基金从业每日一练6节.docx

《基金从业每日一练6节.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业每日一练6节.docx（19页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、基金从业每日一练6节基金从业每日一练6节 第1节 基金管理人受托经营基金资产，其基本职责在于谋取高于股市收益的投资回报。判断对错正确答案：错误 证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务( )。A.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理B.只能由销售机构办理C.只能由基金管理人办理D.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理答案：D解析：开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理，所以D正确。 下列关于股权投资基金募集机构的责任与义务的描述，不正确的是( )。A、募集机构应就合格投资者身份尽到审查义务，判断投资者是否具备承担相应投资风

2、险的能力，应以一定的资产价值和收入作为衡量标准，并且对投资者所能承担的风险能力进行测试B、募集机构及其从业人员不得从事利用基金相关的已公开信息进行交易C、任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将基金份额或其收益权进行非法拆分转让D、基金管理人委托基金销售机构募集基金的，不得因委托募集免除基金管理人依法承担的责任参考答案B 封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。A.每交易日公开1次B.至少每周公开1次C.至少每周公开2次D.至少每月公开2次正确答案：B ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型?( )A.必须现金替代B.现金替代保证C.可

3、以现金替代D.禁止现金替代正确答案：B解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。 交易型开放式指数基金(ETF)与普通的封闭式基金的最大区别在于( )。A.基金投资标的物不同B.基金投资风格不同C.基金投资规模不同D.二级市场买卖与申购赎回结合正确答案：D 申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。A.发起协议B.基金契约C.托管协议D.招募说明书正确答案：ABCD基金从业每日一练6节 第2节 （ ）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要

4、以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金B.收入型基金C.稳定型基金D.平衡型基金正确答案：AA解析根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象；收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；平衡型基金则是既注重资本增值，又注重当期收入的基金。 已取得基金从业资格的人员，应每年度完成( )学时的后续培训方可维持其基金从业资格。A.10B.12C.15D.18正确答案：C 私募基金的投资产

5、品面向不超过( )人的特定投资者发行。A.100B.200C.150D.300答案：B解析：私募基金的投资产品面向不超过200人的特走投资者发行。 按照交易工具的期限金融市场的分类分为货币市场和( )A.基金市场B.股票市场C.资本市场D.债券市场答案：C ( )又叫创业基金。A.证券投资基金B.风险投资基金C.私募股权基金D.另类投资基金正确答案：B 根据( )规定，任何机构或个人不得向非合格投资者募集、销售、转让私募产品或者私募产品收益权。A、合伙企业法B、证券投资基金法C、私募基金募集行为管理办法D、公司法正确答案：C解析：根据私募投资基金募集行为管理办法规定，任何机构或个人不得向非合格

6、投资者募集、销售、转让私募产品或者私募产品收益权。 下列各项中不属于对基金管理公司进行监督的事项的是( )A.基金管理公司设立审核B.基金管理公司重大事项变更审核C.对基金托管银行履行职责情况的监督D.基金管理公司股权处置监管正确答案：C解析ABD三项都属于对基金管理公司进行的市场准入监管中的事项，C项属于对基金托管银行进行监管中的事项，因此选C。基金从业每日一练6节 第3节 基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括( )。.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益.承诺利用基金资产进行利益输送.散布虚假信息，扰乱市场秩序.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务A.、B.

7、、C.、D.、答案：D解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或

8、基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。考点：基金销售机构人员行为规范 下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是( )。A.对机构买卖基金份额征收印花税B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C.对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税D.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税考点：基金的税收答案：D解析：A项，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税;B项，非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税;C项，企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。故本题选D选项。 根据现行中国金融期货交易所规则，2022年1月15日(1月第三个周五)上市交易的

