基金从业考试题库精选6章.docx

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1、基金从业考试题库精选6章基金从业考试题库精选6章 第1章 下列关于债券结算业务类型的表述，不正确的是（ ）。A.分销业务按单一券种进行，通过分销指令办理B.现券交易的结算按单一券种办理，结算日为T+0或T+1C.债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为2365天D.债券借贷首期采用券费对付结算方式，到期可采用券券对付、返券付费解券和券费对付结算方式中的任何一种正确答案：DD项，债券借贷首期采用券券对付结算方式，到期可采用券券对付、返券付费解券和券费对付结算方式中的任何一种。 下列关于股票基金风险的说法错误的是( )。A、股票基金的净值增长率差别不大B、股票基金主要面临非系统性

2、风险和系统性风险C、股票基金可以通过分散投资降低非系统性风险D、股票基金通过设置个股最高比例控制个股风险答案：A解析：本题考查股票基金的风险管理。有的股票基金每年的净值增长率可能相差很大，有的股票基金每年的净值增长率之间的差异可能较小。净值增长率波动程度越大，基金的风险就越高。 证券投资基金中的( )基金，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。A.封闭式B.开放式C.公司型D.契约型正确答案：A解析封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成;开放式基金份额不固定，投资者可以按照基

3、金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回的申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。 在投资者教育工作中，中国证券投资基金业协会及基金公司采用( )等形式传播基金知识。.在线路演.行业主题沙龙.专题讲座.全国巡回报告会A、B、C、D、答案：B解析：本题考查投资者教育工作的形式。中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识。 股权投资母基金即通过对（）进行投资，从而对股权投资基金投资的项目公司进行间接投资的基金。A.私募股权投资母基金B.公司型基金C.契约型基金D.股权投资基金正确答案：D股权投资母基金即通过

4、对股权投资基金进行投资，从而对股权投资基金投资的项目公司进行间接投资的基金。 中国证券投资基金业协会要求( )提交法律意见书，引入法律中介机构的尽职调查，是对股权投资基金登记备案制度进一步完善和发展，有利于保护投资者利益，规范股权投资基金行业守法合规经营，防止登记申请机构的道德风险外溢。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构正确答案：A解析：中国证券投资基金业协会要求基金管理人提交法律意见书，引入法律中介机构的尽职调查，是对股权投资基金登记备案制度进一步完善和发展，有利于保护投资者利益，规范股权投资基金行业守法合规经营，防止登记申请机构的道德风险外溢。考点：法律意见书要求出

5、台的背景基金从业考试题库精选6章 第2章 金融衍生工具的价值与合约标的资产紧密相关，这体现了金融衍生工具的（ ）。A.跨期性B.期限性C.联动性D.高风险性正确答案：C联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。 现代美国各金融产业中资产规模最大的是( )。A：国债B：股票C：企业债券D：封闭式基金E：开放式基金答案：E 关于私募基金托管，以下描述正确的是( )。A、私募基金的托管人可以是基金管理人的股东B、私募基金必须由基金托管人托管C、除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管D、若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在

6、基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制正确答案：C解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。 ()的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券正确答案：B考15;见基金销售教材P28 下列关于房地产有限合伙的表述错误的是（ ）。A.由有限合伙人和普通合伙人组成B.有限合伙人直接参与管理和经营项目C.偏好资金的非流动性D.有限合伙人可能面临长达数年

7、的负现金流正确答案：BB项，房地产有限合伙人将资金提供给普通合伙人，有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管理和经营项目。 证券投资基金的发展对金融业的影响不包括()。A.为中小企业拓宽了投资渠道B.有利于证券市场的稳定和健康发展C.完善金融体系D.降低金融行业系统性风险正确答案：D证券投资基金在金融体系中的作用有：1.为中小投资者拓宽了投资渠道;2.优化金融结构，促进经济增长;3.有利于证券市场的稳定和健康发展;4.完善金融体系和社会保障体系。基金从业考试题库精选6章 第3章 以下不属于市场营销控制步骤的是()。A.制订市场营销计划和预算B.管理部门设定具体的市场营销

8、目标C.衡量企业在市场中的销售业绩D.管理部门评估广告投人效果正确答案：A考2;见销售基础教材P137 按照合伙协议的约定或者经全体合伙人决定，可以委托-个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行( )。A、法律事务B、对外事务C、经营事务D、合伙事务正确答案：D 根据合伙企业法按照合伙协议的约定或者经全体合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务。 根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金财产投资的相关税收，由( )承担。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构正确答案：C解析：中华人民共和国证券投资基金法第八条规定，“基金财产投资的相关税收，

9、由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴”。 基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。（）答案：正确 股权投资基金需要密切关注被投资企业出现的( )等问题。.管理层的变动.财务报表呈报日期延误.销售及订货出现重大变化.资产负债表项目出现重大变化A、B、C、D、正确答案：D答案解析： 本题考查投资后管理概述。股权投资基金可以通过被投资企业提交的经营报告了解企业业务进展情况，并密切关注企业出现的下列问题：支付延误、亏损、财务报表呈报日期延误、财务报表质量不佳、资产负债表项目出现重大变化、企业家回避接触、出现大量财产

