21年基金从业考试真题5节.docx

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1、21年基金从业考试真题5节21年基金从业考试真题5节 第1节 短期融资券由（）承销并采用（）的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A.证券公司；有担保B.证券公司；无担保C.商业银行；有担保D.商业银行；无担保正确答案：D短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行（信用发行），通过市场招标确定发行利率。 国有股权非上市转让的特殊要求是根据以下哪些法律法规制定( )。.公司法.股份有限责任公司国有股权管理暂行办法.企业国有资产监督管理暂行条例.企业国有产权转让管理暂行办法A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：国有股权非上市转让的特殊要求根据股份有限责任公司国有股权管理暂行办法、企业国有资

2、产监督管理暂行条例及国资委、财政部颁布并于2022年2月1日实施的企业国有产权转让管理暂行办法规定。 （ ）更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。A.成长权益投资者B.保荐机构C.机构投资者D.风险投资者正确答案：A有些成长权益投资者着力于帮助企业上市。和风险投资者相比，前期成长权益投资者更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。通过首次公开发行(IPO)，企业创立者和权益投资者能够得到将之前的投入变现的机会。 目前，我国境内基金申购款一般在( )日内到达基金银行存款账户，赎回款于( )日内从基金的银行存款账户划出。A、T、T+1B、T+1、T+2C、T+2、T+3D、T+2、T+4正

3、确答案：C解析：目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。 货币市场基金的收益公告包括( )。A.每万份基金收益和最近7日收益率B.每份基金收益和最近7日收益率C.每万份基金收益和最近7日年化收益率D.每份基金收益和最近7日年化收益率答案：C 有保证债券根据( )不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。A.保证的形式B.交易方式C.计息与付息D.基准利率正确答案：A 基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括( )。A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并

4、且有封闭期D.申购份额通常在T+1日之内确认答案：D解析：申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。故D项错误。 基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.代理发放红利B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度正确答案：D基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。21年基金从业考试真题5节 第2节 关于基金财产，以下描述错误的是( )。A.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益，

5、归基金管理人所有B.基金财产的债务由基金财产本身承担C.基金管理人因依法解散进行清算，所管理的基金财产不属于其清算财产D.基金财产独立于基金管理人的固有财产答案：A 某企业准备发行可转债，下列条款()是有利于发行人的A、担保条款B、回售条款C、转股价格向下修正条款D、赎回条款答案：D 将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金( )的特点。A.分散风险B.组合投资C.风险共担D.集合理财答案：D解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。 国泰基金国债ETF跟踪的指数是( )。A.上证5年期国债指数B.中债5年期

6、国债指数C.上证10年期国债指数D.中债10年期国债指数正确答案：A 基金业协会的权力机构为( )A.董事会B.监事会C.理事会D.会员大会答案：D解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。考点：证券投资基金的运作与参与主体 与基金利润有关的财务指标中，本期利润和本期已实现收益的关系是( )。A.本期已实现收益=本期利润一本期公允价值变动损益B.本期利润=本期已实现收益一本期公允价值变动损益C.本期利润=本期已实现收益D.两者没有关系正确答案：A解析：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动损益)扣除相关费用后的余额，是将本期利润扣除本期公允价值变动损益

7、后的余额，反映基金本期已经实现的损益。 对于一个含有多种资产的更大的投资组合来说，使用( )评估投资组合的风险更合适。A.标准差 B.系统风险 C.决定系数 D.单位风险回报率答案：B ( )主要用于发送简洁、明了的文字信息。A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.短信通知正确答案：D解析：自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。21年基金从业考试真题5节 第3节 （ ）指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险。A.购买力风险B.

8、利率风险C.信用风险D.利润风险正确答案：A(P333)购买力风险指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险。 关于股票分割与合并，以下说法正确的有( )。A.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动B.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价C.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股D.股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重正确答案:ABD解题思路：股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为一股。从理论上说，不论是分割还是合并，并不影

9、响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动。股票分割通常适用于高价股，拆细之后股票价格下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股，并股后，流动性提高导致估值上调。 关于无差异曲线，以下说法正确的是（）。A.无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线B.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同C.无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高D.向下弯曲的程度的大小反映投资者所要求的收益率的大小正确答案：C无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线；同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同；向上弯曲的程度

