(元)；认购份额=(净认购金额+认购利息)5金份额面值=(988142+3)1=988442(份)。 股权投资基金的一般流程主要包括( )。.募集筹备期.基金路演期.投

21、资者确认.协议签署及出资A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：股权投资基金的一般流程主要包括：募集筹备期、基金路演期、投资者确认、协议签署及出资。 证券投资基金的市场营销，应从( )的角度出发。A、营销产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务正确答案:B解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 假如你是一位普通股股东，你将可能参与的公司事务是()。A.每年获得固定的股息B.参与公司日常经营管理，拥有公司大部分业务的决策权C.获得承诺的现金流(本金和利息)D.按公司经营成果、在投资需求和管理者

22、对支付股利的看法获得股利分配正确答案：D21年基金从业真题下载9辑 第7辑 销售机构在进行市场细分时，遵循的( )是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A、易入原则B、可测原则C、成长原则D、利润原则答案：B解析：本题考查产品目标客户选择策略。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。 证券投资基金在美国被称为( )。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资计划D.证券投资信托基金答案：A解析：本题考查证券投资基金的概念。

23、资产管理具有（ ）特征。A.使有限的资源得到有效的利用B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，减少交易成本正确答案：BB(P7)项属于资产管理的特点。 基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向( )报告。A.董事会B.中国证监会C.中国证监会相关派出机构D.以上都正确答案：D解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是( )。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工

24、作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责正确答案：B解析：B项，基金管理人应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。 某基金股票部分收益率为7.52%，沪深300指数的收益率为5.37%;固定收益证券的收益率为1.30%，债券指数收益率为1.12%;假设该基金股票资产权重为70%，债券资产权重为7%，则该基

25、金行业与证券选择带来的贡献为（ ）。A.1.52%B.0.31%C.3.97%D.1.45%正确答案：A 参与证券投资的金融机构包括（）。A.企业B.商业银行C.证券经营机构D.保险公司正确答案：BCD 甲公司2022年资产总计为3000亿元，负债总计为2000亿元，则甲公司2022年的所有者权益为( )A.2000亿元B.3000亿元C.5000亿元D.1000亿元(2022年9月基金基金基础真题)正确答案：D解析：根据会计恒等式资产=负债+所有者权益21年基金从业真题下载9辑 第8辑 下列不属于构成利润表的项目是（ ）。A.营业收入B.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用C.经营

26、活动产生的现金流量D.利润正确答案：C利润表由三个主要部分构成：营业收入；与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；利润。利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润(或盈余)。 督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门正确答案：A督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 下面说法正确的是（）。A.债券与股票都有可能获取一定的

27、收益，债券能进行权利的行使和转让B.债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让C.债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让D.债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让正确答案：B 某股票每年固定分红2元，所需要的回报率为5%，股票现在价格43元，投资者( )。A.购买该股票，该股票被低估B.卖出该股票，该股票被高估C.该股票定价合理D.以上答案都不对答案：B ( )是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法答案：D考点：

28、交易执行解析：执行偏差算法(IS)，是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法 根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，必须采用经现金流调整后的( )。A.时间加权收益率B.算数平均收益率C.几何平均收益率D.持有区间收益率正确答案：A 中金所5年期国债期货合约集合竞价指令撮合时间为( )。A.9:04-9:05B.9:10-9:14C.9:10-9:15D.9:14-9:15正确答案：D 私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）。A.100万元B.300万元C.500万元D.1000万元正确答案：A私募基金的合格投资者是指

29、具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。21年基金从业真题下载9辑 第9辑 下列不属于常见的基金回报率计算期间的是( )。A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月正确答案：B 证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的( )保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者正确答案：C 对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的是( )。A、T-M模型B、Brinson模型C、Jensen方法D、W-T方法答案：B解析： 本题考查基金业绩归因。对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的是Brinson模型。 ( )是目

30、前全球最大的UCITS基金注册地。A.美国B.卢森堡C.英国D.法国正确答案：B解析：卢森堡的监管机构与政府均有极高效率，以金融创新及对新法律法规的快速适应而闻名。卢森堡是欧洲第一个推行UCITS指令的国家，是目前全球最大的UCITS基金注册地。 目前，股权投资机构投资产品趋向()。A.分级化B.单一化C.集中化D.多元化正确答案：D目前，股权投资机构投资产品趋向多元化。 下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（ ）。A.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为C.基金销售人员

31、的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域正确答案：D 与之前的指令相比，UCITS四号指令的修改不包括 ( )。A.引入同一机构的定义B.引进基金管理公司通行证C.为UC.ITS基金的国内和跨境合并创建法律框架，设立并购程序D.以最新标准化的“投资人关键信息”文件替换原有的简化募股书正确答案：A 引入同一机构的定义是UCITS三号指令的内容。 在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。A.投资决策B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称正确答案：D(JP173)在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。