2022基金从业历年真题解析7章.docx

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1、2022基金从业历年真题解析7章2022基金从业历年真题解析7章 第1章 关于房地产投资信托琴金，以下说法错误的是( )。A、投资于房地产或者房地产抵押贷款B、不能在证券交易所挂牌上市C、通过发行受益凭证或者股票募集资金D、是一种资产证券化的产品(2022基金基金基础考试真题)答案：B 托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。此题为判断题(对，错)。正确答案： 某投资者在2022年5月13日只进行了两笔交易：以3600点买入开仓2手IF1509合约，以3540点卖出平仓1手该合约，当日该合约收盘价为3550点，结算价为3560点，如果该投资者没有其他持仓且不考虑手续费，当日结算后其账

2、户的亏损为( )元。A.30000B.27000C.3000D.2700正确答案：A 公司应当自作出减少注册资本决议之日起( )日内通知债权人。A.10B.15C.30D.45答案：A解析：本题考查公司增减资的条件和程序。公司应当自作出减少注册资本决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告。 中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。A.资金来源B.风险控制C.管理方式D.权利义务答案：B解析：中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。 机构投资者运用股指期货实现各类资

3、产组合管理的策略包括( )。A.投资组合的beta值调整策略B.传统的alpha策略以及可转移alpha策略C.现金证券化策略D.融资融券策略正确答案：ABC2022基金从业历年真题解析7章 第2章 内部收益率的缺点是( )A、比较客观B、从动态的角度直接放映投资项目的实际收益水平C、从动态的角度间接放映投资项目的实际收益水平D、计算过程复杂正确答案：D解析：缺点是计算过程复杂，尤其当经营期大量追加投资时，又有可能导致多个IRR出现，或偏高或偏低。只有内部收益率指标大于等于行业基准收益率或资金成本的投资项目才具有财务可行性。 关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定，私募基金管理人未

4、按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达( )次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。A、1B、2C、3D、4正确答案：B解析：关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定，私募基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达两次的，中国基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示。 只能按当年盈利分取股息的优先股股票，如果当年公司经营不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累积，以后也不能补付，但是任何时期的股息都应在普通股股东受到股息之前予以支付，指的是( )。A、普通股B、蓝筹股C、积累优先股D、

5、非积累优先股参考答案D解析：本题考查股票的类型。非积累优先股是指只能按当年盈利分取股息的优先股股票，如果当年公司经营不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累积，以后也不能补付，但是任何时期的股息都应在普通股股东受到股息之前予以支付。 某投资人投资一万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为()。A.9280.95份B.9350.95份C.9383.06份D.9480.95份正确答案：C根据公式得：净认购基金=申购基金/(1+申购费率)=10000(1+1.5%)=9852.22即：申购份额=9852.22+1.05=9383.06 某公

6、募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（ ）职业道德要求。2022年9月真题A.诚实守信B.保守秘密C.客户至上D.守法合规正确答案：D根据证券投资基金法第十八条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，是违法行为。 非系统性风险，以下表述错误的是( )。A.非系统性风险又被称为特定风险B.非系统性风险是由某个或少数的特别因素导致的C.非系统性风险可以分散化D.当

7、投资组合中的资产数量增加时，非系统性风险也一定增加答案：D解析：当投资组合中包含的资产数量增加时，每个资产在其中所占比重下降，那么各特别因素对整个投资组合收益率的影响程度就降低了，并且有可能被其他特别因素的影响所抵消。2022基金从业历年真题解析7章 第3章 2022年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是()A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书B.基金宣传推介材料，

8、应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处D.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处正确答案：D解析：D项，A基金公司违反了宣传推介材料关于业绩刊登的规范。按照要求，A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。 ( )负责审核国有企业的股权转让事项。A、工商管理局B、发改委C、中国证监会D、国资监管机构正确答案：D解析：国资监管机构负责审核国有企业的股权转让事项。 在我国，基金管理人可以由基金管理

9、公司和符合有关规定的证券公司担任。此题为判断题(对，错)。正确答案：考7;见基金销售教材P57 基金招募说明书中最重要的信息不包括基金的()A.投资目标B.业绩比较基准C.风险收益特征D.申购、赎回的约定正确答案：D解析：基金投资目标、投资范围、投资策、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。关于房地产权益基金,以下表述错误的是( )A.房地产权益基金可以通过在非公开市场上出售其所持的资产退出关于房地产权益基金，以下表述错误的是( )2022年9月基金法规法规真题A.房地产

10、权益基金可以通过在非公开市场上出售其所持的资产退出，也可以通过打包上市后退出B.房地产权益基金可以股份公司，有限合伙公司或契约型基金的形式存在C.房地产权益基金相比房地产有限合伙流动性要差D.房地产权益基金通常以开放式基金形式发行，定期开放申购和赎回答案：C解析：赎回款通常从日常运营现金流中获取，所以流动性好于房地产有限合伙 开放式基金的申购赎回逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第（ ）位的费用。A.3B.5C.4D.1正确答案：C开放式基金的中购赎回逐日进行，逐日计算债券利息、银行存款利息等，逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第4位的费用，逐日对基金资产进行估值确认。2022基金