10、的大小反映投资者承受风险的能力强弱。 下列机构中，属于我国股权投资基金行业自律组织机构的是( )。A.中国证监会B.中国证券业协会C.国家发展改革委D.中国证券投资基金业协会正确答案：D ()是基金业协会的执行机构。A. 会员大会B. 理事会C. 董事会D. 监事会答案：B解析：基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。 关于境内主板市场上市的要求，下列说法错误的是( )。A、发行人财务状况良好。最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币5000万元B、最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元，或者最近3个会计年度营业收人累计超过人民币3亿元C、发行前股

11、本总额不少于人民币3000万元D、最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%正确答案：A 证券组合管理决策的各项步骤包括（）。A.确定证券投资计划B.进行证券投资分析C.构建证券投资组合以及对投资组合进行修正D.投资组合业绩评估正确答案：ABCD考察证券组合管理决策的各项步骤。 投资者持有股票可能获得股利，持有股指期货合约不会获得股利。( )正确答案：对21年基金从业考试真题5节 第4节 基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。此题为判断题(对，错)。正确答案： 证券基金是间接投资工具。判断对错正确答案：错误 有限责任公司型股权投资基金投

12、资者人数不得超过( )人。A.50B.100C.150D.200正确答案：A 基金管理人组织的讲座、推介会和座谈会在其客户服务方式中具有如下哪些特点（）。A.为客户提供一个面对面交流的机会B.可以减缓非理性行为的发生C.是客户尽快了解其投资变动情况D.可以从中获取有价值的资料，有效地推介基金产品正确答案：AD讲座、推介会和座谈会都能为客户提供一个面对面交流的机会。由于参与者为数不多，通常客户比较珍惜这些机会。基金销售机构也可以从这些活动中获取有价值的资料，有效地推介基金产品，并据此进一步改善客户服务。 以下（）属基金定期报告。A.基金资产净值公告B.公开说明书C.基金持有人大会决议D.澄清公告

13、正确答案：A 封闭式基金手续费有哪些?收取比例都是多少?正确答案：封闭式基金的手续费为：封闭式基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。除此之外，上海证券交易所还按成交面值的0.05%收取登记过户费，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。目前，在深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。 下列关于股票基金与股票区別的表述，正确的是()。A、对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计

14、算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格正确答案：D解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响,股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的,因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。 下列关于AIFMD指令中注册监管的说法，不正确的是()。A.引入了“欧盟护照”的概念B.只要在一个欧盟成员国的监管机构进行注册，就可获得在全欧盟运营的权利C.资产管理规模未达到5亿欧元的私募股权投资基金管理

15、人可以豁免注册D.总部设在欧盟以外的私募股权投资基金，必须向欧洲证券和市场管理局提出申请以取得运营护照答案：C解析：C项，资产管理规模未达到1亿欧元或资产管理规模达到5亿欧元但不使用财务杠杆且投资5年内无赎回权的私募股权投资基金管理人可以豁免注册。这部分豁免的私募股权投资基金管理人虽然不需要“欧盟护照”，但也需要在其母国注册，并提供所管理的私募基金的投资策略、主要的风险敞口及风险集中度等信息。21年基金从业考试真题5节 第5节 基金管理费率通常与基金规模呈( )，与风险呈( )。A.正比，正比B.正比，反比C.反比，正比D.反比，反比答案：C 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的

16、人民币金融工具是（ ）。A.股指期货B.在银行间债券市场交易的固定收益产品C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证D.以上都是正确答案：D(JP226)合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：(1)在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证。(2)在银行间债券市场交易的固定收益产品。(3)证券投资基金。(4)股指期货。(5)中国证监会允许的其他金融工具。此外，合格投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。 下列机构中，属于我国股权投资基金行业自律组织的是( )。A.国家发展改革委B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会正确答

17、案：B解析：中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织，依法对股权投资基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。 关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是( )。A.投资者教育应有助于监管者保护投资者B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育有一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询答案：C解析：国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(

18、4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 ( )结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A、LOFB、成长型基金C、ETFD、收入型基金正确答案：A答案解析：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。 连续（）没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.0.5年B.

19、1年C.2年D.3年正确答案：D中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反本法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。 下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是( )。A、罚款B、提示改正C、出具监管警示函D、暂停办理相关业务正确答案：A解析：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函;责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。 根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本5W的股东D.出资额占基金管理公司注册资本比例最高，且不低于25%的股东正确答案：D考7;见销售基础教材P57