9、合约有IF1601、IF1602、IF1603、IF1606，则2022年1月20日(周一)的上市交易的合约有( )。A.IF1601B.IF1602C.IF1603D.IF1609正确答案：BCD 房地产投资基金是从事房地产的( )和营销获取收入的集合投资制度。.开发.管理.经营.收购A、.B、.C、.D、.正确答案：D 假设x股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列表述正确的是（ ）。A.X的期望报酬率为Y的两倍B.X的风险为Y的两倍C.X的实际收益率为Y的两倍D.X受市场变动的影响程度为Y的两倍正确答案：D贝塔可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性。贝塔值越大的股票，在市场波动的时候

10、，其收益的波动也就越大。 私募基金管理人应当保存私募基金内部控制活动等方面的信息及相关资料，确保信息的完整、连续、准确和可追溯,保存期限自私募基金清算终止之日起不得少于( )年。A、10B、5C、15D、8正确答案：A解析：私募基金管理人应当保存私募基金内部控制活动等方面的信息及相关资料，确保信息的完整、连续、准确和可追溯，保存期限自私募基金清算终止之日起不得少于10年。 投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由( )按照不同类别私募基金的特点制定。A、中国证监会B、证券交易所C、基金管理人D、基金业协会正确答案：D解析：投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内

11、容与格式指引，由基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定。基金从业每日一练6节 第4节 以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是( )。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险正确答案：B解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对

12、象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 基金首次募集信息披露文件包括( )。A.基金合同B.基金招募说明书C.托管协议D.年度报告答案：ABC 显性成本不包括（ ）。A.佣金B.印花税C.过户费D.买卖价差正确答案：D证券市场中的交易成本可分为显性成本和隐性成本，其中显性成本包括佣金、印花税和过户费等。 证券交易的隐性成本不包括（）。A.买卖价差B.市场冲击C.机会成本D.委托成本正确答案：D 下列属于清算退出方式的是( )。A.破产清算B.合并清算C.分立清算D.财务清算正确答案：A解析：清算退出主要有破产清算和解散清算

13、两种方式。 开放式基金注册登记机构通过设立和维护()，确认基金份额持有人持有基金份额。A.基金份额持有人资金账户B.基金管理的交易账户C.基金份额持有人名册D.基金销售机构的销售账户正确答案：C ( )是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议答案：C基金从业每日一练6节 第5节 成长型基金以追求资产的长期增值和盈利为基本目标。此题为判断题(对，错)。正确答案： 我们规定设立的基金管理公司的最低实收资本为( )。A：500万元B：1 000万元C：5 000元D：1亿元答案：B 我国对证券投资基金的成立有严格条件，其

14、中开放式基金在发行期内基金净销售额少于( )亿元时，该基金不得成立。A、2B、1C、3D、4答案：A 基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B.内容符合合规性C.预测基金的证券投资业绩D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字正确答案：C制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得对证券投资业绩进行预测。 下列报告中，必须每季度定期公布的是()A.基金投资组合报告B.基金公开说明书C.内部监察报告D.基

15、金净值公告正确答案：A第 在做市商市场中，证券交易的买价由_给出，证券交易的卖价由_给出。（ ）A.做市商；做市商B.做市商；投资者C.投资者；投资者D.投资者；做市商正确答案：A报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度。做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出。 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括( )。A.警告B.电话提示C.罚款D.约见谈话正确答案：C基金从业每日一练6节 第6节 在证券组合的管理过程中，确定具体证券品种的决策一般在

16、（ ）步骤进行。A.确定投资品种B.确定投资政策C.进行证券分析D.构建证券投资组合正确答案：D投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。其中，投资组合构建的主要内容就是选择具体的证券品种。 ( )不是企业的流动资产。A.存货B.应收票据C.应付账款D.现金正确答案：C解析：C属于流动负债。 基金理财的主要原则是由基金经理人决定的。判断对错正确答案：错误 合伙企业法是( )修订后颁布实施的。A、2022年6月1日B、2022年6月1日C、2022年6月1日D、2022年6月1日正确答案：C 目前，新发行的证券投

17、资基金统一在( )上市交易。A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、上海证券交易所和深圳证券交易所D、中国证监会答案：A 目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。A.正确B.错误正确答案：A 关于股票和股票基金，以下说法错误的是()。A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类C