11、从业历年真题解析7章 第4章 利率互换包括基础互换和( )两种形式。A.金融互换B.息票互换C.人民币利率互换D.净额互换参考答案：B 在信托契约形式下，信托公司可以直接作为基金的投资管理人，也可以与基金管理人合作作为融资渠道，扮演资金募集人的角色，由( )进行基金的投资管理。A.基金管理人B.基金托管人C.投资顾问D.基金销售服务机构答案：C解析：在信托契约形式下，信托公司可以直接作为基金的投资管理人，也可以与基金管理人合作作为融资渠道，扮演资金募集人的角色，由投资顾问进行基金的投资管理，故选项C正确。 债券市场不包括（ ）。A.政府债券的发行市场B.公司债券的流通市场C.企业债券的发行市场

12、D.一级市场正确答案：DD解析债券市场包括政府债券、公司(企业)债券、金融债券等的发行和流通市场。 基金暂停估值的情形不包括( )。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的正确答案：D考点：基金资产估值。解析：当基金有以下情形时，可以暂停估值：(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。(2)因不可抗力或其他情形

13、致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。(4)如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。(5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。 基金募集期限自()起计算。A.基金份额发售前2天B.基金份额发售之日C.基金份额发售前1天D.基金份额发售第2天正确答案：B解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。 基金管理公司向基金协会报送基金年度报告，需要在()前完成。A.1月31日B.4月30日C.2月30日D.3月31日正确答案：D公司应当在每个会计

14、年度结束后三个月内，将年度报告以及内部控制评价报告以电子文档形式报送中国证监会。2022基金从业历年真题解析7章 第5章 受托募集机构是指( )。A、证券公司B、基金销售机构C、基金管理人D、基金托管机构正确答案：B解析：受托募集机构是指基金销售机构。 以下关于债券投资策略的说法，正确的有（）。A.现金流匹配策略是按照偿还期限从短到长的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等。B.指数化投资策略属于消极型债券投资策略之一。C.或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确地规避收益，然后要确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平。D.多重负债免疫策略要求投资组合可以偿还

15、不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化。正确答案：BCD现金流匹配策略是按照偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等。 合伙型股权投资基金新增合伙人需经()合伙人一致同意，并订立入伙协议。A、1/3以上B、2/3以上C、1/2以上D、全体答案：D解析：合伙型股权投资基金具有较强的人合性特征，新增合伙人需经全体合伙人一致同意(但合伙协议另有约定的除外)，并订立入伙协议。 按照（ ），基金可分为契约型基金与公司型基金。A.法律形式不同B.运作方式不同C.约束机制不同D.期限不同正确答案：A证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。日前，我国

16、的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 有限责任公司总经理的职权包括()。A.制定公司的基本管理制度B.主持公司的生产经营管理工作C.决定公司内部管理机构的设置D.组织实施公司年度经营计划和投资方案正确答案：BD 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是（ ）。A.应当及时告知公司总经理和相关业务负责人B.应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实C.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告D.直接参与实施整改措施正确答案：D除ABC三项外，督察长还应当密切跟踪后续整改措施，并将处

17、理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。2022基金从业历年真题解析7章 第6章 以下关于速动比率的说法错误的是()A.速动比率总是不会大于流动比率的B.相较于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更直观可信C.速动比率大于2时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况D.流动资产的内部转换不会改变速动比率答案：D解析：速动比率总是不会大于流动比率。相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信。一般来说，速动比率大于2时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况。流动资产的内部转换不会改变流动比率，但可能改变速动比率。 尽职调查认为符合投资要求的企业与

18、项目，()应编写完整的投资建议书。A.基金管理人B.项目投资经理C.基金托管人D.投资者正确答案：B解析：本题答案为B，尽职调查认为符合投资要求的企业与项目，项目投资经理应编写完整的投资建议书;基金管理人(基金管理公司)，是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构;基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的基金托管人保管基金资产;投资者是指投入现金

19、购买某种资产以期望获取利益或利润的自然人和法人。广义的投资者包括公司股东、债权人和利益相关者。狭义的投资者指的就是股东。 股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证监会及其派出机构可对其采取的行政监管措施包括( )。.责令改正.监管谈话.出具警示函.公开谴责A.、B.、C.、D.、正确答案：A 私募基金推介材料内容包括但不限于( )。.中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金诚信信息.私募基金的外包情况.私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息.明确指出该文件不得转载或给第三方传阅A.、B.、C.、D.、正确答案：A 基金组合投资的方法主要包括以下哪些内容?( )A.组

20、合投资目标的设计B.组合投资的配置策略C.组合投资的品种选择D.组合投资的调整策略答案：ABCD 关于基金交易业务控制，下列说法错误的是()A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管正确答案：A解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。2022基金从业历年真题解析7章 第7章 基金监管工作的首要目标是( )。A.保护投资人的利益B.保

21、证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展正确答案：A解析：基金监管目标包括：保护投资人及相关当事人的合法权益;规范证券投资基金活动;促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。 ( )对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.公司章程C.合规政策D.合规责任C合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。 公司违反证券法规定擅自改变公开发行公司债券所募资金的用途，不得再次公开发行公司债券，公司债券已经上市的，证券交易所可直接终止其上市交易。( )正确答案：错 信息

22、管理平台应用系统的规范包括（）。A.制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练B.系统数据应当逐日备份本地妥善存放C.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年D.基金销售机构在系统开发和运行中应根据自己的情况自行制定行业标准和数据接口正确答案：A系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年；基金销售机构在系统开发和运行中应采用已颁布的行业标准和数据接口。 以下关于另类投资基金的投资对象，正确的是( )A.国内黄金ETF主要投资于实物黄金B.国内REITs产品都是投资于海外的REITsC.国内商品QDII只能投资于黄金和石油D.国内黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货答案：B 关于基金销售费用，下列说法错误的是( )。A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B、按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费正确答案：D解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。