10、被盗情形、管理层出现变动、销售及订货出现重大变化、存货变动异常、缺少预算和计划、会计制度变化、失去重要客户和供应商、出现劳工问题、市场价格和份额变化等。同时还需要密切关注企业生产所需技术的变化、企业所处行业的变化及政府政策的变动等外部预警信号。 下列不属于基金合同特别约定事项的是( )。A、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式B、基金当事人的权利义务C、基金持有人大会的召集、议事表决的程序和规则D、基金发售、交易、申购、赎回的相关安排答案：D解析： 本题考查基金合同。基金合同特别约定的事项：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利;基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则;

11、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。基金从业考试题库精选6章 第4章 关于基金的业绩评价，以下表述错误的是( )。A、主动型从金和被动型从金，从金业绩不具备可比性B、场外货币荃金和场内货币荃金，荃金业绩不具备可比性C、债券基金和保本基金，基金业绩不具备可比性D、灵活配咒型混合撰金和偏俊型混合华金，华金业绩不具备可比性(2022年11月基金从业资格真题)答案：B 在英国，投资信托基金是( )。A：公司型基金B：契约型基金C：开放式基金D：封闭式基金答案：A D 下列投资工具中，( )是应对通货膨胀最有效的手段。A.混合基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金答案：D解析：股票基金是

12、应对通货膨胀最有效的手段。 我国只有( )证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海B.深圳C.北京D.天津答案：B 下列关于投资者教育的内容的说法错误的是( )。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资风险教育答案：D解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含3方面的内容：投资决策教育;资产配置教育;权益保护教育。其中无D选项。考点：投资者教育工作 基金产品风险等级不包括( )。A.低风险等级B.特殊风险等级C.中风险等级D.高风险等级答案：B基金从业考试题库精选6章 第5章 目前我国银行间债券市场债券结算主要采用（ ）方式。A.见款付券B.纯券过户C.券款对

13、付D.见券付款正确答案：C(JP56)债券结算可采用纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种结算方式。根据中国人民银行2022年12号文的规定，目前银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方式。 销售促进包括各种多属于短期性的刺激工具，用以次级投资者较迅速和较大量购买某一基金产品。基金业常用的销售促进手段有（）。A.销售点宣传B.投资者交流C.激励手段D.费率优惠正确答案：ABCD 有限责任公司转止主要财产的股东会决议投反对票的股东可以请求公司按照合理价格收购其股权。自股东会通过之日起六十日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起九十日内()。A.向检察院提起

14、诉讼B.向人民法院提起诉讼或仲裁机构申请仲裁C.向人民法院提起诉讼D.向仲裁机构申请仲裁答案：C 基金监管工作的首要目标是( )A.保护投资人的利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展正确答案：A解析：基金监管目标包括：保护投资人及相关当事人的合法权益;规范证券投资基金活动;促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。 ( )是指一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。A.自发性协助B.相互提供信息C.自发性监管D.自

15、律监管正确答案：A考点：海外市场发展。解析：所谓“自发性协助”，系指一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。国际证监会组织技术委员会发布的跨国投资管理行为的合作与监督宣言规定，如任何一方拥有可协助他方执行其监管职能的信息，即使没有任何他方提出要求，拥有信息的一方也可主动自愿地提供或安排他人提供该信息。 基金行业协会章程由( )制定，并报国务院证券监督管理机构备案。A.会员大会B.监事会C.董事会D.股东大会正确答案：A解析：证券投资基金法第一百一十一条基金行业协会章程由会员大会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。考点：中华人民共和国证券

16、投资基金法基金从业考试题库精选6章 第6章 基金招募说明书中最重要的信息不包括基金的()A.投资目标B.业绩比较基准C.风险收益特征D.申购、赎回的约定正确答案：D解析：基金投资目标、投资范围、投资策、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。 基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立与基金管理人的基金托管人负责。 ( )A.正确B.错误C.放弃答案：A 我国基金设立实行的是( )。A、审批制B、注册制C、审批制和注册制D、核准制答案：A

17、 下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是（ ）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.道德的权利义务不对等C.法律的调整范围比道德的范围广D.法律的调整手段比道德少正确答案：C(P110111)一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。 客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括()A.电话服务中心B.“一对一”专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用正确答案：C解析：客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务：电话服务中心;邮寄服务;自动传真、电子信箱与手机短信;“一对一”专人服务;互联网的应用;媒体和宣传手册的应用;讲座、推介会和座谈会。 对单个基金业绩的分析和研究主要采用的方法是( )。A.定量分析法B.定性分析法C.资本资产定价模型D.套利定价理论正确答案：A对单个基金的分析研究通常是将其与同类基金进行比较，考察其在相同市场环境下的业绩表现。对单个基金业绩的分析和研究主要采用定量分析法。